Industrial Bank Co.Ltd(601166) rapport sur l’adéquation des fonds propres 2021
Table des matières
1. Introduction 4.
1.1 Profil de l’entreprise 4.
1.2 base de divulgation 5.
1.3 Déclaration de divulgation 5.
2. Portée du calcul du ratio d’adéquation des fonds propres 6.
2.1 Informations de base sur l’institution investie 6.
2.2 Écart de capital et restrictions au transfert de capital 73. Capital et adéquation des fonds propres… 83.1 indice d’adéquation des fonds propres 18.
3.2 composition du capital Erreur! Aucun signet défini.
3.2.1 principales composantes du capital Erreur! Aucun signet défini.
3.2.2 limite de déduction du seuil et provision pour pertes sur prêts excédentaires 9.
3.3 actifs pondérés en fonction des risques (10)
4. Gestion des immobilisations (11)
4.1 méthodes et procédures d’évaluation interne de l’adéquation des fonds propres (11)
4.2 planification des immobilisations et gestion de l’adéquation des fonds propres (11)
5. Gestion globale des risques 146. Risque de crédit… 18.
6.1 gestion du risque de crédit 18.
6.2 exposition au risque de crédit 20 ans.
6.3 atténuation du risque de crédit 18.
6.4 qualité du prêt et provision pour dépréciation Erreur! Aucun signet défini.
6.5 titrisation des actifs 24 ans.
6.6 risque de crédit de contrepartie 24 ans.
7. Risque de marché 46.
7.1 gestion du risque de marché 27.
7.2 mesure du risque de marché 28.
8. Risques opérationnels 28.
8.1 gestion des risques opérationnels 29.
8.2 mesure des risques opérationnels 30 ans.
9. Autres risques 30 ans.
9.1 risque de taux d’intérêt dans les livres bancaires 30 ans.
9.2 risque de liquidité 30 ans.
10. Rémunération… 35.
10.1 Comité de gestion de la rémunération 35.
10.2 politique salariale 35.
10.3 informations de base sur la rémunération des cadres supérieurs 361. Introduction 1.1 Profil de l’entreprise
Fondée en août 1988, Industrial Bank Co.Ltd(601166) est l’une des premières banques commerciales par actions approuvées par le Conseil d’État et la Banque populaire de Chine. Elle a été officiellement cotée à la Bourse de Shanghai le 5 février 2007.
Depuis sa création, la Banque n’a cessé de se développer. À la fin de décembre 2021, il y avait 2020 succursales, dont 45 succursales de niveau I, 119 succursales de niveau II, 2 sous – succursales non locales au niveau des préfectures et des villes, 1 013 sous – succursales traditionnelles, 12 sous – succursales de petites et microentreprises et 829 sous – succursales communautaires. Conformément à la tendance à la diversification de la demande des clients et à la fourniture active de services financiers complets, il existe de nombreuses licences financières telles que la fiducie, le crédit – bail, le Fonds, les contrats à terme, la gestion financière et le financement des consommateurs, devenant ainsi le premier groupe de services financiers complets En Chine. S’engager fermement sur la voie de la différenciation et de la gestion caractéristique, avoir une forte compétitivité sur le marché et une forte visibilité dans les domaines de la finance verte, de la coopération bancaire, de la Banque d’investissement, de la gestion d’actifs et de la gestion du patrimoine, et prendre l’initiative de créer des sociétés de recherche spécialisées et des sociétés de financement numérique dans l’industrie.
En 2021, nous continuerons de maintenir un développement stable et sain et notre force globale sera à l’avant – garde des banques commerciales par actions. Selon le dernier classement du magazine banker, la Banque s’est classée 19e parmi les banques mondiales en 2021 en termes de capital de catégorie 1, en hausse de deux places par rapport à l’année précédente.
1.2 base de divulgation
Le présent rapport est préparé et divulgué conformément aux mesures de gestion du capital des banques commerciales (essai) publiées par la Commission de réglementation des assurances en juin 2012 et aux règlements pertinents. 1.3 Déclaration de divulgation
Le présent rapport est publié conformément aux dispositions pertinentes des mesures de gestion du capital des banques commerciales (pour la mise en œuvre à titre expérimental) relatives à la mesure du ratio d’adéquation des fonds propres. Par conséquent, certaines informations contenues dans le rapport ne peuvent être comparées directement aux informations financières figurant dans le rapport annuel des sociétés cotées.
Le présent rapport contient un certain nombre d’énoncés prospectifs sur la situation financière, le rendement opérationnel et l’évolution des activités de la Banque. Ces déclarations sont faites sur la base des plans, estimations et projections actuels et peuvent être biaisées par de nombreux facteurs. Les plans futurs qui peuvent être impliqués ne constituent pas un engagement substantiel de la Banque envers les investisseurs, de sorte que les investisseurs ne devraient pas dépendre de ces plans de transition. 2. Portée du calcul du ratio d’adéquation des fonds propres
Le calcul du ratio d’adéquation des fonds propres non déclaré de la Banque couvre toutes les succursales de la Banque au pays et à l’étranger. Le champ d’application du calcul du ratio consolidé d’adéquation des fonds propres de la Banque comprend la Banque et les institutions financières qui sont directement ou indirectement investies par la Banque conformément aux mesures de gestion des fonds propres des banques commerciales (essai). Les filiales incluses dans le calcul du ratio d’adéquation des fonds propres consolidé comprennent Industrial International Trust Co., Ltd., Industrial Financial leasing Co., Ltd., Industrial Fund Management Co., Ltd., Industrial consumer finance Co., Ltd. Et xingyin Financial Management Co., Ltd. 2.1 Informations de base sur l’institution investie
Conformément aux dispositions pertinentes des mesures de gestion du capital des banques commerciales (pour la mise en œuvre à titre expérimental) de la CBRC, la Banque adopte différentes méthodes de traitement pour différents types d’institutions faisant l’objet d’un investissement lors du calcul du ratio d’adéquation des fonds propres consolidé. Tableau 1: méthodes de calcul du ratio d’adéquation des fonds propres des différents types d’établissements faisant l’objet d’un investissement
No de série type d’établissement faisant l’objet d’un investissement
1 avec droit de vote à la majorité ou inclusion dans le champ d’application de la consolidation
Institutions financières contrôlées
À l’exclusion du champ d’application de la consolidation, la partie de l’investissement total en capital de base de catégorie 1 qui dépasse 10% du capital net de base de catégorie 1 de la Banque est déduite de deux grands investissements en capital minoritaires, et les autres investissements en capital de catégorie 1 et les investissements en capital de Catégorie 2 sont entièrement déduits du capital de niveau correspondant. Calcul de l’actif pondéré en fonction du risque pour la partie du seuil de déduction non atteinte
À l’exclusion du champ d’application de la consolidation, la partie de l’investissement total qui dépasse 10% du capital net de niveau 1 de la Banque pour les institutions financières visées à l’article 3 est déduite des petits investissements en capital minoritaires de tous les niveaux de capital réglementaire, et la partie qui n’atteint pas le seuil de déduction est calculée comme un actif pondéré en fonction des risques.
4 ne pas inclure les entreprises industrielles et commerciales dans le champ d’application de la consolidation et calculer les actifs pondérés en fonction des risques
Investissements minoritaires
Tableau 2: institutions investies incluses dans le champ d’application de la consolidation
Numéro de série: le lieu d’enregistrement de l’institution faisant l’objet d’un investissement a été émis et son champ d’activité est couvert par la proportion d’actions entièrement libérées du capital – actions détenues par la Banque.
Industrial International Credit Fund Trust; Les fiducies de biens meubles; Lettre immobilière
1. Fuzhou 10 milliards de RMB pour la société à responsabilité limitée; Les fiducies de valeurs mobilières; Autres biens ou biens 73% fiducie de droits de propriété, etc.
Industrie location financière location financière; Cession et cession de contrats de location – financement
2. Tianjin 9 billion Yuan leasing assets of Leasing Co., Ltd. 100% des investissements en valeurs mobilières à revenu fixe, etc.
Gestion de la collecte de fonds, de la vente de fonds et de certains fonds clients par le Fonds industriel
3. Gestion de la production, gestion des actifs et autres activités autorisées à 90% par la c
L’octroi de prêts à la consommation individuelle par le Fonds de consommation industriel; Territoire des actionnaires bénéficiaires
4. Dépôts de la filiale de Quanzhou de 1,9 milliard de RMB de Rong Co., Ltd. Et des actionnaires nationaux; Emprunter de l’argent à 66% des institutions financières nationales.
Émission publique de la gestion financière à des publics non spécifiques
Produits, investissements dans les biens confiés aux investisseurs
5. Xingyin finance management has 5 billion yuan capital and Management in Fuzhou; Émission de produits de gestion financière à des sociétés à responsabilité limitée à 100% non publiques à des investisseurs qualifiés
Investissement et gestion des biens; Conseillers et conseillers financiers
Demander des services, etc.
2.2 Écart de capital et restrictions au transfert de capital
Au cours de la période considérée, il n’y a pas eu d’écart de capital réglementaire entre les institutions financières faisant l’objet d’un investissement dans lesquelles la banque détient une participation majoritaire ou un contrôle et il n’y a pas eu de restrictions aux transferts de capitaux intragroupe.
3. Capital et ratio d’adéquation des fonds propres 3.1 indice d’adéquation des fonds propres
À la fin de 2021, le ratio d’adéquation des fonds propres consolidé du Groupe, le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 et le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 de base calculés par la Banque conformément aux mesures de gestion des fonds propres des banques commerciales (pour la mise en œuvre à titre expérimental) étaient respectivement de 14,39%, 11,22% et 9,81%, tandis que le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1, le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 et le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 de base des banques de personnes morales étaient respectivement de 14,10%, 10 Les indicateurs trimestriels d’adéquation des fonds propres pour 2021 sont conformes aux exigences réglementaires et aux objectifs de gestion de la Banque.
Tableau 3: indicateurs d’adéquation des fonds propres en 2021
20202021
Indicateurs réglementaires de calibre
Fin de l’exercice premier trimestre deuxième trimestre troisième trimestre quatrième trimestre
Ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 9,33% 9,42% 9,20% 9,54% 9,81%
Ratio d’adéquation des fonds propres au niveau du groupe 1 10,85% 10,88% 10,63% 10,96% 11,22%
Ratio d’adéquation des fonds propres 13,47% 13,42% 12,59% 12,92% 14,39%
Ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 8,95% 9,01% 8,77% 9,11% 9,35%
Ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 pour les personnes morales 10,54% 10,54% 10,27% 10,60% 10,83%
Adéquation des fonds propres 13,20% 13,15% 12,27% 12,59% 14,10%
3.2 composantes du capital 3.2.1 principales composantes du capital
La composition du capital consolidé mesurée par la Banque conformément aux mesures de gestion du capital des banques commerciales (essai) et aux dispositions pertinentes est la suivante:
Tableau 4: composition du capital du Groupe
Unit é: RMB million
Projet 31 décembre 2021
Capital de base de catégorie 1599661
Capital social
