La gestion du patrimoine est née en Europe, s’est développée aux États – Unis et les marchés asiatiques sont en hausse
La gestion du patrimoine est apparue sous la forme d’une banque privée suisse au 18ème siècle. L’environnement politique et financier stable de la Suisse et le système de confidentialité en ont fait un centre mondial de gestion du patrimoine. La richesse des clients provient principalement de l’héritage familial et fournit principalement des services complets et personnalisés aux clients ayant une valeur nette élevée. Actuellement, l’échelle de gestion du patrimoine offshore de la Suisse est toujours la première au monde. La principale raison pour laquelle la gestion du patrimoine s’est développée aux États – Unis est que l’économie américaine est florissante, que les résidents accumulent de la richesse, que les sources de richesse sont principalement l’esprit d’entreprise et la richesse, et que la préférence des clients pour le risque est élevée. À l’heure actuelle, les États – Unis comptent neuf des 15 organismes mondiaux de gestion du patrimoine. Depuis les années 1960, le modèle asiatique représenté par Hong Kong et Singapour en Chine est en plein essor. La gestion du patrimoine se concentre sur les activités offshore, attirant en particulier les propriétaires de petites et moyennes entreprises de la Chine qui créent et s’enrichissent. En 2020, l’échelle de richesse des résidents de la Chine n’est qu’à côté de celle des États – Unis. Les marchés de la gestion du patrimoine de Singapour et de Hong Kong se classent parmi les trois premiers pour la troisième année consécutive.
L’accumulation de richesse des résidents et la réforme du système des marchés financiers favorisent conjointement le développement de l’industrie américaine de la gestion de la richesse
Du côté de la demande, l’économie américaine continue de prospérer et de se développer, les actifs financiers des résidents représentent jusqu’à 70%. En 2020, la richesse totale des résidents se classera au premier rang mondial, ce qui stimulera la demande de gestion de la richesse. Du côté de l’offre, depuis les années 1930, l’industrie financière américaine est passée de la réorganisation initiale du marché à la séparation des activités, puis à l’élimination de la Commission fixe, le modèle des courtiers à escompte a prévalu, la marchandisation des taux d’intérêt et le système des pensions ont favorisé le développement rapide de L’industrie de la gestion du patrimoine. Depuis 2000, l’opération mixte a été lancée et le taux de commission superposé a continué de baisser, ce qui a favorisé la transformation des sociétés de valeurs mobilières traditionnelles en une sector – forme complète de gestion du patrimoine. Après la crise financière de 2008, l’effet de levier des grandes banques d’investissement a été limité. Parallèlement au développement de la science et de la technologie financières, la tendance à la Commission zéro s’est poursuivie, et les activités de gestion du patrimoine avec un modèle de profit plus stable ont été développées davantage, en particulier le modèle de conseil d’investissement acheteur basé sur l’échelle des actifs des clients.
Jiaxin Financial Management: from Low Commission diversion to Realization of Stock Customer Assets, successful Transformation of Wealth Management Platform
Jiaxin Financial Management a saisi avec succès l’occasion de remodeler la structure de l’industrie financière américaine et est passé d’un courtier à escompte à une Organisation mondiale de gestion du patrimoine de premier plan. Au début, l’entreprise a accumulé d’importantes ressources de clients pour fournir des services à faible commission et rentables aux clients de détail de masse, et l’aum a continué de croître régulièrement. Par la suite, l’entreprise a étendu son champ d’activité à la gestion du patrimoine et aux banques. Grâce à l’avantage des dépôts à faible taux d’intérêt déposés par les clients des courtiers en valeurs mobilières et à la capacité des services de conseil en investissement, le revenu net d’intérêt et le revenu de contribution à la Gestion du patrimoine représentent jusqu’à 90%, ce qui élimine essentiellement la dépendance à l’égard des revenus de la Commission. Le modèle de profit a été converti en charge fondée sur l’échelle des actifs des clients en stock, réalisant une croissance stable des revenus D’autre part, Jiaxin finance a toujours pris le client comme centre, a continuellement élargi la matrice de service produit, et a fourni un service de haute qualité pour différents niveaux de groupes de clients, afin d’améliorer la viscosité du client.
Conseils en matière d’investissement
La croissance de la richesse des résidents est la base du développement de l’industrie de la gestion de la richesse. À l’heure actuelle, l’échelle de la richesse des résidents chinois se classe au deuxième rang mondial, après les États – Unis. En outre, la proportion d’actifs financiers des résidents a encore beaucoup à améliorer, et la gestion de la richesse a un espace de croissance à long terme. Du point de vue du modèle d’entreprise, les frais d’investissement des acheteurs basés sur l’échelle des actifs des clients sont la direction de la transformation, mais de bons produits et services d’investissement sont la clé, les sociétés de valeurs mobilières chinoises en sont encore au stade de la transformation. Il est recommandé de se concentrer sur les principales sociétés de valeurs mobilières qui ont des avantages dans les activités de gestion du patrimoine et de maintenir la cote « surpoids » de l’industrie des valeurs mobilières.
Conseils sur les risques
Risques macroéconomiques à la baisse; Le risque de chute brutale du marché secondaire; La concurrence industrielle accroît les risques.
