1. Les données financières ont été publiées en février 2022, avec un crédit stable mais pas large. Le 11 mars, la Banque centrale a publié les données financières de février: l’échelle du financement social a augmenté de 1,19 billion de yuans, le marché s’attend à 2,22 billions de yuans, et le taux de croissance du financement social a chuté de 0,3 point de pourcentage à 10,2% par rapport à l’année précédente. Les nouveaux prêts en RMB se sont élevés à 1,23 billion de RMB, le solde augmentant de 11,4% d’une année sur l’autre et le marché s’attend à ce qu’il soit de 11,5%. En ce qui concerne la masse monétaire, M0 était de 5,8% en février, M1 de 4,7% en février et m2 de 9,2% en janvier, soit 0,6 point de pourcentage de moins qu’en janvier. Les données sur le financement social en février n’étaient pas aussi bonnes que prévu et la volonté d’investissement à moyen et à long terme était encore faible. Selon les données combinées de janvier à février, le financement social et le crédit ont légèrement augmenté par rapport à la même période l’an dernier, et le message global transmis est toujours « le crédit est stable mais pas large ».
2. Renforcer le soutien des entités, et les politiques continuent de favoriser le financement inclusif. Le 9 mars, la Banque centrale a publié sur son site Web un rapport intitulé « Promotion d’un financement inclusif à l’appui d’un développement de haute qualité », résumant les résultats de la planification stratégique nationale du financement inclusif menée par la Banque centrale et les ministères concernés au cours des dernières années. Le 10 mars, les quatre grandes banques de l’industrie, de l’agriculture, de la Chine et de la construction ont annoncé conjointement qu’elles continueraient d’accroître leur soutien à l’économie réelle et d’obtenir des résultats positifs. En 2015, le Conseil d’État a publié le premier plan stratégique national pour un financement inclusif, le plan de développement pour la promotion d’un financement inclusif (2016 – 2020). Les institutions financières bancaires ont obtenu des résultats positifs dans le soutien à l’économie réelle. Le rapport de travail du Gouvernement de 2022 continue de souligner la nécessité d’élargir La couverture du financement inclusif. « promouvoir une croissance significative des microcrédits inclusifs et une augmentation continue de la proportion de prêts au crédit et de prêts initiaux », ce qui indique que, du point de vue des politiques structurelles, le microfinancement inclusif demeure le principal moteur des institutions financières.
3. L’industrie de l’assurance a mis en place sept règles de mise en œuvre pour la surveillance globale des risques liés aux réserves. Le 9 mars, afin d’améliorer encore le système de surveillance des réserves d’assurance non – vie, d’améliorer le mécanisme de contrôle interne de la gestion des réserves des compagnies d’assurance et de normaliser et d’assurer efficacement la surveillance des réserves, le CIRC a publié les règles d’application des mesures de gestion des réserves d’assurance non – vie des compagnies d’assurance (No 1 – 7) (ci – après dénommées les règles d’application). Il entrera en vigueur à la date de sa publication. En ce qui concerne les nouveaux problèmes des compagnies d’assurance, tels que l’ajustement artificiel des réserves des succursales et l’ajustement des bénéfices par l’intermédiaire des réserves, les règles de mise en œuvre, en tant que documents d’appui aux mesures de gestion des réserves d’assurance non – vie des compagnies d’assurance, commencent par quatre Aspects: compléter les lacunes du système, renforcer les restrictions au contrôle interne, affiner les opinions actuarielles et former une force commune. Renforcer encore la surveillance des réserves opérationnelles d’assurance non – vie et émettre des exigences aux compagnies d’assurance dans la pratique opérationnelle.
