À l’occasion de son 34e anniversaire, Industrial Bank Co.Ltd(601166) , avec des actifs de près de 9 000 milliards de RMB, a publié ses résultats intermédiaires pour 2022.
Au premier semestre de cette année, le revenu d’exploitation de la banque a augmenté de 6,3 % en glissement annuel pour atteindre 115,85 milliards de RMB, soit le taux de croissance le plus élevé parmi les banques d’actions cotées en bourse ; elle a réalisé un bénéfice net attribuable aux actionnaires de la société mère de 44,887 milliards de RMB, soit une augmentation de 11,9 % en glissement annuel.
En particulier, la transformation stratégique en profondeur de la banque ” banque d’affaires + banque d’investissement ” a conduit à une augmentation de 17,2 % en glissement annuel du revenu net hors intérêts au premier semestre de l’année, nettement supérieure au taux de croissance des revenus, et la contribution aux revenus a également augmenté de 3,5 points de pourcentage en glissement annuel pour atteindre 37,5 %.
“La voie de développement ” allégée en capital ” que nous avons promise au marché se déroule relativement bien.” À cet égard, Industrial Bank Co.Ltd(601166) le gouverneur Tao Yiping a déclaré lors de la présentation des résultats intermédiaires de la banque.
Le rapport intermédiaire montre que Industrial Bank Co.Ltd(601166) a été augmenté par le capital nordiste pendant trois trimestres consécutifs, y compris une augmentation nette de plus de 225 millions d’actions au cours du premier semestre, et le ratio d’actionnariat cumulé du capital nordiste a également augmenté à 4,38 % ; le ratio d’actionnariat du Fujian Investment Group, une entreprise d’État provinciale, a également augmenté à 2,75 %, contre 1,42 % au début de l’année.
N° 1 pour le placement de prêts publics parmi les banques d’investissementLe Industrial Bank Co.Ltd(601166) rapport financier semestriel divulgué le 26 août a montré que le total des actifs de la banque a atteint 8,98 trillions de RMB à la fin du mois de juin, soit une hausse de 4,4 % par rapport au début de l’année. Parmi eux, la croissance des prêts au cours du premier semestre a atteint un niveau record pour la même période de l’histoire, et la proportion des prêts dans le total des actifs a également augmenté de 1,68 point de pourcentage pour atteindre 53,2 % depuis le début de l’année.
Il est entendu qu’au cours du premier semestre de l’année, la banque a conservé la première place en matière de placement de prêts publics dans les banques actionnaires, réalisant 67% du plan annuel. Structurellement, la croissance des crédits de la Banque dans les industries émergentes stratégiques, les secteurs d’infrastructure et l’industrie manufacturière a représenté 63 % de l’augmentation des prêts publics.
En outre, en tant que première banque équatoriale de Chine, l’échelle des activités vertes de la Banque a continué de croître rapidement, le solde des prêts verts répondant au calibre de la banque humaine dépassant 540 milliards de RMB, soit une hausse de 19,3 % par rapport au début de l’année. À la fin du mois de juin, le solde des financements verts et hors bilan de la banque a atteint 1 530 milliards de RMB, soit une hausse de 10 % par rapport au début de l’année.
“Actuellement, les banques doivent calculer un compte de résultat global pour le placement de crédit, dans le but d’acquérir ou de maintenir les comptes de règlement principaux des clients, puis d’intervenir pour obtenir des dépôts stables à faible coût par le biais du règlement, de la paie, de la collecte et du paiement pour le compte d’autres produits.” Tao Yiping croit.
Pour l’aménagement des actifs de crédit au second semestre, Industrial Bank Co.Ltd(601166) Zhang Min, membre du Comité du Parti, a déclaré qu’il se concentrera sur trois domaines pour consolider le disque de base et aménager de nouvelles pistes.Premièrement, stabiliser le montant des nouveaux investissements dans les actifs en or des entreprises, et augmenter régulièrement la proportion d’actifs de détail avec des rendements relativement stables et de meilleure qualité, et augmenter les investissements dans le crédit de détail.
La seconde est de promouvoir la stabilité et l’avancement des affaires au milieu des percées et des avancées du développement économique : d’une part, consolider les forces dans les secteurs vert, de la science et de l’innovation, et de la fabrication, et faire un bon travail de labourage et d’aménagement en profondeur dans les pistes émergentes de ces secteurs ; d’autre part, promouvoir la transformation des secteurs de l’immobilier et du financement public, et saisir les opportunités dans la location de logements et les nouvelles affaires de crédit public.
“Nous espérons également élargir notre clientèle de détail grâce à la construction d’actifs à l’extrémité du financement des entreprises, qui est une extension du côté B au côté C. C’est la principale orientation du développement au cours du second semestre de l’année.” Zhang Min a dit.
Troisièmement, sur la base des “quatre priorités” (branches clés, industries clés, clients clés et produits clés), nous nous concentrerons sur cinq domaines clés : la finance inclusive, la finance de la science et de l’innovation, la finance de l’énergie, la finance automobile et la finance des parcs. “Celle-ci contient un grand nombre d’opportunités de financement d’entreprises et de commerce de détail.”
Zhang Min a révélé que, compte tenu de la spécificité des cinq domaines clés, la banque a mis en place un système de travail de chef de chaîne au sein de la banque, formant une équipe agile d’experts qui sont profondément impliqués dans les chaînes industrielles à travers les départements, les branches et à l’intérieur et à l’extérieur de la banque. “Le premier lot de 14 chefs et équipes de chaînes industrielles a été formé.”
Il est entendu que, selon l’arrangement du Comité du Parti de Industrial Bank Co.Ltd(601166) , Zhang Min est également en charge des segments de financement des entreprises et de détail de la banque. “Nous nous concentrerons sur l’exploration de l’établissement de capacités de synergie entre la finance d’entreprise et le commerce de détail, y compris la synergie des systèmes, la synergie des équipes, la synergie des produits et la synergie du service à la clientèle. Bien qu’il y ait actuellement très peu de tentatives de ce type sur le marché en matière de liens public-privé, nous espérons démontrer nos capacités d’innovation et notre dynamique de réforme.”
“La composition des revenus continue de confirmer notre stratégie”Le rapport intermédiaire a montré que la clientèle de Industrial Bank Co.Ltd(601166) s’est encore renforcée au cours du premier semestre. Parmi eux, le nombre de clients actifs et plus a augmenté pour atteindre 41,3% des clients de la finance d’entreprise ; le nombre de clients de la finance verte et d’entreprises de science et d’innovation a augmenté de 16,7% et 23,2% respectivement ; et l’augmentation des clients de détail a dépassé l’ensemble de l’année dernière.
Alors que la structure des activités et des clients a été accélérée, la structure des revenus de Industrial Bank Co.Ltd(601166) a montré une tendance optimisée. Au cours du premier semestre, les revenus nets hors intérêts de la banque ont augmenté de 17,2 % en glissement annuel pour atteindre 43,42 milliards de RMB, un taux de croissance nettement supérieur à celui des revenus nets d’intérêts, et leur contribution aux revenus a augmenté de 3,5 points de pourcentage en glissement annuel pour atteindre 37,5 %.
“Les revenus autres que les intérêts, qui témoignent de la mise en œuvre de la stratégie “banque d’affaires + banque d’investissement”, se sont encore renforcés, ce qui a permis de maintenir les revenus à un niveau stable, a déclaré Tao Yiping. Cela montre également que la voie du développement à faible intensité de capital que nous avons promise au marché se déroule relativement bien.
Plus précisément, au cours du premier semestre de l’année, la banque a renforcé ses capacités en matière de services bancaires obligataires et de services bancaires FICC, réalisant 17,58 milliards de RMB de revenus grâce aux activités de marchés financiers qui leur sont liées, soit une hausse de 29,5 % en glissement annuel, et 2,61 milliards de RMB de revenus de banque d’investissement grâce à la souscription d’obligations et aux flux d’actifs, soit une hausse de 18,3 % en glissement annuel.
En outre, Industrial Bank Co.Ltd(601166) a gagné 12,63 milliards de RMB de revenus de commissions grâce à son activité de banque de patrimoine, légère en capital et faiblement cyclique, au premier semestre, soit une augmentation de 8,4 % en glissement annuel. Parmi eux, le revenu des activités de gestion de patrimoine s’élève à 7,52 milliards de yuans, soit une augmentation de 16,6 % en glissement annuel. Il est entendu que l’ampleur actuelle de l’activité de gestion de patrimoine de Xing Yin a dépassé les 2 000 milliards de yuans.
Le rapport intermédiaire a montré qu’à la fin du mois de juin, la taille de l’AUM (actifs sous gestion des clients) de détail du Industrial Bank Co.Ltd(601166) Group a atteint 3,07 trillions de yuans, en hausse de 7,8 % par rapport au début de l’année, dont la proportion d’actifs sous gestion hors bilan a dépassé 70 %.
“Dans l’ensemble, au second semestre, les revenus hors intérêts de notre banque devraient être suffisants pour poursuivre la dynamique du premier semestre et maintenir une croissance relativement raisonnable.”
Lai Fu-rong, directeur général du département de la planification et des finances de Industrial Bank Co.Ltd(601166) , a déclaré que la banque ferait un geste dans la banque d’investissement, la gestion de patrimoine et les activités de financement.Dans le domaine de la banque d’investissement, lePremièrement, sur la base de la consolidation des avantages de l’activité de souscription, la Banque accélérera l’amélioration de ses services et de ses capacités concurrentielles dans les domaines de l’activité Reits, de la dette privée, du financement syndiqué, du financement des fusions et acquisitions et du marché des capitaux, et promouvra le lien entre le commerce et l’investissement ; deuxièmement, la Banque accélérera le flux d’actifs afin d’obtenir un flux continu d’actifs de haute qualité pour le segment de la richesse et d’améliorer la capacité de génération de revenus de la banque d’investissement.
En ce qui concerne les activités de gestion de patrimoine, leOptimisation opportune de la stratégie d’émission de produits de gestion de patrimoine à la stratégie de rendement absolu de produits robustes, pour promouvoir l’échelle de l’activité de gestion de patrimoine sur le volume, tandis que la promotion initiale de l’émission de produits contenant des droits. “La contribution aux revenus de l’activité de gestion de patrimoine au second semestre devrait se poursuivre.”
Du côté des entreprises de financement, lecontinuer à renforcer l’analyse prospective et le jugement des tendances des taux d’intérêt du marché au cours du second semestre de l’année, améliorer la capacité à saisir les opportunités du marché et les capacités de tenue de marché, tout en améliorant la flexibilité du placement et de l’allocation des actifs obligataires domestiques et étrangers afin d’épaissir les retours sur investissement.
Plus de 2 500 nouvelles recrues issues du milieu technologiqueDepuis le début de cette année, Industrial Bank Co.Ltd(601166) s’est lancée dans la mise en œuvre de réformes institutionnelles dans divers domaines tels que la technologie, la vente au détail, la finance d’entreprise et la région de Fujian.
Le président de la banque, Lu Jiajin, a déclaré au début de l’année que la réforme était un projet systématique. “Nous espérons que grâce à cette réforme institutionnelle, nous pourrons jouer un rôle de leader, de facilitateur, de promoteur et de protecteur de l’activité”.
Parmi elles, l’axe principal de la réforme institutionnelle technologique est le renforcement des capacités de transformation numérique, visant à améliorer la capacité de la banque à coordonner la technologie, à gérer les données et à fonctionner en toute sécurité, afin de mieux servir les clients et de s’adapter aux futures tendances bancaires.
Il a été révélé qu’au premier semestre de l’année, les Industrial Bank Co.Ltd(601166) investissements technologiques ont augmenté de 17,6 % en glissement annuel. “Dans la première moitié du budget technologique, les investissements opérationnels de base représentaient environ 40 %, et les deux aspects de la conduite du développement commercial et de l’innovation technologique représentaient ensemble 60 %.” Le gouverneur adjoint de la banque, Sun Xiongpeng, a déclaré.
Sun Xiongpeng a révélé que le travail sur la réforme du système technologique se déroule maintenant sans heurts, avec la structure organisationnelle ajustée et le cadre fondamentalement en place, le mécanisme de gestion continue d’être optimisé et l’activité habilitante continue de s’améliorer. Parmi eux.
En termes de structure organisationnelle, lLa structure organisationnelle a été ajustée pour former ” un comité, quatre départements et une division “, comprenant le comité de transformation numérique, le département de gestion des technologies, le département de gestion des données, le département d’exploitation des technologies, le département de sûreté et de sécurité, et la filiale Société Générale Digital Gold. “Nous avons restructuré Société Générale Digital Gold pour former 12 centres primaires de R&D, 7 départements directs et 132 équipes techniques avec des fonctions commerciales.”
En ce qui concerne le cadre des employés, lea essentiellement réalisé une transition en douceur, la proportion de personnel scientifique et technique passant à 8,67 %. “Nous avons continué à promouvoir le recrutement de personnel haut de gamme dans le domaine de la science et de la technologie et le plan de 10 000 personnes dans le domaine de la science et de la technologie, avec plus de 2 500 nouvelles recrues issues du milieu scientifique et technologique au cours de l’année, et l’équipe de talents scientifiques et technologiques devrait atteindre 6 700 personnes d’ici la fin de l’année.”
Sun Xiongpeng a déclaré que la banque continuera d’approfondir les réformes autour des besoins de transformation futurs dans la prochaine phase :.La première consiste à accélérer la construction des capacités d’infrastructure technologique, notamment en accélérant la construction de l’infrastructure cloud du groupe, en lançant la construction d’un grand centre de données vert dans les régions du centre et de l’ouest, et en favorisant la construction d’une sectorforme distribuée cloud-native dotée de capacités d’ordre supérieur afin de mieux soutenir le développement futur de l’innovation commerciale de la banque.
Deuxièmement, nous avons procédé à un examen de l’architecture au niveau de l’entreprise afin de jeter les bases de la construction de la banque du futur. Pour des domaines tels que la banque d’investissement, le patrimoine et les opérations d’investissement et de financement, nous avons procédé à une analyse et à un diagnostic de l’ensemble du processus, de bout en bout, afin de reconfigurer l’architecture de l’entreprise. Dans le même temps, l’architecture des applications a été repensée afin d’améliorer sa capacité à soutenir et à servir le service client, l’expansion du marketing, les opérations commerciales et l’innovation commerciale.
Troisièmement, renforcer l’amélioration des capacités et la gouvernance des données du centre de données, réaliser la construction d’une couche d’intégration des données au niveau de l’entreprise basée sur le centre de données, et construire des actifs de données d’entreprise standard, unifiés, faisant autorité, transversaux et évolutifs pour servir les applications de données et renforcer les scénarios commerciaux. Accélérer la construction de dictionnaires de données au niveau de l’entreprise, approfondir la gouvernance des données et améliorer leur standardisation.
