Kweichow Moutai Co.Ltd(600519)
Rapport d’évaluation des risques de Kweichow Moutai Co.Ltd(600519) Group finance Co., Ltd.
Kweichow Moutai Co.Ltd(600519) La qualification opérationnelle, les activités et le profil de risque de Maotai Finance Company ont été évalués de façon exhaustive, comme suit:
Informations de base de Maotai Finance Company
Avec l’approbation de l’ancienne CBRC, Maotai Finance Company a été établie le 30 janvier 2013 et cotée le 12 avril 2013. Les informations de base sont les suivantes:
Représentant légal: Wu Zhijun
Capital social: 2,5 milliards de RMB
Code de l’organisme de licence financière: l0173h252030001
Code unifié de crédit social: 9152000064319m
Champ d’application: les activités interdites par les lois, règlements et décisions du Conseil d’État ne sont pas autorisées; Lorsque les lois, règlements et décisions du Conseil d’État exigent l’autorisation (examen et approbation), l’entreprise est exploitée sur la base des documents d’autorisation (examen et approbation) après approbation par l’autorité d’examen et d’approbation; Lorsque les lois, règlements et décisions du Conseil d’État prévoient qu’il n’est pas nécessaire d’obtenir une licence (examen et approbation), les entités du marché choisissent elles – mêmes d’exercer leurs activités. Gérer les services de conseil financier et financier, L / C et les services de conseil et d’agence connexes pour les unités membres; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés entre les sociétés membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Investissements en valeurs mobilières à revenu fixe; Crédit à l’acheteur pour les produits des unités membres.
Structure des fonds propres de Maotai Finance Company
Nom de l’actionnaire montant de la participation proportion de participation (100 millions de RMB) (%)
Kweichow Moutai Co.Ltd(600519) 12.75 51
Chine Kweichow Moutai Co.Ltd(600519) distillerie (Group) Co., Ltd. 8,75 35
Kweichow Moutai Co.Ltd(600519) Winery (Group) Technology Development Co., Ltd. 2,25 9
Kweichow Moutai Co.Ltd(600519)
Total 25 100%
Informations de base sur le contrôle interne de Maotai Finance Company
Contrôle interne
Conformément aux exigences du droit des sociétés de la République populaire de Chine et des normes de gouvernance d’entreprise pour les institutions bancaires et d’assurance, Maotai finance Co., Ltd. A établi le Conseil des actionnaires, le Conseil d’administration et le Conseil des autorités de surveillance conformément aux Statuts de Kweichow Moutai Co.Ltd(600519) Group finance Co., Ltd. (ci – après dénommés les « Statuts»), a précisé les responsabilités des administrateurs, des autorités de surveillance et de la haute direction en matière de contrôle interne et a établi le Conseil des actionnaires, le Conseil d’administration, La structure de gouvernance d’entreprise du Conseil des autorités de surveillance et de la haute direction, qui assument leurs responsabilités respectives, fonctionnent de manière normalisée et s’équilibrent mutuellement. Le Conseil d’administration de Maotai Finance Company comprend cinq comités professionnels, à savoir le Comité de décision stratégique, le Comité des opérations connexes, le Comité de nomination et de rémunération, le Comité de gestion des risques et le Comité d’audit. L’équipe de direction de Maotai Finance Company est composée d’un Directeur général et de deux directeurs généraux adjoints; Maotai Finance Company compte actuellement 10 départements fonctionnels.
Identification et évaluation des risques
Maotai Finance Company a mis en place une série de systèmes de gestion du contrôle interne, amélioré le système de gestion des risques, mis en place un système de supervision de l’audit interne, mis en place un Comité de gestion des risques et un Comité d’audit qui sont responsables devant le Conseil d’administration, mis en place un Département de la conformité aux risques de niveau intermédiaire et un Département de l’audit de fond pour contrôler, superviser et vérifier les risques liés aux activités commerciales de Maotai Finance Company. Maotai finance Co., Ltd. A élaboré des mesures globales de gestion des risques et des procédures de gestion pour l’identification et l’évaluation des risques afin d’établir un mécanisme d’identification et d’évaluation des risques afin que les principaux risques auxquels sont confrontées les entreprises et les opérations puissent être identifiés, évalués prudemment et surveillés efficacement en temps opportun. Chaque département d’affaires élabore les procédures d’exploitation normalisées, les normes d’exploitation et les mesures de prévention des risques correspondantes en fonction de chaque activité, et les responsabilités de chaque département sont séparées et supervisées les unes par les autres, afin de prévoir, d’évaluer et de contrôler divers risques liés aux opérations commerciales.
Activités de contrôle
1. Gestion des fonds
Opérations de règlement de fonds. Conformément aux règles et règlements des organismes de réglementation et des autorités compétentes de l’État, la société financière Maotai a formulé des mesures provisoires pour l’administration des paiements en capital, des mesures pour l’administration des opérations de règlement et d’autres mesures de gestion des opérations afin de normaliser les opérations de règlement, conformément aux exigences des lois et règlements tels que les mesures pour l’administration des sociétés financières des groupes d’entreprises et le système de paiement et de règlement de la Banque populaire de Chine. Entre – temps, conformément à la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et à d’autres lois et règlements, la gestion quotidienne de la lutte contre le blanchiment d’argent doit être bien assurée.
Dépôts des sociétés membres. Se conformer strictement aux exigences des règlements pertinents de la Banque populaire de Chine et de la Commission de réglementation des assurances Bank Of China Limited(601988) Examiner rigoureusement le compte de dépenses du déposant, le bénéficiaire effectif et les données du compte afin de garantir la sécurité des fonds des unités membres et de protéger les droits et intérêts légitimes du déposant. 2. Gestion du crédit
Gestion des opérations de crédit
Maotai finance Co., Ltd. A formulé des systèmes et des procédures d’exploitation tels que les mesures de gestion de la notation de crédit des clients, les mesures globales de gestion du crédit, les mesures de gestion des prêts de fonds de roulement, les procédures d’exploitation des activités de crédit des acheteurs et les règles de mise en œuvre des procédures d’approbation du crédit, et a strictement mis en œuvre le système de « séparation de l’examen et du prêt», s’est acquittée consciencieusement des responsabilités d’examen des activités de crédit, a insisté sur l’indépendance de l’examen et a strictement Afin de prévenir les risques liés aux activités de crédit et de normaliser les procédures d’exploitation des entreprises, Maotai finance Co., Ltd. élabore des mécanismes de prise de décisions et des règles et règlements pour les activités de crédit en combinaison avec la politique de crédit, la gestion du crédit et la gestion des actifs. Entre – temps, des mesures de gestion et des procédures d’exploitation ont été élaborées pour différents types d’entreprises afin de contrôler efficacement les risques opérationnels au niveau du système.
Gestion des activités interbancaires
Maotai Financial company shall formulate Internal System and Operating Procedures according to relevant laws and Regulations such as Management Measures for Enterprise Financial Companies, notice on Standardizing Interbank Business of Financial Institutions and notice on Standardizing Interbank Business Governance of Commercial Banks. Le crédit et l’examen quotidien des activités interbancaires sont effectués en stricte conformité avec les règlements.
Conformément aux exigences des procédures de travail du Comité de décision sur les opérations en capital et les prix, le mécanisme de décision sur les prix est mis en œuvre pour les dépôts interbancaires non réglés, les prêts interbancaires et d’autres activités liées aux opérations en capital de la Maotai Financial Company. Le Département des affaires, le Département des prix et le Département de la gestion des risques participent à de nombreux liens d’affaires interbancaires et forment un mécanisme de restriction et de surveillance mutuelles. Formuler des avis et des suggestions sur la ligne de crédit, la contrepartie, la durée du dépôt et le montant du dépôt des opérations interbancaires en combinant efficacement les cotations du marché, la position du Fonds et la tarification des taux d’intérêt. Effectuer une classification trimestrielle des actifs interbancaires à cinq niveaux et prêter une attention particulière aux opérations interbancaires.
3. Gestion des investissements
Afin d’assurer la normalisation des activités d’investissement, Maotai Financial Company a formulé des mesures administratives pour les activités d’investissement en valeurs mobilières et des règles de procédure pour la Commission d’examen des activités d’investissement, etc., afin de normaliser le mécanisme de prise de décisions, la prise de décisions en matière d’approbation, la gestion des contreparties et les règles détaillées pour l’exécution des activités d’investissement. Les activités d’investissement de Maotai Financial Company doivent être menées avec prudence après analyse de la stratégie d’investissement en fonction de l’appétit de risque établi et de l’évolution du marché, sur la base des principes de sécurité, de liquidité et de rentabilité, et la surveillance et la gestion après investissement doivent être effectuées correctement.
4. Contrôle du système d’information
Maotai Finance Company a formulé une série de systèmes, tels que les mesures de gestion de la mise en œuvre du système d’information, les mesures de gestion de la sécurité du système d’information et les mesures de gestion de l’exploitation et de l’entretien du système d’information, et a activement encouragé la construction du système en fonction des besoins de développement des entreprises. Le système d’affaires de base et le système de lutte contre le blanchiment d’argent ont été construits successivement. Tous les systèmes d’information fonctionnent de façon stable et la construction de l’informatisation a été
5. Contrôle de l & apos; audit interne
La Société financière Maotai met en œuvre le système de supervision de l’audit interne et met en place un Département d’audit responsable devant le Conseil d’administration et supervisé par le Conseil des autorités de surveillance, qui est chargé de vérifier l’adéquation et l’efficacité du contrôle interne de la société financière Maotai, de découvrir les problèmes en temps opportun et d’exhorter à la rectification. Chaque année, un organisme tiers est embauché pour effectuer l’évaluation annuelle du contrôle interne de la société financière Maotai, et le Service d’audit met en œuvre les opinions d’audit et les exécute.
6. Contrôle des risques et gestion de la conformité
Maotai Finance Company a élaboré des règles et des règlements relatifs à la gestion du contrôle interne, à la gestion des risques et à la gestion de la conformité, et met en œuvre la gestion globale des risques, le contrôle interne, les affaires juridiques et la gestion de la conformité. Le Département de la conformité aux risques supervise et inspecte la mise en œuvre du contrôle interne, les risques pour la sécurité des opérations, la légalité, la conformité, la nature des risques et l’efficacité de l’exploitation de la société financière Maotai, analyse et évalue les maillons faibles du contrôle interne et les informations importantes sur les risques internes et externes, et supervise et organise tous les départements pour qu’ils élaborent et révisent les règles et règlements. Évaluation du contrôle interne
La structure de gouvernance de la société financière Maotai est normalisée, le système de contrôle interne est parfait et mis en œuvre efficacement. Maintenir un fonctionnement prudent et conforme dans la gestion; Les opérations commerciales sont légales et conformes et sont menées en stricte conformité avec les systèmes et procédures; Tous les indicateurs réglementaires sont conformes aux exigences réglementaires; Le système de contrôle interne est efficace et les risques sont contrôlés à un niveau raisonnable.
Gestion opérationnelle et gestion des risques de Maotai Finance Company
Conditions de fonctionnement
Au 31 décembre 2021, l’actif total de Maotai finance Co., Ltd. était de 148118 milliards de RMB et négatif.
La dette totale s’élevait à 140052 milliards de RMB et les capitaux propres des propriétaires à 8066 milliards de RMB. En 2021, Maotai Finance Company a réalisé des intérêts créditeurs de 3274 milliards de RMB et un bénéfice net de 1204 milliard de RMB.
Gestion
Depuis sa création, Maotai Finance Company a adhéré au principe d’une exploitation stable, a strictement respecté le droit des sociétés de la République populaire de Chine, la loi sur la surveillance et l’administration bancaires de la République populaire de Chine, les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises, les normes comptables pour les entreprises, les lois et règlements financiers pertinents de l’État et les statuts pour normaliser les activités commerciales et renforcer la gestion interne.
Indicateurs réglementaires
Au 31 décembre 2021, tous les indicateurs réglementaires de la Maotai Finance Company étaient conformes aux exigences réglementaires pertinentes.
Si l’achèvement des indicateurs réglementaires est conforme aux exigences réglementaires
Adéquation des fonds propres ≥ 10,5% 21,40% Oui
Ratio des fonds empruntés ≤ 100% 0 oui
Ratio NPL ≤ 4% 0 oui
NPL ≤ 5% 0 oui
Description des activités des parties liées et de la société financière Maotai
En 2021, le montant maximal des dépôts des parties liées à Maotai Finance Company était de 29455 milliards de RMB, le montant maximal des prêts était de 3523 milliards de RMB, le montant maximal des acceptations de factures était de 01 millions de RMB et le montant maximal des prêts confiés était de 310 millions de RMB. La sécurité et la liquidité des dépôts des parties liées et de leurs filiales dans la société financière Maotai sont bonnes et il n’y a pas eu de retard de paiement dû à l’insuffisance de liquidité de la société financière Maotai.
Avis sur l’évaluation des risques
Maotai Finance Company has legal and valid Financial License and Business license. Aucune violation des mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises n’a été constatée par la société financière Maotai, et les indicateurs tels que le ratio actif – passif de la société financière Maotai sont conformes aux exigences réglementaires.
Depuis sa création, Maotai finance Co., Ltd. A mené ses activités commerciales en stricte conformité avec les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises. La gestion des risques de Maotai finance Co., Ltd. N’a pas de défauts majeurs et les risques liés aux dépôts et aux prêts sont contrôlables.
Kweichow Moutai Co.Ltd(600519) Conseil d’administration 29 mars 2022
