Code des valeurs mobilières: Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) titre abrégé: Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680)
On Risk Assessment Report of 2021 of Shandong Heavy Industry Group finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l'autoréglementation des sociétés cotées No 7 - opérations et opérations connexes de la Bourse de Shenzhen, Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) Les détails sont les suivants:
Informations de base sur la société financière
La Société financière est une institution financière non bancaire (yjf [2012] no 269) établie avec l’approbation de la Commission chinoise de réglementation des assurances (ci - après dénommée « cbrc»). La Société financière a obtenu la licence financière le 11 juin 2012 (Code de l'institution: l0151h237010001) et la licence d'entreprise le même jour (code unifié de crédit social: 9137 Shenzhen Fountain Corporation(000005) 97828707n).
Conformément aux exigences de l’avis sur le renouvellement de la nouvelle licence financière de la société financière basée à ziguo publié par le Bureau des sociétés financières de Shandong Banking Insurance Regulatory Bureau le 2 décembre 2021, la société financière a complété le renouvellement de la licence financière le 7 décembre 2021, et l’autorité de délivrance a été changée de « Bank Of China Limited(601988)
According to the reply of Shandong Banking Regulatory Bureau on the increase of registered capital and Adjustment of equity structure of Shandong Heavy Industry Group finance Co., Ltd. (Lu Yin Jian zhn [2017] No 449) dated 26 December 2017, the Financial Company completed the Registration of equity Change of Shandong Provincial Administration for Industry and Commerce on 27 December 2017. En raison du changement de représentant légal, la société financière a complété l'enregistrement du changement de représentant légal de l'administration de l'industrie et du commerce de la province du Shandong le 14 novembre 2019 et le 20 mai 2021 et a renouvelé la licence d'exploitation. Le capital social et les capitaux propres de la société financière sont les suivants:
Shandong Heavy Industry Group Co., Ltd. (ci - après dénommée « Shandong Heavy Industry») a versé 600 millions de RMB, soit 37,5% du capital social de la société financière;
(Ⅱ) Weichai Power Co.Ltd(000338) a versé 500 millions de RMB (dont 10 millions de dollars américains), Représentant 31,25% du capital social de la société financière;
(Ⅲ) Weichai Heavy Machinery Co.Ltd(000880) (ci - après dénommé " Weichai Heavy Machinery Co.Ltd(000880) ") a versé 200 millions de RMB, Représentant 12,5% du capital social de la société financière;
(IV) Shantui Construction Machinery Co.Ltd(000680) Shaanxi Fast Gear Co., Ltd. (ci - après dénommée « Shaanxi fast») a versé 100 millions de RMB, soit 6,25% du capital social de la société financière.
Représentant légal: Shen Chuandong
Registration and business place: No. 40 - 1, yanzishanxi Road, Jinan, Shandong Province
Champ d'application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l'assurance - crédit et des services de conseil et d'agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d'assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés entre les sociétés membres; Traiter l'acceptation et l'escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location - financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d'obligations d'entreprise d'unités membres; Les investissements en valeurs mobilières (à l'exception des investissements sur le marché secondaire des actions); Le crédit à la consommation, le crédit à l'acheteur et le crédit - bail pour les produits des unités membres; Autres activités approuvées par le CIRC.
Informations de base sur le système de contrôle interne de la société financière
Environnement de contrôle
Conformément aux exigences pertinentes des lignes directrices pour la gestion globale des risques des institutions financières bancaires, la société financière a mis en place une structure de gouvernance des risques dotée d'une structure organisationnelle solide et de limites de responsabilité claires, a précisé la répartition des responsabilités entre l'Organisation du parti, le Conseil d'administration, le Conseil des autorités de surveillance, la haute direction, tous les départements fonctionnels, le Département de la gestion des risques et le Département de l'audit interne en matière de gestion des risques et de contrôle interne, et a continuellement mis en place et amélioré un mécanisme opérationnel à plusieurs niveaux, interconnecté et efficace d'équilibre des pouvoirs. La Société financière établit la structure organisationnelle de la société conformément au principe de l'équilibre mutuel entre le système de prise de décisions, le système d'exécution et le système de rétroaction de la surveillance, et le système de prise de décisions comprend l'Assemblée des actionnaires et le Conseil d'administration; Le système de mise en œuvre comprend la haute direction et ses comités professionnels et départements fonctionnels; Le système de rétroaction en matière de surveillance comprend le Conseil des autorités de surveillance, le Comité de gestion des risques directement responsable devant le Conseil d'administration, le Département de la conformité aux risques et le Département de l'audit. La structure organisationnelle de la société financière est conçue comme suit:
Organisation du parti: exercer efficacement le rôle de chef de file dans la direction, la gestion globale et la mise en œuvre, en mettant l'accent sur la gestion de l'orientation politique, de l'équipe dirigeante, du système de base, des grandes décisions et de la construction du parti, et assumer la responsabilité de la gestion stricte du parti. Les principales questions d'exploitation et de gestion d'une société financière doivent être examinées par l'Organisation du parti avant d'être décidées par le Conseil d'administration ou la haute direction.
Le Conseil d'administration est chargé d'élaborer la stratégie opérationnelle globale et les principales politiques de la société financière et d'inspecter et d'évaluer régulièrement la mise en œuvre; Être responsable de l'élaboration du système de gestion de base de l'entreprise, de la formulation des politiques de gestion des risques, de contrôle interne et de conformité de l'entreprise et de la supervision de la mise en œuvre du système; Responsable de veiller à ce que les sociétés de financement opèrent avec prudence dans le cadre des lois et des politiques et à ce que la haute direction prenne les mesures nécessaires pour identifier, mesurer, surveiller et contrôler les risques.
Comité de gestion des risques du Conseil d'administration: Le Comité de gestion des risques est l'organe de coordination, de délibération et d'exécution de la gestion des risques et du contrôle interne du Conseil d'administration, qui exerce ses pouvoirs de manière indépendante dans le cadre autorisé par le Conseil d'administration et relève directement du Conseil d'administration. Examiner la stratégie de gestion des risques de l'entreprise, la politique de gestion des risques, la structure organisationnelle de gestion des risques et la répartition des responsabilités; Superviser le contrôle de la haute direction sur le risque de crédit, le risque de liquidité, le risque de marché, le risque opérationnel, le risque de conformité, le risque de technologie de l'information, le risque de lutte contre le blanchiment d'argent et le risque de réputation, évaluer le statut de gestion des risques de la Société financière, formuler des avis sur l'amélioration de la gestion des risques et du contrôle interne de la société et soumettre un rapport annuel complet sur la gestion des risques au Conseil d'administration.
Le Conseil des autorités de surveillance: inspecter les finances de la société, superviser les actes des administrateurs et des cadres supérieurs dans l'exercice de leurs fonctions, proposer la révocation ou le licenciement des administrateurs et des cadres supérieurs qui enfreignent les lois, les règlements administratifs, les statuts ou les résolutions de l'Assemblée des actionnaires; Exiger des administrateurs, des présidents et des cadres supérieurs qu'ils corrigent leurs actes préjudiciables aux intérêts de la société financière et qu'ils supervisent leur exécution; Superviser la prise de décisions opérationnelles, la gestion des risques et le contrôle interne de l'entreprise, inspecter et superviser la mise en œuvre efficace des mesures de contrôle interne de l'entreprise; Évaluer le rendement annuel des administrateurs, des superviseurs et des cadres supérieurs et faire rapport à l'Assemblée des actionnaires et au service de surveillance.
Haute direction: exécuter les décisions du Conseil d'administration conformément à l'autorisation et à la délégation de la société; Responsable de la formulation des règles et règlements spécifiques de la société financière; établir des procédures et des mesures pour identifier, mesurer, surveiller et contrôler les risques; Être responsable de la mise en place et de l'amélioration de l'organisation interne afin d'assurer l'exécution efficace de toutes les responsabilités en matière de contrôle interne.
La haute direction a mis en place des comités professionnels: Le Comité d'examen du crédit, le Comité de gestion des investissements, le Comité de gestion du ratio actif - passif, le Comité de gestion des prix, le Comité d'examen financier, le Comité de travail des technologies de l'information, le Comité d'appel d'offres, le Comité de contrôle interne et de conformité des risques et le Comité de production de la sécurité. Chaque Comité est responsable devant le Directeur général et est responsable de la gestion des risques, du contrôle interne, de la gestion des risques, de la gestion des risques, de la L'organe de coordination, de délibération et d'exécution de la gestion de la conformité fournit une référence pour la prise de décisions par la haute direction de l'entreprise.
Département fonctionnel: le Département du règlement des fonds, le Département du service à la clientèle, le Département des affaires de la chaîne industrielle, le Département des opérations de fonds, le Département des affaires internationales, le Centre d'examen de la gestion du crédit, le Département de la conformité aux risques, le Département des statistiques financières, Le Département des technologies de l'information, le Département de l'audit et d'autres départements fonctionnels mis en place par la société financière, couvrant la plupart des activités d'actif et de passif et les principales fonctions de gestion de la société financière, et faisant face directement à divers risques dans le travail quotidien, est le Front de la Gestion des risques de Chaque Unit é opérationnelle assume les responsabilités suivantes en matière de gestion des risques: 1. Comprendre et analyser pleinement tous les risques du Ministère, s'assurer que toutes les activités fonctionnent conformément aux processus établis et que toutes les mesures de contrôle interne sont mises en oeuvre et mises en oeuvre efficacement.
2. Consigner et archiver les résultats de l'évaluation des risques et des mesures de contrôle interne et faire rapport avec exactitude et en temps opportun au rapport quotidien de surveillance des risques exigé par le Département de la gestion des risques.
3. Mettre à l'essai et évaluer l'efficacité des mesures de contrôle interne et proposer des suggestions d'amélioration des procédures d'exploitation et des mesures de contrôle interne au service de la conformité aux risques.
4. Identifier et signaler en temps opportun les catégories de risques possibles et formuler des recommandations en matière de gestion des risques.
Département de la conformité aux risques: il est principalement chargé d'élaborer les politiques pertinentes de la société financière en matière de gestion globale des risques et de gestion de la conformité et d'organiser tous les départements fonctionnels pour mettre en œuvre la gestion globale des risques et la gestion de la conformité; Organiser l'identification, l'évaluation, la surveillance, l'alerte rapide et le rapport des risques liés aux activités commerciales de l'entreprise; Organiser l'évaluation des risques pour les nouveaux produits commerciaux; Organiser la recherche et l'examen des règles, règlements et procédures d'exploitation de l'entreprise, et superviser et évaluer la gestion des risques, la gestion de la conformité et la mise en oeuvre du contrôle interne; Organiser la mise en œuvre de la classification des risques liés aux actifs; Organiser la lutte contre le blanchiment d'argent et la gestion de la prévention des cas.
Département de l'audit: responsable de l'audit interne de l'exploitation et de la gestion de l'entreprise, de la surveillance ex post des activités de règlement des fonds et d'investissement de l'entreprise, de la supervision de la gestion des risques, du contrôle interne et de la gestion de la conformité de l'entreprise, et de L'évaluation annuelle du contrôle interne.
Identification et évaluation des risques
Sur la base d’un résumé et d’un raffinement de nombreuses années d’expérience pratique en gestion d’entreprise, la société financière a mis en place et amélioré en permanence un système complet de gestion des risques, a achevé et exploité en 2018 un système de gestion des risques axé sur le risque de gouvernance d’entreprise, le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité, le risque opérationnel et le risque informatique, et a guidé et normalisé diverses activités de gestion des risques de la société. En combinaison avec la situation réelle, la société financière adopte une méthode qualitative et quantitative pour identifier, mesurer, évaluer, surveiller, signaler et contrôler tous les types de risques, en tenant pleinement compte de la corrélation entre les risques, évaluer soigneusement l'influence mutuelle de tous les types de risques et explorer les méthodes et procédures d'agrégation des risques. Le Département de la conformité aux risques est chargé de surveiller et d'évaluer le fonctionnement du système de gestion des risques de l'entreprise et de diverses opérations et de la gestion, et le Département de la vérification vérifie et évalue régulièrement l'adéquation et l'efficacité de la gestion globale des risques de l'entreprise.
Activités de contrôle
La Société financière adhère toujours au concept de « système d'abord », considère la construction d'un système de contrôle interne comme un élément important de la stratégie de développement de l'entreprise et de la planification globale de la gestion des risques, et s'engage à améliorer et à améliorer continuellement le système de contrôle interne. Depuis 2016, le degré de contrôle interne de la société financière est axé sur la couverture complète, la clarification des normes de conformité du système, l’amélioration des normes de mise en œuvre du système, l’établissement de normes d’inspection et de contrôle de la supervision, l’amélioration continue de l’identification des points de risque clés et des mesures de contrôle interne des principales entreprises, le renforcement du contrôle interne dans l’environnement du système informatique et l’amélioration continue du mécanisme de gestion des urgences en cas d’urgence et de continuité des opérations. 1. Contrôle des opérations de règlement
Conformément aux règles et règlements stipulés par les autorités compétentes de l'État et la Banque populaire de Chine, la société financière a formulé des mesures de gestion des opérations et des procédures opérationnelles telles que les mesures de gestion des opérations de règlement, les mesures de gestion des comptes de règlement, les mesures de gestion des comptes interbancaires, les Mesures de gestion des opérations de traite commerciale électronique, les procédures opérationnelles de comptabilité des intérêts à recevoir et à payer, les mesures de comptabilité des opérations hors bilan et les mesures de gestion des bons vierges importants. Les spécifications opérationnelles et les normes de contrôle doivent d'abord être précisées dans les procédures et les processus afin de contrôler efficacement les risques opérationnels, comme suit:
En ce qui concerne la gestion du plan de capital, l'exploitation commerciale de la société financière doit être strictement conforme aux exigences de gestion actif - passif énoncées dans les mesures de gestion de la société financière du Groupe d'entreprises, et le modèle de gestion de la liquidité opérationnelle doit être établi en élaborant et en mettant en œuvre des Systèmes de gestion du plan de capital, d'analyse des flux de trésorerie et de gestion de la proportion actif - passif, afin d'assurer la sécurité, l'efficacité et la liquidité du capital de la société.
En ce qui concerne les activités de dépôt des unités membres, les sociétés financières respectent strictement les principes d'égalité, de volontariat, d'équité, d'honnêteté et de crédit pour assurer la sécurité des fonds des unités membres et protéger les droits et intérêts légitimes de toutes les parties.
En ce qui concerne la gestion centralisée des fonds et les opérations internes de transfert et de règlement, les sociétés membres ouvrent des comptes de règlement dans les sociétés financières et effectuent le règlement des fonds par l'intermédiaire de voies de transmission réseau dédiées, assurant strictement la sécurité et la rapidité du Règlement, tout en assurant une sécurité élevée des données. Les sociétés financières appliquent strictement les normes de contrôle interne des fonds monétaires. Les chèques, les timbres spéciaux financiers des banques réservées et les timbres nominaux des banques réservées sont gérés par différentes personnes.
2. Crédit
La Société financière adhère à un fonctionnement stable et utilise de manière globale des moyens tels que l'évitement des risques, la dispersion des risques, le transfert des risques et la compensation des risques pour assurer une gestion efficace du risque de crédit. En mettant en œuvre la politique « un ménage, un», la société financière oriente le marketing des clients du Département des opérations de crédit vers les clients qui sont conformes au plan stratégique du Groupe afin d’éviter les clients à haut risque de crédit; Élargir la portée des activités et répartir les risques opérationnels en mettant en œuvre la gestion des limites; Accroître le risque de crédit transféré par la deuxième source de remboursement au moyen de diverses mesures d'atténuation des risques, telles que la garantie hypothécaire; équilibrer les risques et les avantages grâce à une stratégie de tarification des risques. Dans le même temps, la société a mis en place un processus d'affaires de crédit avec des responsabilités claires, une division claire du travail et une autorisation appropriée, conformément au principe de la « séparation de l'examen et de l'approbation des prêts», et a mené diverses activités de crédit en stricte conformité avec le principe de la « séparation de l'examen et de l'approbation des prêts». Le Département des affaires de crédit a effectué l'enquête préalable au prêt et la gestion après prêt conformément aux exigences, le Centre d'examen de la gestion du crédit a effectué l'examen conformément aux exigences et le Comité d'examen du crédit a Le Département de la conformité aux risques procède à l'évaluation des risques au besoin.
3. Investissements
La Société financière exerce ses activités d'investissement conformément aux exigences réglementaires. Le Conseil d'administration de la société examine et détermine le type d'entreprise et la liste d'accès des contreparties pour chaque année, et le Comité d'examen du crédit relevant de la haute direction approuve la ligne de crédit interbancaire des contreparties dans le cadre de l'accès du Conseil d'administration. Dans le processus d'exploitation de l'entreprise spécifique, les fonctions de prise de décisions en matière d'investissement, d'exécution des opérations, de compensation des fonds et de contrôle des risques sont relativement séparées.
4. Opérations en capital
Les activités de la société financière en matière de fonds comprennent le paiement des réserves de dépôt, le transfert de position, le dépôt interbancaire, l'emprunt interbancaire, le transfert d'escompte et de redécouverte, le rachat inversé, etc., dans lesquels l'activité d'emprunt interbancaire est approuvée par le Centre national d'emprunt interbancaire, et la Gestion de l'accès au crédit interbancaire et la gestion des limites sont appliquées aux contreparties. Financement
