Comment considérer l’environnement bancaire actuel? Le risque de prêt immobilier est – il contrôlable? Quelle est l’influence des fluctuations récentes du marché boursier sur les activités de gestion financière? Comment Schroeder et bocom peuvent – ils se développer ensemble?
Dans la soirée du 25 mars, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) a tenu la Conférence annuelle de performance 202
Les données montrent qu’en 2021, Bank Of Communications Co.Ltd(601328) a réalisé un chiffre d’affaires d’exploitation de 269390 milliards de RMB, en hausse de 9,42% par rapport à l’année précédente; Le bénéfice net réalisé (attribuable aux actionnaires de la société mère) s’élevait à 87581 milliards de RMB, en hausse de 11,89% d’une année sur l’autre. À la fin de 2021, l’actif total du Groupe s’élevait à 11,67 billions de RMB, en hausse de 9,05% par rapport à la fin de l’année précédente.
China Securities News a noté que le bénéfice net de la Banque des communications en 2021 a augmenté de 11,89% d’une année sur l’autre pour atteindre un niveau optimal en près de neuf ans (2013 – 2021).
Les résultats de la Banque en 2022 peuvent – ils maintenir cet élan? Liu Jun, Président de la Banque des communications, a déclaré que la situation générale de cette année était très compliquée. Il était difficile pour la Banque des communications de continuer à fournir une réponse satisfaisante au marché des capitaux et aux investisseurs en 2022, mais il y avait encore des facteurs optimistes, tels que la macropolitique qui a créé Un bon environnement pour un fonctionnement économique raisonnable et stable, l’énorme espace d’avantage politique, la consommation et l’investissement ont été progressivement restaurés et restaurés, et la tendance à la croissance des exportations n’a pas changé. « dans l’ensemble, l’économie chinoise demeure le stabilisateur et le moteur principal de la croissance économique mondiale cette année. Si nous avons un tel jugement concluant, cela signifie que les institutions financières auront certainement beaucoup à faire dans ce domaine.»
En ce qui concerne la qualité des actifs, à la fin de 2021, le solde des prêts non productifs de la Banque s’élevait à 96796 milliards de RMB, avec un taux de prêts non productifs de 1,48%, soit une diminution de 902 millions de RMB et 0,19 point de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente, et le solde et la proportion des prêts en souffrance étaient « en double baisse »; Le taux de couverture des provisions est de 166,50%, en hausse de 22,63 points de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente.
En ce qui concerne l’augmentation significative de la couverture des provisions de la Banque des communications en 2021, Lin Hua, Directeur des risques de la Banque des communications, a déclaré au China Securities journal qu’en 2021, la Banque des communications, sur la base de la liquidation et de la disposition actives des actifs, avait maintenu l’intensité des provisions, et la couverture des provisions avait augmenté pendant quatre trimestres consécutifs. « À en juger par la situation de cette année, l’environnement économique extérieur auquel nous sommes confrontés est complexe et changeant, et les facteurs de perturbation pourraient être plus nombreux. Cette année, nous attachons une grande importance à la qualité des actifs. Nous effectuerons davantage la classification des risques et la provision intégrale dans la gestion afin de refléter avec précision la situation réelle de la qualité des actifs. Notre couverture des provisions devrait rester à un niveau raisonnable et modéré.»
le risque de prêt immobilier est contrôlable
Les prêts immobiliers ont toujours été l’un des points clés des activités bancaires. Les données montrent qu’à la fin de 2021, le solde des prêts immobiliers publics de la Banque des communications était de 419,8 milliards de RMB, en hausse de 20,57% par rapport au début de l’année dernière, soit 6,4%, en hausse de 0,45 point de pourcentage par rapport au début de l’année dernière.
Il convient de noter que, le 16 mars, le Comité de développement de la stabilité financière du Conseil d’État a tenu une réunion spéciale, qui a souligné qu’en ce qui concerne l’immobilier, il était nécessaire d’étudier et de proposer en temps voulu des mesures efficaces de prévention et d’atténuation des risques, ainsi que des Mesures de soutien pour la transition vers un nouveau modèle de développement. À cet égard, du point de vue du marché, les institutions financières continueront de se concentrer sur la satisfaction des besoins de financement normaux et raisonnables des entreprises immobilières et des consommateurs.
Hao Cheng, Vice – Président de la Banque des communications, a déclaré: « depuis le quatrième trimestre de l’année dernière, les prêts immobiliers de la Banque ont augmenté. Au cours des deux premiers mois de cette année, le solde des prêts immobiliers nationaux de la Banque des communications a augmenté de 29,5 milliards de RMB, ce qui équivaut à 7% du solde des prêts immobiliers à la fin de l’année dernière, 419,8 milliards de RMB, et nos réserves de projets de suivi sont relativement abondantes. Dans l’ensemble, le risque de prêt immobilier de la Banque des communications est contrôlable.»
En ce qui concerne les services financiers liés aux fusions et acquisitions immobilières, il est indiqué que depuis cette année, la Banque des communications a signé des accords de coopération stratégique pour le financement des fusions et acquisitions de 10 milliards de RMB et de 9 milliards de RMB avec Minmetals Real Estate Co., Ltd. Et meimei Real Estate Holding Co., Ltd., et que la Banque des communications négocie avec d’autres entreprises immobilières de haute qualité.
« À l’étape suivante, nous utiliserons nos propres avantages pour former des synergies avec des entreprises immobilières de haute qualité dans des domaines tels que les prêts m & a, les obligations m & a, les conseillers m & A et les fonds m & a, afin de promouvoir conjointement un cercle vertueux et un développement sain de l’industrie immobilière.» Hao Cheng Wei.
Cette année, en raison de l’environnement mondial et d’autres facteurs, les actions a fluctuent considérablement, les produits financiers bancaires sont également touchés, de nombreux produits financiers bancaires sont tombés en dessous de la valeur nette initiale. Les données montrent qu’au 25 mars, plus de 2 000 produits de gestion financière avaient été « brisés ».
Tuhong, Directeur des opérations de la Banque des communications, a déclaré que les produits financiers de la filiale du Groupe de la Banque des communications avaient également subi un certain retrait récemment. « mais du point de vue des actifs sous – jacents, la plupart des produits de gestion financière de la Banque de commerce sont orientés vers le marché obligataire, la répartition des actifs de capitaux propres est relativement faible. Bien que les rendements à court terme soient influencés par les fluctuations du marché, les produits à long terme peuvent attendre que le sentiment du marché se redresse et que l’inversion se produise, ce qui est également bien vérifié par nos résultats historiques. Récemment, nous avons ajusté la structure des produits, augmenté la proportion d’actifs à faible volatilité, équilibré l’allocation de l’industrie, et stabilisé la valeur nette des produits.»
Il convient de mentionner qu’en plus de la gestion financière de la Banque des communications, Bank Of Communications Co.Ltd(601328)
M. tuhong a déclaré que la position de Schroder en matière de gestion du patrimoine sera différente de celle des deux actionnaires. En ce qui concerne le positionnement des investissements, il sera intégré dans des actifs diversifiés tels que le portefeuille fof, les FPI, les actifs diversifiés verts, les fonds alternatifs et les fonds de capital – investissement, sur la base des investissements directs en capitaux propres et en obligations. En ce qui concerne le positionnement des produits, il y a une différence avec le système de produits de gestion financière de la Banque des communications, qui est principalement axé sur la collecte fixe à faible risque, et le système de produits qui est principalement axé sur les capitaux propres à haut risque des entreprises nationales de Schroder:
Grâce à la construction de capacités d’investissement Multi – actifs telles que les capitaux propres, les actifs alternatifs et les actifs à l’étranger, l’accent sera mis sur les produits financiers hybrides à risque moyen et élevé mettant en évidence le concept d’allocation Multi – actifs, en mettant l’accent sur l’émission de produits à durée de Détention fermée ou minimale d’un an ou plus.
Utiliser l’expérience de développement de Schroeder ESG pour créer une gamme de produits présentant des caractéristiques de thème vert et concevoir des produits financiers à risque moyen et élevé à long terme de catégorie mixte et de catégorie d’actions couvrant des thèmes tels que ESG, investissement durable, neutralité du carbone, etc.
Tirer parti des avantages de Schroder sur le marché mondial pour créer des solutions d’investissement d’actifs chinoises adaptées aux investissements de clients étrangers.
Zhou Wanfu, Vice – Président de la Banque des communications, a estimé que, dans l’ensemble, le marché de la gestion du patrimoine en était encore au stade de la croissance et que la gestion du patrimoine de la Banque était encore très prometteuse.
