En raison de l’existence d’activités de gestion financière illégales, quatre institutions ont reçu des contraventions du CIRC!
Selon le formulaire d’information sur les sanctions administratives divulgué par le CIRC le 2 juin, BOC Financial et Everbright Financial ont été condamnées à des amendes de 4,6 millions de RMB et 4,3 millions de RMB respectivement. En tant que banque mère et dépositaire de deux sociétés de gestion financière, Bank Of China Limited(601988) , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818)
C’est la première fois qu’une société de gestion bancaire reçoit une amende. La Banque de Chine et Everbright finance ont été créées il y a moins de trois ans.
Les initiés de l’industrie estiment que l’accélération de la transformation de la valeur nette des produits impose des exigences plus élevées en matière de gestion de la liquidité et de la robustesse des produits financiers. Les sociétés de gestion financière devraient renforcer la sensibilisation à la conformité et aux risques, accélérer la rectification des problèmes de violation, veiller à ce que l’ensemble du processus de recherche, de développement et de vente des produits de gestion financière soit conforme aux exigences du système et des règles, et promouvoir le développement sain et durable de la gestion financière bancaire.
According to the information on Administrative Punishment, Bank Of China Limited(601988)
La Banque de Chine a été condamnée à une amende de 4,6 millions de RMB pour six violations des lois et règlements financiers: premièrement, la valeur marchande d’un seul titre détenu par un produit financier public dépasse 10% de l’actif net du produit; Deuxièmement, la valeur marchande des titres individuels détenus par tous les produits financiers publics dépasse 30% de la valeur marchande des titres; Troisièmement, le niveau de levier des produits financiers publics ouverts dépasse la norme; Quatrièmement, il existe une injustice dans les opérations impliquant la même contrepartie et des actifs sous – jacents similaires en vertu du même contrat; Cinquièmement, l’utilisation illégale de la méthode du coût amorti pour évaluer les actifs d’investissement des produits financiers; Sixièmement, l’identification des personnes morales liées par les sociétés de gestion financière n’est pas conforme aux exigences réglementaires.
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) Deuxièmement, l’institution dépositaire n’a pas constaté à temps que la concentration des produits financiers dépassait la norme; Troisièmement, l’activité de garde viole les exigences d’indépendance des actifs et la gestion opérationnelle n’est pas en place.
Everbright Financial Management a été condamnée à une amende de 4,3 millions de RMB, en raison de cinq actes illégaux et illégaux dans les activités de gestion financière: premièrement, la valeur marchande d’un seul fonds d’investissement en valeurs mobilières public détenu par des produits de gestion financière publics dépasse 10% de l’actif net du produit; Deuxièmement, la valeur marchande des titres individuels détenus par tous les produits financiers publics dépasse 30% de la valeur marchande des titres; Troisièmement, la proportion d’actifs très liquides détenus par des produits financiers publics ouverts n’est pas conforme aux normes; Quatrièmement, l’utilisation d’une sector – forme de bureau mobile tierce partie présente des risques potentiels et l’efficacité du contrôle du système d’information est insuffisante; Cinquièmement, la publicité des produits financiers est incohérente et inexacte.
Zhou Yiqin, fondateur de guanwei Consulting et expert principal en politique de surveillance financière, a déclaré que les violations pertinentes concernaient principalement trois aspects:
Les nouvelles règles de gestion des actifs et d’autres documents connexes contiennent des dispositions rigides claires, de sorte que les filiales de gestion financière sont pénalisées, peut – être en raison d’une mauvaise compréhension de certains critères.
Deuxièmement, il y a des problèmes de transaction. Au cours des deux dernières années, le CIRC a adopté des règlements sur les opérations entre apparentés et les opérations inhabituelles, qui devraient également être sévèrement combattues par les autorités de surveillance de suivi.
Par exemple, la concentration des produits financiers n’a pas fait l’objet d’une surveillance adéquate et les activités de garde ont enfreint les exigences en matière d’indépendance des actifs, ce qui a entraîné des sanctions. Cela rappelle également aux banques qu’à l’avenir, dans le cadre de la surveillance et de l’inspection globales des activités de gestion financière, elles vérifieront également si les responsabilités du Département de la garde bancaire sont bien remplies.
Dong ximiao, chercheur en chef de zhaolian Financial, a déclaré que, du point de vue du contenu de la sanction, ces dernières années, avec l’accélération de la transformation de la valeur nette des produits de gestion du patrimoine, les produits de gestion du patrimoine sont de plus en plus liés aux marchés financiers et à d’autres Produits de gestion du capital, ce qui impose des exigences plus élevées en matière de gestion de la liquidité et de la robustesse des produits. L’utilisation illégale de la méthode du coût amorti peut rendre l’évaluation des produits financiers inexacte et difficile à refléter avec précision la variation de la valeur des actifs sous – jacents. La publicité incohérente et inexacte des produits financiers peut induire les investisseurs en erreur et les influencer à prendre des décisions d’investissement correctes.
Le 2 février, Everbright Financial a répondu: « en ce qui concerne les commentaires et les critiques formulés par les organismes de réglementation, notre entreprise attache une grande importance à la formulation de mesures de rectification article par article et à la vérification et à la rectification neutres au cours de l’enquête sur le terrain. À l’exception du contrôle de sécurité de la sector – forme de bureau mobile qui est continuellement optimisé et rectifié, d’autres problèmes ont été corrigés en place.»
Everbright Financial Management a déclaré que les produits financiers gérés par l’entreprise fonctionnent de façon ordonnée et stable. À l’avenir, la société mettra en œuvre la rectification en stricte conformité avec les exigences réglementaires, continuera de renforcer la gestion du contrôle interne et le contrôle des risques, renforcera la construction du système et du mécanisme, favorisera le fonctionnement conforme de toutes les entreprises, mettra pleinement en œuvre les exigences pertinentes du plan stratégique national de développement financier et des politiques réglementaires, soutiendra l’économie réelle et les acteurs du marché des services, et contribuera à la préservation et à l’appréciation de la richesse des investisseurs.
Dong ximiao a suggéré que les sociétés de gestion financière renforcent la sensibilisation à la conformité et aux risques, accélèrent la rectification des problèmes de violation, veillent à ce que l’ensemble du processus de développement et de vente des produits de gestion financière soit conforme aux exigences du système et des règles, et promeuvent le développement sain et durable de La gestion financière bancaire.
Cette fois, le Bank Of China Limited(601988) et le China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) À cet égard, l’industrie a demandé que le système de séquestre indépendant soit encore amélioré.
Dong ximiao a déclaré que l’institution de tutelle devrait faire preuve de diligence raisonnable, adhérer à la tutelle indépendante et jouer pleinement son rôle de ligne de défense des risques. Il est suggéré de mettre en place un système de tutelle indépendant par un tiers afin de prévenir les risques liés à la gestion des produits financiers et de protéger les droits et intérêts légitimes des investisseurs.
Selon les données publiées par le Centre d’enregistrement et de garde de la gestion financière bancaire, à la fin du mois de mars, 29 sociétés de gestion financière avaient été approuvées pour la préparation de la construction et 25 ont officiellement ouvert leurs portes. L’échelle de survie des produits de gestion financière a atteint 17,27 billions de RMB, en hausse de 1,27 fois par rapport à l’année précédente.
