Tangshan Jidong Equipment And Engineering Co.Ltd(000856)
Rapport d’évaluation continue des risques de Beijing Jinyu finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation et la surveillance des sociétés cotées à la Bourse de Shenzhen No 7 – opérations et opérations connexes, Tangshan Jidong Equipment And Engineering Co.Ltd(000856) Le rapport financier régulier de la société financière Jinyu, y compris l’état des flux de trésorerie, évalue la qualification opérationnelle, les activités et le profil de risque de la société financière Jinyu, comme suit:
Informations de base sur la société financière Jinyu
Jinyu finance Co., Ltd. A ouvert ses portes le 26 septembre 2013 avec l’approbation de la CBRC [2013] no 492. Le nom chinois est « Beijing Jinyu finance Co., Ltd.» et le nom anglais est « bbmg finance Co., Ltd.» avec un capital social de 3 milliards de RMB, entièrement investi par Bbmg Corporation(601992)
Représentant légal: Huang Wenge
Registered address: Room b2101 – 2107, Building 1, No. 36, Beisanhuan East Road, Dongcheng District, Beijing registered capital: 3 billion Yuan
Type d’entreprise: société à responsabilité limitée (entreprise individuelle)
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres (à l’exception des investissements en actions); Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Approuver l’émission d’obligations de sociétés financières; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Les placements en valeurs mobilières (autres que les placements en actions); Crédit à la consommation, crédit acheteur et crédit – bail pour les produits des unités membres. (“1. Sans l’approbation des autorités compétentes, les fonds ne peuvent pas être collectés publiquement; 2. Les opérations sur titres et les produits financiers dérivés ne peuvent pas être effectuées publiquement; 3. Les prêts ne peuvent pas être accordés; 4. Aucune garantie ne peut être fournie à d’autres entreprises que l’entreprise investie; 5. Aucun engagement ne peut être pris envers les investisseurs de ne pas perdre le principal de l’investissement ou de promettre un revenu minimum.” B) la question; L’entreprise choisit ses propres projets d’exploitation et exerce ses activités d’exploitation conformément à la loi; Les projets qui doivent être approuvés conformément à la loi doivent être exploités conformément au contenu approuvé après avoir été approuvés par les services compétents; Il n’est pas autorisé à exercer des activités commerciales dans le cadre de projets interdits ou restreints par la politique industrielle de cette municipalité.)
Informations de base sur le contrôle interne de la société financière Jinyu
Environnement de contrôle
Conformément aux Statuts de Beijing Jinyu finance Co., Ltd., Jinyu finance Co., Ltd. A mis en place le Conseil d’administration et le Conseil des autorités de surveillance et a précisé les responsabilités du Conseil d’administration et des administrateurs, des autorités de surveillance et de la haute direction en matière de gestion des risques. Une structure de gouvernance saine, une gestion et un fonctionnement normalisés, une division rationnelle du travail, des responsabilités claires, des contrôles et des équilibres mutuels et des rapports clairs sur la structure organisationnelle, afin de fournir les conditions préalables nécessaires à l’efficacité de la gestion des risques.
Le Conseil d’administration est composé d’un Comité de gestion des risques et d’un Comité d’audit. Le Comité de gestion des risques est responsable devant le Conseil d’administration, est l’organe d’appui à la décision du Conseil d’administration et est l’organe délibérant de la stratégie, de la politique et du système de gestion des risques. Le Comité de gestion des risques est chargé par le Conseil d’administration d’examiner les principes fondamentaux de la gestion des risques, d’élaborer des objectifs à long terme et des plans de travail pour la gestion des risques, d’inspecter et de superviser la mise en œuvre et l’exécution des stratégies, des politiques et des politiques de gestion des risques et d’évaluer l’ensemble du fonctionnement du crédit. Le Comité de gestion des risques, autorisé par le Conseil d’administration, exerce les principales fonctions suivantes:
1. Analyser et juger la situation et l’évolution du fonctionnement économique de la Chine et des industries étrangères, formuler et examiner les politiques de travail et les mesures de base pour la mise en œuvre de la gestion des risques conformément à la stratégie de gestion des risques, aux politiques et aux règles et règlements de contrôle interne, en combinaison avec les politiques pertinentes de l’État et de l’industrie;
2. Examiner la stratégie à moyen et à long terme et le plan directeur de la gestion des risques, formuler des principes directeurs pour le contrôle des risques et examiner les mesures et les systèmes de gestion opérationnelle pour la gestion des risques majeurs et le contrôle interne, y compris le risque de crédit, le risque de marché et le Risque opérationnel;
3. Examiner les objectifs et les plans annuels de gestion des risques et les ajuster;
4. Examiner l’état des risques liés aux actifs de crédit, procéder à une évaluation globale de la surveillance et de l’amélioration de la qualité des actifs et renforcer la gestion des risques par les services fonctionnels compétents et proposer des suggestions d’amélioration;
5. Examiner le rapport de travail sur la gestion des risques présenté par le Département de la gestion des risques;
6. Vérifier la mise en œuvre des résolutions du Comité de gestion des risques par les départements fonctionnels concernés, vérifier les politiques et mesures de gestion des risques formulées par les départements concernés, vérifier le travail de gestion des risques de chaque département et examiner le plan de traitement des anomalies majeures liées à la gestion des risques dans le fonctionnement de chaque département;
7. Autres questions autorisées par le Conseil d’administration.
Le Comité d’audit est l’organe de travail spécial du Conseil d’administration, qui conseille ou conseille le Conseil d’administration sur les décisions pertinentes, rend compte de ses travaux au Conseil d’administration et en rend compte. Le Comité d’audit s’acquitte des obligations et responsabilités suivantes, sous réserve du respect et de l’observation des lois et règlements pertinents des autorités de surveillance compétentes:
Organiser et diriger l’audit interne conformément à l’autorisation du Conseil d’administration;
Proposer d’engager ou de remplacer un organisme d’audit externe;
Superviser et inspecter la gestion du contrôle interne;
Responsable de la communication entre l’audit interne et l’audit externe;
Les informations financières vérifiées et leur divulgation;
Approuver le plan d’audit annuel et examiner le rapport d’audit interne;
Évaluer les travaux d’audit interne et la personne responsable de l’audit interne;
Autres questions autorisées par le Conseil d’administration.
Les cadres supérieurs sont responsables de l’exécution concrète des opérations et de la gestion quotidiennes de l’entreprise et exercent leurs pouvoirs dans le cadre de l’autorisation conformément aux lois, règlements et statuts.
Jinyu Finance Company mettra l’accent sur le renforcement de la construction du mécanisme de contrôle interne, la normalisation de l’exploitation, la prévention et la résolution des risques financiers. Sur la base de la formation des employés à la bonne éthique professionnelle et à la qualité professionnelle et de l’amélioration de la sensibilisation des employés à la prévention des risques, Jinyu Finance Company améliorera pleinement le système de contrôle interne en renforçant ou en perfectionnant divers systèmes tels que l’audit interne, la formation, l’éducation, l’évaluation et le mécanisme d’incitation.
Jinyu Financial Company a créé neuf départements: le Département de la gestion générale, le Département des finances, le Département de la gestion des risques, le Département des marchés financiers, le Département des opérations de règlement, le Département du service à la clientèle, le Département de l’audit, le Département de l’information et le Département du travail des masses du parti.
Le Département de la gestion intégrée est l’organe administratif chargé des affaires générales et de la coordination, qui est principalement chargé de la gestion des affaires administratives, des affaires de bureau et des ressources humaines.
Le Département des finances est responsable de la gestion financière, de la comptabilité, de la fiscalité, du plan de fonds, du budget global et de la gestion des comptes bancaires de base, ainsi que de l’Organisation rationnelle de la position du Fonds. Être responsable de la collecte et des statistiques des données trimestrielles et annuelles sur l’évaluation du rendement et de la production des résultats préliminaires de l’évaluation.
Le Département de la gestion des risques est chargé d’élaborer le système de contrôle interne et les politiques et systèmes de contrôle des risques, de surveiller quotidiennement l’état de fonctionnement du système de gestion des risques et de superviser quotidiennement les activités de chaque département; Être responsable de la gestion de la conformité, de la supervision et de l’évaluation des mesures de contrôle interne des risques et des processus de travail afin d’assurer le fonctionnement de la conformité.
Le Département des marchés financiers est chargé d’élaborer le système d’exploitation, le plan et la gestion quotidienne du contrôle de l’exécution des activités des marchés financiers et, conformément aux lois et règlements pertinents de l’État, d’exercer des activités interbancaires telles que le dépôt interbancaire, l’emprunt interbancaire, le transfert de bons à escompte et D’autres activités des marchés financiers telles que l’investissement en valeurs mobilières et la souscription d’obligations.
Le Département des opérations de règlement est principalement chargé de mettre en place un système de règlement des fonds et de mettre en œuvre les opérations de règlement des fonds; Concevoir le système de gestion du règlement des fonds des sociétés membres; Gérer le compte de règlement des sociétés membres et le compte bancaire général de la société financière Jinyu et effectuer le transfert quotidien de fonds de la société financière Jinyu.
Le service à la clientèle est chargé de formuler le système d’exploitation, le plan et la gestion quotidienne du contrôle de l’exécution des activités de crédit; Responsable de la gestion du crédit des unités membres; Gérer les activités de crédit et de crédit des unités membres; Responsable de la promotion des produits financiers et du maintien des relations avec la clientèle.
Le Département de l’audit est chargé d’élaborer un plan de travail annuel pour l’audit, de vérifier l’application des lois et règlements financiers et des systèmes opérationnels et de superviser la mise en œuvre des mesures de gestion et des règles et règlements internes; Examiner et évaluer l’efficacité de la gouvernance et des activités opérationnelles; Audit spécial, audit de départ et autres questions mises en œuvre.
Le Département de l’information est responsable de la gestion de l’information, y compris la construction et l’optimisation de l’architecture globale du système d’information, la construction de diverses technologies de l’information, la gestion et la maintenance unifiées de la bureautique, du site Web, du système d’affaires et d’autres systèmes d’information, La sécurité et la stabilité du fonctionnement du système d’information et le traitement d’urgence.
Le Département du travail des masses du Parti est responsable des travaux relatifs aux affaires du parti dans les directions générales de l’entreprise, y compris: diriger les directions générales pour contrôler strictement le travail du parti et l’évaluation de la construction du parti dans les directions générales; organiser la préparation des réunions du Comité de direction et d’autres Réunions, ainsi que la supervision des procès – verbaux, la compilation des procès – verbaux et la prise de décisions; remplir les manuels des directions générales; réviser et améliorer les méthodes de gestion de l’évaluation des directions générales.
L’organigramme de la société financière Jinyu est le suivant:
Actionnaires
Conseil d’administration Conseil des autorités de surveillance
Comité de vérification du Comité de gestion des risques
Directeur général
Deputy General Manager
Comité d’approbation du crédit
Comité de décision en matière d’investissement
Gold completed Guest of the wind Comprehensive Party
Vérification du crédit des comptes financiers du Groupe des assurances
Contrôle des services et des intérêts de l’industrie municipale des services de gestion
Département des affaires
Ministère Ministère Ministère Ministère Ministère
Bill Service Center
Identification et évaluation des risques
La Société financière Jinyu a mis en place un système de gestion du contrôle interne parfait. La mise en œuvre du système de contrôle interne est organisée par la direction. Chaque département d’affaires élabore ses propres procédures d’exploitation normalisées, normes d’exploitation et mesures de prévention des risques en fonction des différentes caractéristiques de chaque entreprise. Le Département de l’audit supervise et évalue la mise en œuvre du contrôle interne. Chaque ministère est responsable de la séparation, de la surveillance mutuelle et de la prévision, de l’évaluation et du contrôle des divers risques liés à l’exploitation autonome.
Activités de contrôle importantes
1. Contrôle interne des activités de prêt et de crédit – bail
Mettre en place un système de gestion du crédit fondé sur la gestion du ratio actif – passif et le contrôle des risques et fondé sur les principes de sécurité, de liquidité et d’efficacité des actifs.
Les activités de crédit sont soumises à un système d’examen et de séparation des prêts, à un système d’examen et d’approbation par étapes et à trois systèmes d’examen, à savoir l’enquête préalable au prêt, l’examen du temps de prêt et l’inspection après prêt.
Établir et améliorer le système de responsabilité professionnelle du service à la clientèle et du poste de crédit. La répartition des postes du service à la clientèle devrait être raisonnable et les responsabilités devraient être claires. Préciser que le personnel des opérations de crédit est la première personne responsable du prêt et qu’il est responsable à tous les niveaux.
Mettre en place un mécanisme d’alerte rapide parfait pour les risques de prêt, y compris un système d’évaluation et de surveillance des risques, un système d’index d’évaluation et un système de prévention des risques moraux pour les gestionnaires, et prendre les mesures de préservation des actifs nécessaires en temps opportun pour les prêts non productifs.
Mettre en place un système de rapport de surveillance de la qualité des actifs, surveiller de près les changements dans la qualité des actifs, analyser les causes de la formation d’actifs non performants et formuler en temps opportun des contre – mesures pour prévenir et atténuer les risques.
Lors de l’octroi du prêt, un contrat de prêt normalisé est signé avec l’emprunteur. Le prêt garanti doit également signer un contrat de garantie standard avec le garant et passer par les procédures de garantie. Si l’enregistrement est nécessaire, l’enregistrement est effectué conformément à la loi; Si le gage doit être livré, il doit être livré conformément à la loi.
Établir des comptes et des dossiers de prêt pour refléter en temps opportun et de façon complète la demande de prêt, l’approbation, l’émission, le recouvrement et l’effet d’utilisation, et archiver et conserver les données pertinentes.
Conformément aux lois et règlements pertinents de l’État, effectuer correctement la comptabilité comptable et les dossiers d’affaires, établir des dossiers comptables, statistiques et divers dossiers d’affaires complets et les conserver correctement afin d’assurer l’authenticité et l’exhaustivité des dossiers originaux, des contrats et de diverses informations et données.
Retirer les provisions pour pertes des prêts non productifs conformément aux dispositions pertinentes de l’État et les traiter conformément aux conditions et procédures d’annulation.
Le traitement du crédit – bail pour les sociétés membres est effectué conformément au contrôle interne des activités de crédit. 2. Contrôle interne des opérations de placement
Les activités d’investissement doivent être menées en stricte conformité avec les lois et règlements pertinents et les principes de sécurité, de liquidité et d’efficacité doivent être respectés.
Les principes de gestion hiérarchique, d’autorisation claire, d’exploitation normalisée et de surveillance stricte doivent être appliqués dans l’exploitation des entreprises d’investissement.
La décision d’investissement doit être fondée sur des données suffisantes, appuyée par des rapports de recherche scientifiques et une analyse des risques, et les dossiers de décision doivent être conservés.
Retirer les réserves de prix à la baisse et les réserves de dépréciation des investissements conformément aux dispositions en fonction de la situation réelle des investissements. L’investissement de capitaux propres d’une institution financière doit faire l’objet d’une démonstration de faisabilité suffisante, qui doit être soumise au Conseil d’administration de Jinyu Financial Company pour discussion et à l’approbation des actionnaires en tenant pleinement compte des risques. Nommer des administrateurs, des superviseurs ou des cadres supérieurs pour participer à la prise de décisions opérationnelles ou à la gestion quotidienne de l’entreprise investie en fonction de l’ampleur et du degré de contrôle de l’investissement dans l’entreprise investie. Suivre et évaluer régulièrement la situation opérationnelle, le rendement des investissements et les perspectives de développement des entreprises faisant l’objet d’un investissement, et ajuster les investissements en temps opportun.
Le Département des marchés financiers est chargé de la gestion des investissements et de la mise en œuvre, du suivi et de l’ajustement des investissements.
Le ratio investissement / capital total ne doit pas dépasser 70%.
