En raison de problèmes tels que la présentation de données normalisées sur la surveillance, 21 banques chinoises ont été sévèrement punies par les autorités de surveillance.
Le système est est est un outil important d’inspection sur place pour les organismes de réglementation des institutions financières. La promotion de l’application du système est est l’un des principaux travaux des organismes de réglementation financière au cours des dernières années. Shanghai Securities News a noté que ce n’était pas la première fois que la CBRC émettait une contravention directe à une banque en raison d’un problème de présentation de données. Dès 2020, huit banques ont été condamnées à une amende totale de 17,7 millions de RMB pour les mêmes problèmes.
Le CIRC a déclaré que l’authenticité et l’exactitude des données de surveillance sont des exigences inhérentes au contrôle interne et à la conformité des institutions bancaires, et qu’elles sont l’incarnation concrète de la mise en oeuvre des politiques et des exigences réglementaires. Les institutions bancaires devraient assumer la responsabilité principale de la qualité des données, améliorer la capacité de gouvernance des données, renforcer le contrôle de la qualité des données et améliorer continuellement l’exactitude et l’exhaustivité de la présentation des données, conformément aux exigences pertinentes des normes de normalisation des données réglementaires.
Parmi eux, China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818)
Les principales raisons de la pénalité comprennent
Il ressort clairement des raisons de la sanction que les données du système East couvrent essentiellement toutes les données commerciales de la Banque.
« au cours des dernières années, le CIRC a accordé une grande importance au niveau global de gouvernance et au mécanisme de contrôle de la qualité des données de surveillance et a organisé une inspection spéciale de la qualité des données de l’est de 21 institutions bancaires nationales financées par la Chine. Le CIRC a imposé des sanctions administratives s érieuses Conformément à la loi en cas de non – Déclaration et d’inexactitude des données de l’Est, de vérification croisée partielle des données et d’autres violations de la qualité des données. » En réponse à cette sanction, le CIRC a déclaré.
Le CIRC a également souligné qu’il exhorterait les institutions bancaires à s’acquitter sérieusement de leurs responsabilités, à s’attaquer aux causes profondes des problèmes de gouvernance et de mécanisme imparfaits qui sous – tendent les violations de la qualité des données, à s’en tenir à la combinaison de la réforme actuelle et de la mise en place à long terme, à améliorer les défauts du mécanisme et à combler les lacunes du système.
En ce qui concerne les pénalités susmentionnées, plusieurs banques ont déclaré avoir terminé la correction des problèmes. Industrial Bank Co.Ltd(601166) Hua Xia Bank Co.Limited(600015)
Pour la première fois, les banques ont été pénalisées en 2020 pour des problèmes de transmission des données du système est. À cette époque, le CIRC a révélé que six grandes banques et deux banques par actions avaient été condamnées à une amende totale de 17,7 millions de yuans. Les raisons de la pénalité comprennent la Sous – Déclaration de la quantité de produits financiers du système est, la Sous – déclaration grave de l’information sur les opérations en capital, etc.
Amélioration continue des exigences en matière de normalisation des données
En 2012, l’ancienne CBRC a mis au point le système East et a demandé aux banques commerciales de mettre en œuvre la promotion de la normalisation des données et d’achever la présentation des données dans les délais prescrits afin de parvenir à une surveillance unifiée de la qualité des données par les banques.
En particulier, en 2018, le CIRC a publié les lignes directrices sur la gouvernance des données pour les institutions financières bancaires, qui imposent des exigences plus élevées en matière de gouvernance des données.
Sous l’impulsion des exigences réglementaires susmentionnées, les institutions financières du secteur bancaire ont accordé plus d’attention à la qualité des données, à la gouvernance des données et à la conformité au cours des dernières années, mais il existe encore de nombreux problèmes pratiques dans la présentation du système est.
« les données à soumettre sont multidimensionnelles et couvrent de nombreux secteurs d’activité, ce qui peut impliquer plusieurs unités opérationnelles. Le chef du Département des sciences et technologies financières d’une grande banque d’État a expliqué aux journalistes que, bien que le système bancaire dispose maintenant d’un entrepôt de données, l’intégration de ces données commerciales exige la pleine coopération de tous les départements afin que les données puissent être appariées autant que possible à l’interface standard est.
En d’autres termes, la Banque
Quoi qu’il en soit, il est impératif que les institutions financières bancaires améliorent la normalisation des données. Le CIRC a également souligné que la prochaine étape consistera à continuer d’intensifier les enquêtes et les sanctions sur les violations de la qualité des données réglementaires, à renforcer la discipline du marché et à accroître les coûts des violations.
Il est entendu qu’à l’heure actuelle, le système East a été itéré à la version 5.0 et que son champ d’application a progressivement augmenté, y compris les banques de vente directe et les sociétés de gestion financière. La Banque attache maintenant une grande importance à la présentation des données, a déclaré la personne susmentionnée. L’année dernière, une équipe de projet a été créée au niveau du siège social et une personne spéciale a été désignée pour prendre la tête du projet.
