Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 2021 rapport de travail du Conseil des autorités de surveillance
En 2021, Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Normaliser le travail de supervision, promouvoir le développement durable de la Banque et protéger les droits et intérêts légitimes de la Banque, des actionnaires, des clients et des employés. Les principaux travaux du Conseil des autorités de surveillance en 2021 et le plan de travail pour 2022 sont présentés comme suit: I. principaux travaux du Conseil des autorités de surveillance en 2021
Achever avec succès le changement de session et assurer une transition sans heurt du travail
En 2021, le mandat du septième Conseil des autorités de surveillance de la Banque expire. Afin d’assurer une transition sans heurt des travaux de surveillance, le Conseil des autorités de surveillance, conformément aux exigences réglementaires nationales et étrangères et aux procédures de gouvernance d’entreprise, élabore un plan de changement de session, examine et élit les candidats aux postes de superviseur des actionnaires et de superviseur externe et le soumet à l’Assemblée générale des actionnaires pour examen et approbation. La Banque a été encouragée à convoquer régulièrement un Congrès des travailleurs et à élire les superviseurs des travailleurs. Le huitième Conseil des autorités de surveillance s’est réuni en temps voulu pour élire le Président des autorités de surveillance, déterminer la composition du personnel de chaque comité spécial et s’est acquitté de ses fonctions comme prévu, ce qui a permis une transition sans heurt. Les trois nouveaux superviseurs du huitième Conseil des autorités de surveillance ont une riche expérience de la gestion d’entreprise et une base théorique professionnelle, insufflant une nouvelle vitalité au Conseil des autorités de surveillance et améliorant encore la capacité professionnelle globale et le niveau de performance du Conseil des autorités de surveillance.
Normaliser la réunion d’organisation et s’acquitter pleinement des fonctions de supervision
En 2021, le Conseil des autorités de surveillance, conformément aux dispositions pertinentes des statuts et du Règlement intérieur de la société et en combinaison avec les exigences relatives à l’exercice des fonctions de surveillance, a tenu des réunions du Conseil des autorités de surveillance et de ses comités spéciaux conformément à la loi. Au total, 8 réunions du Conseil des autorités de surveillance ont eu lieu tout au long de l’année, dont 3 réunions sur place et 5 réunions de vote par correspondance. 27 propositions ont été examinées et adoptées, y compris le rapport de travail du Président, le rapport périodique, le plan de distribution des bénéfices, le rapport d’auto – évaluation du contrôle interne et le rapport d’évaluation du rendement des dirigeants et des superviseurs. 55 rapports, y compris divers rapports sur la gestion des risques, le rapport d’audit interne, le rapport de surveillance financière et le rapport de rectification, ont été entendus. Tout au long de l’année, 9 réunions du Comité spécial du Conseil des autorités de surveillance ont été convoquées, dont 6 réunions du Comité de surveillance, 3 réunions du Comité de nomination et d’évaluation, 16 propositions pertinentes ont été examinées et 49 rapports ont été entendus. En convoquant la réunion, le Conseil des autorités de surveillance a mené des recherches et des délibérations approfondies sur les questions importantes liées au développement de l’ensemble de la Banque, a émis des avis et des suggestions objectifs et indépendants et s’est acquitté efficacement de ses fonctions de surveillance.
Mettre l’accent sur les domaines clés et obtenir des résultats remarquables en matière de surveillance de fond
Conformément aux exigences des lignes directrices sur la gouvernance d’entreprise des banques commerciales, le Conseil des autorités de surveillance assume la responsabilité ultime de l’évaluation de l’exécution des tâches. Au cours de l’année, le Conseil des autorités de surveillance suit les principes de conformité juridique, d’objectivité et d’équité, d’unification des normes, de science et d’efficacité, et supervise l’exécution des tâches tout au long du processus de surveillance.
Tout d’abord, la supervision quotidienne de l’exécution des tâches doit être effectuée en profondeur. Au cours de l’année, le superviseur a assisté à une Assemblée générale annuelle des actionnaires et à quatre assemblées générales temporaires des actionnaires, a participé à quatre réunions sur place du Conseil d’administration et à certaines réunions de comités spéciaux du Conseil d’administration, a examiné les documents de neuf réunions de vote par correspondance du Conseil d’administration et a supervisé la procédure de convocation, les questions à examiner, les procédures de vote et l’exercice des fonctions des administrateurs conformément à la loi. Les superviseurs du personnel assistent aux réunions importantes de la haute direction, telles que la réunion du Bureau du Président et la réunion d’examen du contrôle interne, pour superviser le processus de délibération et de prise de décisions concernant les questions importantes et les questions clés liées à la gestion opérationnelle de l’ensemble de la Banque, et pour présenter Des avis et des suggestions objectifs et indépendants du point de vue du Conseil des superviseurs.
Deuxièmement, les superviseurs des employés ont effectué des recherches et visité les succursales et les clients des entreprises plus de 20 fois au cours de l’année afin de comprendre la situation réelle de la gestion opérationnelle et des services de marketing des organisations de première ligne et de jouer un rôle d’orientation et d’aide tout en s’acquittant de leurs Fonctions de supervision.
Troisièmement, faire un bon travail d’évaluation annuelle du rendement. Le Conseil des autorités de surveillance a élaboré un plan de travail pour l’évaluation de l’exécution des tâches conformément aux principes de la conformité juridique, de la recherche de la vérité à partir des faits, de la science et de l’efficacité, et a procédé à l’évaluation de l’exécution des tâches de manière ordonnée. Dans le cadre de l’évaluation de l’exécution des tâches, le Conseil des autorités de surveillance examine attentivement tous les dossiers de suivi de l’exécution des tâches et, en combinaison avec la supervision quotidienne de l’exécution des tâches, saisit pleinement et en profondeur l’exécution des tâches et évalue l’exécution des tâches par le Conseil d’administration, la haute direction et ses membres; Dans le cadre du processus de rétroaction sur l’exécution des tâches, le Conseil des autorités de surveillance a optimisé le rapport annuel d’évaluation de l’exécution des tâches, a donné des rétroactions aux administrateurs et aux cadres supérieurs un par un, a souligné les lacunes tout en reconnaissant les réalisations et a proposé des suggestions d’amélioration afin de Promouvoir l’exécution plus diligente des tâches de chaque organe principal de gouvernance d’entreprise.
Mettre l’accent sur la surveillance financière afin de protéger efficacement les intérêts des actionnaires
La surveillance financière est l’un des éléments importants de la responsabilité du Conseil des autorités de surveillance. Du point de vue de la protection des intérêts des actionnaires, le Conseil des autorités de surveillance accorde une attention particulière à l’essence et à l’efficacité de la surveillance et étend continuellement l’étendue et la profondeur de la surveillance.
Premièrement, examiner attentivement les rapports périodiques. Le Conseil des autorités de surveillance a examiné le rapport annuel 2020 et le rapport intérimaire 2021 et a supervisé la préparation et la procédure d’examen du rapport périodique, ainsi que l’authenticité et l’exhaustivité du contenu du rapport. Il a estimé que la préparation et la procédure d’examen du rapport périodique étaient conformes aux dispositions légales et que le contenu reflétait fidèlement, fidèlement et complètement la situation réelle de la Banque.
Deuxièmement, superviser les principales activités financières. Le Conseil des autorités de surveillance a examiné le plan de distribution des bénéfices de 2020 et la proposition de nomination d’auditeurs nationaux et étrangers et de rémunération de 2021, a supervisé son processus décisionnel et n’a pas d’objection au plan de distribution des bénéfices et à la nomination d’auditeurs.
Troisièmement, examiner régulièrement les données financières et suivre les opérations financières en temps opportun. Le Conseil des autorités de surveillance examine trimestriellement les indicateurs financiers tels que les dépôts et les prêts, la qualité des actifs et l’adéquation des fonds propres, afin de se tenir au courant de l’évolution des opérations; Examiner les rapports financiers semestriellement, en mettant l’accent sur l’exécution du budget financier.
Renforcer la surveillance du contrôle interne des risques et assurer un développement stable de la conformité
En 2021, le Conseil des autorités de surveillance a strictement mis en œuvre les exigences réglementaires, renforcé encore la surveillance globale des risques et la surveillance du contrôle interne et assuré une surveillance efficace par le biais de l’examen des propositions, de l’audition de rapports, d’enquêtes spéciales et de discussions et d’échanges. Premièrement, renforcer continuellement la surveillance du Conseil d’administration et de la haute direction dans l’exercice de leurs responsabilités globales en matière de gestion et de contrôle des risques, y compris le risque de crédit, le risque de marché, le risque opérationnel, le risque de consolidation et le risque de conformité, examiner attentivement les propositions pertinentes, comprendre en temps opportun la situation globale de la Banque en matière de gestion des risques et formuler des avis de surveillance constructifs sur la mise en place d’un système et d’un mécanisme de gestion des risques, la gestion et le contrôle des expositions importantes, l’orientation du crédit et la qualité des actifs.
Deuxièmement, une attention soutenue est accordée à l’exécution des « trois lignes de défense » et à la mise en place d’un mécanisme de gestion de la conformité, en mettant l’accent sur la mise en œuvre du contrôle interne dans des domaines clés tels que la prévention des cas, le financement du terrorisme, la lutte contre le blanchiment d’argent et la gestion des comportements anormaux des employés, et en surveillant l’efficacité du mécanisme de contrôle interne.
Troisièmement, étudier attentivement tous les types de rapports d’inspection de la surveillance publiés par les organismes de réglementation, écouter régulièrement les rapports de travail des services d’audit interne, examiner en temps opportun les rapports d’audit spéciaux et les rapports de rectification, superviser et suivre en temps réel la rectification des principaux problèmes par la direction, former une boucle fermée de travail de « Supervision – amélioration – rétroaction – amélioration » et promouvoir l’amélioration continue du niveau de conformité de la Banque.
Quatrièmement, mener des enquêtes spéciales et améliorer constamment la qualité et l’efficacité des enquêtes. Au cours de l’année, le Conseil des autorités de surveillance a mené une enquête spéciale sur l’organisation de la gestion de la concentration du crédit, a exploré la source du problème et a formulé des avis et des suggestions systématiques et ciblés. Le Conseil d’administration et la haute direction ont accordé une grande importance au rapport d’enquête spécial, et les avis et suggestions pertinents ont été soigneusement étudiés et mis en œuvre afin de promouvoir l’amélioration du système de gestion de la concentration du crédit de la Banque, de renforcer encore la gestion dynamique de la concentration du crédit et d’améliorer globalement la capacité de gestion et de contrôle des risques de la Banque.
Renforcer l’auto – construction et améliorer continuellement la capacité de s’acquitter de ses fonctions
En 2021, le Conseil des autorités de surveillance a continué de renforcer ses capacités, de s’adapter aux dernières exigences en matière de surveillance, d’organiser diverses formations spéciales, de renforcer les échanges et l’apprentissage, d’établir fermement la conscience de la conformité et de l’exécution des tâches et d’améliorer constamment la capacité d’exécution des tâches. Premièrement, organiser les superviseurs pour qu’ils participent à diverses activités de formation et d’apprentissage organisées par les autorités de surveillance, qu’ils apprennent à maîtriser les dernières exigences des politiques de surveillance et qu’ils précisent les priorités et l’orientation de l’exercice futur de leurs fonctions; Deuxièmement, organiser tous les superviseurs pour participer à la formation spéciale sur les lois et règlements organisée par la Banque, en mettant l’accent sur l’interprétation des lois et règlements récemment révisés et promulgués et mis en œuvre par les organismes de réglementation nationaux et étrangers en 2021, tels que les mesures d’évaluation du rendement des administrateurs et des superviseurs des organismes d’assurance bancaire (pour la mise en œuvre à titre expérimental), afin d’améliorer continuellement la sensibilisation et la capacité à s’acquitter de leurs fonctions de conformité. Troisièmement, tous les superviseurs examinent chaque mois le Bulletin des administrateurs et des superviseurs préparé par la Banque et se tiennent au courant des tendances de la gestion opérationnelle de la Banque.
Avis indépendants du Conseil des autorités de surveillance sur les questions pertinentes
Fonctionnement conformément à la loi
Les activités opérationnelles de la Banque en 2021 sont conformes au droit des sociétés, au droit des banques commerciales et aux Statuts de la Banque, et les procédures décisionnelles sont légales et efficaces; Les administrateurs et les cadres supérieurs de la Banque se sont acquittés fidèlement et diligemment de leurs fonctions dans le cadre de l’exploitation et de la gestion de l’entreprise et n’ont constaté aucune violation des lois et règlements, des statuts ou des intérêts de la Banque et des actionnaires dans l’exercice de leurs fonctions.
Situation réelle des rapports financiers
KPMG huazhen Certified Public Accountants (Special General partnership) et KPMG Certified Public Accountants ont respectivement vérifié les rapports financiers de la Banque pour l’exercice 2020 établis conformément aux normes comptables pour les entreprises chinoises et aux normes internationales d’information financière et ont publié des rapports d’audit sans réserve. Le Conseil des autorités de surveillance estime que les rapports financiers reflètent fidèlement, fidèlement et complètement la situation financière et les résultats d’exploitation de la Banque.
Acquisition et vente d’actifs
Au cours de la période considérée, le Conseil des autorités de surveillance n’a pas constaté d’opérations d’initiés, de dommages aux capitaux propres des actionnaires ou de pertes d’actifs lors de l’acquisition ou de la vente d’actifs.
Opérations entre apparentés
En ce qui concerne les opérations entre apparentés effectuées au cours de la période considérée, le Conseil des autorités de surveillance n’a constaté aucun acte contraire au principe d’équité ou portant atteinte aux intérêts de la Banque et des actionnaires.
Contrôle interne
Le Conseil des autorités de surveillance a examiné le rapport d’évaluation du contrôle interne de 2021 de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) et n’a pas d’objection au contenu du rapport. Au cours de la période considérée, aucun défaut majeur n’a été décelé dans l’intégrité, la rationalité, l’efficacité et la mise en œuvre des mécanismes et systèmes de contrôle interne de la Banque.
Mise en œuvre des résolutions de l’Assemblée générale des actionnaires
Le Conseil des autorités de surveillance n’a pas d’objection à l’égard de tous les rapports et propositions soumis par le Conseil d’administration à l’assemblée générale des actionnaires de la Banque en 2021, supervise l’application des résolutions de l’assemblée générale des actionnaires et estime que le Conseil d’administration a sérieusement mis en œuvre les résolutions pertinentes de l’assemblée générale des actionnaires.
Iii. Plan de travail pour 2022
L’année 2022 est l’année clé de la mise en œuvre du quatorzième plan quinquennal et l’année d’ouverture du nouveau plan stratégique triennal de la Banque. Cependant, la situation économique mondiale demeure complexe et grave, de sorte que les risques dérivés causés par l’impact de l’épidémie sur le secteur bancaire ne peuvent être ignorés. Le Conseil des autorités de surveillance mettra sérieusement en œuvre la prise de décisions et le déploiement par le Comité central du parti et le Conseil d’État, ainsi que l’esprit de la réunion de travail sur la surveillance bancaire, adhérera à la pensée de base, fera du bon travail dans l’étude et le jugement de la situation, améliorera la capacité de prévision des risques, s’acquittera consciencieusement de la fonction de surveillance, s’efforcera d’améliorer le niveau de service et se concentrera sur les
Se conformer strictement aux exigences réglementaires et s’acquitter sérieusement de ses fonctions de surveillance
Le Conseil des autorités de surveillance suivra de près les changements apportés aux politiques de surveillance, étudiera attentivement les avis de surveillance et s’en tiendra aux exigences réglementaires en tant que lignes directrices pour la surveillance. Tout d’abord, il a continué de trier les systèmes du Conseil des autorités de surveillance et les exigences en matière d’évaluation de l’exécution des tâches des administrateurs et des superviseurs de haut niveau, a optimisé et amélioré le système d’évaluation de l’exécution des tâches par rapport aux exigences réglementaires, a fait référence aux pratiques de l’industrie et a combiné la situation réelle de la Banque, et a fourni une garantie systématique pour l’exécution continue des tâches du Conseil des autorités de surveillance Deuxièmement, intégrer les ressources de surveillance, former un lien multiligne entre l’audit interne, l’audit externe, le contrôle des risques, l’inspection disciplinaire et la conformité, élargir la profondeur et l’étendue de la surveillance et fournir un soutien et une garantie plus riches et plus professionnels pour la prise de décisions du Conseil des autorités de surveillance. Troisièmement, améliorer le mécanisme de travail des superviseurs du personnel. Donner le plein jeu aux avantages des superviseurs des employés dans leur travail, promouvoir la supervision quotidienne de façon ordonnée, approfondir les lignes et les succursales du siège social et accroître l’attention portée aux activités clés et au nouveau modèle d’entreprise. Quatrièmement, mettre l’accent sur les préoccupations en matière de surveillance et les faiblesses du contrôle interne, mener des enquêtes spéciales, mettre en place un mécanisme d’enquête normalisé et promouvoir l’amélioration continue du niveau de contrôle interne des risques de la Banque.
Mettre l’accent sur les points clés de la surveillance et renforcer l’efficacité de la surveillance
Premièrement, mettre l’accent sur la préparation et la mise en œuvre du nouveau plan stratégique. En 2022, le Conseil des autorités de surveillance encouragera le Conseil d’administration à préparer scientifiquement le nouveau plan stratégique de la phase I, à évaluer la rationalité et l’efficacité du plan stratégique, à se concentrer sur la supervision de la mise en œuvre du plan stratégique, à signaler en temps opportun les problèmes rencontrés dans la mise en œuvre du Plan stratégique au Conseil d’administration et à la haute direction et à promouvoir la mise en œuvre et l’optimisation du plan stratégique. Deuxièmement, renforcer la supervision de l’exécution des tâches, en prenant comme point de départ le système d’évaluation révisé et amélioré de l’exécution des tâches par les dirigeants et les superviseurs, afin de jouer pleinement le rôle de supervision et d’équilibre de la gouvernance d’entreprise et de promouvoir la conformité et l’exécution complète des tâches par Le Conseil d’administration et la haute direction. Troisièmement, optimiser davantage la surveillance financière et la surveillance du contrôle interne des risques, examiner et superviser le budget financier annuel et les comptes définitifs, le rapport annuel, la distribution des bénéfices, le plan de développement des entreprises et le rapport sur le contrôle interne des risques. Quatrièmement, mettre l’accent sur la mise en œuvre de la rectification des problèmes constatés par les organismes de réglementation et les audits internes et externes, s’en tenir à l’orientation des problèmes et à la pratique du développement afin d’assurer le bon fonctionnement de la Banque.
Renforcer la construction de soi et améliorer la capacité de s’acquitter de ses fonctions
Premièrement, renforcer la communication et la coopération avec les institutions professionnelles externes, mettre en place un mécanisme de communication et d’échange normalisé entre les institutions d’audit externe, les services d’audit interne et de contrôle interne des risques, intégrer la force de surveillance, enrichir les moyens de surveillance, mieux comprendre le développement des opérations de la Banque et l’état du contrôle interne des risques, et jeter les bases d’une exécution efficace des fonctions de surveillance. Deuxièmement, augmenter la fréquence de la formation spéciale sur les lois et règlements, comprendre en temps opportun l’orientation des politiques de surveillance, établir fermement la sensibilisation à la conformité et améliorer continuellement la capacité de s’acquitter de ses fonctions. Troisièmement, renforcer les échanges interbancaires, apprendre activement des sociétés cotées et d’excellents conseils de surveillance interbancaires, élargir les idées de travail, innover dans les méthodes de travail, améliorer le mécanisme de travail et améliorer les résultats du travail.
Il est signalé ci – après.
Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Conseil des autorités de surveillance 25 mars 2022
