Innuovo Technology Co.Ltd(000795)
Système de garantie externe
(révisé en mars 2022)
Chapitre I DISPOSITIONS GÉNÉRALES
Article premier afin de protéger les droits et intérêts légitimes des investisseurs, de renforcer la gestion des garanties externes de Innuovo Technology Co.Ltd(000795) Ce système est spécialement formulé.
Article 2 la garantie externe de la société est soumise aux principes de légalité, de prudence, d'avantages mutuels et de sécurité et le risque de garantie est strictement contrôlé. En principe, la société n'exerce pas d'activités de garantie à l'étranger. Si elle exerce effectivement des activités de garantie à l'étranger en raison des besoins opérationnels de la société, elle doit se conformer strictement à ce système.
Article 3 la garantie externe de la société est gérée uniformément par la société. Le Département de gestion de projet du Fonds de la société est le Département de gestion fonctionnelle de la garantie de la société. Sans l'approbation du Conseil d'administration ou de l'Assemblée générale de la société, la société ou ses filiales (y compris les filiales de la société) ne peuvent fournir aucune garantie extérieure sous quelque forme que ce soit, ni se garantir mutuellement avec aucune Unit é.
Article 4 la garantie externe mentionnée dans le présent système fait référence à l'acte par lequel la société et la filiale contrôlante, en tant que tiers, fournissent une garantie pour les dettes du débiteur envers les créanciers. Lorsque le débiteur ne s'acquitte pas de ses obligations, la société et la filiale contrôlante s'acquittent de leurs obligations ou assument leurs responsabilités conformément à l'accord. Les formes de garantie comprennent la garantie, l'hypothèque, le gage et d'autres formes de garantie.
Article 5 lors de l'établissement et de la mise en oeuvre du contrôle interne de la garantie, la société renforce le contrôle des risques liés aux liens clés et prend les mesures de contrôle correspondantes pour atteindre les objectifs suivants:
Veiller à ce que les activités de garantie soient normalisées afin de prévenir et de contrôler le risque de passif éventuel; Assurer l'authenticité, l'exhaustivité et l'exactitude des activités de garantie et répondre aux besoins de divulgation de l'information; Se conformer aux dispositions nationales pertinentes en matière de garantie et aux exigences des organismes de réglementation; Le contrat principal d'emprunt et le contrat de garantie doivent être conformes au Code civil de la République populaire de Chine et à d'autres lois et règlements nationaux ainsi qu'aux statuts.
Article 6 le système s'applique à la société et à ses filiales. Les garanties externes des filiales de la société sont mises en œuvre conformément au présent système.
Chapitre II Examen de l'objet de la garantie externe
Article 7 la société peut fournir une garantie à une entité dotée d'une personnalité juridique indépendante et remplissant l'une des conditions suivantes:
Les unités de mutualisation nécessaires aux activités de la société;
Les unités ayant des relations d'affaires importantes avec la société;
Les unités ayant des relations d'affaires potentiellement importantes avec la société;
Filiales Holdings de la société et autres unités ayant des relations de contrôle.
Les unités susmentionnées doivent en même temps avoir une forte capacité de remboursement de la dette et être conformes aux dispositions pertinentes du système.
Article 8 avant que le Conseil d'administration de la société ne décide de fournir une garantie à d'autres personnes ou de la soumettre à l'Assemblée générale des actionnaires pour vote, le Département de la gestion des projets de capital demande au demandeur de fournir ses données de base, d'enquêter sur les données fournies par le demandeur de garantie, de confirmer l'authenticité des données, de maîtriser l'état de crédit de l'assuré et d'effectuer une analyse complète des avantages et des risques de la garantie.
Article 9 les informations relatives à l'état du crédit du garant demandeur comprennent au moins les éléments suivants:
Les données de base de l'entreprise, y compris la licence d'entreprise, la copie des Statuts de l'entreprise, la preuve d'identité du représentant légal, les données pertinentes reflétant la relation d'association avec la société et d'autres relations, etc.;
La demande de garantie, y compris, sans s'y limiter, le mode de garantie, la durée, le montant et l'objet du prêt; Le rapport financier et l'analyse de la capacité de remboursement du dernier exercice;
Une copie du contrat principal (le cas échéant) relatif au prêt;
Les conditions dans lesquelles le garant demandeur fournit la contre - garantie et les informations pertinentes (le cas échéant);
Une description de l'absence de poursuites, d'arbitrages ou de sanctions administratives importants potentiels et en cours;
Autres données importantes.
Article 10 le Conseil d'administration ou l'Assemblée générale des actionnaires de la société examine et vote les documents soumis et enregistre les résultats du vote. Aucune garantie ne peut être accordée dans l'une des circonstances suivantes ou lorsque les informations fournies sont insuffisantes.
L'investissement en capital n'est pas conforme aux lois et règlements nationaux ou aux politiques industrielles nationales;
Les documents financiers et comptables des trois dernières années contiennent de faux documents ou fournissent de faux renseignements;
(Ⅲ) la société a fourni une garantie pour elle, a contracté des prêts bancaires en retard, des intérêts en retard, etc., et n’a pas remboursé ou n’a pas mis en œuvre de mesures de traitement efficaces au moment de la demande de garantie;
Les conditions commerciales se sont détériorées, la réputation est mauvaise et il n'y a aucun signe d'amélioration;
Autres circonstances dans lesquelles le Conseil d'administration estime que la garantie ne peut être fournie.
Article 11 lorsqu'une demande de constitution d'une contre - garantie par un garant est présentée pour des biens qui sont interdits de circulation ou qui ne sont pas transférables en vertu d'une loi ou d'un règlement, la garantie est refusée.
Chapitre III autorité d'examen et d'approbation et procédure de gestion de la garantie externe
Article 12 l'Assemblée générale des actionnaires de la société est l'organe décisionnel suprême de la société en matière de garantie externe.
Article 13 le Conseil d'administration de la société exerce le pouvoir de décision en matière de garantie externe conformément aux dispositions des Statuts relatives à l'autorité d'approbation de la garantie externe du Conseil d'administration. Si l'autorité d'examen et d'approbation du Conseil d'administration dépasse celle spécifiée dans les statuts, le Conseil d'administration présente un plan et le soumet à l'Assemblée générale des actionnaires pour approbation. Le Conseil d'administration organise, gère et met en œuvre les questions de garantie externe approuvées par l'Assemblée générale des actionnaires.
Article 14 les questions de garantie relevant de l'autorité du Conseil d'administration sont examinées et approuvées par plus de la moitié de tous les administrateurs et par plus des deux tiers des administrateurs présents à la réunion du Conseil d'administration.
Article 15 la garantie externe qui doit être approuvée par l'Assemblée générale des actionnaires ne peut être soumise à l'Assemblée générale des actionnaires pour approbation qu'après avoir été examinée et approuvée par le Conseil d'administration. La garantie externe soumise à l'approbation de l'Assemblée générale des actionnaires comprend, sans s'y limiter, les éléments suivants:
Une garantie unique dont le montant dépasse 10% de l'actif net vérifié de la société au cours de la dernière période;
Toute garantie fournie après que le montant total de la garantie externe de la société et de ses filiales contrôlantes dépasse 50% de l'actif net vérifié de la société au cours de la dernière période;
Toute garantie fournie après que le montant total de la garantie externe de la société et de ses filiales contrôlantes dépasse 30% du dernier actif total vérifié de la société;
La garantie fournie à l'objet de la garantie dont le ratio actif - passif dans les derniers états financiers dépasse 70%;
Le montant total de la garantie dépasse 30% de l'actif total vérifié de la société au cours de la dernière période de douze mois consécutifs; Les garanties fournies aux actionnaires, aux contrôleurs effectifs et aux parties liées de la société;
Autres conditions de garantie stipulées par la Bourse de Shenzhen ou les statuts.
Article 16 lors de l'examen d'une proposition de garantie pour les actionnaires, les contrôleurs effectifs et leurs parties liées à l'Assemblée générale des actionnaires, l'actionnaire ou l'actionnaire dominé par le Contrôleur effectif ne participe pas au vote, qui est adopté à la majorité des droits de vote détenus par les autres actionnaires présents à l'Assemblée générale des actionnaires.
Article 17 si le montant garanti par la société dépasse 30% du dernier actif total vérifié de la société au cours d'une période de douze mois consécutifs, une résolution est adoptée par l'Assemblée générale des actionnaires et approuvée par plus des deux tiers des droits de vote des actionnaires présents à l'Assemblée.
Article 18 À l'exception des garanties externes énumérées à l'article 15 qui doivent être examinées et approuvées par l'Assemblée générale des actionnaires, le Conseil d'administration exerce le pouvoir de décision sur les garanties externes conformément aux dispositions des Statuts relatives à l'autorité d'examen et d'approbation des garanties externes du Conseil d'administration.
Article 19 la société peut, si nécessaire, engager des institutions professionnelles externes pour évaluer les risques liés à la mise en oeuvre de la garantie externe, qui sert de base à la prise de décisions par le Conseil d'administration ou l'Assemblée générale des actionnaires.
Article 20 lorsqu'une société fournit une garantie externe à un tiers autre qu'une filiale contrôlante, elle exige de l'autre partie qu'elle fournisse une contre - garantie. Le fournisseur de la contre - garantie a la capacité réelle d'assumer la responsabilité et la contre - garantie est exécutoire.
Article 21 les administrateurs indépendants de la société donnent des avis indépendants lors de l'examen des questions de garantie externe par le Conseil d'administration; Dans le rapport annuel, des explications spéciales sont fournies sur les garanties externes accumulées et courantes de la société. Si nécessaire, les administrateurs indépendants peuvent engager un cabinet comptable pour vérifier les garanties externes accumulées et courantes de la société. En cas d'anomalie, elle doit être signalée au Conseil d'administration et au service de surveillance et annoncée en temps opportun.
Article 22 la société conclut un contrat de garantie écrit et un contrat de contre - garantie pour la garantie externe. Le contrat de garantie et le contrat de contre - garantie doivent avoir le contenu requis par le Code civil de la République populaire de Chine et d'autres lois et règlements. Article 23 le contrat de garantie comprend au moins les éléments suivants:
Le type et le montant de la créance principale garantie;
Le délai dans lequel le débiteur s'acquitte de ses obligations;
Le mode de garantie;
La portée de la garantie;
La période de garantie;
Clause de contre - garantie;
Autres questions à convenir par les parties.
Article 24 lors de la conclusion d'un contrat de garantie, la société examine de manière approfondie et sérieuse l'objet de la signature et le contenu pertinent du contrat principal, du contrat de garantie et du contrat de contre - garantie. En cas de violation des lois, règlements, statuts, résolutions pertinentes du Conseil d'administration ou de l'Assemblée générale des actionnaires de la société, ainsi que des dispositions imposant des obligations déraisonnables à la société ou des risques imprévisibles, l'autre partie est tenue de les modifier. Si l'autre partie refuse d'apporter des modifications, la société refuse de lui fournir une garantie et fait rapport au Conseil d'administration ou à l'Assemblée générale.
Article 25 le représentant légal ou toute autre personne légalement autorisée de la société signe le contrat de garantie au nom de la société conformément à la résolution du Conseil d'administration ou de l'Assemblée générale des actionnaires de la société. Sans l'approbation et l'autorisation de l'Assemblée générale des actionnaires ou du Conseil d'administration de la société, personne ne peut signer le contrat de garantie au nom de la société sans autorisation.
Article 26 lors de l'acceptation d'une hypothèque ou d'un nantissement contre garantie, le Département de la gestion de projet du Fonds de la société, en collaboration avec d'autres services compétents de la société, améliore les procédures juridiques pertinentes, en particulier l'enregistrement en temps voulu de l'hypothèque ou du nantissement. Article 27 la société n'accepte comme garantie que les biens suivants du fournisseur de contre - garantie:
Les droits d'utilisation des terres, les maisons et autres objets fixés au sol;
Machines et équipements.
Article 28 la société n'accepte en gage que les droits suivants du fournisseur de contre - garantie:
Obligations du trésor;
Les principales obligations de construction de l'État jouissant d'une bonne réputation;
Les actions, actions ou actions qui peuvent être transférées conformément à la loi.
Article 29 la société n'accepte pas comme hypothèque ou gage les biens ou droits sur lesquels le fournisseur de contre - garantie a établi une garantie ou d'autres droits restreints.
Article 30 lorsqu'une dette garantie par la société doit être prolongée après l'échéance et doit continuer à être garantie par la société, elle est considérée comme une nouvelle garantie externe et les procédures d'examen et d'approbation de la garantie sont exécutées de nouveau.
Chapitre IV gestion des garanties extérieures
Article 31 le Département de la gestion des projets du Fonds de la société est responsable des questions spécifiques relatives à la garantie externe.
Article 32 les principales responsabilités du Département de la gestion des projets de capital de la société sont les suivantes:
Mener une enquête et une évaluation sur le crédit de l'unit é garantie;
Les procédures spécifiques de garantie;
Après l'entrée en vigueur de la garantie externe, assurer le suivi, l'inspection et la supervision de l'unit é garantie;
(Ⅳ) Effectuer consciencieusement la gestion des archives des documents relatifs aux entreprises garanties;
Fournir en temps opportun à l'institution d'audit de la société toutes les garanties externes de la société;
Traiter d'autres questions relatives à la garantie.
Article 33 la société gère correctement le contrat de garantie et les documents originaux pertinents, procède à un nettoyage et à une inspection en temps voulu et vérifie régulièrement avec les institutions bancaires et autres institutions compétentes afin d'assurer l'exhaustivité, l'exactitude et l'efficacité des documents archivés et d'accorder une attention particulière au délai de validité de la garantie. Dans le cadre du processus de gestion des contrats, une fois qu'un contrat anormal est découvert qui n'a pas été approuvé par le Conseil d'administration ou l'Assemblée générale des actionnaires, il est signalé au Conseil d'administration et au Conseil des autorités de surveillance en temps opportun.
Article 34 le Département de la gestion des projets de capital assure régulièrement le suivi et l'inspection des conditions de base et des opérations financières de l'unit é de garantie externe de la société, rend compte des conditions d'inspection et des risques potentiels pour l'avenir de la société aux dirigeants et départements concernés de la société en temps voulu et propose des suggestions ou des suggestions d'amélioration en fonction des problèmes existants.
Article 35 lorsque la société fournit une garantie à une autre personne, en cas de défaillance de la partie garantie de s'acquitter de l'obligation de remboursement à temps après l'échéance de la dette, ou lorsque la partie garantie fait faillite, est liquidée ou que le créancier demande à la société de s'acquitter de l'obligation de garantie, le service chargé de la gestion de la société prend connaissance en temps utile de l'état de remboursement de la dette de la partie garantie et, après avoir pris connaissance de l'état de la situation, se prépare à engager une procédure de recouvrement de la contre - garantie et en informe Le Secrétaire du Conseil d'administration fait immédiatement rapport au Conseil d'administration de la société.
Article 36 si la partie garantie ne peut pas exécuter le contrat et que le créancier garanti demande à la société d'assumer la responsabilité de la garantie, le Service administratif de la société lance immédiatement la procédure de recouvrement de la contre - garantie et en informe le Secrétaire du Conseil d'administration, qui en informe immédiatement le Conseil d'administration.
Article 37 après l'exécution de l'obligation de garantie pour le débiteur, la société prend des mesures efficaces pour recouvrer auprès du débiteur. Le Service administratif de la société informe simultanément le Secrétaire du Conseil d'administration de l'état de recouvrement et le Secrétaire du Conseil d'administration en informe immédiatement le Conseil d'administration.
Article 38 lorsque la société constate qu'il existe des éléments de preuve démontrant que la partie garantie est ou peut être incapable d'exécuter ses obligations, elle prend rapidement les mesures nécessaires pour contrôler efficacement les risques; En cas de collusion malveillante entre le créancier et le débiteur au détriment des intérêts de la société, des mesures telles que la demande de confirmation de la nullité du contrat de garantie sont prises immédiatement; En cas de perte économique causée par la défaillance de la partie garantie, celle - ci est recouvrée en temps utile auprès de la partie garantie.
Article 39 les services compétents de la société prennent des mesures efficaces en fonction des autres risques qui peuvent survenir, proposent des mesures de traitement correspondantes et les soumettent au Conseil d'administration et au Conseil des autorités de surveillance de la société, selon le cas.
Article 40 lorsqu'une société, en tant que garant, a plus de deux garants pour la même dette et qu'elle a convenu d'assumer la responsabilité de la garantie par actions, elle refuse d'assumer la responsabilité supplémentaire de la garantie au - delà de la part convenue par la société.
Article 41 après que le tribunal populaire a accepté l'affaire de faillite du débiteur et que les créanciers n'ont pas déclaré leurs droits, les services compétents de la société demandent à la société de participer à la répartition des biens de la faillite et d'exercer à l'avance le droit de recouvrement.
Chapitre V divulgation des informations relatives à la garantie externe
Article 42 le Bureau du Conseil d'administration est le Département administratif fonctionnel chargé de la divulgation des informations sur les garanties externes de la société. Après que le Conseil d'administration ou l'Assemblée générale des actionnaires de la société a pris une résolution sur la garantie externe de la société, le Bureau du Conseil d'administration doit, conformément aux règles de cotation des actions de la Bourse de Shenzhen et à d'autres lois, règlements, documents normatifs et statuts pertinents, se rendre à Shenzhen pour:
