Récemment, le CIRC a mené une enquête sérieuse et traité un certain nombre de cas de violation de la loi dans le domaine de la qualité des données normalisées de surveillance (est), et a pris des décisions sur les sanctions administratives à l’encontre de 21 institutions bancaires, y compris les banques de politique générale, les grandes banques d’État et les banques par actions, pour un montant total de 87,6 millions de RMB.
D’après l’information publiée sur les contraventions, les problèmes liés à la qualité des données et à la présentation des données dans le système East des banques concernées comprennent principalement la Sous – déclaration, l’écart entre les données soumises, etc., et de nombreuses banques ont des problèmes d’enregistrement non standard des produits financiers.
Récemment, le CIRC a mené une enquête sérieuse sur un certain nombre de cas de violation de la loi dans le domaine de la qualité des données normalisées de surveillance (est) et a pris des décisions sur les sanctions administratives à l’encontre de 21 institutions bancaires conformément à la loi, pour un montant total de 87,6 millions de RMB.
D’après l’information publiée sur les contraventions, les problèmes liés à la qualité des données et à la présentation des données dans le système East des banques concernées comprennent principalement la Sous – déclaration, l’écart entre les données soumises, etc., et de nombreuses banques ont des problèmes d’enregistrement non standard des produits financiers.
La qualité des données et la présentation des données du système East de la Banque nationale de développement ont fait l’objet de 17 violations et le CIRC a imposé une amende de 4,4 millions de RMB. En ce qui concerne les sanctions administratives, les principales causes de violation des lois et règlements de la Banque nationale de développement sont les suivantes: défaut de présentation des données est sur le solde des prêts en retard de plus de 90 jours, défaut de présentation des données est sur les opérations de financement du commerce, défaut de présentation des données est sur les opérations de radiation des prêts, écart dans les données est sur les opérations de transfert d’actifs de crédit, défaut de présentation des données est sur les opérations d’investissement obligataire, défaut de présentation des données est sur les opérations d’investissement en capitaux propres et défaut de présentation des données est sur les opérations de crédit documentaire. Sous – Déclaration des données sur les activités de garantie est, écart dans les données sur le solde de position sous – jacent des produits de gestion financière du système est, écart dans les données sur le solde de l’industrie des produits de gestion financière non standard du système est, sous – Déclaration des données sur les comptes de sous – comptes est, sous – Déclaration des données sur l’information sur le crédit est, sous – Déclaration des activités de crédit hors bilan du système est, sous – Déclaration des rapports sur les prêts aux entreprises du système est et sous – Déclaration des relations connexes du système est. Le tableau du compte de sous – compte du crédit d’entreprise du système est n’est pas indiqué et l’enregistrement des produits financiers n’est pas normalisé.
The EXIM Bank has been fined 4.2 million yuan by CIRC for the following illegal and Irregular Acts in the data quality and Data submission of East system. Y compris: sous – Déclaration des données sur le solde des prêts non productifs est, sous – Déclaration des données sur le solde des prêts est en retard de plus de 90 jours, sous – Déclaration des données sur le financement du commerce est, non – présentation des données sur les prêts confiés est, non – conformité entre le grand livre auxiliaire du système est et le grand livre général, fausse déclaration dans le registre détaillé du grand livre auxiliaire des dépôts courants des entreprises du système est, etc.
Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) East System Data Quality and Data submission have the following illegal laws and Regulations, and has been fined 3.6 million yuan by the CIRC: including the Bias in the mortgage value East Data, the omission of submitting the East Data of Credit Asset Transfer Business, the omission of submitting the East Data of Public raised Fund Investment Business, the omission of submitting the East Data of Documentary Credit Business, the omission of submitting the East Data of Guarantee Business, the incompatibility between the sales end of Financial Management Products Enregistrement irrégulier des produits financiers, etc.
Nous intensifierons nos efforts pour enquêter sur les violations de la qualité des données réglementaires
Au cours des dernières années, le CIRC a accordé une grande importance au niveau global de gouvernance et au mécanisme de contrôle de la qualité des données de surveillance et a organisé une inspection spéciale de la qualité des données East de 21 institutions bancaires nationales financées par la Chine. Le CIRC inflige des sanctions administratives s érieuses conformément à la loi en cas de non – Déclaration et d’inexactitude des données de l’Est, de vérification croisée partielle des données et d’autres violations de la qualité des données. Dans le même temps, il a exhorté les institutions bancaires à s’acquitter sérieusement de leurs responsabilités, à s’attaquer aux causes profondes de l’imperfection de la gouvernance et de l’imperfection du mécanisme derrière les violations de la qualité des données, à s’en tenir à la combinaison de la réforme actuelle et de la mise en place à long terme, à améliorer les défauts du mécanisme et à combler les lacunes du système.
L’authenticité et l’exactitude des données de surveillance sont des exigences inhérentes au contrôle interne et à la conformité de l’organisation bancaire, ainsi qu’un reflet concret de la mise en oeuvre des politiques et des exigences réglementaires. Les institutions bancaires devraient assumer la responsabilité principale de la qualité des données, améliorer la capacité de gouvernance des données, renforcer le contrôle de la qualité des données et améliorer continuellement l’exactitude et l’exhaustivité de la présentation des données, conformément aux exigences pertinentes des normes de normalisation des données réglementaires.
À l’étape suivante, le CIRC continuera d’intensifier ses efforts pour enquêter sur les violations de la qualité des données de surveillance, renforcer la discipline du marché, augmenter les coûts des violations, guider et exhorter les institutions bancaires à jouer un rôle efficace dans la prévention des risques financiers et l’amélioration du niveau de contrôle interne en normalisant Les données de surveillance.
qu’est – ce que l’est?
Le système East, entièrement connu sous le nom de technologie des systèmes d’analyse et d’exploration, est un système d’inspection et d’analyse avec des droits de propriété intellectuelle indépendants mis au point par la CBRC en 2008, qui vise à répondre aux exigences de la tendance au développement des mégadonnées et à aider les organismes de réglementation à Améliorer l’efficacité des inspections. Le système comprend des modules fonctionnels tels que l’extraction de données normalisées par la Banque, la gestion de projets d’inspection sur place, l’outil de génération de modèles de données, la publication et la gestion de modèles de données, etc.
Deuxièmement, établir un ensemble de normes communes et relativement fermées de collecte de données, y compris les points de données sur les risques qui préoccupent les superviseurs. Après de nombreuses années de pratique, le système joue pleinement le rôle de guidage de précision, de suivi de précision et de positionnement de précision au niveau de l’inspection réglementaire, découvre une grande quantité de données douteuses, découvre certains problèmes cachés et améliore efficacement l’efficacité de l’inspection.
En mai 2020, le CIRC a publié un avis sur la gestion spéciale de la qualité des données, exigeant que toutes les institutions financières, y compris les banques et les assurances, mettent en œuvre un plan spécial de gestion de la qualité des données réglementaires d’ici la fin de mai 2021 et établissent un calendrier détaillé du projet.
Les données nécessaires à la mise en œuvre de la gouvernance spéciale par les banques commerciales comprennent: les données recueillies par le système de surveillance hors site (1104), le risque pour les clients, la normalisation des données de surveillance (est), les statistiques d’assurance, la solvabilité des assurances, l’utilisation des fonds d’assurance et d’autres indicateurs de surveillance de base. La qualité des données comprend principalement l’authenticité, l’exactitude, l’exhaustivité et l’actualité des données.
Les institutions concernées comprennent: les grandes banques, les banques par actions, les banques commerciales urbaines, les banques commerciales rurales, les banques étrangères, les coopératives de crédit et d’autres institutions financières qui absorbent des dépôts publics, les banques de politique générale, la Banque nationale de développement, ainsi que les groupes d’assurance (Holdings), les compagnies d’assurance et les sociétés de gestion d’actifs d’assurance.
