Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951)
Rapport d’évaluation des risques pour Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées à la Bourse de Shenzhen No 7 – opérations et opérations connexes, l’entreprise a examiné la licence financière et la licence d’entreprise de Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) finance Co., Ltd. (ci – après dénommée « Chongqing Automobile Finance Company») et a examiné le bilan, le compte de résultat et d’autres documents émis par Ernst & Young Huaming Certified Public Accountants (Special General partnership). Le rapport financier régulier de la société financière de la société, y compris l’état des flux de trésorerie, évalue la qualification opérationnelle, les activités et le profil de risque de la société financière de la société, et les détails sont les suivants: 1. Informations de base de la société financière de la société
Historique: Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) En novembre 2002, conformément à la réponse de la Banque populaire de Chine sur le plan de restructuration de la dette de la China Heavy Duty Automobile Finance Co., Ltd. (YF [2002] No 323), la société a procédé à une restructuration de la dette et a achevé la restructuration de la dette en mars 2004. Après avoir été approuvée par la CBRC, la société a repris ses activités normales le 28 octobre 2004. En novembre 2007, Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) (Hong Kong) Co., Ltd. Détenait les capitaux propres de la société financière automobile lourde, qui ont été inclus dans la liste des puces rouges étrangères. La Société financière automobile lourde est devenue une entreprise financière nationale contrôlée par des capitaux étrangers, et l’actionnaire contrôlant le plus important était Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) (Hong Kong) À la fin du mois de décembre 2021, l’unit é comptait 75 employés.
Code de l’organisme de licence financière: l0033h222010001; Code unifié de crédit social pour la licence d’entreprise de la personne morale: 9137 Konka Group Co.Ltd(000016) 3051590j; Certificat d’approbation d’investissement de Taiwan, Hong Kong, Macao et chinois d’outre – mer: Shang Fei Zi a [2007] No 0089.
Capital social: 305 millions de RMB, 21 actionnaires, dont les 10 premiers:
S / N nom de l’actionnaire montant de l’apport en capital (10 000 RMB) Proportion de participation
1 Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) (Hong Kong) Limited 15656564513330%
2 Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Group Jinan Power Co., Ltd 12436135407741%
3 Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) (Hong Kong) International Capital Co., Ltd. 10 000,0032787%
4 China Heavy Duty Automobile Group Co., Ltd. 6987622291%
5 Chongqing Heavy Duty Automobile Group Cafu Automotive Parts 137247 0.45% Co., Ltd.
6 Shaanxi Automobile Industry Co., Ltd. 10966103595%
7 Yichun Rural Commercial Bank Co., Ltd 782,2 Shanghai Shunho New Materials Technology Co.Ltd(002565) %
8 Shandong luhua Energy Group Co., Ltd. 778,5802553%
9 Bank of Texas Limited 710,4702329%
10 Shandong Ningjin Rural Commercial Bank Co., Ltd 672,440205%
Représentant légal: Wan chunling
Registered address: first and Second Floors, Science and Technology Building, 777 huao Road, Hi – Tech Industrial Development Zone, Jinan, Shandong Province
Code Postal: 250101
Type d’entreprise: société à responsabilité limitée (Taiwan, Hong Kong, Macao et coentreprise nationale)
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; L’émission d’obligations de sociétés financières est approuvée par la CBRC; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Le crédit à la consommation, le crédit à l’acheteur et le crédit – bail pour les produits des unités membres; Placements en valeurs mobilières (autres que les placements en actions).
Informations de base sur la gestion des risques de la société financière
Environnement de gestion des risques
Conformément aux Statuts de Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) La structure de gouvernance d’entreprise est saine, la gestion et l’exploitation sont normalisées, une structure de gestion des risques avec une division rationnelle du travail, des responsabilités claires, des contrôles et des équilibres mutuels et des rapports clairs est établie, ce qui fournit les conditions préalables nécessaires à l’efficacité de la gestion des risques. Selon le principe de l’équilibre mutuel du système de prise de décisions, du système d’exécution et du système de rétroaction de supervision, la société de financement automobile lourde a mis en place sa structure organisationnelle.
La structure organisationnelle est la suivante:
Conseil d’administration: responsable de la prise de décisions, de l’établissement et du maintien d’un système de gestion des risques solide et efficace (y compris le cadre du système organisationnel et du système politique de gestion des risques) et des principes de base de l’entreprise; Être responsable de la prise de décisions sur le niveau tolérable du risque de crédit, du risque de marché, du risque de liquidité, du risque opérationnel, du risque de conformité, du risque de réputation et d’autres risques de la société, ainsi que de la base et des méthodes de prise de décisions sur le niveau de risque tolérable de la société.
Conseil des autorités de surveillance: superviser le Conseil d’administration et la haute direction pour améliorer le système de gestion des risques et de contrôle interne; Superviser le Conseil d’administration et la haute direction dans l’exercice de leurs responsabilités en matière de gestion des risques et de contrôle interne; Enquêter sur les comportements du Conseil d’administration et de la haute direction qui négligent d’exercer les fonctions de gestion des risques et de contrôle interne; Exiger des administrateurs et des cadres supérieurs qu’ils corrigent les violations des exigences en matière de contrôle interne et qu’ils rendent des comptes conformément aux procédures établies.
La haute direction est responsable de la mise en place et de l’amélioration des organisations liées à la gestion des risques de l’entreprise afin d’assurer l’exécution efficace de toutes les responsabilités en matière de gestion des risques et de contrôle interne; Formuler des politiques, des mesures et des plans de gestion des risques de l’entreprise et les soumettre au Conseil d’administration pour approbation; Superviser et évaluer la construction et le fonctionnement du système de gestion des risques de l’entreprise; Responsable de la mise en place du système d’autorisation de l’entreprise; Être responsable de l’Organisation de la mise en place d’un mécanisme d’incitation et de restriction scientifique et efficace et de la promotion d’un bon esprit d’entreprise et d’une culture de gestion des risques.
Comité de gestion des risques: le Conseil d’administration est doté d’un Comité de gestion des risques chargé d’aider le Conseil d’administration à s’acquitter de ses responsabilités pertinentes, notamment en examinant la stratégie de gestion des risques, la politique de gestion des risques, les procédures de gestion des risques et les processus de contrôle interne, Ainsi qu’en supervisant et en évaluant les travaux des cadres supérieurs concernés et du Département de la gestion des risques en matière de gestion des risques.
Département de la gestion des risques: diriger la gestion quotidienne de tous les risques, y compris la promotion de la construction de divers systèmes de gestion des risques, la formulation et le suivi de l’appétit de risque, le suivi de la mise en œuvre des stratégies de gestion des risques, des limites de risque et des politiques et Procédures de gestion des risques, l’Organisation de la mise en œuvre des exigences réglementaires, etc.
Département de l’audit et de l’audit: indépendant du niveau des affaires et du niveau des opérations, responsable de l’audit de la conformité des affaires, de la gestion des risques, du contrôle interne et d’autres aspects conformément aux lois et règlements réglementaires et au système de la société, conformément aux procédures d’audit pertinentes, et faisant rapport au Conseil d’administration et à la haute direction de la société financière; Le Département de l’audit et de l’audit innove dans la supervision de l’audit en fonction des besoins de développement des entreprises et des exigences en matière de contrôle des risques de la société financière, assure une couverture complète de la supervision de l’audit, fournit des orientations en matière de rectification de l’audit et de communication quotidienne, et joue le rôle de soutien de la supervision de l’audit aux entreprises.
L’entreprise met en place un système de prévention des risques composé de trois lignes de défense pour chacun des principaux risques auxquels elle est confrontée. Chaque Unit é opérationnelle est la première ligne de défense de la gestion des risques; Le Département de la gestion des risques est la deuxième ligne de défense de la gestion des risques; Le Service d’audit est la troisième ligne de défense de la gestion des risques.
Identification, évaluation et surveillance des risques
La société a mis en place un système de gestion de l’autorisation hiérarchique parfait, une répartition claire des responsabilités entre les ministères et les postes, des rapports clairs à tous les niveaux et un mécanisme de contrôle des risques pour la supervision et la restriction mutuelles entre les ministères et les postes grâce à une définition raisonnable des responsabilités des ministères et des postes. Tous les ministères de la société financière identifient et évaluent les risques opérationnels connexes dans leur domaine de responsabilité en fonction de la division fonctionnelle du travail, et élaborent leurs propres systèmes de contrôle des risques, procédures d’exploitation normalisées et mesures de réponse aux risques en fonction des résultats de l’évaluation.
La société a achevé la construction d’un modèle de notation de crédit et d’une norme de notation de crédit pour les activités des personnes morales, a procédé à l’auto – évaluation des risques opérationnels et du contrôle interne, a achevé la construction d’un système d’alerte rapide aux risques, a amélioré l’identification et l’évaluation des risques, ainsi que l’efficacité, la qualité et le niveau technique de la surveillance et de l’établissement de rapports.
En ce qui concerne la gestion des opérations de crédit, l’utilisation globale de méthodes de surveillance des risques sur place et hors site a constitué un système institutionnel et un système de gestion relativement parfaits. Activités de contrôle
1. Règlement et gestion des fonds
En ce qui concerne le règlement et la gestion des fonds, conformément à diverses lois et règlements réglementaires, la société a formulé les mesures de gestion des activités de règlement, les mesures de gestion des comptes de règlement, les mesures de gestion des cartes de timbre, les mesures de gestion du rapprochement des comptes, les mesures de gestion des bons vierges importants, les mesures de gestion des dépôts des entreprises, les mesures de gestion des factures bancaires et les mesures de gestion de l’aide aux autorités compétentes pour enquêter sur les activités de dépôt des clients, les geler et les déduire. Les mesures administratives de lutte contre le blanchiment d’argent et d’autres mesures de gestion et procédures opérationnelles ont permis de contrôler efficacement les risques opérationnels.
Gestion centralisée des fonds et règlement interne. Les sociétés membres remplissent le formulaire de demande d’ouverture de compte. Après examen et approbation par le Département de la gestion des affaires, le Directeur général ou le Directeur général adjoint responsable ou le Directeur financier de la société ouvre un compte de règlement et divers comptes de dépôt pour les sociétés membres afin de déposer les fonds de chaque société Membre. Les sociétés membres peuvent transférer des fonds en soumettant des instructions de transfert de fonds par l’intermédiaire de la sector – forme de règlement en ligne de la société. La sector – forme de règlement en ligne de la société de financement automobile de Chongqing a mis en place des mesures strictes de contrôle de l’accès et fourni un service de rapprochement rapide et détaillé. La sécurité des fonds et la commodité du règlement des sociétés membres sont garanties par le contrôle du système d’information et un contrôle solide du système.
Dépôts des sociétés membres. La Société financière automobile de Chongqing respecte strictement les principes d’égalité, de volontariat, d’équité, d’honnêteté et de crédit dans le traitement des opérations de dépôt pour les unités membres. Les politiques pertinentes sont appliquées en stricte conformité avec les règlements pertinents du Bureau de réglementation des assurances bancaires et de la Banque populaire de Chine, afin de garantir pleinement la sécurité des fonds des unités membres et de protéger les droits et intérêts légitimes de toutes les parties concernées.
Gestion de la liquidité. En stricte conformité avec les dispositions pertinentes des mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises pour la gestion de la liquidité de l’actif et du passif, la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de Financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement de la société de financement Au 31 décembre 2021, la société de financement automobile de Chongqing disposait de liquidités suffisantes et n’avait pas besoin d’un financement extérieur important.
Financement du capital. En fonction de la situation de liquidité, la société effectue des opérations de prêt de fonds en temps opportun. Les canaux de financement actuels comprennent l’emprunt interbancaire, le transfert du marché secondaire des certificats de dépôt interbancaires et le rachat par nantissement sur le marché interbancaire des obligations, qui peuvent répondre aux besoins de fonds temporaires de la société.
2. Gestion du crédit
La société de financement automobile lourde a mis en place un système de gestion du crédit avec une répartition claire des responsabilités, une séparation entre l’examen et le prêt et une supervision et une restriction mutuelles entre l’avant et l’arrière – guichet. Afin de prévenir efficacement le risque de crédit, de clarifier les responsabilités professionnelles et d’améliorer l’efficacité et la qualité de l’examen et de l’approbation des activités de crédit, la société a mis en place un Comité d’examen du crédit, qui est l’organe de décision de la société pour examiner les activités de crédit. Le Comité d’examen du crédit examine les questions relatives aux activités de crédit telles que la politique de crédit et le plan de crédit de la société par voie de délibération collective et fournit des avis d’examen au Directeur général.
Compte tenu des caractéristiques des activités financières du Groupe, la société a formulé des règles et règlements concernant le crédit aux clients, les factures, les prêts de fonds de roulement, les prêts confiés, la gestion après prêt, la classification des risques d’actifs et la cession d’actifs non performants.
Le champ d’application de l’objet d’activité de crédit de la société de financement automobile lourde est conforme aux dispositions des mesures de gestion de la société de financement du Groupe d’entreprises, conformément aux exigences des règlements réglementaires tels que les mesures provisoires de gestion des prêts de fonds de roulement du CIRC, surveiller l’utilisation des fonds de crédit, les conditions de perception des intérêts, les prêts prolongés, les prêts en retard, etc., et effectuer l’inspection après prêt de la sécurité et de la récupérabilité des actifs de crédit. En outre, les actifs de crédit sont régulièrement classés en fonction des dispositions pertinentes relatives à la classification des risques des actifs de crédit et les réserves pour pertes sur prêts sont constituées en fonction du degré de perte sur prêts. Les actifs de crédit de la société sont de bonne qualité et la couverture des provisions est suffisante.
3. Contrôle du système d’information
La société a mis en place un département spécial des technologies de l’information pour la gestion des risques afin de comparer les normes de construction des banques commerciales. Jusqu’à présent, les principaux systèmes d’information mis en service comprennent le système d’affaires de base de Bank Of Communications Co.Ltd(601328) La société a mis en place un Comité de gestion des technologies de l’information et formulé des règlements et des procédures d’exploitation tels que le règlement intérieur du Comité de gestion des technologies de l’information de la société financière Sinotruk Jinan Truck Co.Ltd(000951) Pour soutenir les opérations informatiques de l’entreprise. La sécurité du réseau, la gestion et l’entretien de l’équipement du système, la reprise après sinistre et le traitement d’urgence, la gestion de l’utilisateur et de l’autorité, la gestion des clés et le traitement des opérations anormales sont précisés en détail. L’autorité du système de chaque poste de chaque ministère est clarifiée un par un. L’approbation à plusieurs niveaux est établie pour chaque lien de contrôle clé du système afin de contrôler les risques opérationnels. L’autorité du poste incompatible, comme le personnel de gestion du système et le personnel d’exploitation, est strictement séparée.
4. Contrôle des risques liés à la conformité
La société a mis en place des systèmes de contrôle interne tels que le système global de gestion des risques, les mesures de gestion de la conformité, les mesures de gestion des risques de marché, etc., et a mis en place un système complet de gestion des risques. Le Département de la gestion des risques s’est concentré sur Les principales activités et les liens clés de la société, a insisté sur la prévention et a effectué des inspections irrégulières des risques de conformité pour tous les départements de la société, et a publié des notes d’information correspondantes sur les risques de conformité et des conseils sur les risques de conformité. La direction doit proposer des avis de rectification et des mesures correctives en fonction des résultats de l’inspection et de l’évaluation de la conformité aux risques et exhorter tous les ministères à les mettre en œuvre efficacement. Prévenir efficacement les risques, combler les lacunes, prévenir et contrôler les risques opérationnels et assurer la qualité et la sécurité des actifs.
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