En ce qui concerne le rapport d’évaluation continue des risques (révisé) de Aerospace Science & Industry finance Co., Ltd., conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées No 5 – transactions et opérations connexes de la Bourse de Shanghai, Aisino Corporation(600271) Et a examiné les rapports financiers périodiques de la société financière, y compris le bilan, l’état des résultats, l’état des flux de trésorerie, etc., et a évalué sa qualification opérationnelle, ses activités et son profil de risque. Le rapport détaillé est le suivant:
Informations de base sur la société financière
Aerospace Science & Industry finance Co., Ltd. Est une institution financière non bancaire agréée par Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission (Financial license No.: l0009h21100001) et enregistrée par l’administration municipale de surveillance du marché de Beijing (Unified Social Credit Code: 9111 Berry Genomics Co.Ltd(000710) 9288907), qui est soumise à la
Registered address: 12 / F, Block B, 116 zizhuyuan Road, Haidian District, Beijing
Capital social: quatre cent trente – huit millions quatre cent quatre – vingt – neuf millions de RMB
Représentant légal: Wang houyong
Date d’établissement: 10 octobre 2001
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Une agence d’assurance à double emploi agréée; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement des transferts internes entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Les prises de participation dans des institutions financières; Investissements en valeurs mobilières; Crédit à l’acheteur et crédit – bail pour les produits des unités membres. (les sujets du marché choisissent eux – mêmes les projets d’exploitation et mènent des activités d’exploitation conformément à la loi; les projets soumis à l’approbation conformément à la loi sont exploités conformément au contenu approuvé après approbation par les services compétents; les activités d’exploitation des projets interdits et restreints par les politiques industrielles de l’État et de la municipalité ne sont pas autorisées.)
Contrôle interne de la société financière
Environnement de contrôle
Conformément au droit des sociétés et à ses statuts, la société financière met en place une structure de gouvernance à trois conseils et à un niveau. L’autorité suprême est l’Assemblée des actionnaires, qui comprend le Conseil d’administration et le Conseil des autorités de surveillance. L’Assemblée des actionnaires est le plus haut décideur de la société financière. Le Conseil d’administration est responsable des principales décisions de la société financière et est responsable devant l’Assemblée des actionnaires. La Société financière a clairement défini les responsabilités du Conseil d’administration, du Conseil des autorités de surveillance et de la haute direction en matière de contrôle interne et a mis en place une structure de gouvernance d’entreprise dans laquelle le Conseil des actionnaires, le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et la direction assument leurs responsabilités respectives, fonctionnent de manière normalisée et s’équilibrent mutuellement.
Identification et évaluation des risques
La société de financement a formulé le règlement sur la gestion globale des risques, dont l’objectif général est d’assurer la réalisation des objectifs stratégiques de la société de financement en établissant et en perfectionnant le système de contrôle interne des risques, en mettant en œuvre une gestion efficace des risques, en cultivant une culture de gestion des risques, En assurant raisonnablement la conformité juridique de la gestion des opérations, la sécurité des actifs, l’authenticité et l’intégrité des rapports financiers et des informations pertinentes, en améliorant l’efficacité et l’effet des opérations. La Société financière a mis en place un système d’organisation du contrôle interne des risques fondé sur trois lignes de défense, c’est – à – dire que chaque Unit é opérationnelle est la première ligne de défense; Le Département juridique et de la gestion des risques est la deuxième ligne de défense; Le Département de l’inspection et de la vérification disciplinaires est la troisième ligne de défense. La Division des responsabilités entre les ministères et les postes est claire, les relations hiérarchiques sont claires et un mécanisme de contrôle des risques de supervision et de restriction mutuelles entre les ministères et les postes est mis en place grâce à une définition raisonnable des responsabilités des ministères et des postes.
Activités de contrôle
1. Gestion des opérations de garantie de crédit
L’objet du prêt de la société financière est limité aux unités membres de China Aerospace Science and Technology Group Co., Ltd. La Société financière a formulé des mesures de gestion de la garantie de crédit, des mesures de gestion de l’escompte des lettres de change commerciales, des mesures de gestion de l’acceptation des lettres de change commerciales, des mesures de gestion de l’acceptation des lettres de change commerciales électroniques et des mesures de gestion de l’acceptation des lettres de change électroniques, etc., afin de normaliser le processus d’exploitation des diverses activités de crédit de la société financière.
La Société financière a établi des règles uniformes et claires sur les différents processus de garantie du crédit et les exigences de gestion telles que la garantie de garantie, la garantie hypothécaire, la garantie de nantissement et la garantie de marge, et les principes d’égalité, de volontariat, d’équité et de bonne foi sont respectés dans le traitement de la garantie; Les opérations d’acceptation et d’escompte des lettres de change commerciales sont traitées conformément au principe d’un crédit unifié, d’un examen et d’une séparation des prêts, d’un examen et d’une approbation hiérarchiques et d’une responsabilité et d’un pouvoir distincts.
2. Gestion des opérations de capital
La Société financière a formulé des règlements sur la gestion des fonds et d’autres systèmes pour normaliser la gestion des fonds de la société financière. La gestion des fonds de la société financière suit les principes suivants: (1) Principe de sécurité. Assurer la sécurité des fonds en normalisant le contrôle des comptes de fonds, en accordant efficacement des crédits aux institutions interbancaires coopératives et en intégrant le contrôle des risques dans les processus opérationnels des fonds. Principe de liquidité. Renforcer la gestion de la situation financière, améliorer l’efficacité de l’allocation des fonds et assurer le respect des exigences de liquidité des fonds. Principe d’efficacité. Sur la base du respect des exigences réglementaires et d’un contrôle strict des risques, nous nous efforçons d’améliorer le niveau de rendement des fonds en allouant et en exploitant raisonnablement les fonds.
3. Gestion des investissements
La société de financement a formulé des mesures administratives pour les activités d’investissement en valeurs mobilières, qui comprennent principalement l’achat de nouvelles actions, l’investissement sur le marché secondaire des actions, l’investissement par émission directionnelle, l’investissement de fonds, l’investissement obligataire, l’investissement de produits de gestion d’actifs, l’investissement de produits de fiducie, l’investissement de produits de gestion de patrimoine bancaire et l’entreprise de rachat d’obligations d’État (à l’exclusion de l’investissement en actions). Les activités d’investissement en valeurs mobilières de la société de financement sont conformes Principe de prévention des risques. Les activités d’investissement en valeurs mobilières doivent être menées dans le strict respect des lois, règlements et règles pertinents, conformément aux exigences de « contrepoids, d’indépendance et de rapidité», et doivent être soigneusement sélectionnées et normalisées.
Le principe du travail d’équipe, de la Division du travail et de la responsabilité. Mettre l’accent sur la sensibilisation globale de l’équipe d’investissement à la coopération, tout en précisant les principales personnes responsables de toutes les activités d’investissement en valeurs mobilières, qui sont responsables de la recherche et de la coordination dans leur domaine d’activité et qui ont le pouvoir de décision dans le cadre de l’autorisation. Le principe de l’autorisation hiérarchique et de la prise de décisions étape par étape. Les entreprises d’investissement en valeurs mobilières sont divisées en différents niveaux d’autorité décisionnelle en fonction des différents quotas, de l’autorisation hiérarchique et de la décision hiérarchique.
4. Gestion des audits
La Société financière a mis en place des systèmes d’audit de contrôle interne tels que la Charte d’audit interne, amélioré le système d’audit interne, précisé les responsabilités et les pouvoirs de l’audit interne et normalisé le travail d’audit interne. L’objectif de l’audit interne est de promouvoir la mise en œuvre des lois et réglementations économiques et financières nationales pertinentes, des politiques, des règles et règlements des organismes de réglementation, des règlements des sociétés du Groupe et des systèmes internes des sociétés financières; Promouvoir la mise en place et l’amélioration continue d’une gestion efficace des risques, d’un contrôle interne et d’une structure de gouvernance d’entreprise; Superviser et exhorter les objets d’audit concernés à s’acquitter efficacement de leurs fonctions et à atteindre conjointement les objectifs stratégiques de la société financière.
5. Gestion du système d’information
La Société financière a formulé des mesures de gestion de l’exploitation du système d’application et des mesures de gestion de l’utilisation du système, a normalisé la gestion quotidienne du système d’application, a précisé le processus et les responsabilités d’exploitation et d’entretien, a assuré le fonctionnement sûr, stable et efficace du système d’application, a précisé le processus d’exploitation des activités du personnel de chaque ministère, a précisé l’autorisation d’exploitation informatique du système d’exploitation, et a clairement défini le processus d’application et d’approbation de l’autorisation d’utilisation du système d’application et de l’ Assurer un fonctionnement normalisé du système et un contrôle efficace des risques.
Le système d’information actuel de la société financière comprend principalement le module de règlement, le module de crédit, le module de fonds, le module de comptabilité, etc. Le contrôle du système de la société financière passe par le mot de passe de l’utilisateur et l’Administrateur du système est responsable de l’attribution des permissions. En ce qui concerne la base de données de fond du système, le personnel du système ne peut se connecter à la base de données du système qu’après approbation, ce qui assure une sécurité élevée de la base de données; En ce qui concerne l’équipement matériel, l’hôte du système doit être stocké séparément et géré uniformément. L’accès ne peut être effectué qu’après approbation et accompagné par le personnel de gestion du système, ce qui améliore la sécurité. La Société financière a mis en œuvre la fonction d’approbation de la classification des fonds dans le système d’affaires, c’est – à – dire qu’elle a mis en œuvre l’approbation du paiement des fonds par autorisation en fonction du montant et du type de paiement des fonds, ce qui a efficacement garanti la sécurité du paiement des Fonds.
6. Activités de règlement
La Société financière a formulé des mesures de gestion des opérations de règlement qui précisent clairement les opérations de transfert de fonds liées à l’achat et à la vente de biens, à la fourniture de main – d’œuvre et à l’allocation de fonds des membres du Groupe par transfert. La Société financière doit respecter les principes suivants dans l’exercice de ses activités de règlement: respecter strictement le crédit et effectuer des paiements de bonne exécution; Ne pas avancer de fonds; Libre accès et confidentialité des clients; Il ne doit pas être découvert.
Évaluation globale du contrôle interne
Le système de contrôle interne de la société financière est complet et efficace. Le risque est mieux contrôlé dans la gestion des fonds; Des procédures de contrôle des risques ont été mises en place pour les activités de crédit et d’investissement afin de maintenir le risque global à un niveau raisonnable.
Gestion opérationnelle et gestion des risques de la société financière
Conditions de fonctionnement
Au 31 décembre 2021, le solde des dépôts et des dépôts interbancaires absorbés par la société financière était de 16090 Wenyi Trinity Technology Co.Ltd(600520) 0 RMB, le solde des prêts et avances accordés était de 105692373 RMB, l’actif total était de 1 Chengdu Jouav Automation Tech Co.Ltd(688070) 6650 RMB et les capitaux propres du propriétaire étaient de 70980213 RMB. En 2021, le revenu d’exploitation réalisé était de 30816785 millions de RMB, le bénéfice net était de 10681708 millions de RMB et la situation d’exploitation était généralement bonne. (il s’agit des données préliminaires d’audit de la société financière, qui n’ont pas encore été examinées et adoptées par les organes de décision compétents)
Gestion
Depuis sa création, la société financière a toujours respecté le principe d’un fonctionnement stable, a strictement respecté le droit des sociétés de la République populaire de Chine, la loi de la République populaire de Chine sur la surveillance et l’administration du secteur bancaire, les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises, les mesures d’Application des licences administratives des institutions financières non bancaires, les lois et règlements financiers nationaux pertinents et les statuts de la société financière pour normaliser les activités commerciales et renforcer la gestion interne. Selon la compréhension et l’évaluation de la gestion des risques de la société financière, au 31 décembre 2021, il n’y avait pas de défauts majeurs dans les systèmes de contrôle des risques liés au capital, au crédit, à l’audit et à la gestion de l’information liés aux états financiers.
Indicateurs réglementaires
Conformément aux mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises, au 31 décembre 2021, tous les indicateurs réglementaires des sociétés financières étaient conformes aux exigences réglementaires.
Dépôts et prêts dans des sociétés financières
Au 31 décembre 2021, le solde des dépôts de la société dans la société financière était d’environ 58661959 millions de RMB, et le solde des dépôts dans d’autres banques était d’environ 19931896 millions de RMB; Le solde du prêt dans la société financière est d’environ 642 millions de RMB, tandis que le solde du prêt dans d’autres banques est d’environ 268682 100 RMB. En 2021, la compagnie a organisé les dépenses d’exploitation de façon raisonnable et ordonnée, la sécurité et la liquidité des dépôts dans la compagnie financière étaient bonnes, et il n’y a pas eu de retard de paiement dû à l’insuffisance de la position de trésorerie de la compagnie financière.
Avis sur l’évaluation des risques
Sur la base du jugement ci – dessus, Aisino Corporation(600271) Depuis sa création, la société financière a strictement respecté les exigences des mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises publiées par la Commission de réglementation des assurances Bank Of China Limited(601988) La sécurité et la liquidité des dépôts de la société dans la société financière sont bonnes, et la société financière fournit à la société une bonne sector – forme de services financiers et un soutien de ligne de crédit, et les risques liés aux dépôts et aux prêts entre la société et la société financière sont contrôlables.
30 mars 2022
