Bank Of Changsha Co.Ltd(601577) planification de la gestion des immobilisations
(2022 – 2024)
Afin de satisfaire aux exigences de la politique de surveillance des capitaux et de la politique de gestion macroprudentielle, de renforcer encore la gestion des capitaux, d’améliorer l’efficacité de l’utilisation des capitaux, de maintenir un niveau élevé de qualité des capitaux et d’adéquation des fonds propres, et de promouvoir efficacement le développement stable des entreprises, Bank Of Changsha Co.Ltd(601577)
Facteurs internes et externes de la planification des immobilisations
Situation macroéconomique
À l’heure actuelle, la situation économique mondiale est encore complexe et grave et se trouve encore dans une période d’ajustement profond, avec un modèle de développement instable et déséquilibré dans l’ensemble. Dans le cadre de la macro – économie chinoise, l’impact de l’épidémie de covid – 19 sur l’économie chinoise est contrôlable dans l’ensemble. La Chine a une forte résilience économique, un potentiel suffisant, une large marge de manœuvre et les fondamentaux d’une amélioration à long terme n’ont pas changé. Cependant, en raison de l’évolution complexe de la situation mondiale et du rebond de l’épidémie en Chine et d’autres facteurs, l’incertitude de l’environnement de développement économique de la Chine a augmenté et la pression à la baisse économique a augmenté. Dans le même temps, sous l’influence de la superposition de diverses politiques de surveillance, telles que l’évaluation macroprudentielle, l’expansion du crédit au sens large sera limitée, la demande de services bancaires aux petites et moyennes entreprises augmentera, le niveau d’adéquation des fonds propres et la qualité des fonds propres des banques commerciales seront plus élevés, et l’environnement opérationnel des banques commerciales sera de plus en plus complexe. Dans ce contexte, les banques commerciales doivent renforcer encore la base de capital et améliorer la capacité de résistance aux risques afin d’assurer un développement durable et stable des entreprises.
Environnement réglementaire externe
Les exigences de fonds propres des banques commerciales sont constamment renforcées par les autorités de surveillance. Les mesures de gestion du capital des banques commerciales (pour la mise en œuvre à titre expérimental), qui ont été officiellement mises en œuvre en janvier 2013, ont amélioré les normes de surveillance du capital des banques commerciales chinoises, précisé les exigences relatives à la conformité du ratio d’adéquation des fonds propres des banques commerciales et renforcé la définition du capital et la surveillance et l’inspection de la mesure des actifs à risque. En 2017, le système d’évaluation macroprudentielle (MPa) officiellement mis en œuvre par la Banque populaire de Chine a directement lié le taux de croissance du crédit au sens large au niveau du capital bancaire, et le développement des activités des banques commerciales a été fortement limité par le capital.
Dans le même temps, les autorités de surveillance ont activement encouragé l’innovation en matière d’outils de capital et ont proposé que les banques commerciales prennent de nombreuses mesures simultanément pour consolider le capital et s’en tiennent au mécanisme de reconstitution du capital axé sur l’accumulation de capital endogène, tout en combinant les caractéristiques des marchés intérieurs et étrangers et en utilisant de manière exhaustive les canaux de reconstitution du capital exogène pour améliorer le niveau d’adéquation des fonds. Afin de faire face activement à la superposition de politiques multiples telles que la réglementation, la monnaie et l’influence des nouvelles règles sur la gestion des actifs, les banques commerciales devraient avoir une planification plus prospective de la reconstitution des capitaux et de l’utilisation des capitaux afin d’obtenir l’initiative opérationnelle.
Situation de l’offre et de la demande de capital
Du point de vue de la demande de capital, la demande de capital de la Banque augmentera encore au cours des trois prochaines années. Premièrement, compte tenu de la tendance au développement du secteur bancaire, de la politique et de la politique nationales de construction d’un grand marché unifié et de la mise en œuvre de la stratégie de transformation et de développement de la Banque et de la promotion du financement des comtés, on s’attend à ce que l’actif total de La Banque continue de croître régulièrement à l’avenir. Deuxièmement, la Banque attache une grande importance au rendement des actionnaires et s’attend à ce que le niveau des dividendes augmente encore à l’avenir afin de permettre aux investisseurs de partager les avantages découlant de la croissance continue de la Banque.
Du point de vue de l’offre de capitaux, tout d’abord, avec l’approfondissement de la marchandisation des taux d’intérêt et l’intensification du soutien politique à l’économie réelle, l’écart d’intérêt global du secteur bancaire devrait se réduire progressivement et la capacité de compléter le capital par des bénéfices endogènes diminuera encore. Deuxièmement, alors que l’économie est confrontée à des pressions à la baisse, l’environnement opérationnel des entreprises s’affaiblit et la qualité globale des actifs de crédit du secteur bancaire continue d’être sous pression, ce qui pose un plus grand défi aux bénéfices. On s’attend à ce qu’il y ait un certain écart entre les besoins en capital de la Banque et le supplément de capital endogène au cours des trois prochaines années, ce qui nécessitera un supplément de capital exogène.
Objectifs de gestion des immobilisations
Conformément aux dispositions des mesures de gestion du capital des banques commerciales (pour la mise en œuvre à titre expérimental), les banques d’importance non systémique doivent satisfaire aux exigences minimales relatives au ratio d’adéquation des fonds propres de base de niveau 1 de 7,5%, au ratio d’adéquation des fonds propres de niveau 1 de 8,5% et au ratio d’adéquation des fonds propres de 10,5%. L’exigence minimale de ratio d’adéquation des fonds propres n’est pas inférieure à l’exigence de surveillance des fonds propres à tout moment. Sur cette base, la Banque devrait également détenir certaines réserves de capital comme coussin de capital afin d’améliorer sa capacité de saisir les possibilités du marché et de résister aux risques. Deux facteurs doivent être pris en considération pour le coussin de fonds propres: premièrement, le CIRC évaluera le programme interne d’évaluation de l’adéquation des fonds propres (icaap) des banques commerciales et décidera globalement des exigences supplémentaires en matière d’adéquation des fonds propres à tous les niveaux; Deuxièmement, le système d’évaluation macroprudentielle (MPa) est progressivement renforcé. Afin de tenir compte de la croissance de l’échelle et de la conformité réglementaire, le ratio d’adéquation des fonds propres sera confronté à des contraintes plus élevées à l’avenir.
Après l’achèvement de l’offre non publique en mars 2021, la force du capital de la Banque s’est considérablement améliorée et le niveau d’adéquation des fonds propres est bon. À la fin de 2021, le ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 de la Banque était de 9,69%, le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 de 10,90% et le ratio d’adéquation des fonds propres de 13,66%; Le ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 et le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 ont augmenté respectivement de 1,08 et 0,93 point de pourcentage par rapport à la fin de 2020.
Compte tenu du niveau actuel du ratio d’adéquation des fonds propres de la Banque, celle – ci devrait d’abord reconstituer le capital de base de catégorie 1, puis le capital de catégorie 2. Les principales raisons en sont les suivantes: à la fin de 2021, le ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 était supérieur de 3,16 points de pourcentage aux exigences réglementaires minimales, tandis que le ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 n’était supérieur que de 2,19 points de pourcentage aux exigences réglementaires minimales. À l’avenir, avec l’expansion des entreprises, le ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 sera toujours confronté à un risque de nouvelle baisse
Compte tenu des exigences ci – dessus, les objectifs minimaux du ratio d’adéquation des fonds propres de la Banque pour la période 2022 – 2024 sont les suivants: le ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 n’est pas inférieur à 7,5%, le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 n’est pas inférieur à 8,5%, le ratio d’adéquation des fonds propres n’est pas inférieur à 10,5%, et le ratio d’adéquation des fonds propres à tous les niveaux est maintenu sur la base des objectifs minimaux afin de maintenir la bonne image de la Banque en tant que banque d’ Si la situation économique et financière fluctue considérablement, l’organisme de réglementation ajuste les exigences minimales en matière de ratio d’adéquation des fonds propres des banques commerciales et les objectifs de ratio d’adéquation des fonds propres de la Banque sont ajustés en conséquence conformément aux exigences de l’organisme de réglementation.
Dans le même temps, afin de mieux répondre aux exigences réglementaires de plus en plus strictes et de faire face activement à l’environnement concurrentiel de plus en plus féroce du marché, la Banque améliorera activement le mécanisme interne et externe de reconstitution des fonds propres, optimisera la gestion des actifs pondérés en fonction des risques, s’efforcera d’améliorer La force du capital et le niveau d’adéquation des fonds propres.
Plan de reconstitution des immobilisations
Au cours des trois prochaines années, la Banque s’efforcera de maintenir un niveau de capital suffisant en s’en tenant au principe selon lequel le supplément de capital endogène est la principale source de financement et que le financement externe est la principale source de financement. Dans le même temps, la reconstitution du capital et l’optimisation de la structure doivent être réalisées simultanément pour former une structure scientifique et raisonnable du capital et parvenir à un équilibre prudent entre les différents éléments du portefeuille de capital.
Supplément de capital endogène
La Banque a insisté sur le fait que la reconstitution interne des capitaux était la principale priorité pour assurer le développement durable des opérations commerciales. Premièrement, améliorer la rentabilité. Au cours des trois prochaines années, la Banque continuera d’optimiser sa structure d’affaires et sa structure de clientèle, en mettant l’accent sur l’exploitation potentielle des stocks et la qualité de la croissance, en améliorant la capacité de tarification des risques, en mettant l’accent sur le contrôle des coûts et des dépenses, en augmentant le rendement du capital, en maintenant une croissance régulière des bénéfices nets et en reconstituant continuellement les capitaux propres des propriétaires grâce à une rétention raisonnable des bénéfices. Deuxièmement, une provision suffisante est constituée. Conformément à une stratégie d’exploitation prudente et prudente, la Banque continuera de s’en tenir aux résultats de la gestion des risques, d’assurer un niveau de provision suffisant et d’améliorer encore la solidité du capital tout en améliorant la résilience aux risques.
Troisièmement, formuler une politique de dividende appropriée. La Banque élaborera une politique de dividende raisonnable et appropriée pour accroître l’accumulation de capital afin de répondre aux besoins de reconstitution du capital et de promouvoir le développement durable à long terme de la Banque, tout en garantissant les intérêts des actionnaires.
Supplément de capital étranger
Sur la base de l’accumulation endogène de capital, la Banque mettra activement en œuvre la reconstitution externe du capital et améliorera la force globale du capital. Premièrement, l’utilisation rationnelle des instruments de capital. Au cours des trois prochaines années, la Banque tiendra compte de l’environnement du marché, de l’efficacité du financement, des coûts de financement et d’autres facteurs pour choisir l’occasion de mettre en oeuvre le plan de reconstitution des capitaux étrangers. Conformément aux dispositions réglementaires, aux conditions du marché et à la réalisation des objectifs d’adéquation des fonds propres, la Banque ajustera et mettra à jour de manière appropriée les plans spécifiques de reconstitution des fonds propres et choisira raisonnablement des instruments de capital pour la reconstitution des fonds propres, y compris, sans s’y limiter, les actions ordinaires, les actions privilégiées, les obligations convertibles, les obligations perpétuelles et les obligations de fonds propres de catégorie II. Deuxièmement, explorer l’innovation des outils de capital. Sous réserve de l’autorisation du Département de la réglementation, la Banque utilisera pleinement tous les nouveaux outils et canaux autorisés par le cadre réglementaire de la réglementation des capitaux, explorera et innovera constamment les outils de reconstitution des capitaux, élargira les canaux de reconstitution des capitaux, améliorera l’initiative et la flexibilité de la reconstitution des capitaux et formera un mécanisme diversifié, dynamique et diversifié de reconstitution des capitaux sur différents marchés.
Mise en œuvre de la stratégie de sauvegarde de la planification des immobilisations
Renforcer la gestion de la planification des immobilisations et assurer l’adéquation et la stabilité des immobilisations
Sur la base de la planification des immobilisations, la Banque intégrera l’objectif du ratio d’adéquation des fonds propres dans le système budgétaire annuel, les politiques de gestion actif – passif et l’appétit pour le risque afin d’assurer une transmission efficace de la planification des immobilisations au budget des immobilisations et à l’allocation des fonds propres. Entre – temps, la planification des immobilisations à moyen et à long terme doit être établie de façon continue et continue à temps, et la planification des immobilisations doit être ajustée dynamiquement en fonction de l’évolution de l’environnement macroéconomique, des exigences réglementaires, de la situation du marché, du développement des entreprises, etc., afin de s’assurer que le niveau des immobilisations est compatible avec le développement futur des entreprises et les conditions de risque.
Renforcer l’ajustement de la structure des actifs et améliorer l’efficacité de l’utilisation du capital
Optimiser continuellement la structure des actifs et des revenus de l’ensemble de la Banque et donner la priorité au développement et à l’orientation des activités à haut rendement global et à haut rendement du capital au moyen de l’allocation du capital de l’ensemble de la Banque, de la limite des actifs pondérés en fonction des risques du siège social et du capital économique des succursales. Dans le même temps, en ce qui concerne les stocks, le contrôle scientifique de l’inefficacité et de l’inefficacité de l’occupation des actifs pondérés en fonction des risques, et la recherche de possibilités d’ABS pour déplacer l’espace des actifs.
Renforcer l’évaluation de l’adéquation des fonds propres et consolider les résultats de la prévention et du contrôle des risques
Poursuivre le processus interne d’évaluation de l’adéquation des fonds propres afin d’identifier, de mesurer, de surveiller et de signaler adéquatement les principaux profils de risque et d’améliorer l’adéquation des niveaux de fonds propres aux conditions opérationnelles, à l’évolution des risques et aux stratégies de développement. Tenir pleinement compte de divers facteurs de risque, optimiser continuellement le système de tests de résistance, améliorer les scénarios de tests de résistance et améliorer le mécanisme de tests de résistance au ratio d’adéquation des fonds propres. Clarifier les dispositions politiques et les mesures d’urgence correspondantes dans les scénarios de crise afin de s’assurer que le capital de la Banque peut faire face à des changements défavorables du marché.
Améliorer le système d’évaluation du capital et renforcer la sensibilisation à la conservation du capital
Le système de gestion du capital économique et le système d’évaluation du rendement sont continuellement mis à jour et itérés, et les contraintes en matière de capital sont pratiquement intégrées dans le processus de gestion de l’exploitation, comme l’orientation de l’entreprise, la tarification des produits, l’allocation des ressources, l’évaluation du rendement, etc., et le concept de coût du capital et le concept de gestion du capital sont intégrés dans chaque lien de gestion de l’exploitation. En outre, conformément à la tendance à la réforme de Bâle III, les changements de politique sont intégrés dans le système d’évaluation de la Banque afin de mieux former un capital économique différencié et de guider avec précision la préférence des entreprises pour le capital léger.
9 juin 2022
