Industrial Bank Co.Ltd(601166) rapport annuel des administrateurs indépendants 2021
Susika.
Depuis février 2017, en tant qu’administrateur indépendant de Industrial Bank Co.Ltd(601166) Les conditions de travail des administrateurs indépendants de la Banque en 2021 sont les suivantes:
Informations de base personnelles
Je suis actuellement professeur de comptabilité à l’Institut international de commerce et d’industrie d’Europe centrale, et je suis également directeur indépendant du Groupe Jinmao de Chine, Yabao Pharmaceutical Group Co.Ltd(600351) 5 , Oriental Pearl Group Co.Ltd(600637) Il n’y a pas de conflit d’intérêts entre le poste et le travail à temps partiel susmentionnés et le poste d’administrateur indépendant de la Banque.
Rendement en 2021
Assister en personne à la réunion du Conseil d’administration et donner des avis
En 2021, j’a i examiné attentivement les rapports périodiques et les rapports connexes et j’ai assisté personnellement aux sept réunions du Conseil d’administration de la Banque, conformément à l’attitude de bonne foi et responsable envers la Banque et tous les actionnaires. J’ai examiné attentivement les documents pertinents avant la réunion, j’ai pleinement compris le contexte de la proposition, j’ai assuré la qualité de la prise de décisions, j’ai participé activement aux délibérations et aux discussions et j’ai émis des opinions ou des suggestions objectives sur un certain nombre de questions importantes. Par exemple, nous devons continuer à prêter attention au risque de « tonnerre violent » des grands groupes d’entreprises et faire un bon jugement préalable; Nous devons saisir l’occasion d’entrer dans les banques d’importance systémique pour poursuivre nos efforts et nous imposer des exigences plus élevées; Exiger que le ratio d’adéquation des fonds propres soit maintenu à un niveau raisonnable afin d’améliorer l’efficacité de l’utilisation des fonds propres; Renforcer la formation des équipes de gestion des filiales afin d’améliorer le niveau général de gestion de base du Groupe; Accorder de l’importance aux problèmes relevés par les audits internes et externes et assurer un suivi et une rectification continus; Renforcer la gestion des initiés à l’information privilégiée, maintenir la réputation personnelle et la réputation de gouvernance d’entreprise de la Banque; Mettre l’accent sur le contrôle interne, en plus d’effectuer régulièrement l’inspection du contrôle interne, guider les ministères ayant de nombreux défauts de contrôle interne à effectuer l’auto – inspection et l’auto – inspection; L’impact de l’épidémie doit être pris en compte et pleinement estimé, et des stratégies et des programmes d’intervention doivent être mis en place. En outre, au nom du Comité de vérification et de contrôle des opérations connexes, j’ai informé le Conseil d’administration des principales observations formulées lors des réunions précédentes du Comité.
Convoquer et présider la réunion du Comité d’audit et de contrôle des opérations connexes du Conseil d’administration au cours de l’année en cours. En tant que Président du Comité d’audit et de contrôle des opérations connexes du Conseil d’administration, j’a i raisonnablement planifié et organisé les travaux du Comité, organisé et convoqué six réunions du Comité et j’ai rempli toutes les responsabilités assignées par le Conseil d’administration.
Premièrement, superviser et guider les cabinets d’experts – comptables pour qu’ils achèvent les travaux d’audit et d’examen. Au cours du premier semestre de l’année, j’ai écouté le rapport annuel de KPMG sur l’état d’avancement de l’audit du contrôle interne en 2020 et le rapport sommaire de l’audit annuel. J’ai posé des questions sur la rectification des défauts du contrôle interne et j’ai demandé aux comptables d’évaluer la Banque en ce qui concerne les observations faites au cours de l’audit et d’indiquer en temps opportun les points de risque sur lesquels la Banque devrait se concentrer. Au cours du deuxième semestre de l’année, nous avons écouté le rapport d’examen semestriel de KPMG et demandé aux comptables de faire plus de contrôles et de suggestions. En écoutant le rapport financier annuel et le plan d’audit du contrôle interne, les comptables sont tenus de continuer à adhérer au principe de base de « stabilité, rationalité et comparabilité » dans l’audit annuel, non seulement pour fournir des services d’audit légaux à la Banque, mais aussi pour s’attendre à ce que les comptables puissent se tenir du point de vue du développement de l’industrie et fournir des conseils indépendants, professionnels et précieux pour la stratégie d’exploitation de la Banque et l’innovation financière et technologique.
Deuxièmement, examiner les rapports périodiques et les rapports sur le budget financier et les comptes définitifs. J’ai examiné attentivement le rapport annuel de la Banque pour 2020, le rapport trimestriel, le rapport semestriel et le rapport trimestriel pour 2021, ainsi que le rapport sur le budget financier et les comptes définitifs, et j’estime que la Banque fonctionne de façon stable, ce qui incite la direction à prêter attention au risque de tonnerre dans Les entreprises immobilières et suggère que la direction améliore continuellement le niveau de gestion de base de chaque filiale.
Troisièmement, guider et superviser l’audit interne et mettre en œuvre et améliorer le contrôle interne. J’ai soigneusement examiné des rapports tels que l’auto – évaluation du contrôle interne, le plan de projet d’audit interne et les travaux d’audit interne, et j’ai écouté des rapports tels que le rapport annuel sur la surveillance et la rectification de la Banque. J’ai souligné à maintes reprises l’importance de la responsabilité du Département de l’audit interne. Ces dernières années, la construction de l’équipe d’audit interne de la Banque a progressé régulièrement. La Direction a fortement appuyé le développement de l’audit interne. À l’avenir, nous continuerons de renforcer la construction de l’équipe d’audit interne et de proposer de renforcer le flux Bénin de cadres entre les secteurs d’activité et l’audit interne. En outre, je suis également préoccupé par la mise en œuvre de la rectification des défauts de contrôle interne afin de promouvoir le niveau de conformité de la Banque en matière de contrôle interne. Quatrièmement, normaliser la gestion des transactions entre apparentés. Conformément aux règlements pertinents et aux règles et règlements internes, je m’acquitte de mes fonctions avec diligence, j’examine attentivement les principales opérations entre apparentés de la Banque et je me concentre sur la conformité et la procédure des opérations, y compris l’examen du rapport sur les opérations entre apparentés de 2020, l’examen et l’octroi de quotas pour les opérations entre apparentés importantes, l’examen périodique des informations sur les parties liées de la Banque et l’examen et la confirmation en temps opportun lorsque certaines informations sur les parties liées sont mises à jour et modifiées. En tant que Président, j’exige de la Banque qu’elle continue de renforcer l’examen de l’équité et de la conformité des opérations entre apparentés afin d’assurer la conformité des opérations entre apparentés, qu’elle fasse régulièrement rapport au Comité et mette à jour les opérations entre apparentés avec les principales parties liées afin d’assurer la conformité, La sécurité et l’équité des prix des opérations entre la Banque et les parties liées, qu’il n’y ait pas de transfert d’intérêts et qu’elle soit conforme aux lois du marché et aux conditions du marché.
Remplir les fonctions de membre du Comité d’évaluation de la rémunération du Conseil d’administration
En tant que membre du Comité d’évaluation de la rémunération du Conseil d’administration, j’ai fait du bon travail: premièrement, j’ai examiné le rapport d’évaluation de la rémunération des cadres supérieurs au début de l’année et j’ai pleinement compris le travail de l’équipe de direction. Deuxièmement, assister à la réunion du Comité d’évaluation de la rémunération du Conseil d’administration et examiner le rapport d’évaluation du rendement des administrateurs en 2020 et le plan de répartition de la rémunération des cadres supérieurs en 2020. Je pense que l’équipe de direction de la Banque fait preuve de diligence raisonnable et de diligence raisonnable pour maintenir une croissance régulière des résultats d’exploitation. Je suggère que, sous réserve des dispositions pertinentes de l’État et en tirant les leçons de l’expérience des pairs, nous favorisions l’amélioration de la politique salariale de l’équipe de Direction dès que possible et améliorions la compétitivité salariale des cadres supérieurs de la Banque; Examiner et formuler des règles d’exploitation normalisées pour le calcul du temps d’exécution des administrateurs et des superviseurs, et unifier l’échelle d’évaluation de l’exécution des tâches.
Assister à l’Assemblée générale annuelle des actionnaires et s’acquitter activement des fonctions des administrateurs. J’ai assisté à l’Assemblée générale annuelle des actionnaires de 2020 et à la première Assemblée générale extraordinaire des actionnaires de 2021, j’ai veillé à ce que les procédures de convocation, de délibération et de vote de l’Assemblée soient conformes aux lois et règlements pertinents et aux dispositions pertinentes des Statuts de la Banque, j’ai examiné le processus d’examen des principales questions de prise de décisions et j’ai veillé à ce que toutes les propositions soient conformes aux intérêts de la Banque et aux intérêts de la majorité des investisseurs, en particulier des actionnaires minoritaires.
Participer à l’enquête et à la formation des administrateurs et comprendre le fonctionnement de la Banque. Afin de mieux comprendre l’environnement interne et externe et les conditions d’exploitation de la Banque, j’ai continué de renforcer la communication avec la direction, d’écouter attentivement les conditions d’exploitation à toutes les étapes et les progrès des travaux clés pertinents, de participer aux activités de recherche et de formation sur des sujets connexes organisées par le Conseil d’administration, et j’ai participé aux activités suivantes en 2021: premièrement, j’ai convoqué la réunion annuelle de travail du Comité d’audit et de contrôle des opérations connexes du Conseil d’administration et des administrateurs indépendants à la fin de février. Comprendre pleinement l’état d’avancement de la mise en œuvre des principales résolutions du Conseil d’administration et des avis et suggestions pertinents, et communiquer pleinement avec le cabinet comptable sur l’état d’avancement des travaux d’audit en 2020 et les questions clés nécessitant une attention particulière. Deuxièmement, au début du mois de juin, le Comité d’audit et de contrôle des opérations connexes du Conseil d’administration a tenu des discussions avec l’équipe d’audit interne et a écouté le rapport de l’équipe d’audit interne sur l’audit complet des activités de la société. Troisièmement, à la mi – août, le Comité d’audit et de contrôle des opérations entre apparentés du Conseil d’administration a été convoqué pour mener une enquête spéciale sur la fiducie industrielle. Il a été suggéré de clarifier l’orientation de la fiducie industrielle dans la carte du Groupe industriel et de formuler des suggestions pour la transformation de la fiducie industrielle dès que possible afin de former sa propre compétitivité de base.
Quatrièmement, à la mi – août, le Comité d’audit et de contrôle des opérations connexes du Conseil d’administration a été convoqué pour mener une enquête spéciale sur le Centre de cartes de crédit du siège social et formuler des suggestions sur la façon d’améliorer le niveau de gestion fine des activités de cartes de crédit. Cinquièmement, à la fin du mois d’août, communiquer les résultats de l’audit à l’équipe d’audit de KPMG, exiger que les principales conclusions de l’audit soient communiquées honnêtement et fournir plus de conseils professionnels pour améliorer la gestion de la Banque et de ses filiales afin de promouvoir un meilleur développement de l’entreprise du Groupe. Sixièmement, à la fin du mois d’août, j’ai participé à l’enquête sur la salle d’affaires de la succursale de Qingdao organisée par le Conseil d’administration, à la visite de la salle d’exposition de l’ère culturelle et à l’enquête sur le développement opérationnel de la succursale de Qingdao, et j’ai présenté quelques suggestions sur le développement opérationnel de la succursale. Septièmement, communiquer avec le Service d’audit du siège social à la fin du mois d’août afin de donner des conseils sur la façon d’effectuer l’audit interne à l’étape suivante. Huitièmement, en octobre, il a participé à l’étude spéciale des directeurs et des superviseurs sur l’interprétation et l’analyse de la situation macro économique récente et des politiques de surveillance importantes, afin d’interpréter la situation et l’orientation des politiques à l’étape de l’analyse et d’améliorer continuellement la capacité de s’acquitter de ses fonctions.
Dans l’exercice de mes fonctions, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Principaux sujets de préoccupation
En tant qu’administrateur indépendant, je donne des avis indépendants sur un certain nombre de questions importantes en stricte conformité avec les règlements réglementaires et les statuts de la Banque. Premièrement, donner des avis indépendants sur des questions telles que la nomination d’un nouveau Directeur du Conseil d’administration, le renouvellement de la haute direction et du Secrétaire du Conseil d’administration, etc., et considérer que le travail de la Banque pour le changement de direction est conforme à la loi, pratique et efficace, et que les qualifications professionnelles, les procédures de nomination et d’emploi du personnel concerné sont conformes aux dispositions juridiques et aux exigences réglementaires. Entre – temps, donner des avis indépendants sur les questions relatives à la nomination et à l’ajout d’administrateurs indépendants au cours de la session et considérer que les candidats concernés satisfont aux exigences de qualification et que les procédures de nomination et d’emploi sont légales. Deuxièmement, examiner attentivement le rapport annuel de 2020 et le rapport périodique de la phase III de 2021 et signer des avis écrits, estimant que les rapports susmentionnés reflètent objectivement la situation financière et les résultats d’exploitation de la Banque. Troisièmement, émettre des avis indépendants sur le plan de distribution des bénéfices pour 2020, qui est conforme aux lois et règlements et aux Statuts de la Banque, et remplir l’engagement de rendement durable, stable et scientifique des investisseurs. Quatrièmement, donner une opinion indépendante sur la rémunération des cadres supérieurs et considérer que la rémunération au rendement est calculée et répartie conformément aux règlements pertinents du système. Cinquièmement, donner des avis indépendants sur les principales opérations entre apparentés, en estimant que les opérations entre apparentés sont conformes aux lois et règlements pertinents en termes d’équité et de procédure, que les conditions de transaction sont justes et raisonnables et qu’elles ne portent pas atteinte aux intérêts de la société et des actionnaires, en particulier des actionnaires minoritaires.
En tant qu’administrateur indépendant, en 2021, j’ai également accordé une attention particulière à la garantie externe et à l’occupation des fonds de la Banque, à l’utilisation des fonds collectés, à la publication rapide des résultats, à l’emploi d’un cabinet comptable, à la divulgation de l’information, au contrôle interne, au fonctionnement du Conseil d’administration et de ses comités spéciaux, etc., et j’ai estimé que les questions susmentionnées fonctionnaient normalement sous la supervision et la gestion efficaces du Conseil d’administration, que les procédures et le contenu pertinents étaient légaux et conformes et que le contrôle interne
Évaluation globale du rendement
En 2021, j’ai exercé mes fonctions d’administrateur indépendant avec diligence et fidélité. En ce qui concerne l’obligation de diligence, je travaille pour la Banque depuis plus de 25 jours ouvrables et je m’acquitte activement de diverses fonctions. En ce qui concerne l’obligation de loyauté, la Banque a activement protégé l’intérêt général de la Banque et n’a pas accepté d’intérêts illégitimes dans l’exercice de ses fonctions, n’a pas utilisé son statut et son autorité dans la Banque à des fins personnelles, n’a pas divulgué de secrets d’affaires de la banque sans autorisation, n’a pas utilisé les relations d’affiliation pour porter atteinte aux intérêts de la Banque et n’a pas de conflit d’intérêts entre ses fonctions et son travail à temps partiel et ses postes d’administrateur indépendant, et n’a pas informé la
Il est signalé ci – après.
Industrial Bank Co.Ltd(601166) rapport annuel des administrateurs indépendants 2021
Heart Forest
Depuis que j’ai été administrateur indépendant de Industrial Bank Co.Ltd(601166) Mon travail en tant qu’administrateur indépendant en 2021 est signalé comme suit:
Informations de base personnelles
Je suis administrateur indépendant de Industrial Bank Co.Ltd(601166) depuis juillet 2021. Il est actuellement professeur à l’Université du Zhejiang, doyen de l’école internationale de commerce mixte et doyen de l’Institut des sciences et technologies financières, et il est également codirecteur de l’Institut de recherche monétaire internationale de l’Université populaire de Chine, membre du Comité international de la Fédération nationale de l’industrie et du commerce, membre du Groupe d’experts sur les conseils et les suggestions des intellectuels non membres du parti au Département central du Front uni, membre du Comité permanent de la Conférence consultative politique du Zhejiang et Vice – Président de la Commission économique, Conseiller du Gouvernement populaire provincial du Zhejiang et Coprésident Consultant member of Guangdong Financial expert Advisory Committee and Executive Editor of China finance, 60095 , Wuchan Zhongda Group Co.Ltd(600704) Il a été Vice – Président principal d’ABN AMRO, Directeur général de HSBC, Président de JPMorgan Chase (Chine) Co., Ltd. Et membre du Groupe de direction mondial de Global Corporate Bank. Il n’y a pas de conflit d’intérêts entre le poste et le travail à temps partiel susmentionnés et le poste d’administrateur indépendant de la Banque. Rendement en 2021
Assister en personne à toutes les réunions du Conseil d’administration et donner des avis. En 2021, j’ai assisté personnellement à trois réunions du Conseil d’administration auxquelles j’aurais dû assister et j’ai assisté à la première réunion du dixième Conseil d’administration en tant qu’administrateur proposé. Conformément à l’attitude d’honnêteté et de responsabilité envers la Banque et tous les actionnaires, j’ai examiné attentivement les rapports réguliers, les données commerciales et les conditions d’exploitation de la Banque, et j’ai examiné attentivement les documents pertinents avant la réunion afin de bien comprendre le contexte de chaque proposition, d’assurer la qualité de la prise de décisions, de participer activement à l’examen et à la discussion lors de la réunion et d’exprimer objectivement des opinions ou des suggestions sur un certain nombre de questions importantes: premièrement, promouvoir le processus d’intégration du Groupe et mettre en place un système intégré d’exploitation des clients. Réaliser l’intégration du Groupe et des filiales, l’intégration de l’avant, du milieu et de l’arrière – plan, en construisant un système concis de gestion de la relation client, pour former le point de vue du Groupe face à la solution globale du client. Deuxièmement, optimiser la structure organisationnelle de la transformation numérique et renforcer la mise en place d’un système de talents professionnels pour soutenir l’intégration et l’informatisation des banques chinoises et taïwanaises. Troisièmement, accroître les investissements dans la science et la technologie, optimiser le mécanisme interne d’approbation et de prise de décisions, améliorer l’efficacité des investissements, promouvoir le processus de transformation numérique de la Banque et améliorer la compétitivité de base. Quatrièmement, mettre en place un mécanisme de liaison pour les comités spéciaux du Conseil d’administration afin de tirer pleinement parti de leur professionnalisme, de former des synergies et d’améliorer l’efficacité de la prise de décisions.
Convoquer et présider les réunions du Comité de gestion des risques et de protection des droits et intérêts des consommateurs, s’acquitter des responsabilités des membres du Comité concerné et aider le Conseil d’administration à prendre des décisions scientifiques. En tant que Président du Comité de gestion des risques et de protection des droits des consommateurs du Conseil d’administration et membre du Comité de nomination du Conseil d’administration, je m’acquitte activement des responsabilités pertinentes.
En tant que Président du Comité de gestion des risques et de protection des droits des consommateurs du Conseil d’administration, j’ai convoqué et présidé trois réunions du Comité, examiné 14 propositions et écouté 14 rapports, bien compris la gestion des risques et la protection des droits des consommateurs de la Banque, en mettant l’accent sur l’analyse des principaux risques liés à la transformation des activités et à la gestion des opérations de la Banque. Mettre en œuvre en profondeur le concept de gestion des risques de « couverture complète, scénario complet et processus complet» et la stratégie opérationnelle de « Création d’une banque de services», renforcer l’autonomisation des risques, orienter l’ajustement et la transformation de la structure opérationnelle, renforcer la construction du système et du mécanisme de protection des consommateurs, et présenter une série d’opinions et de suggestions de travail pour améliorer continuellement le professionnalisme, l’efficacité du contrôle, la sensibilité du marché et le niveau de protection des droits et intérêts des consommateurs de la gestion globale des risques de la Banque. Attirer l’attention du Conseil d’administration sur des questions telles que la gestion globale des risques, la gestion de la liquidité, les tests de résistance, l’exposition à des risques importants, le suivi des indicateurs d’appétit de risque du Groupe, la gestion de la continuité des opérations, la gouvernance des données, les risques informatiques et La protection des droits et intérêts des consommateurs. En ce qui concerne l’exécution des tâches du Comité, il est suggéré que le nouveau Comité optimise l’Organisation des questions du Comité et améliore l’efficacité des délibérations du Comité sur la base du concept de gestion des risques « couverture complète, scénario complet et processus complet ». En ce qui concerne la prévention et le contrôle des risques, il est suggéré de mettre l’accent sur le risque de crédit, de renforcer l’évaluation et la gestion de la conformité au contrôle interne et de faire un bon travail de prévention des risques. En ce qui concerne le renforcement des mécanismes institutionnels, il est proposé d’adopter une approche stratégique et macroéconomique.
