En tant que pont entre l’économie réelle et le marché des capitaux, les sociétés de valeurs mobilières jouent un rôle important dans l’augmentation de la proportion de financement direct et la promotion du développement de haute qualité de l’économie chinoise. À l’heure actuelle, le marché chinois des capitaux est devenu le deuxième marché mondial des capitaux, mais il n’y a toujours pas de sociétés de valeurs mobilières ayant une influence mondiale sur les principales banques d’investissement étrangères. Au cours des dernières années, les sociétés de valeurs mobilières chinoises sont également confrontées à de nombreuses possibilités et à de nombreux défis dans le contexte des mesures proposées par les autorités de surveillance pour encourager la création de sociétés de valeurs mobilières porteuses par le biais de fusions et d’acquisitions axées sur le marché.
Par conséquent, en ce qui concerne la façon de « devenir plus grand et plus fort » dans l’industrie des valeurs mobilières, la façon de saisir les nouvelles possibilités de transformation des activités de gestion du patrimoine et la façon dont la technologie financière peut aider l’industrie des valeurs mobilières, le reporter de Securities Daily a récemment interviewé les Membres de la CCPPC et le Président de China Stock Market News Co., Ltd.
Dans le nouveau modèle d’ouverture complète du marché des capitaux, les sociétés chinoises de valeurs mobilières participent également progressivement à la concurrence « Tongtai » avec des banques d’investissement de renommée internationale. En revanche, sa force globale peut encore être améliorée. En fait, les sociétés de valeurs mobilières chinoises peuvent améliorer la force globale des grandes banques d’investissement internationales sous les aspects suivants.
Premièrement, renforcer la force du capital. En ce qui concerne les sociétés de valeurs mobilières chinoises qui font l’objet d’un comportement international d’investissement global à grande échelle, nous pouvons envisager d’accroître l’échelle du capital par de multiples canaux et formes et de promouvoir la force globale globale par la force du capital.
Deuxièmement, renforcer les capacités professionnelles. En combinaison avec son propre plan de développement, renforcer encore la capacité professionnelle de raffinement, mieux saisir les possibilités de réforme et diriger un développement de haute qualité.
Troisièmement, promouvoir la transformation numérique. Les sociétés de valeurs mobilières ayant une forte force globale ont des avantages initiaux dans la recherche et l’application de la science et de la technologie financières, de sorte qu’elles peuvent envisager d’explorer davantage la voie de la transformation numérique de l’industrie des valeurs mobilières et de promouvoir l’intégration profonde et le cercle vertueux de la technologie numérique et de l’industrie des valeurs mobilières.
Quatrièmement, explorer la mise en page internationale. Au fur et à mesure que la porte de l’ouverture bidirectionnelle du marché chinois des capitaux s’ouvre davantage, la stratégie d’internationalisation des sociétés de valeurs mobilières peut également être considérée comme l’une des orientations futures du développement, en particulier les sociétés de valeurs mobilières ayant une forte force globale et une certaine base et expérience à l’étranger, ou les sociétés de valeurs mobilières peuvent envisager d’explorer et d’étendre des services financiers intégrés transfrontaliers et transfrontaliers afin d’améliorer continuellement la compétitivité et l’influence internationales.
Cinquièmement, renforcer la gestion des risques liés à la conformité. Étant donné que les grandes sociétés de valeurs mobilières intégrées ont un plus grand volume et une plus grande complexité opérationnelle, nous pouvons envisager d’améliorer continuellement la structure de gouvernance interne et le système de contrôle des risques de conformité en fonction de notre propre développement afin de jeter les bases solides d’un fonctionnement stable de l’industrie des valeurs mobilières Et même de l’ensemble du marché financier.
Sous l’impulsion de la croissance économique, la répartition de la richesse des résidents passe de la gestion immobilière et bancaire au marché des actions, et la demande de gestion de la richesse des institutions professionnelles de gestion de la richesse est de plus en plus forte. La gestion du patrimoine, en tant qu’élément important de la préservation et de l’appréciation du patrimoine, a également apporté aux sociétés de valeurs mobilières un point de croissance à long terme et stable. En fait, avec l’ouverture d’un nouveau cycle de possibilités de marché, la dotation en ressources des sociétés de valeurs mobilières en matière d’investissement et de recherche et de création de produits deviendra de plus en plus importante et formera progressivement l’avantage comparatif du développement des entreprises de gestion du patrimoine.
Toutefois, il est également souligné qu’à l’heure actuelle, la gestion du patrimoine des sociétés de valeurs mobilières en est encore au stade initial, principalement axée sur les activités de courtage, les activités de crédit et la vente de produits financiers, et que l’efficacité du service correspondant à la demande différenciée n’a pas été pleinement développée. Avec la poursuite de l’accumulation de la richesse des résidents et la maturité des concepts de gestion financière, la gestion de la richesse des sociétés de valeurs mobilières passera progressivement de la « conduite par les canaux » actuelle à la « conduite par l’expérience client » axée sur les conseillers en investissement, formant un écosystème de services intégrés de Gestion de la richesse avec une plus grande capacité de liaison des ressources et une meilleure efficacité des services, dont les principaux changements peuvent être reflétés sous trois aspects:
Premièrement, la capacité de diversifier l’offre de produits est encore renforcée. La mise à niveau de la demande des clients en matière de gestion financière aidera les sociétés de valeurs mobilières à tirer pleinement parti des avantages de l’investissement et de la recherche en capitaux propres, à répondre à la demande de gestion du patrimoine à plusieurs niveaux grâce à des stratégies d’investissement diversifiées et à l’offre de produits, et à créer davantage une gamme de produits à l’échelle du marché axée sur la gestion du patrimoine. Deuxièmement, l’écologie des services omnidirectionnels est encore améliorée. Le développement fin de la gestion du patrimoine exige non seulement un soutien omnidirectionnel de la capacité professionnelle des sociétés de valeurs mobilières en matière d’analyse des données internes, d’investissement et de recherche, mais aussi la formation d’un lien entre les ressources transfrontalières dans les domaines de l’assurance, d’Internet et d’autres domaines à l’extérieur, afin de créer un écosystème coopératif conjoint axé sur les services tout au long du cycle de vie. Troisièmement, l’intégration de la finance et de la science et de la technologie s’approfondira. Avec l’approfondissement du concept de service tout au long du cycle de vie, la science et la technologie financières seront largement utilisées dans la compréhension des besoins des utilisateurs, l’établissement de modèles dynamiques et l’interaction d’accompagnement en temps réel tout au long du cycle de vie.
Dans le même temps, la transformation et le développement de la gestion du patrimoine des sociétés de valeurs mobilières sont un projet systématique à long terme qui exige des changements continus des deux côtés de l’offre et de la demande. À l’heure actuelle, nous pensons en fait qu’il peut être exploré sous trois aspects afin de jeter de bonnes bases pour promouvoir le développement à long terme de l’industrie de la gestion du patrimoine des sociétés de valeurs mobilières:
Le premier est d’explorer le modèle d’éducation des investisseurs de type compagnon. D’une part, en enrichissant continuellement le contenu de l’investissement et de l’éducation, la sensibilisation à la planification financière tout au long du cycle de vie est intégrée dans le système d’éducation des investisseurs, d’autre part, la sensibilisation des investisseurs aux services d’investissement et d’éducation est renforcée simultanément, afin d’obtenir la confiance des investisseurs dans les services de conseil en investissement par la profondeur du Service d’accompagnement.
Deuxièmement, explorer le système d’incitation de l’industrie axé sur la valeur du client. Le changement de système d’évaluation et l’ajustement de la structure organisationnelle peuvent mieux promouvoir la transformation du côté de l’offre des services de gestion du patrimoine, réaliser la transformation du système d’évaluation des activités du personnel de gestion du patrimoine de la « vente de produits » à la « conservation des actifs », et s’assurer que Le personnel de conseil en investissement peut réellement réaliser l’objectif de service « axé sur l’investisseur » avec la pensée de l ‘« acheteur ».
Troisièmement, explorer la structure spécialisée et à plusieurs niveaux de la réserve de talents. En décembre 2021, la Banque centrale a officiellement publié le Code de pratique financière pour l’industrie de la gestion du patrimoine (le Code). La spécification donne aux praticiens de la gestion du patrimoine quatre niveaux de positionnement différencié et les exigences correspondantes en matière de compétences professionnelles, qui sont des documents normatifs pour promouvoir le développement professionnel et différencié de l’industrie de la gestion du patrimoine. Dans le cadre de l’exploration et de la transformation de la gestion du patrimoine, l’industrie des valeurs mobilières peut tirer des leçons de l’orientation de la « norme » pour explorer et mettre en place un système de classification hiérarchique du personnel des services de conseil en investissement à l’interne afin de répondre avec précision aux besoins différenciés en matière de gestion du patrimoine par un système de talents à plusieurs niveaux.
Sous l’impulsion de la technologie numérique, l’ensemble du mode de production, du mode de vie et du mode de gouvernance de la Chine est en pleine transformation. La technologie est en train de remodeler l’écologie traditionnelle des services financiers, et l’ère de l’utilisation de la technologie financière par les sociétés de valeurs mobilières pour promouvoir l’innovation commerciale a commencé. L’innovation continue, l’optimisation et la mise à niveau de l’industrie par la transformation numérique deviennent le consensus du développement de l’industrie des valeurs mobilières. Avec l’approfondissement de l’application de la technologie numérique représentée par le Big Data et l’intelligence artificielle, le niveau de service et l’efficacité opérationnelle de l’industrie des valeurs mobilières ont été considérablement améliorés. En fait, trois aspects peuvent être explorés pour réaliser le développement de l’activité des titres habilitants de la technologie financière:
Premièrement, il s’appuie sur l’origine des activités financières et forge les compétences de base en matière de numérisation.
L’origine des activités financières est au cœur de l’industrie de l’exposition des sociétés de valeurs mobilières. Par conséquent, l’application de la science et de la technologie financières peut se concentrer sur l’élargissement des canaux de services financiers, l’amélioration de l’offre de produits financiers, l’amélioration de l’efficacité des services financiers, le renforcement des capacités professionnelles financières et l’optimisation des moyens de contrôle des risques financiers. Sur la base des données et de la technologie, les technologies financières sont appliquées à l’analyse des comptes, à l’information sur les marchés, à la prise de décisions en matière d’investissement, aux services de conseil en investissement, à la gestion des risques et à d’autres liens d’affaires afin d’améliorer les compétences de base des sociétés de valeurs mobilières en matière de financement numérique.
Deuxièmement, adhérer à l’orientation de la valeur client et progresser vers la gestion numérique. La technologie apporte non seulement une amélioration de la qualité et de l’efficacité de chaque lien d’affaires, mais aussi une réforme de l’ensemble du concept d’entreprise. Sous la direction de la pensée Internet, les sociétés de valeurs mobilières peuvent établir davantage l’orientation de la valeur centrée sur le client, clarifier davantage les idées de conception de produits et de fourniture de services qui mettent l’accent sur les détails et l’itération rapide, et adhérer davantage à la ligne principale de base de la science et de la technologie vers le bien et l’innovation positive, afin de promouvoir l’optimisation et la mise à niveau globales du modèle de gouvernance, de la forme organisationnelle et du mode d’incitation des sociétés de valeurs mobilières. Apporter plus de vitalité à l’industrie.
Troisièmement, adopter l’ouverture de la science et de la technologie pour tous et construire un écosystème numérique. À l’heure actuelle, la transformation et la mise à niveau numériques imposent des exigences plus élevées en matière d’efficacité collaborative en amont et en aval de la chaîne industrielle des courtiers en valeurs mobilières, et les relations entre les organisations évoluent de la concurrence à la symbiose. Avec l’approfondissement de la numérisation financière, la finance et la science et la technologie dans le processus d’intégration mutuelle, les exigences professionnelles dans leurs domaines respectifs augmentent également, la Division de la chaîne industrielle est plus détaillée. Par conséquent, tout en maintenant leurs propres capacités professionnelles, les sociétés de valeurs mobilières peuvent envisager de créer un écosystème numérique plus ouvert et d’y connecter davantage de partenaires financiers et technologiques. En partageant les capacités numériques de base, les sociétés de valeurs mobilières peuvent libérer la productivité de l’écosystème et améliorer l’efficacité des liens entre les sociétés de valeurs mobilières et l’efficacité de l’utilisation des ressources du marché.
