Le 29 avril, China Construction Bank Corporation(601939) Au premier trimestre, China Construction Bank Corporation(601939) a réalisé un bénéfice net de 87818 milliards de RMB, dont un bénéfice net attribuable aux actionnaires de la Banque de 88741 milliards de RMB, en hausse de 5,78% et 6,77% respectivement par rapport à la même période de l’année précédente.
À la fin du premier trimestre, l’actif total de China Construction Bank Corporation(601939) s’élevait à 320122252 milliards de RMB, en hausse de 1758273 milliards de RMB, en hausse de 5,81%, par rapport à la fin de l’année précédente; Le passif total s’élevait à 29314072 milliards de RMB, soit une augmentation de 1674215 milliards de RMB (6,06%) par rapport à la fin de l’année précédente; Le montant total des prêts et avances accordés s’est élevé à 19746977 milliards de RMB, en hausse de 939147 milliards de RMB, soit 4,99%, par rapport à la fin de l’année précédente; Les dépôts reçus se sont élevés à 23880522 milliards de RMB, soit une augmentation de 1501708 milliards de RMB, soit 6,71%, par rapport à la fin de l’année précédente. Le rendement annuel moyen des actifs est de 1,13% et le rendement annuel moyen pondéré des actifs nets est de 14,02%. Les intérêts créditeurs nets se sont élevés à 159491 millions de RMB, en hausse de 8,39% par rapport à la même période l’an dernier. L’écart d’intérêt net était de 1,96%, inchangé par rapport à la même période de l’année précédente; Le rendement net des intérêts a été de 2,15%, en hausse de 0,02 point de pourcentage par rapport à l’année précédente, principalement en raison de l’optimisation de la structure des produits. Le revenu net des commissions et des commissions s’est élevé à 41 073 milliards de RMB, soit une légère baisse par rapport à la même période de l’année précédente, principalement pour soutenir le développement de l’économie réelle et continuer à prendre des mesures pour réduire les frais et les bénéfices pour les clients, et le revenu de certains produits a diminué d’une année sur l’autre; L’activité des produits de gestion financière, l’activité de l’Agence, la tutelle et d’autres activités confiées continuent de se développer régulièrement.
Il est entendu que China Construction Bank Corporation(601939) À la fin du mois de mars, la sector – forme de services intégrés de location de logements a fourni une sector – forme commerciale transparente et ensoleillée à 15 600 entreprises, 39 millions de propriétaires et de locataires individuels; 189 communautés de location à long terme ont été ouvertes et exploitées; Plus de 400 projets de construction de logements locatifs subventionnés dans les principales villes du pays ont été connectés et l’application de logements locatifs subventionnés a été mise en service dans plus de 60 villes; Les prêts au logement locatif ont connu une croissance rapide et le solde des prêts à la fin du mois de mars s’élevait à 162822 milliards de RMB. La stratégie financière inclusive a continué d’étendre la couverture du service à la clientèle, l’offre de crédit financier inclusif et le nombre de clients servis ont continué d’augmenter, et le solde des prêts financiers inclusifs s’est élevé à 2024156 milliards de RMB, en hausse de 150473 milliards de RMB par rapport à la fin de l’année dernière; 2 090 millions de clients de prêts financiers inclusifs, soit 153300 de plus qu’à la fin de l’année dernière; Le solde des prêts liés à l’agriculture s’est élevé à 2668775 milliards de RMB, soit une augmentation de 202957 milliards de RMB par rapport à la fin de l’année précédente. La stratégie de la science et de la technologie financières continue de promouvoir le renforcement des capacités indépendantes et contrôlables, en mettant l’accent sur le renforcement des applications de base « Gemini Star » de la Banque mobile et de la CCB et sur la construction de « trois grandes sectorformes moyennes »; Accélérer la construction d’un nouveau scénario écologique financier et contribuer efficacement à la numérisation de l’ensemble de la Banque. À la fin du mois de mars, le solde des prêts à l’industrie manufacturière s’élevait à 193 billions de RMB, soit 235,6 milliards de RMB de plus qu’au début de l’année, soit une augmentation de 13,94%, soit 180,5 milliards de RMB de plus qu’au cours de l’année précédente. Le solde des prêts à moyen et à long terme dans l’industrie manufacturière s’est élevé à 755,4 milliards de RMB, soit une augmentation de 83,6 milliards de RMB par rapport au début de l’année, soit une augmentation de 12,45%. À la fin du mois de mars, le solde des prêts d’infrastructure s’élevait à 5,39 billions de RMB, soit 304,8 milliards de RMB de plus qu’au début de l’année, soit une augmentation de 6,00%; Parmi eux, le solde des prêts pour la construction de nouvelles infrastructures s’élève à 104,5 milliards de RMB et 1 147 clients de nouvelles infrastructures sont desservis. En se concentrant sur l’objectif stratégique de neutralisation des émissions de carbone de pointe de l’État et en développant vigoureusement les activités de financement Vert, le solde des prêts verts de la Banque s’élève à 2,26 billions de RMB, soit une augmentation de 297222 milliards de RMB (15,14%) par rapport à la fin de l’année dernière. Le Groupe tire pleinement parti de l’avantage de l’exploitation globale de toutes les licences et soutient le développement de l’économie réelle. Le financement global du Groupe a connu une bonne croissance, avec un solde de 25 billions de RMB à la fin du mois de mars, avec une augmentation de 1,1 billion de RMB, soit 4,6%.
En outre, en ce qui concerne la prévention et le contrôle des risques et la qualité des actifs, China Construction Bank Corporation(601939) Renforcer continuellement le contrôle du risque de crédit, du risque de marché, de la technologie des réseaux et des données et d’autres nouveaux risques, afin de maintenir la qualité des actifs stable S. À la fin du premier trimestre de 2022, les prêts non productifs de China Construction Bank Corporation(601939) Le taux des prêts non productifs était de 1,40%, en baisse de 0,02 point de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente. Le taux de couverture des provisions était de 246,36%, soit une augmentation de 6,40 points de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente. Le ratio d’adéquation des fonds propres mesuré conformément aux mesures de gestion des fonds propres des banques commerciales (essai) est de 17,91%, le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 est de 14,21% et le ratio d’adéquation des fonds propres de catégorie 1 de base est de 13,67%, ce qui répond aux exigences réglementaires.
