China United Network Communications Limited(600050)
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées à la Bourse de Shanghai No 5 – opérations et opérations connexes de la Bourse de Shanghai, China United Network Communications Limited(600050) Le rapport financier périodique de la société financière, y compris l’état des flux de trésorerie, évalue sa qualification opérationnelle, ses activités et son profil de risque. Le rapport détaillé est le suivant:
Informations de base sur Unicom Group finance Co., Ltd.
Lieu d’enregistrement, forme organisationnelle et adresse de l’entreprise
La Société financière est une société à responsabilité limitée établie à Beijing avec une contribution de 2,73 milliards de RMB et 270 millions de RMB respectivement de China United Network Communication Co., Ltd. Et de China United Network Communication Group Co., Ltd. (ci – après dénommée « la société du groupe») et approuvée par la Commission de réglementation de l’industrie Bank Of China Limited(601988) (aujourd’hui la Commission de réglementation des assurances Bank Of China Limited(601988) en raison de l’intégration des responsabilités). La société a complété l’enregistrement industriel et commercial le 17 juin 2016 avec le Code de crédit unifié social L / C No 911100000ma006buhx4; Code de l’organisme de licence financière: l0241h21100001. Représentant légal: Qin Wei; Le capital social est de 3 millions de RMB; Registered place: Room 708, 10th floor and 7th Floor, No. 21, Financial Street, Xicheng District, Beijing.
Industrie, champ d’activité et principaux secteurs d’activité de l’entreprise
Industrie: Groupe d’entreprises sociétés financières
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Titres à revenu fixe.
Principaux secteurs d’activité: fonds, crédit, factures, garanties, délégation, etc.
Nom et structure de gouvernance de la société mère et du siège social du Groupe
La société mère de la société financière est China United Network Communication Co., Ltd.
La partie contrôlante ultime est la société du Groupe;
Structure organisationnelle: la société financière adopte le système de responsabilité du Directeur général sous la direction du Conseil d’administration. Informations de base sur le contrôle interne de l’entreprise
Environnement de contrôle
Conformément au droit des sociétés et aux statuts, la société financière met en place une structure de gouvernance à trois conseils et à un niveau, avec des limites claires des responsabilités de chaque organe de gouvernance, conformément aux principes d’un fonctionnement indépendant et d’un équilibre efficace des pouvoirs, et précise les responsabilités du Conseil d’administration, des administrateurs, des superviseurs et de la haute direction en matière de contrôle interne. L’Assemblée des actionnaires est le plus haut décideur de la société financière. Le Conseil d’administration décide des questions importantes de la société financière et est responsable devant l’Assemblée des actionnaires. L’équipe de direction sous la direction du Directeur général est responsable du fonctionnement quotidien de la société financière. L’entreprise a formulé la liste des fonctions et des pouvoirs de la branche du parti, des « trois comités » et des comités professionnels, du Directeur général et de la direction, qui couvre plus de 100 questions, afin de clarifier les limites du processus décisionnel, de s’acquitter de leurs responsabilités en stricte conformité avec la liste d’autorisation dans la production et l’exploitation, d’améliorer continuellement l’efficacité de la gouvernance, de normaliser la gestion et l’exploitation, et d’établir une structure organisationnelle avec une division rationnelle du travail, des responsabilités claires et des relations de rapport claires. Il fournit les conditions préalables nécessaires à l’efficacité de la gestion des risques.
L’organigramme est le suivant:
Assemblée générale
Comité de nomination, d’évaluation et de rémunération du Conseil des autorités de surveillance Comité d’examen du crédit Comité d’audit du Conseil d’administration
Comité des technologies de l’information Comité de gestion des risques
Comité de gestion des placements
Jinxin Jiexin Research Wind Review
Couverture globale des intérêts sur prêts financiers
Hecai City Industrial Technology Management and Supervision
Département des affaires de terrain
Ministère Ministère Ministère Ministère Ministère
Identification et évaluation des risques
La Société financière a mis en place un département indépendant de gestion des risques et un département d’audit et d’audit pour former trois lignes de défense efficaces de gestion des risques avec le Département d’affaires de la réception afin d’assurer la gestion globale des risques, la supervision et l’audit des activités commerciales de la société. Les trois lignes de défense identifient et évaluent les risques pertinents dans le cadre de leurs responsabilités conformément aux mesures globales de gestion des risques de Unicom Group finance Co., Ltd., et élaborent les systèmes de contrôle des risques, les procédures d’exploitation et les mesures de réponse aux risques correspondants en fonction des résultats de l’évaluation et des caractéristiques de l’entreprise. Chaque ministère est responsable de la séparation, de la restriction mutuelle et de la supervision mutuelle, et construit conjointement la capacité d’identification et d’évaluation des risques. Prévoir, évaluer et contrôler les risques.
La Société financière a mis en place un modèle de notation de crédit et un système d’accès des contreparties pour les entreprises de personnes morales. Certaines entreprises ont mis en œuvre la gestion des limites, surveillé quotidiennement les principaux indicateurs de risque par l’intermédiaire du système d’information et procédé à une évaluation régulière de l’efficacité du contrôle interne, et un système de gestion des risques relativement parfait a été mis en place.
Activités de contrôle
1. Gestion des fonds
La Société financière gère strictement les fonds et, sur la base des principes de sécurité, de liquidité et d’efficacité, donne la priorité à la garantie des besoins de règlement et de paiement avant l’allocation des actifs.
En ce qui concerne le plan de fonds, la société financière établit un plan de fonds mensuel en fonction de la planification globale, de la coordination globale et de l’arrangement global des prévisions de recettes et de dépenses de fonds des membres du Groupe et de l’état d’avancement des activités de chaque département de la société, et assure un suivi quotidien et des prévisions glissantes afin d’améliorer efficacement l’exécution du plan de fonds et le niveau de gestion de la position. Analyser et résumer chaque mois la mise en oeuvre du plan de financement et les principaux problèmes existants, et améliorer et améliorer continuellement. En ce qui concerne le dépôt interbancaire, la société financière formule les procédures d’exploitation pour le dépôt interbancaire (v2.0) et les mesures de gestion du crédit interbancaire (v3.0) de Unicom Group finance Co., Ltd. Pour guider le dépôt interbancaire quotidien.
La Société financière effectue des opérations interbancaires de dépôt strictement dans le cadre de la liste d’accès des contreparties et du crédit interbancaire, demande des prix à chaque banque conformément au plan de fonds, suit les principes de sécurité, de liquidité et d’efficacité des fonds, exécute rigoureusement les procédures de traitement, d’examen, d’examen et d’approbation, et veille à ce que les processus opérationnels soient raisonnables et conformes.
En ce qui concerne les prêts interbancaires, la société financière a mis en place un système d’organisation pour les activités d’emprunt interbancaire, le Département des marchés financiers est responsable du fonctionnement spécifique des activités d’emprunt interbancaire, le Département des opérations de règlement est responsable de la compensation des fonds, le Département de la gestion des risques est responsable de l’examen des risques, le Département de la planification financière est responsable du traitement comptable des activités d’emprunt interbancaire, et le chef de la société responsable du Département des marchés financiers est responsable de l’approbation finale afin de prévenir efficacement les risques d’emprunt de
En ce qui concerne les dépôts des unités membres, les sociétés financières respectent strictement les principes d’égalité, de volontariat, d’équité, d’honnêteté et de crédit. Les unités membres ont le droit de propriété, le droit d’utilisation et le droit au revenu sur les dépôts et assurent effectivement la sécurité des fonds des unités membres conformément aux exigences pertinentes de la Banque populaire de Chine. Les taux d’intérêt des dépôts sont soumis aux règles de gestion des taux d’intérêt qui sont examinées et adoptées par le Bureau du Directeur général.
2. Opérations de crédit
Le contrôle interne des activités de crédit des sociétés financières est axé sur la prévention et le contrôle du risque de crédit, l’amélioration de la qualité des actifs de crédit et l’optimisation de la structure des actifs de crédit. Les mesures administratives pour l’évaluation de la cote de crédit des clients d’Unicom Group finance Co., Ltd., les mesures administratives pour le crédit d’Unicom Group finance Co., Ltd., les mesures administratives pour les prêts de fonds de roulement d’Unicom Group finance Co., Ltd., les mesures administratives pour les prêts d’immobilisations d’Unicom Group Finance Co., Ltd. Mesures de gestion des opérations de traite commerciale électronique d’Unicom Group finance Co., Ltd., mesures de gestion des opérations d’acceptation des factures d’Unicom Group finance Co., Ltd., mesures de gestion des opérations d’escompte des acceptations électroniques d’Unicom Group finance Co., Ltd., mesures de gestion des opérations de prêt confié d’Unicom Group Finance Co., Ltd. Mesures relatives à la gestion des activités de garantie de Unicom Group finance Co., Ltd., mesures relatives à la gestion des activités de crédit – bail de Unicom Group finance Co., Ltd., mesures relatives à la gestion des activités d’affacturage de Unicom Group finance Co., Ltd., mesures relatives à la gestion des activités d’escompte des lettres de change commerciales électroniques de Unicom Group finance Co., Ltd., extension de la chaîne de production de Unicom Group finance Co., Ltd. Des systèmes tels que les mesures de gestion de l’affacturage des services financiers pour l’extension de la chaîne industrielle de Unicom Group finance Co., Ltd. Garantissent le fonctionnement normal des activités de crédit.
À l’heure actuelle, les sociétés financières adoptent le système d’affaires de crédit « notation de crédit des clients + crédit global + tarification des taux d’intérêt ». En combinant la cote de crédit du client, la gestion du crédit et la tarification des taux d’intérêt, la cote de crédit est la condition préalable à l’approbation du crédit et à la tarification des taux d’intérêt, ainsi qu’une base importante pour la classification des catégories de clients des entreprises membres. La tarification des taux d’intérêt est la mise en œuvre concrète de la politique de crédit et l’application de base des résultats de la notation de crédit. Compte tenu des caractéristiques des sociétés financières et du modèle de tarification des taux d’intérêt des banques commerciales, la gestion des taux d’intérêt, la gestion du crédit et la notation de crédit sont conformes aux exigences de gestion de la sécurité des fonds, de la liquidité et de la rentabilité.
En principe, toute Unit é membre qui exerce des activités de crédit avec la société financière doit d’abord vérifier la ligne de crédit globale de la société financière conformément aux mesures de gestion pour l’évaluation de la cote de crédit des clients de Unicom Group finance Co., Ltd. Et aux mesures de gestion du crédit de Unicom Group Finance Co., Ltd., et la ligne de crédit globale doit être examinée par le Comité d’examen du crédit de la société financière et soumise au Directeur général pour examen et approbation. Le Département des opérations de crédit est chargé de l’acceptation et de l’enquête des opérations de crédit, de la diligence raisonnable préalable au prêt, de l’examen de l’authenticité des documents de demande de crédit et de la rédaction du rapport d’enquête. Le Département de la gestion des risques est responsable de l’examen et de l’évaluation des risques liés au crédit et procède à un examen objectif des risques liés au crédit, de la rationalité du crédit et de la conformité. La Société financière vérifie et vérifie scientifiquement et strictement la ligne de crédit globale en fonction de l’échelle des actifs, de la production et de l’exploitation, de la situation financière, de la situation de crédit, de la solvabilité et des perspectives de développement des unités membres.
Prêts autonomes
La Société financière applique strictement le système de séparation de l’examen des prêts, de l’examen hiérarchique et de l’approbation du Directeur général de la société. Le Département des opérations de crédit est responsable de l’acceptation centralisée des opérations de prêt, le Département de la gestion des risques est responsable de l’examen et de la supervision, le Comité d’examen du crédit prend des décisions sur l’examen des opérations de prêt et le Directeur général a le droit de veto final. Les décisions du Comité d’examen du crédit sont prises conformément aux principes de la délibération collective, du vote et de l’adoption à la majorité, et toutes les observations sont consignées au dossier.
La Société financière définit clairement les responsabilités du Ministère et du poste, applique rigoureusement le processus de travail et les normes de l’enquête préalable au prêt, de l’examen intermédiaire du prêt et de l’inspection post érieure au prêt, effectue des enquêtes sur le terrain autant que possible dans l’enquête préalable au prêt, obtient les conditions d’exploitation des unités membres par de multiples canaux et rédige des rapports de prêt objectifs et véridiques; L’examen des prêts doit être indépendant, révéler objectivement les risques opérationnels et juger scientifiquement et raisonnablement la faisabilité opérationnelle; Vérifier les dossiers véridiques après le prêt, exposer pleinement et en temps opportun les problèmes existants, ne pas dissimuler et masquer les problèmes, et découvrir et traiter les risques tôt.
Escompte des factures
Les sociétés financières peuvent effectuer des opérations d’escompte de factures pour les sociétés membres du Groupe Unicom et effectuer des opérations d’escompte de factures « une seule fois à l’extérieur » conformément aux exigences des organismes de réglementation externes. Dans le cadre de l’exploitation de l’entreprise, les mesures de gestion de l’escompte des acceptations électroniques de China Unicom Group finance Co., Ltd. Et les mesures de gestion de l’escompte des acceptations électroniques de China Unicom Group finance Co., Ltd. Pour les services financiers d’extension de la chaîne industrielle de China Unicom Group Finance Co., Ltd. Doivent être strictement respectées. Il existe des procédures et des spécifications claires pour la demande d’entreprise, l’examen, l’approbation, le prêt, la collecte déléguée et la conservation des dossiers, et le Département de la gestion Prévenir efficacement les risques.
Acceptation des factures
Les activités d’acceptation des factures de la société financière sont menées en stricte conformité avec le processus opérationnel spécifié dans les mesures de gestion des activités d’acceptation des factures de Unicom Group finance Co., Ltd. Si les conditions d’acceptation sont remplies, le projet d’acceptation est soumis au Département de la gestion des risques après examen des activités par le Département des opérations de crédit, et le Directeur général adjoint chargé des opérations de crédit ouvre le projet d’acceptation après approbation et signature des avis dans le cadre de l’autorisation.
Garantie
Les activités de garantie des sociétés financières sont principalement des activités de garantie non financières, qui sont toutes des garanties fournies à la filiale Holding (Unicom Operating Company) et à ses filiales de sociétés cotées, et les principaux produits sont la garantie de bonne exécution, la garantie de soumission, etc. Conformément au principe de « conformité juridique, authenticité des transactions, prévention des risques et garantie des recettes», les activités de garantie sont incluses dans la gestion du crédit et le contrôle total est mis en œuvre. Après avoir été soumis au Département de la gestion des risques après examen des activités par le Département des opérations de crédit, le chef de la société responsable du Département des opérations de crédit traite les opérations de garantie après approbation et signature des avis dans le cadre de l’autorisation. Le Département des opérations de crédit assure le suivi et l’inspection des opérations de garantie. S’il constate des questions susceptibles d’affecter l’exécution du contrat ou le remboursement de la dette par le garant, il communique en temps voulu avec le Département de la gestion des risques afin de prévenir et de résoudre efficacement les risques. 3. Prêts confiés
Le prêt confié appartient à l’activité intermédiaire de la société financière, qui ne perçoit que des frais de service et n’assume aucun risque de prêt.
Le prêt confié doit être déposé avant le prêt, et la société financière doit percevoir le principal et les intérêts du prêt du client avant le transfert, et ne doit pas avancer de fonds, et le montant total du prêt confié ne doit pas dépasser le montant total du dépôt confié. L’accent est mis sur l’examen de la question de savoir si la source des fonds confiés, l’objet du prêt, le taux d’intérêt et la durée du prêt confié sont conformes aux politiques nationales et sont approuvés en stricte conformité avec les procédures internes.
4. Investissement en valeurs mobilières
La Société financière exerce des activités d’investissement en valeurs mobilières et établit scientifiquement des noeuds de contrôle des postes pour les départements d’affaires ou les postes liés à l’investissement en valeurs mobilières conformément au principe de « séparation des fonctions et équilibre mutuel», afin de limiter de manière indépendante et efficace les responsabilités des postes clés tels que la prise de décisions en matière d’investissement, l’exécution des opérations, la compensation et le règlement, la comptabilité et le contrôle des risques, et de prévenir les risques opérationnels. À tout moment, le ratio d’investissement de la société financière ne doit pas dépasser 70% du capital total.
La Société financière exerce des activités d’investissement dans le cadre du plan d’investissement annuel approuvé par le Conseil d’administration en stricte conformité avec le champ d’activité et les types d’activités précisés par le CIRC. Afin d’assurer la transmission en temps opportun de l’information sur les risques, le Département des marchés financiers fait rapport mensuellement sur La situation pertinente lors de la réunion d’analyse des opérations afin de rendre le Trésor disponible.
