Le 26 février, heure locale, des puissances occidentales telles que les États – Unis, l’Union européenne, le Royaume – Uni et le Canada ont publié une déclaration commune annonçant l’interdiction de plusieurs grandes banques russes d’utiliser le système de règlement international SWIFT.
1. Qu’est – ce qu’un système SWIFT?
SWIFT a été fondée en 1973 en tant qu’organisation coopérative interbancaire internationale à but non lucratif, un système de paiement et de compensation en temps réel qui soutient plus de 200 pays et régions dans le monde. À la fin de 2021, la part de marché des services de paiement en USD, eur et GBP était respectivement de 40,5%, 36,7% et 5,9%, se classant parmi les trois premiers du système SWIFT; La part de marché des paiements du renminbi est passée à 2,7%, se classant au quatrième rang mondial.
2. SWIFT a – t – elle des concurrents?
À l’heure actuelle, SWIFT est le système de règlement transfrontalier le plus courant au monde. Les concurrents de SWIFT sont telex et Cable, mais SWIFT ne coûte qu’environ 18% de telex et environ 2,5% de Cable. Afin d ‘éviter la monopolisation de SWIFT, la BCE a lancé en 2018 le système de règlement transfrontalier en euros Tips, qui s’ applique à l’ ensemble de la zone euro. La même année, la Banque centrale chinoise a lancé le système de règlement transfrontalier du renminbi CIPS, qui couvre plus de 160 pays et régions. Mais tips et CIPS en sont encore aux premiers stades de développement par rapport à SWIFT.
3. Système SWIFT, par qui?
La direction de SWIFT est composée de 25 administrateurs. Les six premiers pays en termes de nombre d’actions peuvent élire deux administrateurs, soit un total de 12 administrateurs; Dans les pays classés entre 7 et 16 en nombre d’actions, un administrateur peut être élu pour un total de 10 administrateurs; Les trois administrateurs restants sont désignés conjointement par les États Membres. À l’heure actuelle, les États – Unis, la Belgique, la France, l’Allemagne, le Royaume – Uni et la Suisse ont chacun deux sièges d’administrateur, les autres États Membres n’ayant qu’un siège d’administrateur au maximum. Le CN a obtenu un siège d’administrateur pour la première fois en 2018 après avoir rejoint SWIFT en 1983.
4. Les États – Unis ont – ils peu d’influence sur le système SWIFT?
Les États – Unis peuvent influencer le fonctionnement du système SWIFT par trois canaux. Premièrement, les États – Unis ont deux sièges au Conseil d’administration et un plus grand nombre de présidents de conseil d’administration, ce qui peut avoir une incidence directe sur le fonctionnement du système SWIFT. Deuxièmement, à la suite des événements du 11 septembre, le Congrès des États – Unis a adopté la Déclaration internationale des droits économiques d’urgence, qui autorise le Gouvernement des États – Unis à accéder en tout temps au système SWIFT à des informations sur les transactions financières et les flux financiers « liés à des activités terroristes ». Grâce à cette loi, les États – Unis ont considérablement accru leur influence sur le système SWIFT. Enfin, à la demande des États – Unis, SWIFT a établi un sous – Centre à New York et s’est amarré au système de compensation en dollars chips des États – Unis et de la Chine. En tant que fournisseur final de dollars, les États – Unis ont encore renforcé leur influence sur SWIFT par l’intermédiaire du chips.
5. Quels pays les États – Unis ont – ils sanctionnés avec succès par le biais du système SWIFT?
Au cours des dernières années, les États – Unis ont réussi à imposer des sanctions à d’autres pays par l’intermédiaire du système SWIFT, notamment: ① en 2012, les États – Unis et l’europe ont intensifié leurs sanctions financières à l’encontre de l’iran et retiré quatre grandes banques iraniennes du système SWIFT, ce qui a entraîné une perte de près de la moitié des recettes d’exportation de pétrole de l’iran. En 2017, sous la direction des États – Unis, le système SWIFT a complètement coupé les liens avec la Corée du Nord en réponse aux sanctions imposées par le Conseil de sécurité des Nations Unies.
6. Comment la Russie réagira – t – elle aux sanctions américaines et européennes actuelles?
À l’heure actuelle, les États – Unis et l’Europe n’ont pas complètement coupé le système financier russe de SWIFT, n’ont pas précisé quelles banques russes seraient exclues et n’ont pas non plus mis en évidence de divergences au sein des États – Unis et de l’Europe quant à l’intensité des sanctions imposées à la Russie. La raison en est que les économies européennes dépendent fortement de l’approvisionnement énergétique de la Russie et que des sanctions hâtives ne feront que « 1 000 morts et 800 morts ». Pour la Russie, d’autres transactions peuvent également être effectuées par l’intermédiaire d’autres systèmes de règlement ou de cryptographie, etc.
Conseil de risque: le développement du conflit géographique entre la Russie et l’Ukraine a dépassé les attentes.
