Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062)
Concernant les activités de dépôt et de prêt de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd.
Rapport d’évaluation continue des risques
Conformément aux exigences des règles de cotation des actions de la Bourse de Shenzhen et des lignes directrices sur l’autorégulation et la surveillance des sociétés cotées à la Bourse de Shenzhen No 7 – opérations et opérations connexes, Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) La licence d’exploitation de la personne morale d’entreprise et d’autres documents justificatifs d’identité, l’obtention et l’examen des rapports financiers périodiques, y compris le bilan, l’état des résultats, l’état des flux de trésorerie, etc., et l’évaluation de la qualification opérationnelle, des activités et de l’état des risques de La Société financière, sont présentés comme suit:
Informations de base sur la société financière
La Société financière a été créée en mai 2012 et est une institution financière non bancaire approuvée par la Commission de réglementation de l’industrie Bank Of China Limited(601988) .
Registered address: 304, 305, 306 Venture Capital Fund Center, Fund Town, No. 128 guiwan 5th Road, Nanshan Street, Shenzhen qianhai shengang Cooperation zone
Représentant légal: Zhao Jun
Code de l’organisme de licence financière: l0150h244030001
Code unifié de crédit social: 9144030596782962w
Capital social: 1 milliard de RMB, 50% de la contribution de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group Co., Ltd. (ci – après dénommé « Groupe huaqiang») et Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) qianhai Technology Co., Ltd.
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Investissements en valeurs mobilières (à l’exception des investissements sur le marché secondaire des actions); Bank Of China Limited(601988)
Informations de base sur le contrôle interne des sociétés financières
Environnement de contrôle
La Société financière établit le Conseil d’administration et le Conseil des autorités de surveillance conformément aux Statuts de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., et précise les responsabilités du Conseil d’administration, du Conseil des autorités de surveillance et des administrateurs, des autorités de surveillance et de la haute direction en matière de gestion des risques. La structure organisationnelle interne de la société financière comprend l’organe de décision, l’organe exécutif et l’organe de surveillance, l’organe de décision comprend le Conseil d’administration, le Comité de gestion des risques et le Comité d’audit; L’organisme d’exécution se compose de la haute direction, du Comité d’approbation du crédit, du Comité d’approbation des investissements, du Département de la planification et des finances, du Département des opérations de règlement, du Département de la gestion des risques, du Département de l’audit, du Département des opérations de fonds et du Département des affaires générales; L’autorité de surveillance est le Conseil des autorités de surveillance. Le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance, le Comité de gestion des risques, le Comité d’audit, le Comité d’approbation du crédit, le Comité d’approbation des investissements, le Département de la gestion des risques et le Département de l’audit forment ensemble une structure organisationnelle de gestion des risques couvrant tous les niveaux de prise de décisions, d’exécution et de supervision. La structure de gouvernance d’entreprise est saine, la gestion et l’exploitation sont normalisées, la Division du travail est raisonnable, les responsabilités sont claires, l’équilibre mutuel et la relation de rapport est claire, ce qui fournit les conditions préalables nécessaires à l’efficacité de la gestion des risques.
L’organigramme de la société financière est le suivant:
Responsabilités de chaque comité et Département:
1. Comité de gestion des risques: examiner le système de gestion des autorisations et les mesures de gestion de la société; Examiner les politiques et les systèmes de gestion des risques de l’entreprise; Examiner régulièrement le contrôle des risques de l’entreprise, l’achèvement de tous les indicateurs de surveillance des risques et de l’IRC des risques, et présenter des demandes de renseignements et des avis de responsabilisation à la direction de l’entreprise; Superviser la mise en œuvre de diverses politiques, systèmes, stratégies, processus et mesures importantes de gestion des risques par la direction de l’entreprise, et superviser la mise en œuvre de la rectification des avis d’enquête; Entendre et examiner les rapports sur les questions importantes liées aux risques de l’entreprise, ainsi que les rapports sur les questions importantes liées au contrôle interne, à la gestion de l’audit et à l’examen des actifs à risque de l’entreprise; Examiner les questions de décision soumises à la réunion du Comité d’approbation du crédit. Le Comité de gestion des risques est responsable devant le Conseil d’administration de la société et dispose d’un bureau qui est situé au Département de la gestion des risques et qui est responsable de la supervision et de la gestion quotidiennes.
2. Comité d’audit: superviser le système d’audit interne de la société et sa mise en œuvre; Proposer l’embauche ou le remplacement d’un organisme d’audit externe et être responsable de la communication entre l’audit interne et l’audit externe; Examiner les conditions d’exploitation, la situation financière, le niveau de gestion financière, les conventions comptables financières et les procédures d’information financière de la société, ainsi que la divulgation d’informations financières; Examiner le système de contrôle interne de la compagnie et examiner la mise en œuvre du système de contrôle interne de la compagnie; Inspecter et surveiller les risques existants ou potentiels de l’entreprise. Le Comité d’audit est responsable devant le Conseil d’administration de la société et dispose d’un bureau, dont le Bureau est situé dans le Département de l’audit et de l’audit, qui est responsable de l’audit quotidien, de la supervision, etc.
3. Comité d’approbation du crédit: examiner et approuver les activités de crédit de la société. Le Comité d’approbation du crédit est composé du Directeur général adjoint et des chefs des départements concernés, tels que le Département de la gestion des risques, le Département de l’audit, le Département des opérations de fonds et le Département des opérations de règlement. Le Comité d’approbation du crédit est responsable devant le Directeur général et dispose d’un bureau au sein du Département de la gestion des risques, qui est chargé de la liaison, de l’Organisation des réunions et de la mise en œuvre des résolutions dans le cadre du travail quotidien du Comité d’approbation du crédit.
4. Comité d’approbation des investissements: toutes les activités d’investissement de la société qui se déroulent dans le cadre de l’autorisation du Conseil d’administration doivent être approuvées une par une par le Comité d’approbation des investissements. Les activités d’investissement qui dépassent le champ d’application autorisé par le Conseil d’administration sont soumises au Conseil d’administration de la société pour examen et approbation une par une après examen par le Comité d’approbation des investissements.
5. Le Département des opérations de règlement est chargé de formuler le plan de développement et les procédures opérationnelles des opérations de règlement de la société et d’organiser la mise en œuvre des mesures comptables et des procédures opérationnelles relatives au règlement; Être responsable de la mise en œuvre et de la supervision de la gestion centralisée des fonds de l’entreprise afin d’assurer l’efficacité de l’utilisation des fonds; Gérer les activités de règlement des entreprises, la comptabilité des dépôts et des prêts, la gestion des comptes bancaires et s’acquitter des obligations de la société en matière de lutte contre le blanchiment d’argent; Gestion des bons vides. 6. Capital Business Department: Responsible for Financing Scheme Planning, Financing Product Design and new business development; Responsable du crédit, de l’escompte des factures et d’autres activités de base des sociétés membres; Responsable du développement et du développement des activités interbancaires et des activités d’investissement; Étudier la macro – situation financière, demander des qualifications commerciales aux sociétés financières et promouvoir le développement de nouvelles entreprises; Contrôler les risques opérationnels et veiller à ce que les documents réglementaires pertinents soient soumis en temps opportun et avec exactitude; Renforcer la collaboration avec d’autres ministères afin d’assurer l’achèvement des indicateurs d’évaluation pertinents de l’entreprise.
7. Le Département de la planification et des finances est chargé de formuler le système de gestion financière et de comptabilité de la société et de normaliser les activités de comptabilité financière de la société; Organiser le budget de l’entreprise conformément au plan d’exploitation annuel de l’entreprise; Caissier de fonds, tenue de livres et de comptes comptables, gestion comptable et comptabilité, gestion des actifs et autres activités quotidiennes; Publication d’états comptables et de rapports connexes, analyse du rendement de l’entreprise et divulgation de l’information.
8. Département de la gestion des risques: organiser la recherche et la formulation des politiques de gestion des risques de l’entreprise, des normes d’évaluation des risques, des techniques d’évaluation des risques et des systèmes de gestion pertinents; Responsable de la gestion après prêt des activités de crédit de la société; Surveiller en temps réel la qualité des actifs de l’entreprise, organiser la classification des risques liés aux actifs, inspecter, identifier, évaluer, prévenir et désamorcer les risques liés à toutes les activités de l’entreprise, et effectuer des audits sur toutes les activités; Mettre en oeuvre la gestion des risques juridiques et de conformité, évaluer les produits, les systèmes ministériels, les processus opérationnels, etc., et formuler des recommandations.
9. Département de l’audit et de l’audit: améliorer le système d’audit interne, assurer la mise en œuvre des lois et réglementations financières et économiques nationales, des politiques de travail financier et de toutes les règles et réglementations de la société, et effectuer régulièrement des inspections et des contrôles sur les recettes et les dépenses financières et D’autres activités économiques de la société; Superviser la mise en œuvre du système de contrôle interne, organiser l’apprentissage des politiques et des systèmes pertinents et superviser la mise en œuvre de divers systèmes de contrôle interne; Proposer des solutions aux problèmes de violation, de violation et de discipline constatés au cours de l’audit et prévenir les risques connexes à l’avance.
10. Département des affaires générales: responsable de la gestion quotidienne et administrative interne de l’entreprise, des ressources humaines, des services logistiques, du traitement de l’information, de la gestion des archives et des affaires du parti, ainsi que de la construction et de la maintenance du réseau de règlement interne et du système d’information.
Identification et évaluation des risques
La Société financière a mis en place un système de gestion du contrôle interne et un système de gestion des risques parfaits, mis en place un système de supervision de l’audit interne, mis en place un Comité de gestion des risques et un Comité d’audit responsables devant le Conseil d’administration, mis en place un Département de gestion des risques et un département d’audit pour superviser et vérifier les activités commerciales de la société. Chaque département d’affaires élabore les procédures d’exploitation normalisées, les normes d’exploitation et les mesures de prévention des risques correspondantes en fonction de chaque activité, et les responsabilités de chaque département sont séparées et supervisées les unes par les autres, afin de prévoir, d’évaluer et de contrôler divers risques liés aux opérations commerciales. Activités de contrôle
1. Contrôle des opérations de règlement
Mise en place d’un système de contrôle interne pour les activités de règlement
Conformément aux règles et règlements stipulés par les services compétents de l’État et la Banque populaire de Chine, la société financière a formulé les procédures opérationnelles de règlement comptable de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd. Deposit Business Management Measures, Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd. Account Management Measures, Les comptes et les instructions d’utilisation de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd. Acceptance Bill Management Measures, Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd. Financial Statistics Management Measures and other business management measures and Business Operation procedures, Clarify the Operation Norms
Assurer la sécurité des fonds de l’entreprise
En ce qui concerne les opérations de dépôt, les principes d’égalité, de volontariat, d’équité, d’honnêteté et de crédit doivent être strictement respectés, et les opérations doivent être strictement effectuées dans le cadre de l’autorité réglementaire promulguée par la CBRC afin de garantir la sécurité des fonds de l’entreprise et de protéger les droits et intérêts légitimes de toutes les parties concernées.
Gérer en temps opportun la gestion centralisée des fonds et le règlement des transferts internes
L’entreprise ouvre un compte de règlement dans la société financière et effectue le règlement du Fonds en se connectant au système d’information de gestion d’entreprise de la société financière pour soumettre des instructions en ligne et en soumettant des instructions écrites à la société financière afin de garantir strictement la sécurité, la rapidité et la fluidité du Règlement et d’assurer une sécurité élevée des données. Le Service de règlement dispose d’un poste de tenue de livres et d’un poste d’examen pour s’assurer que l’enregistrement est effectué en temps opportun et avec exactitude et que les problèmes sont signalés en temps opportun. Afin de réduire les risques, la société de financement remet le chèque, le sceau financier de la banque réservée et le sceau officiel de la banque réservée à différentes personnes en charge et interdit l’utilisation du sceau financier hors de l’unit é.
2. Contrôle des opérations de crédit
Mise en place d’un système de contrôle interne des activités de crédit
La Société financière a formulé les mesures de gestion du crédit de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Mesures administratives pour le transfert d’actifs de crédit de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd., Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Une série de mesures de gestion, telles que les mesures de gestion pour l’escompte, le transfert et la redécouverte des factures commerciales de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd. Entre – temps, afin de contrôler efficacement les risques liés aux activités de crédit, la société financière a élaboré les procédures opérationnelles correspondantes pour les activités connexes.
Mettre en œuvre rigoureusement le mécanisme de séparation des prêts et d’approbation hiérarchique
La Société financière gère les activités de crédit conformément au principe de la séparation de l’examen et de l’approbation des prêts et de l’approbation hiérarchique. Le décideur du prêt est le Comité d’approbation du crédit et le Directeur général. Le Département de la gestion des risques assume la responsabilité de l’examen des prêts et le Département des Opérations de fonds est responsable de l’acceptation et de l’enquête des demandes de prêt. Après que la société financière a accepté la demande de l’emprunteur, le Département de la gestion des risques évalue la cote de crédit de l’emprunteur, tandis que le Département des opérations du Fonds mène une enquête préalable au prêt, évalue à titre préliminaire le degré de risque de l’entreprise de crédit proposée et détermine le plan de crédit de l’emprunteur en fonction de la cote de crédit et des besoins en capital de l’emprunteur. Le Département de la gestion des risques procède à un examen de la conformité des demandes de prêt, effectue une analyse complète des informations relatives aux prêts et soumet des avis d’examen au Comité d’approbation du crédit. Le Comité d’approbation du crédit prend une résolution d’approbation sur les questions relatives à la demande de prêt et la soumet au Directeur général pour examen final, qui émet un avis d’approbation du crédit. Le Département de la gestion des risques et le Département des opérations du Fonds supervisent et mettent en œuvre la résolution d’approbation de l’avis d’approbation de crédit, et le Département des opérations du Fonds est responsable de la mise en œuvre des conditions de prêt.
Inspection après prêt
La Société financière a formulé des mesures pour la gestion de la classification à cinq niveaux des actifs de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd. Et d’autres mesures. Le Département de la gestion des risques évalue la qualité des actifs de crédit en fonction des résultats de la classification des actifs de crédit, suit et gère le risque de crédit, prévient rapidement le risque et propose des mesures de prévention et de contrôle correspondantes en cas de facteurs défavorables affectant la qualité du crédit de l’emprunteur, afin de réduire au minimum Entre – temps, le Département de la gestion des risques organise l’inspection après prêt, y compris la visite après prêt, la collecte de données après prêt, l’achèvement du rapport d’inspection après prêt, etc., avec une fréquence d’inspection trimestrielle, et effectue des inspections irrégulières pour les demandeurs dont la cote de crédit de l’entreprise est inférieure à BB.
3. Contrôle de la vérification interne
La Société financière met en œuvre le système de contrôle de l’audit interne et a mis en place un département d’audit interne, le Département d’audit de l’audit, qui exerce le pouvoir de contrôle de l’audit de manière indépendante conformément à la loi sous la direction directe de la direction de la société et est responsable devant le Directeur général et rend compte de ses travaux, et a mis en place des mesures de gestion et des procédures d’exploitation relativement complètes pour l’audit interne, y compris les mesures de gestion de l’audit de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Audit et contrôle internes des activités opérationnelles et de gestion.
Le Département de l’audit et de l’audit est chargé de l’audit interne, conformément aux lois et règlements nationaux, aux politiques financières, aux règles et règlements internes et à d’autres dispositions pertinentes, d’examiner, de vérifier et d’évaluer l’authenticité, la légalité et l’efficacité des activités commerciales et de gestion de chaque département de la société financière, de normaliser les activités commerciales, de prévenir les risques financiers et d’assurer le développement régulier des activités de la société financière.
4. Contrôle du système d’information
Afin d’assurer le fonctionnement sûr, stable et efficace de la société financière, la société financière a formulé les mesures de gestion de la sécurité du système d’information de Shenzhen Huaqiang Industry Co.Ltd(000062) Group finance Co., Ltd. Et a introduit le système de gestion des fonds V10 développé par Shenzhen Beit Technology Co., Ltd. 5. Financial Company Edition, which Covers Settlement, budget, credit, Bill, Investment and Financing, Foreign Exchange, Report and other System Interface Platforms. Le système de gestion de l’information de la société financière peut contrôler les principaux points de risque de l’entreprise, y compris les activités de règlement de fonds en ligne, le budget de fonds, les activités de crédit, le système d’approbation, le système de compensation, la gestion des lettres d’acceptation, le système de gestion des pièces justificatives, etc., et une partie du risque est automatiquement identifiée par le système. Les activités spécifiques sont divisées par les opérateurs en fonction de chaque département d’affaires établi par l’entreprise, chacun assumant ses fonctions. Le système d’information est installé séparément dans chaque département d’affaires par module d’affaires, et le personnel de gestion de la société financière accorde l’autorisation d’exploitation au personnel d’exploitation dans le domaine d’activité sous sa juridiction. Le contrôle des risques s’applique à toutes les activités, à tous les ministères, à tous les postes et à tous les liens d’exploitation. L’autorité fonctionnelle, les procédures d’exploitation, la sécurité du réseau et les données du Journal du système d’information sont strictement contrôlées.
