Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Protéger les droits et intérêts légitimes de la Banque, des actionnaires minoritaires et d’autres parties prenantes.
Informations de base sur les administrateurs non exécutifs indépendants
À la fin de 2021, la Banque comptait cinq administrateurs non exécutifs indépendants, à savoir M. Zhang Siming, Mme Fang qiaoling, M. tingjie Zhang (Zhang tingjie), M. Xing lecheng et M. Zhang Xu. Les informations de base des administrateurs non exécutifs indépendants sont les suivantes:
M. Zhang Siming, né en juillet 1970, est titulaire d’un baccalauréat ès arts en informatique de l’Université du Wisconsin à Madison. M. Zhang a été nommé directeur non exécutif indépendant de la Banque en mai 2017. Il est actuellement membre du Comité de la cybersécurité et des technologies de l’information et membre du Comité de rémunération, du Comité de nomination et du Comité de contrôle des opérations connexes. M. Zhang a été Directeur technique de Ping An Pratt & Whitney Enterprise Management Co., Ltd. De décembre 2019 à ce jour. M. Zhang a été Directeur général adjoint de Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) Technology Co., Ltd., Directeur de la planification de l’architecture informatique de Shunfeng Express (Group) Co., Ltd., Directeur général adjoint de Shenzhen qianhai weizhong Bank Co., Ltd., etc.
Ms. Fang qiaoling, born in October 1975, Ph.D., Professor of Management, Renmin University of China. Mme Fang a été nommée Directrice non exécutive indépendante de la Banque en mai 2018 et est actuellement Présidente du Comité de vérification et membre du Comité de nomination, du Comité de contrôle des opérations entre apparentés et du Comité de gestion des risques et de protection des consommateurs. Mme Fang a enseigné à l’École de gestion de l’Université Océanique de Chine de juillet 1999 à aujourd’hui et est maintenant professeure et Directrice de doctorat à l’École de gestion de l’Université Océanique de Chine. Mme Fang est actuellement Directrice non exécutive indépendante de Triangle Tyre Co.Ltd(601163) Chengdu nengtong Technology Co., Ltd. Et Directrice exécutive de la Shandong Accounting Society.
M. tingjie Zhang (Zhang tingjie), né en avril 1971, est titulaire d’une maîtrise en administration des affaires de la yi wei School of Business de l’Université Western Ontario, Canada. M. Zhang a été nommé directeur non exécutif indépendant de la Banque en février 2020 et est actuellement membre du Comité de nomination, du Comité de stratégie, du Comité de rémunération, du Comité de contrôle des opérations entre apparentés et du Comité d’audit. M. Zhang a été Directeur général d’Auster Capital Partners Limited de juillet 2020 à ce jour. M. Zhang a été le Représentant en chef du Bureau de représentation de Shanghai de lohill China Holdings Co., Ltd., le codirecteur chinois et le Directeur général de la succursale de Shanghai de lohill Financial Consulting (Beijing) Co., Ltd.
M. Xing lecheng, né en novembre 1962, est titulaire d’un doctorat en gestion d’entreprise de l’Université Nankai. Xing Xian est né en juillet 2021 et a été nommé directeur non exécutif indépendant de la Banque. Il est actuellement Président du Comité de contrôle des opérations entre apparentés et membre du Comité de stratégie, du Comité de rémunération, du Comité de vérification et du Comité de gestion des risques et de protection des consommateurs. Xing Xian est né en décembre 2018 et a été Directeur du Centre de recherche sur l’investissement et le financement de l’université Jinan et Président de l’institut de recherche sur le financement inclusif de la province du Shandong. M. Xing a été Président du Huasu Holdings Co.Ltd(000509) M. Xing est actuellement membre du Comité permanent du Congrès populaire provincial du Shandong, expert bénéficiant d’une allocation spéciale du Gouvernement du Conseil d’État, membre du Conseil d’administration de la China Investment association et Vice – Président de la Shandong Venture Capital Association.
Mr. Zhang Xu, born in November 1969, doctor, Professor of Western Economics, School of Economics and Management, Wuhan University. M. Zhang a été nommé directeur non exécutif indépendant de la Banque en juillet 2021 et est actuellement Président du Comité de rémunération, membre du Comité de stratégie, du Comité de nomination, du Comité de contrôle des opérations entre apparentés et du Comité d’audit. M. Zhang a enseigné à l’Université de Qingdao de juillet 1993 à aujourd’hui et est maintenant professeur au Département de Finance de la faculté d’économie de l’Université de Qingdao. M. Zhang est actuellement membre du Comité permanent de la Conférence consultative politique du peuple chinois à Qingdao, Vice – Président du Comité municipal du parti de Qingdao de la Société Jiu San, membre du Conseil de la branche de l’économie du développement de l’Association chinoise de recherche sur les théories économiques étrangères et Vice – Président de l’Association de l’économie urbaine de Qingdao.
Les anciens administrateurs non exécutifs indépendants Chen Hua et Dai Shuping ont occupé leur poste pendant plus de six ans et ont quitté leur poste en juillet 2021. Ils ne participent pas à ce rapport.
Rendement en 2021
Participation à la réunion
En 2021, l’Assemblée générale des actionnaires a tenu cinq réunions, dont une Assemblée générale annuelle, quatre assemblées générales temporaires, 34 propositions examinées et 3 rapports entendus; Le Conseil d’administration a tenu 13 réunions, dont 4 réunions sur place, 9 réunions de vote par correspondance, 60 projets de loi et 58 rapports d’audition ou d’examen. Les comités spéciaux du Conseil d’administration ont tenu 26 réunions, dont 6 réunions du Comité d’audit, 2 réunions du Comité de rémunération, 7 réunions du Comité de contrôle des opérations entre apparentés, 3 réunions du Comité de gestion des risques et de protection des droits des consommateurs, 4 réunions du Comité de stratégie, 2 réunions du Comité de la cybersécurité et des technologies de l’information, 2 réunions du Comité de nomination, 39 propositions examinées et 51 rapports entendus ou examinés.
Les administrateurs non exécutifs indépendants ont participé en personne à l’Assemblée générale des actionnaires, au Conseil d’administration et aux réunions des comités spéciaux de l’année en cours, ont examiné tous les types de rapports d’audit et de rectification, la liste des parties liées, les rapports trimestriels, les rapports trimestriels d’audit interne et d’autres Rapports réguliers tous les trimestres, et ont examiné et entendu le rapport de travail du Président, le rapport intérimaire sur le rendement, l’analyse financière semestrielle et les rapports sur le risque de crédit, le risque de conformité et le risque opérationnel tous les six mois. Examiner et écouter le rapport annuel, le rapport sur les comptes financiers définitifs, le plan de distribution des bénéfices, la stratégie de préférence pour les risques opérationnels, le plan de distribution des primes et le rapport sur les risques tels que le risque de réputation, le risque de marché financier et le risque de lutte contre le blanchiment d’argent, etc., sur une base annuelle, et donner des avis objectifs et indépendants à la réunion et s’acquitter des responsabilités des administrateurs indépendants. Les participants étaient les suivants:
Nombre de participants effectifs / attendus
Réunions des comités spéciaux du Conseil d’administration
Actionnaires administrateurs affiliés réseau de gestion des risques nom de l’opération de nomination de la rémunération stratégique membre de l’Assemblée de la gestion de l’audit et de la sécurité des consommateurs membre du Comité de contrôle des coûts membre du Comité de la protection des intérêts Comité du Conseil d’administration Comité technique du Comité
Zhang Siming 5 / 5 13 / 13 – 2 / 2 2 / 2 7 / 7 – 2 / 2
Fang qiaoling 5 / 5 13 / 13 – – 2 / 2 7 / 7 6 / 6 3 / 3 –
Tingjie Zhang 5 / 5 13 / 13 4 / 4 2 / 2 2 / 2 7 / 7 6 / 6 – –
Xing lecheng 1 / 1 8 / 8 1 / 1 – – 4 / 4 3 / 3 2 / 2
Zhang Xu 1 / 1 8 / 8 1 / 1 – – 4 / 4 3 / 3 – –
Chen Hua (sortant) 4 / 4 5 / 5 3 / 3 2 / 2 – 3 / 3 3 / 3 1 / 1 –
Dai Shuping (sortant) 4 / 4 5 / 5 3 / 3 2 / 2 2 / 2 3 / 3 3 / 3 – –
Enquête
En 2021, en plus de participer aux réunions du Conseil d’administration et des comités spéciaux, les administrateurs non exécutifs indépendants se sont rendus à la Banque pour mener quatre enquêtes spéciales par le biais d’enquêtes et de discussions, et ont présenté des avis et des suggestions pertinents.
Les détails de l’enquête sont les suivants: 1. Enquête spéciale sur la gestion du crédit
En août 2021, le Directeur non exécutif indépendant a mené une enquête spéciale sur la gestion du crédit de la Banque afin de comprendre le mécanisme de gestion du crédit, les conditions de base du risque de crédit et les mesures de gestion du risque de la Banque. Il est suggéré que la direction renforce la gestion et le contrôle du risque de crédit, mette l’accent sur le problème de l’hystérèse du risque de crédit des petites et moyennes entreprises (PME) sous l’influence de la situation épidémique et des politiques connexes et fasse des recherches, des jugements et des contre – mesures à l’avance; Continuer de renforcer la gestion unifiée du crédit et l’orientation opérationnelle des succursales relevant de leur juridiction, et intensifier les efforts de recouvrement et de disposition des prêts non productifs dans les zones clés; Nous renforcerons encore l’exploration pratique de la finance bleue et de la finance verte et améliorerons continuellement le niveau d’exploitation caractéristique.
2. Enquête spéciale sur l’audit interne
En août 2021, le Directeur non exécutif indépendant a mené une enquête spéciale sur les travaux d’audit interne de la Banque afin de comprendre le mode de gestion, la pensée et l’exécution des travaux d’audit interne de la Banque. Il est suggéré que la direction continue de renforcer la construction de l’audit interne, d’étudier et d’optimiser en permanence le mode de gestion de l’audit interne qui répond aux besoins de son propre fonctionnement et de sa propre gestion, d’accélérer encore la numérisation, l’informatisation et la construction intelligente de l’audit interne et de mettre en place une sector – forme d’audit intelligente.
3. Enquête spéciale sur les cartes de crédit
En septembre 2021, le Directeur non exécutif indépendant a mené une enquête spéciale sur les activités de la Banque en matière de cartes de crédit afin de comprendre les conditions de base, le positionnement stratégique et les objectifs de la prochaine étape des activités de la Banque en matière de cartes de crédit. Il est recommandé que la Banque accorde une attention particulière aux habitudes de comportement des consommateurs à l’ère de l’Internet et aux derniers développements des nouveaux produits financiers de crédit à la consommation, et qu’elle continue d’évaluer et d’optimiser ses canaux d’acquisition de clients, ses stratégies de produits et ses modèles de contrôle des risques. Prêter attention au risque de politique générale, au risque de crédit, au risque de fraude des clients et au risque de réputation dans les activités de cartes de crédit afin d’assurer un développement de haute qualité des activités. Renforcer encore la culture et la construction de la marque de l’entreprise de cartes de crédit, exercer pleinement l’influence de la marque locale Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948)
4. Enquête spéciale sur les activités financières de Huinong
En septembre 2021, le Directeur non exécutif indépendant a mené une enquête spéciale sur les activités financières de la Banque en faveur de l’agriculture afin de comprendre les conditions de base, les principales mesures de travail, la construction d’équipes et la garantie du mécanisme des activités de la Banque en faveur de l’agriculture. Il est recommandé que la Banque mette l’accent sur le risque de politique générale, le risque moral, le risque de crédit et le risque de réputation liés au développement d’activités favorables aux agriculteurs, et qu’elle établisse et améliore les mesures de contrôle des risques et les plans d’intervention. Accélérer la mise en place d’un système d’information sur la gestion financière favorable aux agriculteurs et mieux soutenir le développement des activités financières favorables aux agriculteurs grâce aux technologies de l’information. Tirer pleinement parti de l’expérience acquise par les pairs financiers sur les marchés financiers ruraux au cours de la période précédente, tirer parti de l’avantage de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948)
Formation
En mars 2021, les administrateurs non exécutifs indépendants ont participé à la formation continue sur la supervision organisée par l’institution de recommandation Citic Securities Company Limited(600030)
En juillet 2021, les administrateurs non exécutifs indépendants ont participé à la première formation de suivi des administrateurs indépendants des sociétés cotées à la Bourse de Shanghai en 2021, en mettant l’accent sur le rendement des administrateurs indépendants et la surveillance de la divulgation d’informations par les sociétés cotées, les nouvelles règles de radiation et la modification du droit pénal.
En août 2021, les administrateurs non exécutifs indépendants ont participé à la formation spéciale sur la gouvernance d’entreprise organisée par la Banque et ont mis l’accent sur l’apprentissage de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) En décembre 2021, les administrateurs non exécutifs indépendants ont participé à la formation sur l’interprétation des politiques de surveillance de la gouvernance d’entreprise organisée par l’Association industrielle Bank Of China Limited(601988)
En décembre 2021, les administrateurs non exécutifs indépendants ont participé à la formation spéciale sur l’exécution des tâches des administrateurs et des superviseurs organisée par la Banque, ont étudié les documents d’interprétation des mesures d’évaluation de l’exécution des tâches des administrateurs et des superviseurs des institutions d’assurance bancaire (mise en œuvre à titre expérimental) du cabinet d’avocats Jindu de Beijing et ont maîtrisé les nouvelles règles d’évaluation de l’exécution des tâches.
Iii. Situation concernant l & apos; expression d & apos; opinions indépendantes
En 2021, conformément aux Statuts de la Banque, les administrateurs non exécutifs indépendants se sont concentrés sur la légalité et l’équité des opérations importantes entre apparentés, le plan de distribution des bénéfices et d’autres questions, et ont émis des avis indépendants. Les détails sont les suivants: 1. Le 24 février 2021, des avis indépendants sur les transactions entre Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) et Qingdao haiyongshun innovation Technology Co., Ltd. Et Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) et Haier Financial Factoring (Chongqing) Co., Ltd. Ont été publiés sur les propositions examinées à la 41e réunion du septième Conseil d’administration.
2. Le 26 février 2021, un avis indépendant sur les questions relatives à l’attribution d’actions a été publié sur la proposition examinée à la quarante – deuxième réunion du septième Conseil d’administration.
3. Le 29 mars 2021, des avis indépendants sur le montant estimatif des opérations quotidiennes entre apparentés en 2021 et des avis d’approbation préalable sur le montant estimatif des opérations quotidiennes entre apparentés en 2021 ont été émis sur la proposition examinée à la quarante – troisième réunion du septième Conseil d’administration.
4. Le 30 mars 2021, des avis indépendants sur le plan de distribution des bénéfices de 2020, sur l’emploi d’institutions d’audit externe et leur rémunération, sur la rémunération des cadres supérieurs, sur le rapport d’évaluation du contrôle interne de 2020, sur la garantie externe et l’occupation des fonds par les parties liées ont été publiés sur les propositions examinées à la quarante – quatrième réunion du septième Conseil d’administration. Avis indépendant sur l’investissement dans les produits dérivés et le contrôle des risques de la société, avis indépendant sur la liste des candidats au Conseil d’administration et avis de reconnaissance préalable sur l’emploi d’auditeurs externes et leur rémunération en 2021.
5. Le 14 juillet 2021, des avis indépendants sur la nomination des cadres supérieurs de la Banque ont été publiés sur la proposition examinée à la première réunion du huitième Conseil d’administration.
6. On 6 August 2021, the proposal considered at the 2nd Meeting of the 8th Board of Directors was issued about Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) and Qingdao Haiyun chuangzhi Business Development Co., Ltd.
