Il y a quelques jours, le rapport annuel 2021 des six grandes banques d’État a été entièrement divulgué. Le reporter de Securities Daily a passé en revue les données financières des trois filiales de gestion financière, de fonds et d’assurance des grandes banques d’État et a constaté que la grande majorité des trois sous – secteurs d’activité susmentionnés ont réalisé une croissance stable en 2021 en ce qui concerne l’échelle des actifs, le bénéfice net et d’autres indicateurs importants, et la contribution à l’efficacité opérationnelle globale du Groupe a continué d’augmenter.
En particulier, les filiales de gestion financière de six grandes banques d’État sont devenues une étoile montante dans la sector – forme d’exploitation intégrée des grandes banques d’État, non seulement en raison de leur performance globale, mais aussi en raison de l’augmentation significative de la valeur nette des produits.
« la demande des résidents pour les produits et services financiers est omnidirectionnelle, de sorte que les services bancaires, les fonds et les produits d’assurance des grandes banques d’État sont des options pour la répartition des actifs. Zhou Jin, partenaire de gestion et de Conseil de l’industrie financière chinoise de PwC, a déclaré au quotidien Securities que du point de vue de l’exploitation des clients, les banques ont un modèle de collaboration de groupe multi – licences, qui peut réduire les coûts d’acquisition et de commercialisation des clients par la vente croisée, et peut également mieux fournir aux clients une gamme complète de produits et de services intégrés, afin d’améliorer la viscosité et la loyauté des clients et d’améliorer les résultats d’exploitation à long terme des banques.
filiale de gestion financière:
Parmi les nombreuses licences financières détenues par les grandes banques d’État, la filiale de gestion financière est sans aucun doute la plus récente et la plus brillante.
Après l’ouverture de Jianxin Financial Management, la première filiale de gestion financière de la Banque, en juin 2019, d’autres filiales de gestion financière appartenant à de grandes banques d’État ont également ouvert leurs portes cette année – là. En ce qui concerne l’établissement de filiales de gestion financière, les grandes banques d’État sont sans aucun doute à l’avant – garde de toutes sortes de banques commerciales.
En 2021, l’échelle des actifs des filiales de gestion financière des grandes banques d’État a augmenté régulièrement. Parmi eux, l’actif total d’ICBC Financial Management à la fin de 2021 s’élevait à 18 791 milliards de RMB, soit le plus grand volume de toutes les filiales financières. Le total des actifs financiers de la Banque de Chine a augmenté de 30,40% par rapport à la fin de 2020, ce qui a conduit à d’autres filiales de gestion financière.
en 2021, le bénéfice net de toutes les six filiales de gestion financière a augmenté positivement, à l’exception de ICBC, le bénéfice net des autres sociétés a dépassé 1 milliard de RMB. Le bénéfice net de trois sociétés, dont CCB Financial, BOC Financial et ICBC Financial, a doublé, dont En 2020, le bénéfice net de cccec et BOC n’était que de 335 millions de RMB et 455 millions de RMB, avec une augmentation annuelle de 515,52% et 473,41%.
Entre – temps, l’échelle des actifs gérés par les filiales de gestion financière de la Banque a augmenté de façon spectaculaire,
Les journalistes ont noté que, dans le cadre de la nouvelle réglementation de la gestion des actifs et de la nouvelle réglementation de la gestion financière, les filiales financières des grandes banques d’État qui ont ouvert leurs portes pendant plus de deux ans ont continué d’augmenter la proportion de produits nets en 2021, ce qui a entraîné une forte augmentation de la proportion de produits nets.
Selon les données de À la fin de l’année dernière, le taux net de produits financiers de China Post, la dernière filiale financière de la Banque d’État, était de 83,87%.
gestion financière du Fonds:
En tant que force importante de l’industrie des fonds, les sociétés de fonds bancaires ont également maintenu une croissance stable en 2021. Les données montrent que les sociétés de fonds ICBC Credit Suisse, qui appartiennent à ICBC, sont largement en avance sur les sociétés de fonds appartenant à d’autres grandes banques d’État en termes d’échelle des actifs gérés et de bénéfice net, deux indicateurs financiers importants.
À la fin de l’année dernière, l’actif total géré du CCF était de 1,36 billion de RMB.
En ce qui concerne le bénéfice net, à l’exception de Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658)
et BOC Fund a réalisé un bénéfice net de 1026 milliard de RMB en 2021, en baisse de 2,66% d’une année sur l’autre, et est également la seule filiale du Fonds qui a connu une baisse.
« en raison du développement de la vente par procuration par des tiers et de la sector – forme Internet, l’avantage de la capacité de transmission des fonds bancaires s’est affaibli au cours des dernières années, mais dans l’ensemble, ils sont toujours dans une position forte, en particulier les sociétés de fonds appartenant à l’État qui ont de grandes antécédents bancaires ont encore une forte compétitivité. Kuang Yuqing, fondateur de Lens Research, a déclaré au Journal Securities Daily que la clé pour que ses avantages en matière de capacité de canaux puissent être pleinement exploités était la performance de gestion des sociétés de fonds, en particulier les produits de capitaux propres dont les taux de gestion sont élevés et qui peuvent mieux refléter ses compétences de base.
« les résultats de 2022 peuvent être soumis à certaines pressions en raison de la dépendance à l’égard des fonds communs de placement relativement élevés pour les produits monétaires et les produits à revenu fixe, principalement parce que la politique monétaire prévue pour cette année devrait continuer d’être modérément lâche et que le taux d’intérêt global du marché devrait rester faible, ce qui posera de grands défis aux rendements des produits monétaires et des produits à revenu fixe, et qu’il existe des variables quant à la capacité de maintenir l’échelle ou de réaliser la croissance.» Kuang Yuqing s’y attend.
assurance:
À l’exception de Postal Savings Bank Of China Co.Ltd(601658)
Jianxin Life et ICBC AXA ont fait face à une concurrence féroce l’an dernier dans la course à la tête de l’échelle des actifs. À la fin de 2021, l’échelle des actifs des deux compagnies d’assurance bancaires susmentionnées était très proche, soit 271482 milliards de RMB et 258134 milliards de RMB respectivement, ce qui non seulement devançait de loin les autres sociétés, mais augmentait également de plus de 20%.
En 2021, ICBC AXA a réalisé un bénéfice net de 1607 milliard de RMB, se classant au premier rang des compagnies d’assurance. Le bénéfice net d’ABC Life a augmenté de 57,30% d’une année sur l’autre, ce qui est en avance sur le taux de croissance. Bank of communications Life a réalisé un bénéfice net de 910 millions de RMB l’an dernier, en baisse de 12,07% par rapport à l’année précédente, et est la seule compagnie d’assurance bancaire dont les résultats ont diminué l’an dernier.
« la performance globale de la Banque en 2021 en tant que compagnie d’assurance a été remarquable, principalement en raison de la forte ressource client et de l’avantage de canal de sa banque mère, ainsi que de la transformation du modèle d’exploitation de la valeur et des produits de paiement à terme de la chaîne bancaire, et de L’innovation et de l’application de moyens numériques.» Zhou Jin pense.
