Cinq ans plus tard, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
La promotion stratégique et la transformation numérique déterminent la nécessité de cette transformation organisationnelle. Par conséquent, la Banque espère mieux s’adapter à la société numérique, aux exigences de la transformation du double carbone et à la croissance rapide de la richesse des résidents, mieux servir la stratégie nationale et la stratégie globale de la Banque, innover dans le modèle d’entreprise, consolider la base de clients et optimiser la structure d’entreprise.
Mais le changement ne se limite pas au niveau architectural. LV Jiajin, Président de Industrial Bank Co.Ltd(601166)
LV Jiajin a déclaré lors de la réunion annuelle d’explication des résultats que la Banque entreprendrait également une série de réformes dans les domaines de l’évaluation, du mécanisme de répartition des salaires, de la restructuration des processus opérationnels, de la construction de systèmes d’information et de l’ajustement de la structure des talents, et accélérerait la mobilisation Des réformes afin d’assurer l’effet escompté des réformes et d’améliorer la compétitivité sur le marché des « trois cartes de visite » des banques vertes, des banques de richesse et des banques d’investissement.
La maîtrise du rythme est particulièrement importante. Comme l’a dit lu Jiajin dans son discours annuel, « Nous savons très bien que la transformation stratégique est une guerre durable qui ne peut être ni attendue ni pressée. Se concentrer sur ses propres affaires est la voie la plus rapide dans un long voyage ».
Les données montrent que le nouveau cycle de planification quinquennale de l’année de départ, Industrial Bank Co.Ltd(601166) a bien commencé. Le chiffre d’affaires annuel a atteint 221,24 milliards de RMB, en hausse de 8,9% par rapport à l’année précédente; Le bénéfice net attribuable aux actionnaires de la société mère s’est élevé à 82,68 milliards de RMB, en hausse de 24,1% d’une année sur l’autre, et le ratio des dividendes en espèces a atteint un nouveau sommet.
La technologie est la première force productive. Le Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Au cours de l’année écoulée, la Banque a renforcé sa planification globale de la transformation numérique, accru ses investissements en ressources et exploré la possibilité de mettre en place une organisation flexible et agile couvrant toutes les lignes, tous les départements et tous les postes afin de renforcer le rôle de chef de file de la technologie financière.
Les données les plus directes sont les suivantes: l’année dernière, l’investissement technologique de Industrial Bank Co.Ltd(601166) a atteint 6,36 milliards de RMB, en hausse de 30,9% d’une année sur l’autre, Représentant 2,55% des revenus d’exploitation, et le personnel scientifique et technologique a doublé, Représentant 6,45% du personnel scientifique et technologique de la Banque à « tout le monde parle presque de la science et de la technologie, et chaque fois que vous rencontrez un problème, vous penserez à le résoudre par la numérisation. Dit lu Jiajin.
Ça ne suffit toujours pas. LV Jiajin estime que pour créer une « entreprise numérique », il faut ensuite s’efforcer de résoudre les problèmes d’action et de modifier fondamentalement le mode de fonctionnement de l’ensemble de la Banque. Par conséquent, la question de l’ajustement de l’architecture technologique à la conception de haut niveau a été posée.
Il est entendu que la réforme de la science et de la technologie met l’accent sur le renforcement du rôle de soutien et de chef de file de la science et de la technologie et sur l’amélioration des capacités de planification, de construction, de gestion et de sécurité de la science et de la technologie. Les mesures spécifiques sont les suivantes: adapter l’ancien « Bureau, Département et entreprise» à « un Comité, quatre départements et une entreprise», optimiser le mécanisme Ba + sa et promouvoir une intégration profonde de la science, de la technologie et des affaires.
Parmi eux, la création d’un Comité de transformation numérique et d’un Ministère des finances et des sciences et de la technologie, le renforcement de la conception de haut niveau de la transformation numérique de l’ensemble de la Banque, l’amélioration de la planification globale du développement scientifique et technologique de l’ensemble de la Banque et la capacité de gestion de la construction; Créer un nouveau Département de gestion des données pour renforcer la gestion et l’application des actifs de données et résoudre les problèmes actuels de fragmentation de la gestion des actifs de données.
Entre – temps, mettre en place un Département des opérations scientifiques et technologiques et un Département de la sécurité des réseaux, mettre en place un système intégré d’exploitation de la sécurité du Groupe et un nouveau système de sécurité des réseaux, améliorer le niveau de sécurité des réseaux et la capacité de sécurité en ligne; Face à l’entreprise, à la Direction générale et à l’avant – garde, ajuster la structure interne de l’entreprise et améliorer le niveau de construction et d’application numériques.
En outre, concentrez – vous sur l’écologie du scénario financier. « Industrial a beaucoup d’applications dans les secteurs du commerce de détail, de l’or d’entreprise, de l’industrie et d’autres secteurs. Nous allons intégrer et mettre à niveau les applications existantes, et fournir cinq applications auto – construites, y compris la sector – forme bancaire, le majordome d’entreprise, l’inclusion d’entreprise, la vie d’entreprise et le majordome d’argent, et les publier dans un avenir proche.» Lu Jiajin a révélé.
« cette année, nous augmenterons nos investissements dans la science et la technologie, selon un ratio de 5% des revenus annuels, sans plafond. Dit lu Jiajin.
La réforme de la ligne de vente au détail met l’accent sur la mise en œuvre d’un concept axé sur le client, la mise en œuvre d’une gestion hiérarchique et classifiée du client et l’amélioration globale de la capacité de service de la gestion du patrimoine, du crédit à la consommation et du crédit d’exploitation pour divers Groupes de clients, en particulier le Groupe de clients à longue queue, par la numérisation.
Selon cette idée, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Parmi eux, le Département de la sector – forme de vente au détail vise à améliorer la capacité des clients d’exploitation centralisée à distance et des clients d’exploitation de la sector – forme, ainsi que le niveau de service des clients de masse et des clients de longue queue; Le Département de la gestion du patrimoine, créé après ajustement, met davantage l’accent sur le concept d’allocation des actifs et continue de cultiver profondément les clients du patrimoine.
« Nous espérons que grâce à l’ajustement de la structure du commerce de détail, nous pourrons modifier la structure déséquilibrée des quatre activités de base du commerce de détail, promouvoir la croissance globale du commerce de détail, améliorer continuellement la part des revenus du commerce de détail et faire du commerce de détail une pierre de ballast pour le développement de l’ensemble de la Banque. » LV Jiajin a de grands espoirs à cet égard.
Selon les données de
En fait, la « banque de richesse » est aussi l’une des « trois cartes de visite » que Industrial Bank Co.Ltd(601166) Au cours de l’année écoulée, la Banque a réalisé un chiffre d’affaires de 23,39 milliards de RMB, en hausse de 13,2% d’une année sur l’autre, grâce à la gestion financière, à la vente par procuration, à la garde d’actifs, aux fiducies et aux filiales de fonds.
Mais il est indéniable qu’il y a de plus en plus de participants au circuit « big Wealth Management » et qu’il n’y a pas moins de banques qui le considèrent comme une priorité stratégique. À ce stade, l’importance des canaux devient de plus en plus importante.
Le Président Tao Yiping a estimé que, Industrial Bank Co.Ltd(601166) Par conséquent, les idées de la Banque en matière de construction de canaux de richesse peuvent être résumées comme suit: mettre l’accent sur les zones clés hors ligne, mettre l’accent sur le « grand commerçant d’argent » et le « nuage de richesse » en ligne.
Parmi eux, le « gestionnaire Qian Da » a été transféré de la ligne interbancaire à la ligne de vente au détail et l’application mise à jour devrait être mise en service en ligne au cours de l’année.
« À l’avenir, notre sector – forme de richesse de détail n’aura qu’un seul « grand commerçant d’argent ». Nous espérons compter sur le « grand commerçant d’argent » pour s’intégrer pleinement dans le système d’exploitation Internet et en faire le supermarché de produits de richesse le plus complet à guichet unique.
Il est entendu qu’à l’heure actuelle, l’équipe d’exploitation de l’application « Qian Da Manager » et l’équipe d’exploitation des activités de richesse hors ligne de la Banque ont été intégrées au Département de la gestion du patrimoine et seront élargies à plus de 300 personnes, « C’est l’endroit où nous nous concentrerons à L’avenir ».
Entre – temps, la Banque a mis en place une sector – forme ouverte de gestion du patrimoine appelée « Cloud du patrimoine » fondée sur les avantages de la coopération entre les pairs. L’année dernière, grâce à fortune Cloud, 667,6 milliards de RMB de produits financiers ont été vendus à 65 banques d’État, banques par actions, banques régionales et institutions financières rurales, soit une augmentation de près de 430% par rapport à l’année précédente.
Tao Yiping a déclaré qu’il espérait atteindre l’objectif de « 100 milliards de banques » Cette année, c’est – à – dire: vendre des services financiers de détail à plus de 100 banques par l’intermédiaire du « nuage de richesse », maintenir des services financiers de plus de 100 milliards de petites et moyennes banques, et l’échelle totale des services de distribution de plus de billions de dollars.
Contrairement au circuit de la Banque de richesse, le Industrial Bank Co.Ltd(601166)
En tant que première « banque équatoriale » en Chine, le Industrial Bank Co.Ltd(601166) a été Parmi les « trois cartes de visite » que la banque met l’accent sur l’éclaircissement, la « banque verte » est la première à « consolider l’avantage ».
Selon les informations communiquées, à la fin de l’année dernière, la Banque comptait 38 000 clients de financement Vert, avec un solde de financement vert de 1,39 billion de RMB, en hausse d’environ 27% et 20% respectivement par rapport au début de l’année. Parmi eux, le solde des prêts verts s’élevait à 453,94 milliards de RMB, soit plus de 10% du total des prêts, les deux chiffres se classant au premier rang parmi les banques par actions.
Mais dans le même temps, avec l’approfondissement de la stratégie « double carbone », les institutions financières ont considérablement accru la distribution et les services de l’économie verte, ce qui rend la concurrence in évitable et même une partie de la concurrence des prix.
Tao Yiping n’était pas inquiet. « tout d’abord, je suis très heureux et heureux de dire que Xingye n’est plus seule et qu’il y a beaucoup de personnes partageant les mêmes idées. La baisse des taux d’intérêt du marché est en fait une bonne chose. Je crois qu’elle peut aider le pays à se transformer en vert et à faible intensité de carbone.» Il a dit.
Comment faire face à la concurrence? It is understood that, Based on the Advantages and Capabilities of Long – term Cultivation and Settlement in the Green Finance field, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
La réforme du financement des entreprises promue par la Banque vise à briser le « mur sectoriel », en particulier à intégrer le financement vert dans tous les secteurs et à intégrer des solutions globales de financement vert dans les services à divers groupes de clients, ce qui a permis d’intégrer le Département des finances d’entreprise, le Département des Finances vertes (Département de la clientèle stratégique), le Département des finances publiques (Département de la revitalisation rurale), le Département des affaires institutionnelles et le Département des banques commerciales (Département des affaires internationales).
L’accent est mis sur le déploiement conjoint du Département des finances vertes et du Département des clients stratégiques, la formation d’un nouveau modèle d’intégration du nouveau financement vert et des clients stratégiques, le renforcement de l’intégration étroite de la philosophie d’entreprise verte et de la production et de l’exploitation des clients de l’industrie, afin que le financement vert serve davantage de clients.
« Nous croyons qu’à mesure que la réforme du système financier vert et l’ajustement de la structure organisationnelle seront mis en place, ils stimuleront certainement une nouvelle vitalité et un nouvel élan et consolideront continuellement la position actuelle du marché. Tao Yiping a pesé.
Il a également déclaré que le plus grand avantage de Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Tao Yiping a révélé qu’à l’heure actuelle, le rendement du financement vert de la Banque est essentiellement le même que le rendement moyen du financement des entreprises, mais que la qualité des actifs du financement vert est nettement meilleure. « l’an dernier, notre ratio de prêts verts non productifs était d’environ 0,4%, et nous pouvons dire que le rendement ajusté au risque a bien fonctionné.
Selon le nouveau cycle quinquennal de planification du Industrial Bank Co.Ltd(601166)
En tant qu’entreprise traditionnelle avantageuse de Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Dès le dernier cycle de planification quinquennale, la Banque a mis en place une stratégie d’exploitation parallèle « banque commerciale + banque d’investissement ». Dans le nouveau cycle de planification quinquennale, la « banque d’investissement » est considérée comme l’une des « trois cartes de visite » créées en permanence.
Lors de la réunion annuelle d’explication des résultats, LV Jiajin a souligné qu’il fallait maintenir la stabilité stratégique, en particulier « banque commerciale + banque d’investissement » en tant que noyau stratégique, et renforcer la mise en œuvre. « Nous considérons 2022 comme la première année d’action pour la mise en œuvre et le redémarrage des « banques commerciales + banques d’investissement», afin d’améliorer la pensée des banques d’investissement dans l’ensemble de la Banque, de renforcer les liens entre les entreprises et les investissements, de renforcer les cas typiques et de promouvoir la reproduction.»
En fait, Industrial Bank Co.Ltd(601166) n’ Chen Xinjian, Vice – Président et Secrétaire du Conseil d’administration, a cité l’exemple d’une banque qui a élaboré un plan complet de services financiers « capitaux propres + droits du créancier » et qui a participé au projet en tant que banque d’arrangement exclusive dans le cadre du processus de retour à la liste des actions a des actifs de base de la société américaine de fractionnement énergétique de JingKe.
« grâce à l’investissement direct en actions, il a stimulé la coopération globale entre les dépôts, les lettres de garantie de factures, les paiements de salaires et d’autres activités avec Crystal Energy. Jusqu’à cette année, la société est cotée au Conseil d’administration de la science et de la technologie, et plus de 10 milliards de RMB de collecte de fonds sont également placés dans notre banque, avec un bénéfice flottant d’investissement proche de 10 fois et un revenu global très important.» Chen Xinjian a révélé.
Il a en outre déclaré que Industrial Bank Co.Ltd(601166) « À l’heure actuelle, 56 projets ont été investis, dont 12 sont déjà inscrits sur la liste, et l’investissement entre progressivement dans la période de récolte.
Il est entendu qu’à l’heure actuelle Industrial Bank Co.Ltd(601166) Parmi eux, l’année dernière, l’échelle de souscription des obligations non financières a atteint 712,65 milliards de RMB, et l’introduction continue du premier produit innovant de l’industrie sur les produits est devenue la clé pour stimuler la coopération commerciale entre les banques commerciales; L’échelle du financement des fusions et acquisitions et du financement syndiqué a augmenté respectivement de 28,5% et 38,7% d’une année sur l’autre.
La construction de l’écosystème bancaire d’investissement est également efficace. Le cercle d’amis “xingcai” de l’ensemble du produit, y compris “actions, dettes, prêts et transferts”, s’est élargi à 150, réalisant une échelle de transfert d’actifs de 331,6 milliards de RMB tout au long de l’année, en hausse de 47,4% par rapport à l’année précédente, ce qui a effectivement réduit l’occupation des ressources du bilan; Investissement en capitaux propres 96 institutions coopératives d ‘« investissement et de prêt conjoints » ouvrent progressivement l’espace d’investissement en capitaux propres.
Chen Xinjian a déclaré qu’à l’heure actuelle, les produits bancaires d’investissement de la Banque ont couvert près de 3 000 grandes et moyennes entreprises, « la plupart de ces clients sont devenus nos clients de coopération stratégique, ce qui a entraîné près de 470 milliards de RMB de dépôts de règlement par jour, représentant environ 30% de l’ensemble de la Banque ».
En prenant l’exemple de « l’investissement » et de « la fiducie », les services bancaires d’investissement ont collaboré avec le Centre de capital et xingyin Financial Management pour effectuer des investissements obligataires normalisés, fournissant 115,6 milliards de RMB d’actifs de haute qualité au secteur de la gestion du patrimoine l’année dernière; L’échelle de tutelle des activités des banques d’investissement a également dépassé 850 milliards de RMB, ce qui a grandement contribué à la croissance de l’échelle de tutelle de l’ensemble de la Banque.
« Je crois que la stratégie « banque commerciale + banque d’investissement» jouera un rôle de plus en plus important dans le développement du Industrial Bank Co.Ltd(601166) ». Selon Chen Xinjian.
