Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) 2021 rapport de travail du Conseil d’administration
L’année 2021 marque le 100e anniversaire de la Fondation du Parti communiste chinois et la première année de la mise en œuvre du 14ème plan quinquennal et du lancement d’un nouveau voyage pour construire un pays socialiste moderne de manière globale. L’année 2021 marque également le 25e anniversaire de la Fondation du Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Le Conseil d’administration de la Banque a étudié et jugé en profondeur l’évolution de la situation à l’extérieur de la Chine, a maintenu la stabilité stratégique face aux défis de l’ère post – épidémie, a achevé avec succès le plan stratégique de développement pour 2019 – 2021, a continué de promouvoir le développement de haute qualité de La Banque et a réalisé une croissance constante des avantages opérationnels et de la valeur pour les actionnaires.
À la fin de 2021, l’actif total de la Banque s’élevait à 522250 milliards de RMB, en hausse de 13,58% par rapport au début de l’année; Le montant total des dépôts s’élevait à 313525 milliards de RMB, soit une augmentation de 15,17% par rapport au début de l’année; Le montant total des prêts s’élevait à 244205 milliards de RMB, soit une augmentation de 18,12% par rapport au début de l’année; Le chiffre d’affaires d’exploitation a atteint 11 136 milliards de RMB, soit une augmentation de 5,65% par rapport à l’année précédente. Le bénéfice net de la société mère s’est élevé à 2 923 milliards de RMB, en hausse de 22,08% par rapport à l’année précédente; Le taux des prêts non productifs était de 1,34%, en baisse de 0,17 point de pourcentage par rapport au début de l’année; L’actif net par action attribuable aux actionnaires ordinaires de la société mère est de 5,50 RMB, en hausse de 0,53 RMB par rapport à la fin de l’année précédente.
En 2021, la réputation sociale de la Banque s’est encore améliorée et la Banque a remporté six fois le prix cinq étoiles Diamond Award, a remporté les honneurs de « China 500 Most Valuable Brand » et de « Qingdao Most Valuable Brand » lors de la journée de la marque chinoise en 2021. L’influence sociale et l’attention de la Banque ont continué d’augmenter.
Principaux travaux du Conseil d’administration en 2021
S’en tenir à l’esprit initial des services financiers et soutenir pleinement le développement de l’économie réelle
En 2021, le Conseil d’administration a répondu positivement au déploiement stratégique du parti et de l’État, a mis sérieusement en œuvre les exigences en matière de surveillance financière, a adhéré au fonctionnement axé sur le marché et a constamment renforcé sa compétitivité de base dans le cadre juridique constitué par le droit des sociétés, etc. Au cours de l’année, en mettant l’accent sur les politiques macro économiques nationales, le Conseil d’administration a guidé la direction des opérations à s’en tenir à la position principale des services financiers, à faire du bon travail dans les « six stabilisations », à mettre pleinement en œuvre les « six garanties », à optimiser continuellement la capacité de servir l’économie réelle et à accroître encore les investissements dans le crédit dans les nouvelles infrastructures, les industries émergentes de la stratégie maritime, la fabrication haut de gamme, la sécurité des moyens de subsistance et le financement inclusif. À la fin de 2021, le solde des prêts inclusifs de la Banque s’élevait à 22006 milliards de RMB, en hausse de 21,14% par rapport à la fin de l’année précédente, et les exigences en matière d’évaluation réglementaire ont été entièrement respectées; Au cours de l’année, la Banque a publié la première norme d’obligations bleues au monde et a accordé un prêt financier bleu de 1 367 millions de RMB pour explorer de nouvelles voies de protection de l’environnement et de développement de l’économie marine. The First Carbon neutralization Loan in Shandong Province and the first single Carbon neutralization Bond to Promote the Green and Low Carbon Transition of Local Economy; 470 nouveaux sites d’aide à l’agriculture ont été créés pour aider à la revitalisation des villages et 10 sous – succursales communautaires ont été créées pour servir les résidents de la communauté afin de promouvoir le développement profond du financement inclusif; La publication de l’indice de niveau moyen et élevé des obligations de crédit des entreprises publiques dans le cercle économique de Jiaodong a contribué au développement intégré du cercle économique de Jiaodong.
Renforcer l’orientation stratégique et ouvrir un nouveau chapitre du développement durable
2021 est l’année de clôture du plan stratégique de la Banque pour 2019 – 2021. Sous la direction du Conseil d’administration, la Banque a achevé avec succès le plan stratégique triennal. En 2021, le Conseil d’administration a toujours maintenu l’orientation stratégique prospective, scientifique et continue, et a encouragé le lien dynamique et l’alignement élevé entre la planification stratégique et la mise en œuvre de la stratégie en examinant le rapport sur la mise en œuvre de la planification stratégique de l’année précédente; Soutenir la direction dans la promotion globale de la « double promotion » des activités et de la gestion, continuer à renforcer le développement coordonné du Groupe, accélérer le rythme de la transformation numérique, Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Face à une concurrence de plus en plus féroce entre les pairs, le Conseil d’administration a appuyé l’approche de la direction à l’égard des groupes de clients, le financement communautaire et le financement favorable à l’agriculture ont été promus simultanément et des progrès remarquables ont été réalisés dans les activités stratégiques. Le Conseil d’administration a appuyé la direction dans la promotion continue de la structure organisationnelle. La succursale Rizhao de la Banque a été officiellement ouverte et la structure provinciale est sur le point d’être achevée.
Adhérer à la gouvernance des actionnaires et continuer à jouer pleinement le rôle de la gouvernance d’entreprise
La Banque a toujours considéré l’amélioration du niveau de gouvernance d’entreprise comme la base et la source de son développement. Dans la pratique, elle a progressivement exploré un modèle de gouvernance d’entreprise caractéristique qui est conforme à l’orientation réglementaire, à sa structure de propriété et à ses dotations en ressources et qui peut promouvoir son propre développement durable et sain, jetant ainsi une base solide pour son développement de haute qualité au cours des dernières années. Au cours des dernières années, la gouvernance d’entreprise de la Banque a reçu l’attention et les éloges des autorités de surveillance et des experts de l’industrie. Dans les résultats de l’évaluation Gyroscope (gyroscope) de la capacité de développement stable des banques commerciales en 2021 publiée par l’Association industrielle Bank Of China Limited(601988) Il a reçu trois titres honorifiques tels que « excellent Board of Directors » lors de l’évaluation du prix « Golden Round Table » du 16e Conseil d’administration des sociétés cotées en Chine, organisé par le magazine Board of Directors.
1. Normaliser la gestion du comportement des actionnaires et créer une culture de bonne gouvernance. La Banque adhère au principe de « relations claires, ouvertes et transparentes » et, sous la direction stratégique du Conseil d’administration, prend l’initiative de renforcer la gestion du comportement des actionnaires par l’identification pénétrante et l’évaluation régulière. De nombreuses années d’exploitation ont permis à Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948)
2. Renforcer la gestion de la conformité des opérations entre apparentés. Conformément aux exigences du CIRC, de la Bourse de Shenzhen et de la Bourse de Hong Kong, le Conseil d’administration applique rigoureusement les procédures de déclaration, d’approbation et de divulgation des opérations entre apparentés, examine les principales opérations entre apparentés conformément à la réglementation, accorde une grande attention à l’équité des opérations entre apparentés et continue de promouvoir la construction d’un système de gestion des opérations entre apparentés. En 2021, tous les indices des opérations entre apparentés de la Banque étaient conformes aux exigences réglementaires et il n’y avait pas eu de violation du principe d’équité ou de préjudice aux intérêts de la Banque et des actionnaires.
Compléter efficacement la reconstitution du capital et consolider la base du capital pour le développement futur
Le Conseil d’administration de la Banque attache une grande importance à la gestion du capital et à l’adéquation des fonds propres et, tout en guidant la direction dans l’utilisation scientifique du capital et la réalisation d’une croissance endogène, il examine la situation actuelle pour promouvoir le processus de reconstitution des fonds propres des banques étrangères et soutenir vigoureusement Le développement des entreprises.
1. Achever efficacement l’attribution des actions a + H. Au début de 2021, après la décision stratégique du Conseil d’administration, la Banque a lancé le projet d’émission d’actions a + H, qui a duré 13 mois et a finalement été entièrement émis en février 2022. Le montant total des fonds levés dans le cadre de cette émission d’actions s’élève à 4196 milliards de RMB, qui ont été entièrement utilisés pour reconstituer le capital de base de catégorie 1 de la Banque après déduction des frais d’émission, et le ratio d’adéquation des fonds propres de base de catégorie 1 a augmenté de 1,46 point de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente.
2. Promouvoir la reconstitution des capitaux à plusieurs niveaux. Le Conseil d’administration a appuyé l’adoption d’une approche multicanale et multicouche de la reconstitution du capital de la Banque. En 2021, la Banque a achevé l’émission de la deuxième phase d’obligations de fonds propres de catégorie 2 d’un montant total de 6 milliards de RMB, ce qui a encore amélioré le ratio d’adéquation des fonds propres, la dépendance à l’égard des passifs de base et la proportion de fonds stables. Au cours de l’année, sous la direction stratégique du Conseil d’administration, la Banque a également lancé l’émission d’obligations perpétuelles et a bien planifié ses immobilisations prospectives.
Achever sans heurt le renouvellement du Conseil d’administration et jeter les bases de la gouvernance
2021 est l’année du renouvellement du Conseil d’administration de Bank Of Qingdao Co.Ltd(002948) Le processus de prise de décisions, comme le vote à l’Assemblée générale des actionnaires, a permis de former avec succès les nouveaux membres du Conseil d’administration.
Le huitième Conseil d’administration s’est réuni en temps voulu pour élire son Président, déterminer la composition de chaque comité spécial et nommer des cadres supérieurs, ce qui a permis de maintenir la stabilité relative et la transition sans heurt du Conseil d’administration; Le nouveau Directeur a donné un nouvel élan au Conseil d’administration et a encore amélioré sa capacité professionnelle et son niveau de performance.
Le contrôle des risques a été continuellement renforcé et la qualité des actifs s’est considérablement améliorée.
En 2021, face à un environnement économique interne et externe complexe et changeant, le Conseil d’administration a insisté sur une préférence prudente et stable pour le risque, a exhorté la direction à se concentrer sur la gestion et le contrôle des risques dans les domaines clés, a pris des mesures proactives pour améliorer continuellement le niveau global de gestion des risques.
1. Renforcer le niveau global de gestion des risques du Groupe. Du point de vue de la gestion de la consolidation du Groupe, le Conseil d’administration a soigneusement formulé le plan d’appétit de risque opérationnel pour 2021 et a déterminé le système d’indicateurs de restriction des risques en tenant compte des risques et des avantages. Le Conseil d’administration a aidé la direction à mettre en place un système complet de gestion et de contrôle des risques, qui a été officiellement mis en ligne au cours de l’année pour unifier le système de gestion de la consolidation du crédit et du risque de crédit, intégrer les données sous – jacentes de 13 ensembles de systèmes d’affaires et réaliser le contrôle du siège social et le fonctionnement intégré des activités de crédit; Mettre en place un comité global de gestion des risques et un bureau de gestion des risques afin d’améliorer encore le niveau de prévention des risques et de contrôle interne.
2. Surveiller régulièrement l’état de la gestion des risques. Le Conseil d’administration examine régulièrement divers rapports sur les risques, tels que le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité et le risque de conformité, évalue soigneusement la situation globale de la Banque en matière de gestion des risques et l’efficacité des mesures de travail, et formule des exigences de travail et des Recommandations d’orientation sur les points clés de la gestion des risques. En 2021, il n’y a pas eu d’événement de risque majeur à la Banque et tous les principaux indicateurs de gestion des risques ont été stables et positifs, dont le taux des prêts non productifs a atteint 1,34% à la fin de l’année, en baisse de 0,17 point de pourcentage par rapport au début de l’année; Les mauvaises préoccupations sont tombées à 2,37%, en baisse de 0,61 point de pourcentage par rapport au début de l’année, et la résistance au risque a été considérablement améliorée.
Améliorer la supervision du contrôle interne et consolider la base opérationnelle de la conformité
En 2021, le Conseil d’administration a encore optimisé le mécanisme d’évaluation du contrôle interne, renforcé le rôle de supervision multidimensionnelle de l’audit interne et externe, supervisé le fonctionnement de la Banque conformément à la loi et réalisé un développement stable. En 2021, il n’y a pas eu de cas importants pour des raisons internes ou externes à la Banque.
1. Optimiser continuellement la gestion du contrôle interne. Le Conseil d’administration a demandé à la Banque de mener à bien l’auto – évaluation du contrôle interne conformément aux exigences réglementaires nationales et étrangères, d’examiner régulièrement le rapport d’évaluation du contrôle interne et de promouvoir l’amélioration continue de la construction du mécanisme de contrôle interne; Mettre l’accent sur les problèmes liés à la Banque et à la mise en œuvre de la rectification dans le cadre de diverses inspections effectuées par les organismes de réglementation, examiner les avis de surveillance financière et les rapports de rectification, exhorter la direction à s’en tenir à l’orientation des problèmes, combiner organiquement la rectification des problèmes et L’amélioration de la gestion, et améliorer continuellement le niveau de gestion interne. En 2021, la Banque n’a relevé aucune lacune importante dans la conception ou la mise en œuvre du contrôle interne.
2. Exercer pleinement le contrôle interne et externe des audits. Le Conseil d’administration attache une grande importance au rôle de supervision des institutions d’audit interne et externe, écoute attentivement les rapports d’audit interne et externe et divers rapports spéciaux d’audit et rapports de rectification, met l’accent sur la communication avec les institutions d’audit externe, aide les institutions d’audit externe à publier des propositions de Gestion de l’audit et assure un suivi continu de l’amélioration de la Banque; Nous continuerons de renforcer la construction de l’audit interne, d’approfondir la transition vers l’audit de gestion, d’élargir l’étendue et la profondeur de l’audit, d’innover activement dans les méthodes et les moyens, d’améliorer la valeur de l’audit interne, de consolider la troisième ligne de défense des risques et de renforcer la dynamique endogène du développement durable.
Renforcer la gestion de la couverture du crédit et des investissements afin de protéger les droits et intérêts légitimes des investisseurs
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1. Divulgation conforme des renseignements. Le Conseil d’administration a demandé à la Banque de respecter les principes d’authenticité, d’exactitude, d’exhaustivité, de rapidité et d’équité, d’améliorer constamment l’efficacité et la transparence de la divulgation de l’information, de montrer aux investisseurs la situation réelle des opérations et de la valeur des investissements de la Banque et de protéger efficacement le droit des investisseurs à l’information. En 2021, la Banque a publié 237 annonces à la Bourse de Hong Kong et à la Bourse de Shenzhen et a obtenu la cote A dans les résultats de l’évaluation de la divulgation de l’information de 2020 publiés par la Bourse de Shenzhen.
2. Mettre l’accent sur la gestion des relations avec les investisseurs. Sous la direction du Conseil d’administration, la Banque a continué d’élargir ses canaux de communication avec le marché des capitaux, de transmettre sa stratégie de développement, ses avantages caractéristiques et ses résultats d’exploitation avec franchise et ouverture d’esprit, d’accumuler l’épine dorsale du marché qui reconnaît la valeur de la Banque et d’établir une bonne image du marché. Nous renforcerons la conscience des sujets et la conscience des responsabilités en matière d’éducation et de protection des investisseurs, nous continuerons de renforcer la diffusion des connaissances financières, de mettre en place et d’améliorer un mécanisme à long terme de services d’éducation du public et de protéger efficacement les droits et intérêts légitimes des investisseurs et des consommateurs financiers. Grâce à sa pratique approfondie en matière de relations avec les investisseurs et à son expérience de cas dans le cadre de la réunion d’information sur les résultats de 2020, la Banque a remporté le « excellent cas de pratique dans le cadre de la réunion d’information sur les résultats du rapport annuel de 2020 des sociétés cotées » de l’Association chinoise des sociétés cotées.
Promouvoir le fonctionnement normal du Conseil d’administration et renforcer continuellement l’efficacité de l’exécution des tâches
Le Conseil d’administration assume la responsabilité ultime de l’exploitation et de la gestion de la Banque. D’ici 2021, la Banque jouera pleinement son rôle de chef de file stratégique et de prise de décisions scientifiques et encouragera la mise en œuvre de la stratégie et la réalisation des objectifs opérationnels.
1. Normaliser l’Organisation des réunions du Conseil d’administration et jouer un rôle central dans la prise de décisions. En 2021, le Conseil d’administration a tenu 13 réunions, dont 4 sur place et 9 par voie de communication et de vote, a pris des résolutions sur 60 questions importantes, y compris le rapport de travail du Président, le rapport sur les comptes financiers définitifs, le plan d’exploitation global, le plan de distribution des bénéfices, le plan d’attribution des actions a + H et l’émission d’obligations de capital à durée indéterminée en 2020, et a écouté ou examiné divers rapports de gestion des risques, rapports d’audit interne et externe. 58 rapports spéciaux, y compris la proposition de gestion de l’audit externe et le rapport de rectification.
2. Élargir les canaux d’exécution des tâches et jouer pleinement le rôle professionnel des administrateurs indépendants. Le Conseil d’administration joue pleinement le rôle de délibération professionnelle des comités spéciaux, mène des discussions préalables sur les questions à soumettre au Conseil d’administration pour examen, formule des opinions et des suggestions constructives, joue un rôle d’état – major dans la prise de décisions et favorise la prise de décisions scientifiques et le fonctionnement efficace du Conseil d’administration. En 2021, les comités spéciaux du Conseil d’administration ont tenu 26 réunions, examiné 39 propositions et examiné 51 rapports. Les administrateurs indépendants élargissent encore les canaux d’exécution, organisent des enquêtes spéciales à plusieurs périodes sur le contrôle du risque de crédit, l’audit interne, les activités de cartes de crédit et d’autres aspects, et établissent des rapports d’enquête spéciaux qui seront améliorés par la haute direction un par un afin de promouvoir l’amélioration continue du niveau de gestion interne de la Banque.
3. Continuer de renforcer sa propre construction et d’améliorer constamment sa capacité de s’acquitter de ses fonctions. En 2021, tous les administrateurs ont fait preuve d’une diligence raisonnable et d’une diligence raisonnable, ont participé activement à diverses formations et enquêtes organisées par les organismes de réglementation, les organismes de recommandation et la Banque, se sont concentrés sur le renforcement de l’apprentissage des lois et règlements sur la gouvernance d’entreprise récemment révisés ou promulgués, tels que la nouvelle loi sur les valeurs mobilières, les normes de gouvernance d’entreprise pour les institutions d’assurance bancaire et les mesures d’évaluation de l’exécution des fonctions des administrateurs et des superviseurs des institutions d’assurance bancaire (pour la mise en œuvre à titre expérimental), et ont continué d’approfondir les politiques macroéconomiques et réglementaires Comprendre la dynamique du développement de l’industrie et améliorer la capacité professionnelle.
(Ⅹ) Normaliser l’évaluation des performances et améliorer continuellement le mécanisme d’incitation et de retenue
En 2021, le Conseil d’administration a pris comme point de départ la normalisation de l’évaluation du rendement, a joué un rôle important dans le mécanisme d’incitation et de retenue, a guidé la direction à adhérer à l’orientation vers les objectifs, a amélioré l’efficacité de la gestion et a encouragé la réalisation efficace des objectifs opérationnels.
1. Effectuer une évaluation normalisée du rendement. Le Conseil d’administration établit et améliore constamment les dossiers sur le rendement et l’intégrité des administrateurs, conserve les documents de l’assemblée du Conseil d’administration et de l’assemblée générale des actionnaires en stricte conformité avec les exigences réglementaires, normalise la conservation des rapports d’auto – évaluation du rendement des administrateurs et des rapports d’évaluation du rendement des administrateurs publiés par les institutions d’audit externe, coopère avec le Conseil des autorités de surveillance pour effectuer l’évaluation du rendement des administrateurs par la combinaison de l’auto – évaluation et de l’évaluation externe, et exhorte les administrateurs à améliorer continuellement le niveau de rendement.
2. Amélioration continue de la gestion du rendement
