Zhuhai Huafa Group finance Co., Ltd.
Rapport annuel d’évaluation continue des risques 2021
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées No 7 – opérations et opérations connexes de la Bourse de Shenzhen, Zhuhai Huajin Capital Co.Ltd(000532) Les rapports financiers périodiques des sociétés financières, y compris l’état des flux de trésorerie, comprennent l’évolution des indicateurs de contrôle interne et de surveillance des risques des sociétés financières et évaluent les qualifications opérationnelles, les activités et les conditions de risque des sociétés financières, comme suit:
Informations de base sur la société financière
La Société financière est une institution financière non bancaire établie avec l’approbation de la Commission de réglementation de l’industrie Bank Of China Limited(601988) pour fournir des services de gestion financière à Zhuhai Huafa Group Co., Ltd. (ci – après appelée « Groupe huafa») et à ses unités membres. Elle a été autorisée à se préparer à la construction le 8 février 2013 et a obtenu l’approbation d’ouverture de la Commission de réglementation de l’industrie Bank Of China Limited(601988) Le 4 septembre de la même année (cbjf [2013] No 459). La licence financière (licence No 00367142) a été obtenue le 6 septembre de la même année, l’enregistrement industriel et commercial a été effectué le 9 septembre de la même année et la licence d’entreprise (licence No 440003 Shenzhen Zhongheng Huafa Co.Ltd(000020) 370) a été obtenue. Le capital social initial est de 1 milliard de RMB.
Le 15 septembre 2015, la société financière a renouvelé sa licence commerciale (code unifié de crédit social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy).
Le 29 novembre 2016, la société financière a augmenté son capital à 1,5 milliard de RMB.
Le 6 février 2018, la société financière a augmenté son capital à 2 milliards de RMB.
Le 15 janvier 2021, la société financière a renouvelé la licence financière (L / C No 00370170) en raison du changement de lieu d’enregistrement et la licence d’entreprise (code unifié de crédit social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy) Le 21 avril de la même année.
Le 23 septembre 2021, la société financière a renouvelé la nouvelle version de la licence financière (licence No 00971815) conformément aux exigences réglementaires; Le 14 décembre de la même année, les actionnaires de la société financière ont changé et la licence d’entreprise a été renouvelée (code unifié de crédit social: 914404 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 8756xy).
Représentant légal: Xu Jili
Registered address: 26th Floor, Hengqin International Financial Center Building, crossgate Central Business District, Hengqin New District, Zhuhai
Capital social: 2 milliards de RMB
Type d’entreprise: autres sociétés à responsabilité limitée
La structure des fonds propres est la suivante:
Nom de l’actionnaire montant de la contribution (10 000 RMB) Proportion de la contribution
Zhuhai Huafa Group Co., Ltd. 60 000 30%
Zhuhai huachuang Investment Management Co., Ltd. 40 000 20%
Zhuhai Huafa Trading Holdings Co., Ltd. 40 000 20%
Zhuhai crossgate Central Business District Construction Holding Co., Ltd. 20 000 10%
Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) 2 Shenzhen Ecobeauty Co.Ltd(000010) %
Zhuhai Huafa Investment Holding Group Co., Ltd. 20 000 10%
Total 2 Ping An Bank Co.Ltd(000001) 00%
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Investissements en valeurs mobilières, etc.; Autres opérations financières approuvées par la Commission de réglementation de l’industrie du Bank Of China Limited(601988) .
Contrôle interne de la société financière
Environnement de contrôle
Conformément aux dispositions de ses statuts, la société financière a mis en place l’Assemblée des actionnaires, le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et d’autres organes de gouvernance, et a formulé le règlement intérieur de l’Assemblée des actionnaires, le règlement intérieur de l’Assemblée des administrateurs, le règlement intérieur de l’Assemblée des autorités de surveillance et d’autres systèmes pour clarifier les droits et les responsabilités des dirigeants.
Le Conseil d’administration est composé d’un Comité de gestion des risques, d’un Comité d’audit, d’un Comité de gestion des technologies de l’information et d’un Comité de prise de décisions en matière d’investissement, qui sont respectivement chargés d’examiner les plans de travail, les systèmes de base et d’autres questions importantes liées à la gestion des risques, aux travaux d’audit, aux technologies de l’information et à la prise de décisions en matière d’investissement, d’évaluer régulièrement les
La direction de l’exploitation est responsable de l’exécution spécifique de l’exploitation et de la gestion quotidiennes de la société et exerce ses pouvoirs dans le cadre de l’autorisation conformément aux lois, règlements et statuts. Le Comité d’examen du crédit, le Comité de gestion de l’actif, du passif et des taux d’intérêt, le Comité d’examen des investissements et d’autres comités professionnels sont créés au sein du Bureau du Directeur général pour examiner les questions importantes liées aux activités pertinentes dans le cadre de l’autorisation du Bureau du Directeur général.
La Société financière a mis en place dix départements, à savoir le Département des opérations de règlement, le Département des opérations de crédit, le Département des opérations de fonds, le Département de la gestion financière, le Département de la gestion des risques, le Département de la gestion de l’audit, le Département de la gestion intégrée (y compris la fonction des ressources humaines), le Département du développement de l’innovation, le Département des opérations d’investissement et le Département des technologies de l’information, qui sont respectivement responsables de la mise en œuvre de différentes activités et de la fourniture d’ La Société financière a continué d’améliorer la construction du système de contrôle interne, a placé la normalisation de l’exploitation, la prévention et la résolution des risques financiers au premier rang de tous les travaux, a renforcé l’éthique professionnelle et la qualité professionnelle des employés par la formation et l’éducation, a établi, consolidé et amélioré la Sensibilisation des employés à la prévention des risques, a établi des règles et des règlements couvrant toutes les activités et la gestion interne, et a formé le système de contrôle interne de la prévention préalable, du contrôle en cours d’événement et de la surveillance et de la correction après l’événement.
La Société financière dispose d’une structure de gouvernance saine, d’une gestion et d’un fonctionnement normalisés, d’une division rationnelle du travail, de responsabilités claires, de contrôles et d’équilibres mutuels et de relations hiérarchiques claires. L’organigramme est le suivant:
Identification et évaluation des risques
La Société financière a mis en place un système de gestion du contrôle interne parfait, formulé des mesures globales de gestion des risques, des mesures de gestion classifiée des risques liés aux actifs à cinq niveaux, des mesures de travail pour les questions importantes et les rapports d’information importants, organisé la mise en œuvre du système de contrôle interne par la direction opérationnelle de la société, et formulé des processus opérationnels normalisés, des spécifications d’exploitation et des mesures de prévention des risques applicables par tous les services opérationnels en fonction de divers attributs d’entreprise et caractéristiques de risque. La direction des opérations identifie et évalue régulièrement les risques liés à la gestion des opérations et élabore des contre – mesures.
Activités de contrôle importantes
1. Contrôle des opérations de règlement
Sur la base du principe de la gestion normalisée, la société financière a formulé les mesures de gestion des opérations de règlement, les procédures d’exploitation des opérations de règlement, les mesures de gestion des comptes de règlement, les mesures de gestion du règlement en ligne, les mesures de gestion des bons vierges importants, les mesures de gestion des dépôts à vue RMB, les mesures de gestion des dépôts à terme, les mesures de gestion des dépôts notifiés et les mesures de gestion des opérations de dépôt structuré. Les mesures de gestion des dépôts négociés, les mesures de gestion des urgences du système d’affaires de règlement, les mesures de gestion de l’enregistrement et de l’interrogation des factures commerciales sur papier du système de factures commerciales électroniques, les mesures de gestion des factures commerciales électroniques et le plan d’urgence pour l’exploitation du système de factures commerciales électroniques ont clarifié les normes d’exploitation et de contrôle des opérations de règlement afin de prévenir efficacement les risques opérationnels connexes.
La Société financière a préparé la description de poste du Département des opérations de règlement, a précisé les responsabilités professionnelles, les pouvoirs et les lignes hiérarchiques de chaque poste, et a mis en place un mécanisme de gestion des risques pour la prévention préalable à l’emploi et le contrôle en cours d’emploi jusqu’à la supervision après l’emploi de chaque lien d’affaires, comme le système d’examen par deux personnes, le mécanisme de sauvegarde des postes, la supervision après l’emploi, le système de confirmation des paiements importants et le système de rapprochement.
2. Contrôle des opérations en capital
La Société financière a formulé les mesures de gestion des opérations de fonds courants des institutions financières, les mesures de gestion de la position du Fonds, les instructions de fonctionnement du Département des opérations du Fonds, les mesures de gestion du Fonds, les mesures de gestion du plan du Fonds, les mesures de gestion des opérations de certification du Fonds RMB, les mesures de gestion interbancaire des dépôts, les procédures d’exploitation interbancaires des dépôts et les mesures de gestion interbancaire des dépôts. Les procédures de gestion et d’exploitation des opérations de fonds, telles que les normes d’exploitation des dépôts interbancaires, les mesures de gestion du crédit interbancaire, les mesures de gestion des emprunts interbancaires, les procédures d’exploitation des emprunts interbancaires et les mesures de gestion des certificats de dépôt interbancaires, ont efficacement évité les risques opérationnels connexes.
Afin de prévenir le risque de liquidité, la société financière prête une attention particulière à l’utilisation réelle des fonds et des revenus du Groupe et des sociétés membres, analyse les tendances des fonds, ajuste et planifie l’utilisation des fonds en temps opportun, assure la gestion de la position et assure la demande d’utilisation des fonds des sociétés Membres; Dans le cadre des opérations de dépôt de fonds, un système d’enquête interbancaire sur les prix a été mis en place pour examiner et contrôler les risques de fonds niveau par niveau.
3. Contrôle des opérations de crédit
La Société financière exerce ses activités de crédit en stricte conformité avec les exigences réglementaires. Mettre en place un système de gestion des prêts pour la séparation de l’examen et de l’approbation des prêts, établir le règlement intérieur du Comité d’examen du crédit, les mesures de gestion des activités de crédit des unités membres, les mesures de gestion des prêts autonomes, les mesures de gestion des activités de prêt confiées, les Mesures de gestion de la base de données de base sur l’information sur le crédit des entreprises, les mesures de gestion des activités d’information sur le crédit des entreprises, les mesures de gestion des prêts d’immobilisations et les mesures de gestion des enquêtes préalables au prêt. Mesures de gestion de l’acceptation des lettres de change commerciales, mesures de gestion de l’escompte des lettres de change commerciales, mesures de gestion du transfert des factures à l’escompte, mesures de gestion de l’escompte des lettres de change commerciales, mesures de gestion du rachat des factures, mesures de gestion des dossiers de crédit, mesures de gestion de l’émission de prêts immobiliers, système d’auto – inspection et d’auto – correction de la conformité au crédit et de la sécurité de l’information, Plan d’intervention d’urgence en cas d’incident de sécurité de l’ Plan d’intervention d’urgence en cas de risque de crédit, mesures de gestion des opérations de prêt m & a, mesures de gestion des opérations financières de la chaîne industrielle étendue, mesures de gestion des opérations d’affacturage de la Chine pour le financement de la chaîne industrielle étendue, mesures de gestion des opérations d’escompte des lettres de change commerciales financières de la chaîne industrielle étendue, mesures de gestion des opérations de garantie, mesures de gestion de la garantie de crédit, dispositions de gestion des lettres de créance hypothécaires, règles de fonctionnement pour l’évaluation du niveau de risque de crédit des clients, Le plan d’intervention d’urgence en cas de risque de crédit et d’autres systèmes et règles applicables aux activités de crédit.
La Société financière détermine les procédures d’examen et l’autorité d’approbation en fonction de l’échelle, du type, de la durée et des conditions de garantie du prêt, examine et approuve le prêt en stricte conformité avec les procédures et l’autorité. La Société financière a mis en place et amélioré les responsabilités professionnelles du Département du crédit et du poste de crédit, et la répartition des postes du Département du crédit est raisonnable et les responsabilités sont claires.
4. Contrôle des investissements
Afin de répondre aux besoins des entreprises d’investissement, la société de financement a formulé le règlement intérieur du Comité de décision en matière d’investissement et le règlement intérieur du Comité d’examen des investissements, qui précisent les responsabilités et les pouvoirs du Comité de décision en matière d’investissement et du Comité d’examen des investissements; Entre – temps, des systèmes et des procédures de gestion des activités d’investissement, tels que les mesures de gestion des investissements en valeurs mobilières, les règles de fonctionnement des investissements en valeurs mobilières, les mesures de gestion des opérations de rachat d’obligations, les mesures de gestion des prêts d’obligations, les mesures de gestion des investissements confiés, les mesures de gestion des obligations d’entreprise des sociétés membres de souscription, les règles de fonctionnement des obligations d’entreprise des sociétés membres de souscription et le plan d’urgence pour le risque de marché, ont été élaborés. Protéger contre les risques opérationnels connexes.
La Société financière a établi et amélioré les responsabilités et les pouvoirs du Département des opérations d’investissement, déterminé les procédures de prise de décisions en matière d’investissement et les pouvoirs d’approbation et les a exécutés en stricte conformité avec les règlements pertinents.
5. Contrôle de l & apos; audit interne
La Société financière met en œuvre un système de supervision et d’inspection combinant l’audit quotidien et l’audit interne, et a formulé des mesures de gestion du contrôle interne, des mesures de gestion de l’évaluation du contrôle interne, des mesures de gestion de la responsabilité des cas, des mesures de gestion de la responsabilité des cadres supérieurs En cas de violation et de manquement au devoir, un système d’inspection disciplinaire (essai), des mesures de gestion de la prévention et du contrôle des cas, des mesures de mise en œuvre de l’évaluation de la prévention et du contrôle des cas, des règles de conformité des employés, Le Conseil des autorités de surveillance procède à l’audit quotidien et à l’audit interne de toutes les activités d’exploitation et de gestion de la société conformément aux mesures d’évaluation du rendement des administrateurs, des autorités de surveillance et des cadres supérieurs, aux mesures de gestion de l’audit interne, aux mesures de gestion des affaires pénales et aux mesures de gestion de l’auto – évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, etc. Le Département de la gestion de l’audit est chargé de l’audit quotidien et de l’audit interne de la société financière, de la supervision et de l’inspection de la mise en œuvre du contrôle interne, de la légalité, de la conformité, de la sécurité, de l’exactitude et de l’efficacité des activités d’exploitation et de gestion de la société.
6. Contrôle du système d’information
La Société financière a formulé le système de gestion de la sécurité des systèmes d’information, les mesures de gestion de l’exploitation autorisée des systèmes d’information, les mesures de gestion des données, les mesures de gestion de la sauvegarde des données, les mesures de gestion de la salle des ordinateurs, les mesures de gestion des urgences des systèmes informatiques, le plan d’urgence en cas d’urgence en matière de sécurité des systèmes d’information sur les réseaux, les mesures de gestion des réseaux, les mesures de gestion des projets d’informatisation et les mesures de gestion du changement des systèmes d’information. Les mesures de gestion de l’externalisation des systèmes d’information, les mesures de gestion de l’exploitation des systèmes d’information, le règlement intérieur du Comité de gestion des technologies de l’information, le plan d’urgence pour les services d’externalisation des technologies de l’information et d’autres systèmes de gestion des systèmes d’information doivent normaliser l’Utilisation des équipements terminaux et établir un mécanisme efficace de classification, de protection et d’autorisation unifiée de l’information. Le système de gestion de sauvegarde est mis en place pour différents systèmes afin d’automatiser la sauvegarde des données et d’assurer la sécurité de l’information de l’entreprise. La Société financière organise irrégulièrement des exercices de récupération des données pour vérifier l’exactitude du processus de récupération des données et l’efficacité des données de sauvegarde. Le réseau des sociétés financières a réalisé l’isolement physique du réseau d’affaires et du réseau de bureaux et a mis en œuvre l’utilisation exclusive d’ordinateurs spéciaux. Différentes zones logiques sont raisonnablement divisées dans le réseau d’affaires, et l’équipement de sécurité ou la stratégie de contrôle d’accès correspondante est déployé. L’entreprise n’a pas eu d’incident de sécurité de l’information causé par une division inappropriée de la zone du réseau et des mesures de prévention et de contrôle inadéquates.
