Le 24 mars, Industrial Bank Co.Ltd(601166) a publié le rapport sur Le chiffre d’affaires d’exploitation s’est élevé à 221236 milliards de RMB, en hausse de 8,91% par rapport à l’année précédente; Le bénéfice net s’est élevé à 82 280 milliards de RMB, en hausse de 24,10% par rapport à l’année précédente; Le taux de non – conformité a continué de baisser de 0,15 point de pourcentage pour atteindre 1,10% par rapport au début de l’année.
Il est entendu que les dépôts et les prêts de la Banque représentent actuellement 54,51% et 51,47%, respectivement, et que la structure de l’actif et du passif de la Banque est plus stable, stable et améliorée efficacement. Tout en consolidant l’avantage traditionnel du marché de base et en accélérant l’aménagement de nouvelles pistes, les prêts verts, les prêts aux petites et moyennes entreprises inclusives et les prêts aux industries manufacturières à moyen et à long terme ont augmenté de plus de 40%, Représentant 61% de l’échelle des nouveaux prêts.
Le taux de prêts non productifs et le solde des prêts non productifs sont considérés comme des indicateurs de base du niveau de risque de crédit des banques. Selon les données du rapport annuel Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Le ratio d’allocation des prêts et le taux de couverture des provisions augmentent. Le ratio de couverture des provisions et le ratio d’allocation des prêts ont augmenté respectivement de 49,90 points de pourcentage à 268,73% et de 0,22 point de pourcentage à 2,96% par rapport au début de l’année, ce qui a encore amélioré la résistance au risque.
En ce qui concerne le risque commercial de l’immobilier et de la sector – forme de financement locale qui ont attiré l’attention du marché, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
En ce qui concerne les activités immobilières, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Les données montrent qu’à la fin de 2021, le solde des activités de la Banque dans le domaine de l’immobilier dans le cadre de prêts autonomes, d’obligations et d’activités non standard était de 1,65 billion de RMB, avec un taux de NPL de 1,34%. Du point de vue de la structure, les prêts hypothécaires personnels représentent 67,82%, le solde des opérations de financement public est de 532089 milliards de RMB, soit 32,18%, et le taux de couverture des provisions de la Banque pour les opérations de financement public immobilier est de 305,14%, ce qui est supérieur au taux de couverture moyen des provisions, de sorte que la capacité de couverture des pertes de risque est relativement forte. Entre – temps, les activités hors bilan de la Banque, qui ne comportent pas de risque de crédit, s’élèvent à 130051 milliards de RMB, sont de petite taille et tous les actifs de la gestion financière sont normaux, afin d’éviter que le risque de marché immobilier ne se propage aux produits des parties prenantes, telles que Les activités de gestion financière, et de contrôler efficacement les limites du risque.
En ce qui concerne la sector – forme de financement des administrations locales, à la fin de 2021, 6071166 Plus important encore, le taux d’actifs non performants de la dette de la sector – forme de financement des administrations locales est de 1,97%, mais l’échelle des actifs non performants n’est que de 6 062 milliards de RMB, ce qui a peu d’impact sur la qualité des actifs.
