Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607)
Rapport d’évaluation continue des risques de Shanghai Shangshi Group finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées à la Bourse de Shanghai No 5 – opérations et opérations connexes, Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607) Comprendre et évaluer le Profil d’entreprise et de risque. Les détails sont les suivants:
Informations de base et qualifications opérationnelles de l’entreprise
Shanghai Shangshi Group finance Co., Ltd. Est une coentreprise entre Shanghai Shangshi (Group) Co., Ltd. (actionnaire i) Shanghai Pharmaceuticals Holding Co.Ltd(601607) (actionnaire II), Shanghai Shangshi Asset Management Co., Ltd. (actionnaire III) et Shanghai Industrial Dongtan Investment and Development (Group) Co., Ltd. (actionnaire IV). Une société à responsabilité limitée constituée le 1er septembre 2014 à Shanghai, en République populaire de Chine, dont la durée d’exploitation approuvée est de 50 ans à compter de la date de délivrance de la licence d’exploitation.
La Société financière a obtenu l’approbation d’ouverture du Bureau de réglementation de Shanghai de la Commission de réglementation de l’industrie Bank Of China Limited(601988) Le 26 août 2014 et a été établie le 1er septembre 2014 avec un capital social de 1 milliard de RMB seulement, qui a été entièrement versé le 19 mai 2014. La Société financière a obtenu la licence d’exploitation No 010 China Vanke Co.Ltd(000002) 0170420062 délivrée par l’administration de la surveillance du marché du district de Huangpu de Shanghai et la licence financière No 00855557 délivrée par l’administration de la surveillance des assurances du Bank Of China Limited(601988) . The registered address of the Finance Company is 30 / F, No. 98, Huaihai Middle Road, Huangpu District, Shanghai.
Le champ d’activité approuvé de la société financière est le suivant: gestion des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes pour les sociétés membres; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés entre les sociétés membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Les placements en valeurs mobilières (autres que les placements en actions); Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres.
Contrôle interne et évaluation continue des risques (i) environnement de contrôle
L’autorité suprême de la société financière est l’Assemblée des actionnaires, qui prend des résolutions sur les questions examinées, qui sont adoptées par vote des actionnaires représentant plus de la moitié des droits de vote, mais qui prend des résolutions sur l’examen et l’approbation du plan de distribution des bénéfices et du plan de recouvrement des pertes de La société, sur le transfert de l’apport en capital des actionnaires à des tiers autres que les actionnaires, sur la fusion et la scission de la société, Les résolutions sur des questions importantes telles que la dissolution et la liquidation doivent être adoptées à l’unanimité par les actionnaires représentant les droits de vote; Prendre des résolutions sur l’augmentation ou la diminution du capital social de la société et sur l’émission d’obligations de sociétés; Décider que l’investissement de capitaux propres de la société dans une institution financière et la cession d’actifs (à l’exception du transfert normal d’actifs de crédit) dont le montant cumulé dépasse 50% de l’actif net vérifié de la dernière période ou dont le montant unique dépasse 50% de l’actif net vérifié de la dernière période doivent être adoptés par les actionnaires représentant les deux tiers des droits de vote; Les résolutions sur d’autres résolutions ordinaires doivent être adoptées par les actionnaires représentant la moitié des droits de vote.
La Société financière crée un Conseil d’administration composé de huit administrateurs, dont trois sont recommandés par l’actionnaire 1, deux par l’actionnaire 2, un par l’actionnaire 3, un par l’actionnaire 4, un par le personnel et un par le personnel et les administrateurs sont élus par le personnel et les travailleurs de la société par voie démocratique. Le Conseil d’administration de la société financière est composé d’un président, qui est recommandé par l’actionnaire 1, et d’un vice – Président, qui est recommandé par l’actionnaire 2. Le changement d’administrateur de la société est soumis au CIRC ou à son Bureau d’expédition pour approbation.
La Société financière crée un Conseil des autorités de surveillance composé de trois autorités de surveillance, dont l’une est recommandée par l’actionnaire 1, l’autre par l’actionnaire 2 et l’autre par le personnel. Le Conseil des autorités de surveillance a un président qui est élu par les actionnaires et approuvé par plus de la moitié de tous les autorités de surveillance. Les superviseurs des employés sont élus et remplacés par les employés de l’entreprise par des moyens démocratiques.
Le Directeur général et le Directeur général adjoint (Directeur) de la société financière sont les cadres supérieurs de la société et sont nommés ou révoqués par le Conseil d’administration de la société financière. Conformément aux exigences de l’organisme de réglementation, les cadres supérieurs qui doivent faire l’objet d’un examen de qualification par le CIRC ou son Bureau de représentation doivent faire rapport au CIRC ou à son Bureau de représentation pour examen et passer par les procédures pertinentes. Le Directeur général de la société financière est responsable devant le Conseil d’administration de la société financière et exerce ses pouvoirs conformément aux Statuts de la société financière et à l’autorisation du Conseil d’administration. Le Directeur général adjoint (Directeur) de la société financière assiste le Directeur général et est responsable devant lui. Ses pouvoirs sont déterminés par le système de gestion de la société financière.
La Société financière accepte la gestion des risques et la surveillance quotidienne de la Commission de réglementation des assurances Bank Of China Limited(601988)
Évaluation et gestion continues des risques
Le Département de la conformité aux risques est le Département de la gestion centralisée des risques et de la conformité, dont les principales responsabilités sont les suivantes: organiser la construction d’un système global de gestion des risques et identifier, évaluer, surveiller et signaler les principaux risques; Examiner et évaluer la conformité aux politiques, aux procédures et aux processus opérationnels; Continuer à prêter attention aux derniers développements des lois, règles et normes et à saisir l’impact des lois, règles et normes sur les opérations; Fournir les vérifications et les essais de conformité nécessaires au développement de nouveaux produits et de nouvelles entreprises, etc. La Société financière a mis en place des processus et des systèmes liés à la gestion et au contrôle des risques, formulé des mesures de gestion des systèmes et des mesures de gestion du contrôle interne, précisé les normes de construction du système de contrôle interne du système de système, et chaque ministère, dans le cadre de ses responsabilités, a formulé ses propres mesures de gestion des activités, procédures d’exploitation et règles de mise en œuvre en fonction des caractéristiques de chaque entreprise et des exigences en matière de gestion des risques, afin d’assurer la séparation des responsabilités et la surveillance mutuelle avant, pendant et après l’entreprise. Veiller à ce que toutes les responsabilités en matière de contrôle interne et de gestion des risques soient exécutées efficacement.
En 2021, la société financière a encore amélioré le système de gestion du contrôle interne, clarifié les normes de conformité au contrôle interne et optimisé le niveau du système. Sur la base des mesures de gestion initiales, elle a établi de nouvelles procédures d’exploitation pour le crédit, l’investissement, les banques et d’autres entreprises, et a précisé en détail la Division du travail des ministères et des postes, les normes d’affaires, les exigences en matière d’ajustement, les processus d’approbation et les mesures de contrôle pour chaque travail. 29 nouveaux systèmes ont été élaborés et 57 systèmes ont été révisés 63 fois au cours de l’année.
Mesures de contrôle spécifiques
1. Gestion des fonds
Conformément aux dispositions pertinentes de la Banque populaire de Chine, de la CBRC et du Groupe, la société financière a formulé les mesures de gestion du contrôle interne des opérations de fonds, les règles de fonctionnement des opérations de fonds, les mesures de gestion des réserves de dépôt déposées, les mesures de gestion des opérations de fonds sur le marché interbancaire des prêts, les règles de fonctionnement des opérations sur le marché interbancaire des prêts, les mesures de gestion des comptes bancaires et les mesures de gestion des opérations de règlement. Procédures d’exploitation pour les activités de règlement, mesures de gestion pour les activités de dépôt des sociétés membres, mesures de gestion pour les comptes des sociétés membres, procédures d’exploitation pour les cartes de timbre des sociétés membres, procédures d’exploitation pour les comptes des sociétés membres, procédures d’exploitation pour les lettres de demande de confirmation, Procédures d’exploitation pour les activités de certification du crédit, mesures de gestion pour l’acceptation et l’escompte des factures commerciales, procédures d’exploitation pour l’acceptation et l’escompte des factures commerciales, mesures de gestion pour les activités de prêt Les mesures de gestion des prêts confiés et d’autres mesures de gestion des activités et processus opérationnels contrôlent efficacement les risques opérationnels.
La Société financière a adopté une série de mesures de contrôle en matière de gestion des fonds, notamment:
En ce qui concerne la gestion du plan de capital, l’exploitation commerciale de la société doit se conformer strictement aux exigences de gestion de l’actif et du passif énoncées dans les mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises et assurer la sécurité, l’efficacité et la liquidité des fonds de la société en élaborant et en mettant en œuvre des systèmes de gestion du plan de capital, de gestion du contrôle des risques et de gestion des prêts interbancaires de fonds.
En ce qui concerne les activités de dépôt des unités membres, la société respecte strictement les principes d’égalité, de volontariat, d’équité, d’honnêteté et de crédit pour assurer la sécurité des fonds des unités membres et protéger les droits et intérêts légitimes de toutes les parties.
En ce qui concerne les opérations de paiement et de règlement, les sociétés membres ouvrent des comptes de règlement dans la société et réalisent le règlement des fonds par l’intermédiaire de la Banque en ligne ou de la connexion directe au système, ce qui rend le paiement et le règlement rapides et pratiques et a une sécurité élevée des données; Le Département des affaires est chargé de recueillir les fonds des sociétés membres et de traiter les paiements et le règlement, et de mettre en œuvre rigoureusement le système de rapprochement quotidien et trimestriel afin d’assurer un traitement comptable rapide et précis et une rétroaction en temps opportun en cas de problème; À la fin de chaque jour, les données sur les opérations de paiement et de règlement sont automatiquement incluses dans la comptabilité financière globale de la société.
En ce qui concerne le financement extérieur, la société financière est qualifiée pour le marché national des prêts interbancaires. L’activité d ‘« emprunt interbancaire » de la société financière se limite à l’emprunt ou à l’emprunt de fonds du marché national des prêts interbancaires. Il n’y a pas de risque pour la sécurité des fonds et les procédures d’exploitation réelles sont relativement normalisées.
2. Gestion du crédit
L’objet des activités de crédit de la société financière est Shanghai Shangshi Group et ses sociétés membres subordonnées. La Société financière a formulé les mesures de gestion du crédit des institutions non financières, les mesures de gestion de la notation de crédit, les mesures de gestion de l’examen des opérations de crédit, les mesures de gestion des opérations de prêt, les règles de fonctionnement pour le paiement des fonds de prêt, les mesures de gestion des Opérations de prêt de fonds de roulement, les mesures de gestion des prêts d’immobilisations, les mesures de gestion de l’acceptation et de l’escompte des lettres de change commerciales et les mesures de gestion des opérations d’affacturage en fonction des différentes caractéristiques de diverses activités Des systèmes tels que les mesures de gestion des prêts au développement immobilier, les mesures de gestion des prêts confiés, les mesures de gestion des opérations de garantie, les mesures de gestion des prêts syndiqués, les mesures de gestion des opérations de garantie, les mesures de gestion des garanties, les mesures de gestion des garanties, les mesures de gestion après prêt, les mesures de gestion de l’information sur les demandes de crédit, les mesures de gestion de l’information sur les clients du crédit et les mesures de gestion des archives des opérations de crédit ont été mis en place, y compris les mesures de gestion avant, pendant et après Système complet de gestion du crédit après prêt.
La Société financière a pris un certain nombre de mesures de contrôle en matière de gestion du crédit, notamment:
Conformément aux mesures de gestion du crédit des institutions non financières, aux mesures de gestion de la notation de crédit et à d’autres règlements, les unités membres du Groupe sont soumises à une gestion unifiée du crédit. Sur la base d’une analyse et d’une évaluation complètes des besoins en capital, de la situation du crédit et des risques de financement des demandeurs de crédit, la ligne de crédit globale est approuvée après le calcul de la notation de crédit et de la ligne de crédit maximale.
Conformément aux mesures administratives pour l’examen des activités de crédit, aux mesures administratives pour les activités de prêt et à d’autres systèmes, après avoir accepté la demande de crédit, le Département des finances de la société doit d’abord enquêter sur la légalité de la qualification de l’emprunteur, la qualité des actifs, la solvabilité, la rentabilité et le caractère raisonnable de la demande de fonds de roulement, vérifier les conditions des garanties, des nantissements et des garants, et compléter le rapport d’enquête sur le crédit; Le Département de la conformité aux risques examine le rapport d’enquête sur le crédit et les documents connexes fournis par le Département des finances de la société, formule des avis d’examen du crédit et les soumet au Comité d’examen du crédit de la société pour examen; Après examen et approbation par le Comité d’examen du crédit, les procédures d’approbation étape par étape sont mises en œuvre conformément au formulaire d’orientation sur l’autorité et les avis d’approbation du crédit sont finalement formulés.
Lors de l’octroi du prêt, l’emprunteur doit présenter une demande de prêt, le Département financier de la société doit initier l’approbation des activités, le Département de la conformité aux risques doit examiner les documents pertinents, les soumettre aux dirigeants de la société pour approbation et effectuer l’approbation finale conformément à l’autorisation hiérarchique.
Après l’octroi du prêt, la société financière doit suivre et inspecter l’utilisation réelle du prêt dans un délai déterminé conformément aux mesures de gestion après prêt et recueillir les données pertinentes pour achever le processus d’approbation de l’utilisation après prêt. La Société financière continue d’accorder une attention particulière à l’impact des changements de politique industrielle des clients de crédit sur les opérations des clients, de surveiller en permanence les capitaux propres des clients, les changements de personnel de gestion et l’information sur les litiges et l’arbitrage par l’intermédiaire du système de contentieux du Groupe et de la sector – forme externe de tiers « Sky Eye check», d’effectuer des inspections trimestrielles des risques liés à la gestion des opérations des clients de crédit, à la situation financière, à l’Organisation du personnel, aux garants et aux garanties, et de préparer le rapport trimestriel de suivi et d’inspection des clients.
3. Gestion des investissements
Conformément aux dispositions pertinentes de la Banque populaire de Chine, de la CBRC et du Groupe, la société financière a formulé les mesures de gestion des investissements en valeurs mobilières, les procédures d’exploitation des investissements de fonds, les procédures d’exploitation des investissements obligataires, les règles d’exploitation des investissements de produits financiers bancaires, les procédures d’exploitation des opérations de pension inversée, les procédures d’exploitation de l’entreposage des produits d’investissement des contreparties et les procédures d’exploitation de la gestion des comptes non bancaires. Les mesures de gestion des obligations d’entreprise des sociétés membres de souscription et d’autres mesures de gestion des activités et processus opérationnels contrôlent efficacement les risques opérationnels. La Société financière a suivi un certain nombre de principes de gestion et de contrôle des investissements, notamment:
Les activités d’investissement doivent être menées en stricte conformité avec les lois et règlements pertinents de l’État.
Les entreprises d’investissement respectent le principe de l’unification de la sécurité, de la liquidité et du rendement.
Les principes de gestion de base de la prise de décisions et de l’exécution en matière d’investissement sont la gestion hiérarchique, l’autorisation claire, le fonctionnement normalisé et la surveillance stricte.
Au cours du processus de gestion des investissements, la réception, le milieu et l’arrière – plan doivent être strictement divisés et un système de contrôle des risques doit être mis en place et amélioré.
4. Contrôle interne
Le Conseil d’administration de la société financière crée un Comité d’audit et un département d’audit. Le plan d’audit interne et le rapport d’audit interne sont soumis au Comité d’audit pour examen. Le Comité d’audit est responsable de l’évaluation des travaux d’audit interne et de la nomination et du licenciement du chef du Département d’audit interne. La Société financière a formulé le système d’audit interne, les mesures de gestion de l’audit interne, les procédures d’exploitation pour l’audit hors service, les mesures de gestion de la responsabilité et d’autres systèmes, a clairement normalisé l’Organisation de l’audit interne, les responsabilités et les pouvoirs de travail, les méthodes et procédures d’audit, le système de rapport, le contrôle de la qualité et d’autres contenus, et a effectué l’audit interne et la supervision de toutes les activités économiques de la société financière.
Le Département de l’audit et de l’audit exerce des activités de supervision et d’évaluation de manière indépendante et objective afin de promouvoir le fonctionnement stable et l’amélioration de la valeur de l’entreprise par l’examen et l’évaluation et la supervision de l’amélioration du fonctionnement de l’entreprise, de la gestion des risques, de la conformité au contrôle interne et de l’efficacité de la gouvernance d’entreprise. Conformément au plan annuel d’audit interne de la société financière, superviser pleinement toutes les activités d’exploitation et de gestion de la société financière, donner des avis et des suggestions d’amélioration à la direction en ce qui concerne la gestion du système, l’exhaustivité du système et la conformité en ce qui concerne les divers risques qui peuvent résulter de la faiblesse du contrôle interne et de l’imperfection de la gestion de la société financière, et suivre et inspecter la situation en matière de rectification. Le rapport d’audit et la rectification sont régulièrement soumis au Comité d’audit et au Conseil des autorités de surveillance du Conseil d’administration de la société financière.
5. Système d’information
La Société financière a mis en place le système de gestion de la sécurité du système d’information informatique, les mesures de gestion de l’exploitation du système d’information, les mesures de gestion des certificats numériques, des noms d’utilisateurs et des mots de passe, les dispositions relatives à l’accès à l’Internet, les mesures de gestion du réseau financier urbain de Shanghai, le plan d’urgence du réseau financier urbain de Shanghai, le système de gestion de la continuité des opérations, les mesures de gestion des risques liés à l’externalisation des technologies de l’information et les mesures de gestion des Mesures de gestion de la normalisation des logiciels, mesures de gestion des réseaux sans fil, mesures de gestion de l’exploitation des systèmes de facturation, mesures de gestion de l’automatisation des processus (APR) de Siasun Robot&Automation Co.Ltd(300024) , mesures de gestion du développement des systèmes d’information
