Le 26, le réseau chinois de documents judiciaires a publié une décision de première instance pénale sur l’absorption illégale de dépôts publics. Le jugement indique que tonglian payment Network Services Co., Ltd. (ci – après dénommée « tonglian payment») a coopéré avec une société non absorbante à Shanghai qui n’a pas obtenu l’autorisation d’exercer des activités financières liées à l’absorption de dépôts et au paiement d’intérêts pour fournir des services de paiement en ligne.
Plus précisément, l’acte d’accusation du procureur populaire municipal de Haicheng accuse Han mou, l’accusé, d’avoir publié et diffusé des dépliants par bouche à oreille sans licence financière délivrée par la CBRC et sans qualification pour l’absorption de dépôts, alors qu’il était directeur de Haicheng Jincheng Branch of China Union Financial Service Internet Information Service (Dalian) Co., Ltd. (ci – après dénommée « China Union Financial Service Haicheng branch»). Organiser des réunions de remerciement et d’autres moyens pour attirer la participation du public à l’investissement. Après vérification, l’investissement total absorbé était de 928503 millions de RMB, l’investissement réel des investisseurs était de 838365 millions de RMB, le montant du remboursement était de 28418 millions de RMB et le montant de la perte était de 554185 millions de RMB.
Les sociétés impliquées dans l’affaire sont lianlian capital Co., Ltd. (ci – après dénommée « lianlian capital»), Jiesheng Internet Financial Information Service (Shanghai) Co., Ltd. (ci – après dénommée « Jiesheng Mutual gold»), China lianlian Financial Service Internet Information Service (Dalian) Co., Ltd. (ci – après dénommée « China lianlian Financial service»), Shenzhen qianhai hanha Asset Management Co., Ltd. (ci – après dénommée « Shenzhen qianhai hanha»), Shenyang Huacheng Asset Management Co., Ltd. (ci – après dénommée « Shenyang huacheng») et lianlian Financial Information Service (Beijing) Co., Ltd. (ci – après dénommée « lianlian Finance»).
Aucune des sociétés susmentionnées n’a obtenu l’autorisation d’exercer des activités financières liées à l’absorption de dépôts et au paiement d’intérêts.
Parmi les sociétés susmentionnées, lianlin capital, Jiesheng Mutual Gold, China lianlin financial services, lianlin Financial et Shenyang Huacheng ont tous des liens d’actions, qui sont également étroitement liés à Han mou, qui n’est pas impliqué dans l’absorption, et à sa succursale responsable de China lianlin Financial Services Haicheng.
Il est indiqué dans le jugement qu’en 2018, UnionPay Financial a signé un accord de service intermédiaire et un accord – cadre de coopération avec Shenyang Huacheng et Shenzhen qianhai hanha, respectivement, et a convenu qu’unionpay Financial aiderait Shenyang Huacheng et Shenzhen qianhai hanha à promouvoir et à absorber les dépôts des clients.
À cette fin, China Union Financial Services a également élaboré un système opérationnel de base et des mesures de gestion. Shenyang Huacheng et Shenzhen qianhai hanha ont également convenu avec tonglian payment et Shanghai one payment Co., Ltd. Que cette dernière fournirait des services de paiement en ligne à l’avance.
En 2018, après le départ de la dernière personne responsable de la société, Han mou, le défendeur, a continué d’organiser le personnel d’affaires de la succursale de China Union Financial Service Haicheng pour promouvoir les produits de gestion financière tels que Huacheng, Shi mou et kaimenhong auprès des investisseurs par le bouche à oreille, la distribution de matériel publicitaire et la tenue d’une réunion de remerciement avec un rendement élevé comme point de vente, afin d’attirer les investisseurs à verser des dépôts de sector – forme de paiement à des tiers tels que tonglian. Ensuite, la sector – forme de paiement tierce partie est transférée au compte Shenyang Huacheng et Shenzhen qianhai hanha.
Après février 2020, China Union Financial Service, Lian Financial, Shenyang Huacheng et Shenzhen qianhai hanha n’ont pas été en mesure de continuer à rembourser le principal et les intérêts aux investisseurs conformément à l’accord, ce qui a entraîné des cas signalés par les investisseurs.
À l’heure actuelle, selon l’information de l’inspection oculaire, Jiesheng Mutual Gold a été puni par l’administration municipale de surveillance pour avoir suspendu ses activités pendant plus d’un demi – an et sa licence commerciale a été révoquée. Et en 2019, en raison de l’impôt anormal sur les ménages, impliquant des infractions fiscales. China Union Financial Services a été inscrite sur la liste des anomalies opérationnelles parce qu’elle n’a pas été en mesure de communiquer avec les shells suspects par l’intermédiaire de son domicile enregistré ou de son lieu d’affaires.
À l’heure actuelle, UnionPay finance reçoit cinq ordonnances de restriction à l’annulation, deux fois classées comme des personnes exécutées en cas de perte de confiance, soit un total de cinq fois comme des personnes exécutées. Shenyang Huacheng a reçu trois ordonnances d’annulation et a été inscrit comme exécuteur testamentaire en cas de perte de confiance et comme exécuteur testamentaire sept fois. Shenzhen qianhai hanha a également reçu une ordonnance d’annulation restreinte, qui a été inscrite comme exécuteur testamentaire en cas de perte de confiance et cinq fois comme exécuteur testamentaire.
Blue Whale finance a déjà signalé que tonglian payment a été créé en octobre 2008 avec un capital social de 1,46 milliard de RMB et une personne morale de Wan Jianhua. Il s’agit d’une société de services financiers et technologiques basée sur des paiements par des tiers, dont le siège social est à Shanghai et qui détient une licence de paiement délivrée par la Banque centrale.
Tonglian payment a fait l’objet de sanctions administratives à plusieurs reprises. En mars 2018, il a été condamné à une amende de 30 000 RMB par l’administration d’État de la surveillance et de l’administration du marché pour non – enregistrement des modifications pertinentes en violation des règlements pertinents; En octobre 2018 et août 2019, il a été condamné à des amendes et à des confiscations d’un montant total de 1,06 million de RMB pour violation des règlements sur les services de paiement. En janvier 2021, tonglian payment Hunan Branch n’a pas mis en place le système de nom réel des commerçants; Modifier les informations commerciales; La Banque centrale a infligé une sanction administrative et une amende de 60 000 yuans en cas de non – conformité de l’établissement du compte de règlement des reçus.
De plus, les activités de recouvrement des paiements de tonglian ont été déclarées non conformes. Black Cat complaint Network a montré que le nombre de plaintes concernant les paiements de tonglian a augmenté rapidement, la plupart des utilisateurs ont indiqué qu’ils avaient été payés par tonglian pour des déductions inexplicables. Plusieurs utilisateurs ont dit qu’ils n’avaient pas traité les affaires dans tonglian payment Company, mais qu’à leur insu, tonglian payment a déduit de l’argent de la carte bancaire au nom de la finance et de l’assurance.
En 2019, tonglian payment a fait l’objet d’un appel parce qu’il n’a pas vérifié efficacement les conditions d’exploitation des commerçants sous contrat et que les mesures de contrôle des risques n’ont pas été mises en œuvre. Les partenaires de tonglian payment comprennent Citic Securities Company Limited(600030) , China Merchants Bank Co.Ltd(600036) , China Citic Bank Corporation Limited(601998) , China Construction Bank Corporation(601939) , Taikang Life et 28 autres institutions.
Le principal actionnaire payé par tonglian est Minsheng Life Insurance, avec une participation de 41,1%; Xinhua Life Insurance est le deuxième actionnaire, avec un ratio de participation de 9,07%; Shanghai Shangdao Investment is three Shareholders With a Shareholding Ratio of 9.04%. Le principal actionnaire de tonglian payment au cours des 13 dernières années a été China Wanxiang Holdings Co., Ltd., avec une participation de 66,67%. En mai de l’année dernière, Wanxiang Holdings a retiré ses actions de tonglian payment.
