Le 24 mars, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Au cours de l’année écoulée, la Banque a réalisé un chiffre d’affaires d’exploitation de 221,24 milliards de RMB, en hausse de 8,9% par rapport à l’année précédente; Le bénéfice net attribuable aux actionnaires de la société mère s’est élevé à 82,68 milliards de RMB, en hausse de 24,1% d’une année sur l’autre.
Dans le rapport annuel, la Banque décrit les résultats de la mise en œuvre de la stratégie en fonction de quatre indicateurs: le taux de croissance des actifs hors bilan du Groupe est supérieur au taux de croissance des actifs hors bilan, le taux de croissance du financement vert est supérieur au taux de croissance du financement des entreprises, le taux de croissance des revenus autres que les intérêts est supérieur au taux de croissance du revenu net des intérêts et le taux de croissance des revenus des filiales est supérieur au taux de croissance des revenus de la banque mère.
Il convient de noter que le Président Lu Jiajin a déclaré dans son discours au rapport annuel qu’après des mois de réflexion collective, la Banque a commencé à mettre en œuvre la réforme du système d’organisation de la science et de la technologie, du commerce de détail et des fonds d’entreprise, « avec une force sans précédent pour accroître le soutien scientifique et technologique, avec une détermination sans précédent pour promouvoir les liens public – privé ».
Entre – temps, les dirigeants du siège social devraient être encouragés à mettre en place des fonctions intersectorielles en fonction de la Division stratégique des fonctions et à encourager l’ensemble de la Banque à mettre en place diverses organisations agiles axées sur les tâches. « Nous savons que la transformation stratégique est une guerre durable qui ne peut être ni attendue ni pressée. Se concentrer sur nos propres affaires est le chemin le plus rapide d’un long voyage. Lu Jiajin a dit.
Selon le plan de distribution des bénéfices de 2021, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Selon le plan, « les cinq prochaines années » Industrial Bank Co.Ltd(601166)
En conséquence, la Banque a pris un bon départ:
Premièrement, le taux de croissance des actifs hors bilan du Groupe est supérieur au taux de croissance des actifs hors bilan. Le solde du financement hors bilan des entreprises a augmenté plus rapidement (21,9%) que le solde du financement hors bilan des entreprises (8,6%); Le taux de croissance du financement de détail hors bilan (17,5%) est supérieur de 8,4 points de pourcentage au taux de croissance des dépôts de détail hors bilan.
Deuxièmement, le taux de croissance du solde du financement vert est supérieur au taux de croissance du solde du financement public. Le solde global du financement vert a augmenté de près de 20% au cours de l’année, soit 4,5 points de pourcentage de plus que le solde du financement public du Groupe (FPA). Parmi eux, les prêts verts ont augmenté de 42%.
Troisièmement, le taux de croissance du revenu net non lié aux intérêts est supérieur au taux de croissance du revenu net lié aux intérêts. Les revenus non productifs d’intérêts ont augmenté de 26,7% d’une année sur l’autre pour atteindre 7556 milliards de RMB, Représentant 34,2% des revenus d’exploitation, en hausse de 4,8 points de pourcentage d’une année sur l’autre. La dépendance de la croissance des revenus à l’égard des entreprises consommatrices de capital continue de diminuer.
Quatrièmement, le taux de croissance des revenus des filiales est supérieur au taux de croissance des revenus de la banque mère. Le chiffre d’affaires des filiales a augmenté de 25,5% d’une année sur l’autre, soit 17,5% de plus que celui de la banque mère, ce qui représente plus de 10% du chiffre d’affaires total de la Banque.
La structure des actifs et la structure des revenus ont été optimisées et la structure des clients a également été améliorée. À la fin de l’année dernière, la Banque comptait plus d’un million de clients d’entreprise et près de 80 millions de clients de détail, dont 41,2% de clients de valeur publique. La croissance des clients VIP de détail et des clients privés était supérieure au taux de croissance global des clients de détail.
« avec l’amélioration synchrone de l’échelle et de la qualité des clients, de grands articles à l’intérieur et à l’extérieur de la table deviennent progressivement plus abondants, la structure des affaires est continuellement optimisée, le capital léger, les actifs légers et le développement de haute qualité prennent de plus en plus de mesures.» Le Président Tao Yiping a prononcé un discours.
En 2021, Industrial Bank Co.Ltd(601166) Le personnel scientifique et technologique a été multiplié et la proportion de personnel scientifique et technologique dans l’ensemble de la Banque a atteint 6,45% à la fin de l’année.
Les données montrent qu’à la fin de l’année dernière, le total des actifs de Industrial Bank Co.Ltd(601166) s’élevait à 8,6 billions de RMB, en hausse de près de 9% par rapport au début de l’année, dont la part des prêts dans l’actif total est passée à 51,5%, et la part des prêts de détail non hypothécaires a encore augmenté.
Du côté du passif, au quatrième trimestre de l’année dernière, l’augmentation des dépôts de la Banque a dépassé 100 milliards de RMB, soit le plus élevé des six derniers trimestres. Parmi eux, les dépôts à vue ont augmenté de 166 milliards de RMB au cours du trimestre, ce qui a entraîné une augmentation de plus de 41% des dépôts à vue dans l’ensemble de la Banque, en hausse de 1,1 point de pourcentage par rapport au début de l’année, et le coût global des dépôts a diminué de 4 BP à 2,22%.
Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Industrial Bank Co.Ltd(601166) En fait, en tant que première « banque équatoriale » en Chine, Industrial Bank Co.Ltd(601166) a été le
Selon le plan de la Banque, chaque succursale et filiale doit devenir le leader du financement vert dans la région et l’industrie. D’ici la fin de 2025, le solde du financement vert de la Banque dépassera 2 billions de RMB et le nombre de clients dépassera 50 000.
À la fin de l’année dernière, l’aum de détail de la Banque, qui gère les actifs des clients, s’élevait à 2,85 billions de yuans, en hausse de 9% par rapport au début de l’année. L’échelle des ventes de richesse a dépassé 5 billions de RMB tout au long de l’année, et les revenus des banques de richesse ont atteint 23,39 milliards de RMB par le biais de la gestion financière, de la vente par procuration, de la garde d’actifs, de la fiducie et des filiales de fonds, avec une croissance annuelle de 13,2%.
Parmi eux, xingyin Financial Management, en tant que « banque commerciale + banque d’investissement », a un solde de 1,79 billion de RMB de produits financiers gérés à la fin de l’année, en hausse de 21% par rapport au début de l’année, et 94% des produits conformes aux nouvelles règles de gestion des actifs. En 2021, le revenu d’exploitation et le bénéfice net de xingyin Financial Management ont doublé.
En 2021, Industrial Bank Co.Ltd(601166) À cette occasion, les ventes de produits de capital – investissement et de fiducies familiales ont augmenté rapidement dans l’ensemble de la Banque, et le nombre de titres de capital – investissement, de produits de capital – investissement, de fiducies familiales et de fiducies discrétionnaires a doublé.
À la fin de l’année dernière, le nombre de clients privés de la Banque s’élevait à 58 000 et l’aum de la Banque s’élevait à près de 750 milliards de RMB, en hausse de 20% et 17,2% respectivement par rapport au début de l’année.
Selon les journalistes chinois des sociétés de valeurs mobilières, en 2022 Industrial Bank Co.Ltd(601166)
En ce qui concerne les banques d’investissement, la Banque a continué de maintenir un accroissement non conventionnel des FPA hors bilan et un taux de croissance supérieur au financement hors bilan. À la fin de l’année dernière, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
Entre – temps, la Banque a continué de construire l’écosystème « investissement + banque d’investissement » par le biais de la coopération externe: d’une part, le cercle d’amis « actifs financiers » qui comprend l’ensemble du produit « actions, obligations, prêts et transferts » a été élargi à 150, et l’échelle de transfert d’actifs a atteint 331,6 milliards de RMB, en hausse de 47,4% d’une année sur l’autre; D’autre part, 96 institutions coopératives d’investissement en capitaux propres ont progressivement ouvert l’espace d’investissement en capitaux propres.
Le développement rapide des activités bancaires d’investissement a également fourni 115,6 milliards de RMB d’actifs de haute qualité au secteur de la gestion du patrimoine. En outre, à cinq ans d’intervalle, la Banque a repris la création de xingyin international à la fin d’octobre 2021, et cette licence de banque d’investissement à l’étranger a été fortement attendue par l’ensemble de la Banque.
dans le rapport annuel 2021, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
En ce qui concerne les activités immobilières, à la fin de l’année dernière, le solde des activités immobilières de la Banque dans le cadre de prêts autonomes, d’obligations et d’activités non standard s’élevait à 1,65 billion de RMB, soit un taux de NPL de 1,34%. Dont:
1. Le prêt hypothécaire immobilier personnel est d’environ 1,12 billion de RMB, soit 67,8%, et le solde régional dans les villes de premier et de deuxième niveau représente plus de 70%. Les autres projets hypothécaires sont principalement distribués dans le delta de la rivière Pearl, le delta de la rivière Yangtze et les principales zones urbaines de certaines villes économiquement développées de la région centrale;
2. Le solde des opérations de financement public avec des promoteurs de haute qualité et des projets de haute qualité comme principaux objets de financement s’élevait à 532,09 milliards de RMB, soit 32,2%. À l’exception de l’investissement obligataire de plus de 80 milliards de RMB, les 447,7 milliards de RMB restants ont des projets immobiliers et des garanties correspondants, et le solde du projet représente 52% dans les villes de première ligne du Nord, du Guangzhou et de Shenzhen, et 37% dans les capitales provinciales et les villes dont Le PIB est supérieur à billions de RMB et dont le marché immobilier est stable;
3. Les activités hors bilan sans risque de crédit se sont élevées à 130,5 milliards de RMB, dont 55,8 milliards de RMB pour la souscription d’obligations, 47,2 milliards de RMB pour l’investissement de fonds de gestion financière et 27,1 milliards de RMB pour les activités de vente de fonds de gestion financière, et tous les actifs de gestion financière sont normaux.
En ce qui concerne les activités des administrations locales, le solde de la dette de la sector – forme de financement des administrations locales de la Banque s’élevait à 307715 milliards de RMB à la fin de l’année dernière, soit une baisse de près de 70 milliards de RMB par rapport au début de l’année. Parmi eux, la sector – forme de financement des administrations locales a un ratio d’actifs non performants de 1,97% et une échelle d’actifs non performants d’environ 6,06 milliards de RMB.
Les données montrent que la qualité globale des actifs de Industrial Bank Co.Ltd(601166) La couverture des provisions a augmenté de 50 points de pourcentage par rapport au début de l’année pour atteindre près de 270%, et la capacité de défense contre les risques a continué d’augmenter.
Toutefois, la proportion de prêts préoccupants et de prêts en souffrance a augmenté.
À cet égard, Industrial Bank Co.Ltd(601166)
D’autre part, après l’expiration de la période de protection de la politique sur le remboursement différé du principal et des intérêts des clients, certains clients ne peuvent pas reprendre leurs activités normales et leur capacité de remboursement, et la politique de sauvetage en cas d’épidémie se retire, ce qui entraîne l’augmentation de certains prêts en retard et de type préoccupant. En outre, un petit nombre d’entreprises immobilières en raison d’une mauvaise gestion ou d’un manque d’intégrité, le défaut de paiement a augmenté, augmentant une partie des prêts en souffrance et préoccupés.
