L’oncle de Shanghai est soupçonné d’avoir été incité à acheter une assurance – prêt pour l’événement d’accueil “Grand Final”!
Dans la nuit du 21 mars, China Securities News a appris de China Pacific Insurance (Group) Co.Ltd(601601)
Auparavant, les médias ont rapporté que M. Zhang, un résident à la retraite de Shanghai, avait acheté 29 types de produits d’assurance – vie pendant plus de 9 ans, pour un total de plus de 8 millions de RMB de primes payées, dont 3,7 millions de RMB de prêts.
Le 21 mars, sous la présidence du Bank Of Shanghai Co.Ltd(601229)
Sur la base du respect des faits, compte tenu de la demande de protection des clients, de la situation financière et de la capacité de paiement ultérieure, taibao Life Insurance a décidé de retirer une partie de la police d’assurance sous le nom de M. Zhang et d’ajuster le plan de protection pour le couple de M. Zhang, et d’autres polices d’assurance ont été maintenues. M. Zhang et sa famille l’ont reconnu.
« nous adhérerons toujours à l’intégrité, à la gestion conforme à la loi, à l’orientation continue de la demande des clients, à l’amélioration continue de l’expérience de service et au maintien des droits et intérêts légitimes des consommateurs. L’assurance – vie de taibao est encore soulignée.
Le reporter de China Securities News a noté que l’assurance – vie de taibao avait déjà répondu à l’incident et que China Securities News avait également fait un rapport détaillé à ce sujet – “oncle Shanghai a été incité à prêter 3,7 millions de yuans pour acheter 29 compagnies d’assurance” Réponse: les preneurs d’assurance connaissent et acceptent chaque police d’assurance; et ces derniers développements.
À ce moment – là, l’assurance – vie de la tpac a publié une note d’information indiquant que M. Zhang a assuré 29 polices d’assurance – vie pour lui ou sa famille dans la succursale de Shanghai de 2010 à 2019 (l’âge de ma première assurance était de 44 ans). Les types d’assurance comprennent l’assurance – vie, l’assurance accident, l’assurance – rente, l’assurance – maladie, etc. À l’heure actuelle, 16 polices d’assurance ont été payées à l’expiration. M. Zhang est au courant de chaque police d’assurance et l’accepte. Les activités de prêt liées à la police d’assurance de M. Zhang sont traitées au comptoir avec les certificats valides pertinents. La police a déjà fait l’objet d’une réclamation et M. Zhang n’a pas soulevé d’objection auprès de la compagnie.
Ces dernières années, les litiges relatifs aux droits des consommateurs dans le secteur financier se sont produits fréquemment. Prenons l’exemple de Shanghai. Il y a quelques jours, Li Hu, un inspecteur de premier niveau du Bureau de surveillance bancaire et d’assurance de Shanghai, a déclaré lors de la Conférence de presse de la semaine de l’éducation et de la publicité sur la protection des droits des consommateurs du 15 mars, qu’en 2021, Le Bureau de surveillance bancaire et d’assurance de Shanghai a reçu 95 200 plaintes et 4 840 rapports du secteur bancaire et de l’assurance, ce qui a maintenu une croissance relativement rapide pendant trois années consécutives.
Selon Li Hu, la croissance rapide des plaintes et des rapports dans l’industrie de l’assurance au cours des dernières années est due à des facteurs externes tels que l’augmentation de la pression à la baisse économique, la récurrence continue de la pneumonie covid – 19, ainsi qu’à une sensibilisation accrue des consommateurs financiers à l’auto – protection. Bien entendu, certaines institutions financières ne prêtent pas attention au traitement des plaintes, ne le font pas en temps opportun et ne sont pas en place. Il existe des phénomènes tels que « prêter attention à l’apaisement individuel, ignorer le traitement des causes profondes » et d’autres phénomènes de traitement des symptômes et non de traitement des causes profondes. Certaines institutions financières font des articles de façade et ne procèdent pas à la rectification rétrospective des points clés des produits et des services. Des problèmes de même nature se produisent à plusieurs reprises et continuent d’évincer les ressources réglementaires.
Li Hu estime que la plupart des cas de violation des droits et intérêts des consommateurs peuvent être retracés au lien d’accès aux produits et services. L’Organisation met davantage l’accent sur la gestion de la conformité et la prévention et le contrôle des risques, mais effectue rarement l’examen des produits du point de vue de la protection des Droits et intérêts des consommateurs, ce qui entraîne l’entrée des produits sur le marché avec des défauts et pose d’énormes dangers cachés qui portent gravement atteinte aux droits et intérêts des consommateurs.
Li Hu a souligné que, sur la base du mécanisme d’examen de la protection des consommateurs, il était nécessaire d’explorer l’ensemble du processus de surveillance de la protection des consommateurs fondé sur l’ensemble du cycle de vie des produits financiers et de surveiller l’ensemble du processus d’examen préalable, de surveillance dynamique et de gestion rétrospective des produits et services financiers afin de prévenir efficacement les violations graves des droits et intérêts légitimes des consommateurs financiers.
Afin de réglementer les activités de vente d’assurance – vie et de protéger les droits et intérêts légitimes des consommateurs d’assurance, la surveillance est déjà en cours. It is reported that the regulatory departments are seeking Comments on the Coming issue of the Management Measures for the sale of Personal Insurance, and the draft comments mainly suggest that Insurance institutions should establish and implement the Graduate Management System of sales personnel, and Conduct Graduate Management of sales personnel; En ce qui concerne l’évaluation de la demande d’assurance et de la tolérance au risque, la compagnie d’assurance devrait mettre en place un système d’évaluation de la demande d’assurance et de la tolérance au risque du demandeur.
