« prendre le client comme centre, faire les bonnes choses à long terme » « suivre le rythme des temps, être curieux des nouvelles choses » « prendre les gens comme base, les gens qui luttent sont les actifs les plus précieux » – – ce sont les trois thèmes d’affiches d’apprentissage affichées à l’intérieur de Ping An asset management. En 39 mots seulement, l’importance de la philosophie d’entreprise dans le développement des entreprises est évidente, même l’éléphant, qui est assis à l’échelle de la gestion d’actifs de 4 billions de yuans, est également considéré comme un chef de file.
C’est Huang Yong, le nouveau Président de Ping An asset management, qui a pris l’initiative de soulever ce « vent d’apprentissage ». En tant que vétéran de Ping An, il connaît bien les activités et les processus internes de l’entreprise, mais en même temps, il comprend que, dans un environnement en constante évolution, si l’entreprise veut renforcer la compétitivité de base « douve », la clé est d’avoir la force motrice interne de « suivre l’évolution de la situation, contre l’évolution de la situation et de la situation ». C’est aussi l’étincelle qu’il a affrontée avec les membres de l’équipe au cours des deux derniers mois.
Au cours de la première année de mise en œuvre de la nouvelle réglementation sur la gestion des actifs, à l’heure où la situation épidémique et l’environnement du marché accélèrent le processus de résolution des problèmes de la nouvelle dynamique d’entreprise par les sujets de gestion des actifs, les pairs, les investisseurs et même la surveillance ont également accordé une attention particulière à la question de savoir si cette société de gestion des actifs d’assurance de premier plan peut établir une nouvelle référence et se concentrer sur la question de savoir si elle peut ou non faire face à la concurrence globale à l’ère de la gestion
Récemment, après la divulgation du rapport annuel du Groupe, Huang Yong a reçu une interview exclusive du Shanghai Securities journal. À en juger par la Feuille de route pour le développement de la gestion des actifs de Ping An qu’il a décrite, il s’agit d’une « révolution interne » de « rechercher la finesse lentement, rechercher la finesse fine et rechercher la simplicité fine », qui concerne le destin futur de la gestion des actifs de Ping An.
À l’heure actuelle, l’économie mondiale et l’environnement du marché ont des caractéristiques complexes de superposition à plusieurs cycles, ce qui rend impossible l’élaboration et la promotion de politiques et de décisions.
C’est le cas de l’environnement général, même dans tous les domaines. De l’avis de Huang Yong, en tant que société de gestion de fonds d’assurance, nous devons « construire un bastion dur et mener une guerre solide ». Nous devons polir et ajuster l’état d’esprit, accumuler les progrès et les avantages par des méthodes de travail régulières et autodisciplinées. Nous devons être capables de « construire un bastion dur » et de nous précipiter vers le bas pour mener une guerre solide.
Le fait est que la direction est correcte, “ce lent est rapide.” Huang Yong a dit que la soi – disant « bonne direction » est d’obtenir un rendement absolu et de maintenir une ligne de risque de base.
À son avis, étant donné que le principal fonds géré par l’organisme de gestion des actifs d’assurance est toujours le Fonds d’assurance, du point de vue de l’attribut « long terme, grande échelle » du passif du Fonds d’assurance, il a été décidé que le système d’investissement de la compagnie de gestion des actifs d’assurance devrait être guidé par un revenu absolu stable à long terme, fondé sur le caractère unique du système d’investissement, du processus et de la méthode, afin de construire la capacité d’obtenir un revenu absolu à long terme.
« sur le plan méthodologique, j’ai toujours préconisé de faire ce qui est juste à long terme et d’être ami du temps. Selon lui, la gestion des actifs est une industrie lente à travailler et à travailler, beaucoup de choses doivent s’accumuler et s’en tenir à, trois ou cinq ans peut ne pas nécessairement voir les résultats, mais s’en tenir à, huit ans et dix ans plus tard peut avoir des résultats remarquables.
Cet investissement sur le China Yangtze Power Co.Ltd(600900) En raison des turbulences du marché en 2015, Ping An asset management a participé à l’augmentation régulière de China Yangtze Power Co.Ltd(600900) et est devenu l’un des dix principaux actionnaires de ce dernier. À l’époque où le concept d’ESG n’avait pas encore vu le jour, Ping An asset management était fermement optimiste à long terme à l’égard de ce géant de l’industrie de l’énergie hydraulique qui développe l’énergie propre, non seulement il a réalisé des bénéfices considérables, mais il a également mis en œuvre le concept d’investissement d’ESG et a été salué comme un modèle d ‘« investissement de valeur » par les investisseurs.
Finesse lente, finesse fine. Depuis son entrée en fonction cette année, elle a coïncidé avec l’environnement d’investissement le plus complexe, et les fonds d’assurance doivent respecter le seuil de risque. Dès son arrivée, Huang Yongfu a dirigé la mise en place d’un mécanisme d’alerte rapide au risque de crédit au sein de Ping An asset management – “Eagle Eye plan”, ce qui signifie “eye of Fire”.
Il a dit aux journalistes, selon ce plan, Ping An Assets Management effectuera régulièrement un « balayage » de ses actifs de position afin d’identifier efficacement les types de position problématiques, puis le Département du contrôle des risques sera responsable de la disposition. « Nous espérons que ce programme Eagle Eye permettra de découvrir et d’aliéner les actifs à risque trois mois à l’avance.
« si l’on compare l’entreprise à une voiture, le mécanisme d’alerte et de traitement est le freinage et l’investissement est l’accélérateur. Il n’y a pas d’accélérateur et il n’y a pas de freins. Les données montrent que depuis la mise en œuvre du programme Eagle Eye, les résultats sont très bons, la plupart des risques peuvent être traités à l’avance et les taux de perte sont faibles.» Il a dit.
Avec la “forteresse dure”, vous pouvez attaquer et vous retirer.
Gagner avec la stabilité n’est pas égal à la stabilité mécanique. Huang Yong est profondément touché. À son avis, le sens profond derrière cela signifie que nous devons examiner la situation actuelle, trouver le point d’accord entre la « stabilité » et le « progrès », maintenir l’équilibre, saisir le bon moment et saisir l’échelle entre saisir l’occasion et la prévention et le contrôle des risques.
Sur la base d’un bon service à l’entreprise principale, avoir la capacité de participer activement au marché de la gestion du patrimoine et d’élargir les activités des tiers est une percée à long terme pour Ping An asset management. « À l’heure actuelle, nous représentons plus de 10% de nos activités de tiers, avec un objectif à long terme de cibler les géants internationaux de la gestion des fonds d’assurance. Il l’a dit franchement.
La géométrie de la capacité des entreprises tierces est également une note de bas de page sur la compétitivité des organismes de gestion d’actifs. Il a déclaré que le développement d’entreprises tierces consiste en fait à participer activement à la concurrence sur le marché de la gestion des grandes entreprises, à tester et à améliorer la compétitivité de base dans le cadre de la concurrence axée sur le marché. « Ce n’est qu’en participant activement à la concurrence sur le marché que nous pourrons améliorer la capacité d’investissement et le niveau de service, et ce n’est qu’en élargissant activement les clients externes que nous pourrons vraiment gérer les fonds d’assurance et gagner la reconnaissance et le respect des clients internes.
Il s’agit également d’un consensus au sein de l’ensemble de l’industrie de la gestion des fonds d’assurance. Cette année est la première année de mise en œuvre de la nouvelle réglementation de la gestion des actifs. La nouvelle réglementation de la gestion des actifs apporte non seulement la rectification, mais aussi la possibilité de rivaliser avec d’autres organismes de gestion du patrimoine sur la même ligne de départ.
Les opportunités sont toujours réservées à ceux qui sont prêts. Ping An asset management a commencé à exercer des activités de tiers en 2006 et a connu une croissance constante d’année en année. « Nous sommes actuellement à l’avant – garde de toutes les sociétés de gestion de fonds d’assurance sur le marché, qu’il s’agisse du nombre de clients ou de l’échelle de gestion confiée, a – t – il déclaré. Nos types de clients actuels comprennent les banques, les assurances, les grandes et moyennes entreprises, Les institutions à l’étranger, etc.
Il a révélé qu’à l’avenir, dans le processus d’expansion des entreprises par des tiers, il y aura une coopération gagnant – gagnant avec d’autres types d’organismes de gestion d’actifs. « par exemple, après la nouvelle réglementation sur la gestion des actifs, la pression de transformation de la Sous – valeur nette de la gestion des actifs de la Banque est forte, et il est urgent de produire des produits présentant des caractéristiques de faible volatilité et de rendement absolu. L’avantage de capacité de la société de gestion des actifs d’assurance peut répondre aux besoins de la Banque en matière de configuration de la gestion des actifs et fournir des produits et des services de conseil en investissement plus diversifiés à la Sous – société de gestion des actifs. En outre, nous essayons également de coopérer avec la Sous – société de gestion des actifs de la Banque pour émettre des produits fof conjoints afin d’obtenir l’effet
Au cours de l’entrevue, il a également parlé en particulier des possibilités du troisième pilier des pensions futures, à savoir la gestion des fonds d’assurance – Dotation commerciale et la gestion du patrimoine des pensions. Il est également considéré par les organismes de gestion d’actifs comme une « nouvelle porte d’entrée » à l’ère de la gestion d’actifs importants.
En 2020, les mesures provisoires pour l’administration des produits de gestion des actifs d’assurance ont donné aux organismes de gestion des actifs d’assurance le statut de fournisseur de produits financiers à moyen et à long terme et ont explicitement indiqué les pensions de base, les fonds de sécurité sociale, les pensions d’entreprise et d’autres pensions comme investisseurs de produits, ce qui est une affirmation de l’administration des pensions des organismes de gestion des actifs d’assurance.
Du point de vue de la capacité, Ping An asset management a accumulé une grande capacité d’allocation d’actifs, une capacité de gestion de fonds à long terme et une capacité absolue d’acquisition de revenus dans la pratique des investissements à long terme.
D’un point de vue empirique, Ping An asset management a mis en place une gamme complète de produits de gestion d’actifs au cours des dernières années, la plupart des produits sont personnalisés en fonction des besoins d’investissement des fonds de pension, et les performances historiques sont excellentes. En ce qui concerne l’expérience internationale, les sociétés de gestion de fonds d’assurance sont également les principales institutions de gestion de fonds de pension.
Selon M. Huang, les organismes de gestion des fonds d’assurance sont prêts à investir dans la stratégie et la capacité d’investissement. « À l’avenir, les sociétés de gestion de fonds d’assurance peuvent contribuer à la construction du troisième pilier de la gestion de fonds de pension en développant des produits de gestion de fonds de pension. En plus de fournir des services de conseil en investissement et des actifs sous – jacents aux filiales de gestion de fonds bancaires, la gestion de Fonds d’assurance, en tant que force importante du marché de la gestion de fonds, espère également contribuer à la gestion de fonds de pension.»
La paix est grande, elle sort des pieds. Son succès découle non seulement de la pensée de « gagner du temps », mais aussi de l’efficacité de la mise en oeuvre du « changement rapide », de la poursuite de la transformation économique de la Chine et de l’adhésion à l’idée de « l’essence financière sert l’économie réelle ». À la fin de 2021, Ping An Group avait investi plus de 5 900 milliards de RMB dans l’économie réelle.
En tant qu’exportation importante du côté de l’investissement du Groupe Ping An, Ping An asset management comprend de plus en plus la connotation de la solidarité entre les entreprises et le développement social. De l’avis de Huang Yong, en tant qu’investisseur institutionnel important sur le marché chinois des capitaux, la gestion des fonds d’assurance a la responsabilité de servir l’économie réelle et de soutenir la construction nationale.
Prenant l’exemple de l’investissement ESG, Ping An a rejoint le principe de l’investissement responsable (unpri) en août 2019, a – t – il déclaré aux journalistes. Du point de vue de la structure organisationnelle, le Groupe a mis en place un Comité de financement vert pour coordonner la stratégie, la planification et le système, et a mis en place un bureau de financement vert. Chaque filiale professionnelle a également mis en place un bureau de financement vert pour clarifier les responsabilités à tous les niveaux et mettre en œuvre le concept et la stratégie d’esg de haut en bas.
“Ping An Assets Management participera activement à l’investissement ESG de trois façons.” Tout d’abord, il a révélé que l’investissement continu dans les actifs verts fournit un soutien financier diversifié aux entreprises vertes et à faible intensité de carbone. Deuxièmement, renforcer le développement de produits ESG verts; Troisièmement, construire une méthodologie ESG adaptée à son propre développement. « Nous avons deux produits ESG en cours de planification, et l’équipe de produits est en train de déterminer les stratégies, les méthodes, les repères ESG et de retracer les taux de réussite par rapport aux repères.
En outre, en ce qui concerne le service à l’économie réelle et le soutien à la construction nationale, il a déclaré qu’à l’avenir, Ping An asset management se concentrera sur le soutien financier à la construction de projets « deux nouveaux et un lourd», en particulier sur l’augmentation de la distribution des industries stratégiques émergentes telles que les nouvelles énergies, l’équipement haut de gamme, les nouveaux véhicules énergétiques et la protection de l’environnement, et sur une meilleure allocation des fonds d’assurance au « moteur de croissance» de l’économie chinoise, afin de contribuer à une croissance stable de haute qualité.
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