L’actif total a augmenté à 8,6 billions de RMB, le bénéfice net a augmenté de 24,1%, le taux des prêts non productifs et le solde des prêts non productifs ont continué de « double baisse », le ratio des prêts alloués et le taux de couverture des provisions ont de nouveau « double hausse »… Les derniers relevés de notes remis par les banques par actions avec un actif de 8 billions de RMB Industrial Bank Co.Ltd(601166) ont attiré l’attention.
Au – delà des performances exceptionnelles, les nouveaux changements sont davantage axés sur le marché.
Dans le présent rapport annuel, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
À l’heure actuelle, les résultats des banques sont en cours de publication. Il est devenu un choix commun pour de nombreuses banques cotées de répondre honnêtement aux préoccupations du marché concernant la qualité des actifs dans des domaines clés.
De nombreuses banques ont récemment répondu aux préoccupations du marché concernant les prêts immobiliers dans leurs rapports annuels.
Selon le rapport annuel du Industrial Bank Co.Ltd(601166) à la fin de 2021, Industrial Bank Co.Ltd(601166) Du point de vue de la structure, les prêts hypothécaires personnels représentent 67,82%, le solde des opérations de financement public est de 532089 milliards de RMB, soit 32,18%, et le taux de couverture des provisions de la Banque pour les opérations de financement public immobilier est de 305,14%, ce qui est supérieur au taux de couverture moyen des provisions, de sorte que la capacité de couverture des pertes de risque est relativement forte.
China Citic Bank Corporation Limited(601998) China Citic Bank Corporation Limited(601998) Le solde des prêts non productifs s’est élevé à 10331 milliards de RMB, en hausse de 698 millions de RMB par rapport à la fin de l’année précédente.
Le rapport annuel de la CMB publié il y a quelques jours a également montré qu’à la fin de 2021, sous l’influence de l’exposition au risque de certaines petites et moyennes entreprises ayant de mauvaises perspectives de développement et des entreprises immobilières très endettées, le taux de prêts non productifs de la CMB dans l’industrie immobilière est passé de 0,3% à 1,41%, et le solde des prêts non productifs est passé de 1,19 milliard de RMB à 5 655 milliards de RMB.
En ce qui concerne le risque immobilier,
« il n’y aura pas de risque systémique sur le marché immobilier chinois et la qualité des actifs immobiliers continuera de fonctionner sans heurt. Zou Jimin, Directeur général de Industrial Bank Co.Ltd(601166) Risk Management Department, a déclaré lors de la réunion annuelle d’explication des résultats, le premier est que l’offre globale d’échelle de crédit immobilier est suffisante et que les besoins raisonnables des promoteurs et des acheteurs de maisons seront satisfaits en temps opportun; Deuxièmement, la politique « une ville, une politique » a été mise en œuvre, certaines villes ont optimisé la politique immobilière, ce qui accélérera la libération d’une demande raisonnable d’achat de logements; Troisièmement, les gouvernements locaux et les ministères de la construction résidentielle ont pris des mesures actives pour « assurer la livraison des bâtiments » et ont commencé à obtenir de bons résultats.
China Citic Bank Corporation Limited(601998) Le Vice – Président Hu Gang a déclaré lors de la Conférence de performance annuelle de 2021 que l’État avait fait plusieurs déclarations sur le développement sain et Bénin de l’immobilier, que des politiques favorables à l’immobilier Multi – terrains sont apparues, que la confiance du marché a été rétablie et que l’environnement financier des entreprises immobilières s’est progressivement amélioré, ce qui a entraîné
« À court terme, les risques à court terme des entreprises immobilières actuelles sont progressivement libérés, mais la prévention et le contrôle ultimes des risques dépendent principalement de la situation des ventes, c’est – à – dire de l’évolution des attentes du marché; à moyen et à long terme, elles sont confiantes dans l’industrie immobilière après La réglementation et croient que les entreprises qui peuvent améliorer leur actif et leur passif et améliorer leur gestion après l’ajustement et la différenciation seront compétitives à l’avenir. » Dit Hu Gang.
En ce qui concerne la gestion des activités immobilières et les mesures prises pour y faire face, Zou Jimin a déclaré que le marché immobilier s’était progressivement assoupli depuis cette année et que les promoteurs concernés ou les nouveaux projets en défaut avaient été essentiellement réduits. À l’heure actuelle, le risque potentiel pour les projets immobiliers publics était d’Environ 20 milliards de RMB, et la dépréciation des actifs avait déjà été comptabilisée. « Nous intensifierons les efforts de m & a pour les projets immobiliers et organiserons un montant spécial de m & a de 20 milliards de RMB pour promouvoir le découplage entre les projets de valeur suffisante et les développeurs problématiques afin d’éliminer les risques potentiels dans le « bâtiment de garantie de livraison». Dit Zou Jimin.
Lai Furong, Directeur général du Département de la planification et des finances du Industrial Bank Co.Ltd(601166) Le programme de prêts au détail a augmenté de 260 milliards de RMB et la stratégie commerciale tiendra compte de la tendance à la reprise du marché du financement du logement dans certaines régions.
Zhu jiangtao, Vice – Président et chef des risques de la China Merchants Bank, a déclaré récemment: « le risque de l’immobilier pour les entreprises est toujours en phase d’augmentation et de libération des risques, et le taux de non – conformité de l’ensemble de l’industrie augmentera encore.» Zhu jiangtao a déclaré que la CMB s’alignerait également sur la tendance cette année, mais limiterait le taux de non – conformité à une fourchette acceptable. En ce qui concerne le moment où l’ensemble de l’industrie verra le Sommet, il est nécessaire de suivre de près l’évolution des ventes de maisons de première main et d’occasion.
China Citic Bank Corporation Limited(601998) in the report, in 2022, The Real Estate Industry Policy and regulatory requirements will continue to be implemented, and the real estate business will be conducted steadily. Pour les activités de crédit immobilier qui prennent le risque de crédit, la région, le client et le type d’entreprise sont optimisés, et les clients immobiliers et la structure régionale sont continuellement optimisés. Adhérer à la gestion fermée des recettes de vente et renforcer la surveillance des risques des principaux clients. Pour les entreprises immobilières qui ne prennent pas de risque de crédit, renforcer la gestion de l’adéquation des investisseurs, divulguer pleinement les informations clés sur les risques des produits et s’acquitter efficacement des responsabilités de surveillance correspondantes.
Ces dernières années, le Industrial Bank Co.Ltd(601166) En juillet de l’année dernière, près de deux ans après le poste vacant, Industrial Bank Co.Ltd(601166) Préoccupations du marché, la stratégie opérationnelle de la direction changera – t – elle?
“Nous devons maintenir la stabilité globale et tracer un plan jusqu’au bout.” LV Jiajin, Président de Industrial Bank Co.Ltd(601166) a déclaré le 25,
Dans le même temps, l’adaptation de la stratégie est un choix in évitable à l’époque. « la transformation stratégique est une guerre durable qui ne peut être évitée, mais qui ne peut être évitée » – Lu Jiajin a souligné l’importance de la transformation dans son discours annuel.
À son avis, la transformation numérique, la réforme des mécanismes, les talents et la prévention des risques sont très importants. LV Jiajin a déclaré le 25 avril que Industrial Bank Co.Ltd(601166)
La réforme de la science et de la technologie met l’accent sur le renforcement du rôle de soutien et de chef de file de la science et de la technologie, l’amélioration de la planification de la science et de la technologie, la gestion de la construction et la capacité de sécurité, l’expansion de la structure originale de « One Office + one Department + Industrial number Fund » et la formation d’un « One Committee + four departments + Industrial number Fund », y compris le Comité de transformation numérique, le Ministère des finances et de la science et de la technologie, le Ministère des opérations scientifiques et technologiques, le Ministère de la
La réforme du commerce de détail met l’accent sur la mise en œuvre d’un concept axé sur le client, la mise en œuvre d’une gestion hiérarchique et classifiée du client, et l’amélioration globale de la capacité de service de la gestion du patrimoine, du crédit à la consommation et du crédit opérationnel pour divers groupes de clients, en particulier le Groupe de clients à longue queue, grâce à la numérisation, l’intégration et la formation de quatre secteurs d’activité clés, à savoir le Département de la sector – forme de vente au détail, le Département de la gestion du patrimoine, le Département des banques privées, le Département
La réforme des fonds d’entreprise met l’accent sur la rupture des murs sectoriels, en particulier l’intégration verte dans tous les secteurs, l’intégration de solutions vertes intégrées dans les services à divers groupes de clients et l’intégration dans le Département des finances d’entreprise, le Département des finances vertes, le Département des finances inclusives, le Département des affaires institutionnelles, le Département des banques de transaction et le Département de la gestion des risques financiers d’entreprise.
“Green Bank, Wealth Bank, Investment Bank” est Industrial Bank Co.Ltd(601166) trois cartes de visite constamment polies.
En tant que première banque équatoriale en Chine, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
« Notre entreprise d’or vert commence à se diriger vers la récolte. Tao Yiping, Président de Industrial Bank Co.Ltd(601166) Par exemple, après l’introduction de l’outil de soutien à la réduction des émissions de carbone, Industrial Bank Co.Ltd(601166) a d’abord obtenu des fonds de soutien à la réduction des émissions de carbone et a commencé à bénéficier de dividendes politiques.
En ce qui concerne la construction de la Banque de richesse, Tao Yiping a estimé qu’à l’avenir, avec la mise en place progressive de l’éducation des investisseurs, la capacité d’acceptation de la fluctuation du Groupe de clients financiers de la Banque sera continuellement améliorée et la Banque de richesse ouvrira un espace plus large.
Tao Yiping a déclaré que l’idée de la construction de canaux de richesse est de mettre l’accent sur les zones clés « hors ligne » et « en ligne » sur les grands commerçants d’argent et le double moteur de fortune Cloud. Parmi eux, le « gestionnaire Qian Da » a été transféré de la ligne interbancaire à la ligne de vente au détail et l’application mise à jour devrait être mise en service en ligne au cours de l’année.
Tao Yiping a également déclaré qu’avec le « nuage de richesse » comme lien, la Banque a continué de construire un écosystème de richesse interbancaire et d’atteindre l’objectif de « 100 milliards de banques » – C’est – à – dire vendre des produits financiers de détail à plus de 100 banques interbancaires, détenir des centaines de milliards de petites et moyennes banques et vendre des billions de dollars au total. Avec l’avantage du « cercle d’amis interbancaires », nous élargirons le réseau de distribution et nous nous efforcerons de réaliser une percée complète dans les canaux bancaires de distribution.
En ce qui concerne les opérations bancaires en 2022, M. lai a déclaré que trois problèmes communs à l’industrie pourraient exercer une pression sur le développement du secteur bancaire.
M. lai estime qu’à l’heure actuelle, l’économie chinoise est confrontée à une pression à la baisse, à une situation internationale complexe et changeante, à une situation extérieure qui accroît la pression et l’incertitude des opérations bancaires; Dans le même temps, au cours du premier trimestre, le marché des capitaux a connu un ajustement important, les ventes de produits contenant des droits, tels que les fonds, ont été froides et les revenus des agents de richesse de chaque banque ont généralement diminué d’une année sur l’autre. En outre, l’impact des deux réductions du RPL à la fin de l’année dernière et au début de cette année se manifestera progressivement et le niveau des rendements des prêts sera encore sous pression.
« du point de vue de nos activités, nous sommes confiants que cette année, nous réaliserons une croissance stable des revenus d’exploitation et que nous gagnerons le marché. En prévision des résultats de cette année, M. lai a déclaré.
En ce qui concerne les revenus d’intérêts, M. lai a déclaré qu’en contrôlant le volume et le prix, il favoriserait une croissance stable des revenus nets d’intérêts – en volume, il garantirait l’octroi de crédits; En ce qui concerne les prix, l’ajustement et l’optimisation de la structure du crédit et l’expansion des fonds de règlement devraient être utilisés pour maintenir un écart d’intérêt stable.
En ce qui concerne la croissance des revenus non productifs d’intérêts, M. lai a déclaré que l’impact des fluctuations actuelles du marché des capitaux était un facteur à court terme et qu’un certain nombre de facteurs stimuleraient ensuite la croissance des revenus non productifs d’intérêts. « premièrement, au fur et à mesure que le marché des capitaux se stabilise progressivement, les revenus des activités de vente de patrimoine devraient augmenter progressivement au cours de la prochaine étape; deuxièmement, les activités de gestion financière continuent d’accélérer la mise à niveau et la transformation, d’améliorer la capacité d’investissement et de recherche, de mettre l’accent sur la construction d’un système de produits Multi – actifs et multi – stratégies et de maintenir une croissance stable et rapide des revenus des activités de gestion financière; troisièmement, les avantages des activités de capital continuent d’être mis en jeu, de saisir les possibilités de fluctuation des taux d’intérêt découlant de situations externes complexes, Gains en capital. “
