Dans le cas où le bénéfice net de plusieurs banques détenant des actions a a dépassé 20% d’une année sur l’autre, les banques cotées à Hong Kong se sont fortement divisées: le bénéfice net de la Banque Jinzhou a augmenté de 214,55% d’une année sur l’autre, tandis que le bénéfice net de la Banque Tianjin, de la Banque agricole de Guangzhou, de la Banque Harbin et de la Banque Shengjing a diminué l’année dernière.
Source des données: Wind
Du point de vue de la qualité des actifs, à la fin de 2021, le taux de prêts non productifs de Shengjing Bank était le plus élevé des 17 banques d’actions de Hong Kong, soit 3,28%. En outre, à la fin de 2021, parmi les banques cotées à Hong Kong, Harbin Bank, Jinzhou Bank, Tianjin Bank, Zhongyuan Bank et Gansu Bank avaient un taux de prêts non productifs supérieur à 2%.
5 banques ont augmenté leur bénéfice net de plus de 15% d’une année sur l’autre l’année dernière
Sur la base des résultats des 17 banques cotées en bourse qui ont divulgué les résultats de 2021, la croissance des revenus et des bénéfices nets de la Banque de Jinzhou est la première.
Selon le rapport annuel de la Banque de Jinzhou pour 2021, à la fin de 2021, l’actif total de la Banque de Jinzhou s’élevait à 849662 milliards de RMB. En 2021, le chiffre d’affaires de la Banque de Jinzhou s’élevait à 12 568 milliards de RMB, en hausse de 35% par rapport à l’année précédente; Le bénéfice net attribuable à la société mère s’est élevé à 1273 milliard de RMB, en hausse de 214,55% d’une année sur l’autre.
Il convient de mentionner que la performance de la Banque de Jinzhou s’est constamment améliorée après l’introduction de la guerre et l’échange de sang. En 2020, la Banque de Jinzhou a transformé ses résultats en bénéfices, avec un bénéfice net attribuable aux actionnaires de la société mère de 405 millions de RMB et une perte nette de 959 millions de RMB en 2019.
À l’exception de la Banque Jinzhou, les revenus d’exploitation de la Banque Weihai et de la Banque Luzhou ont augmenté de plus de 15% l’an dernier, soit respectivement 22,26% et 19,7%; En outre, le bénéfice net de la Banque de Luzhou, de la Banque Huishang, de la Banque Weihai et de la Banque agricole Dongguan a augmenté de plus de 15% d’une année sur l’autre, soit 27,46%, 19,76%, 15,63% et 15,09%, respectivement.
5 banques ont vu leurs revenus chuter l’an dernier, et 4 banques ont vu leurs bénéfices nets chuter l’an dernier
En 2021, les résultats d’exploitation des banques par actions de Hong Kong ont été très différenciés, cinq d’entre elles ayant enregistré une baisse des revenus d’une année sur l’autre et quatre d’une baisse des bénéfices nets d’une année sur l’autre.
Du point de vue des revenus d’exploitation, en 2021, les revenus de cinq banques ont augmenté négativement d’une année sur l’autre, avec une baisse de 0,75%, 3,32%, 4,92%, 10,15% et 15,66% d’une année sur l’autre.
En ce qui concerne le bénéfice net, parmi les banques cotées en bourse à Hong Kong, en 2021, le bénéfice net de la Banque de Tianjin, de la Banque agricole de Guangzhou, de la Banque Harbin et de la Banque Shengjing a diminué d’une année sur l’autre, le bénéfice net a diminué respectivement de 25,80%, 37,51%, 63,24% et 66,61%.
Quatre banques d’actions de Hong Kong, dont le bénéfice net a chuté d’une année sur l’autre l’an dernier, ont expliqué les raisons dans leur rapport annuel. La Banque de Tianjin a déclaré que le bénéfice net de l’année dernière avait diminué d’une année sur l’autre en raison de la réduction des redevances et des provisions importantes. Guangzhou Agricultural and Commercial Bank a déclaré que la baisse du bénéfice net d’une année sur l’autre au cours de l’année écoulée était principalement due à l’environnement extérieur complexe et à l’impact de la situation épidémique, de sorte qu’une grande partie de la perte de valeur des actifs a été retirée pour renforcer la capacité de résistance au risque.
Harbin Bank a déclaré que la baisse des bénéfices nets de l’année dernière était principalement due à la baisse de la qualité des actifs de certaines industries et de certains clients, ainsi qu’à la poursuite de diverses mesures de soutien au transfert de bénéfices. La Banque de Shengjing a déclaré que la baisse des bénéfices nets de l’année dernière était principalement due au ralentissement de la croissance économique et à la superposition de la situation épidémique, aux difficultés opérationnelles de certains clients et à la baisse de la capacité de remboursement des intérêts de la période en cours. La Banque de Shengjing a activement mis en œuvre l’orientation politique de réduction des coûts de financement de l’économie réelle, a continué à réduire les coûts et à transférer les bénéfices et à renflouer les entreprises bénéficiaires; L’appétit strict pour le risque, l’ajustement de l’orientation du crédit, l’optimisation de la structure de la clientèle et la baisse du niveau des prix des prêts; Et selon le principe de prudence, la classification stricte des risques liés aux actifs, l’augmentation de la disposition des actifs non performants et de la provision pour dépréciation, et l’amélioration continue de la capacité de couverture des risques.
Du point de vue de la qualité des actifs, à la fin de 2021, le taux de prêts non productifs de Shengjing Bank était le plus élevé parmi 17 banques d’actions de Hong Kong, soit 3,28%; Le taux de prêts non productifs de Dongguan Agricultural and Commercial Bank était le plus faible parmi les banques de Hong Kong, soit 0,84%.
En outre, les trois principales banques ayant les taux de prêts non productifs les plus élevés à la fin de 2021 étaient toutes des banques du Nord – Est, selon les nouvelles de la vague. À l’exception de Shengjing Bank, Harbin Bank et Jinzhou Bank avaient des taux de NPL de 2,88% et 2,75% à la fin de 2021.
Bien que le taux de défaut de Dongguan Farmers ait légèrement augmenté l’an dernier, il était le plus faible des 17 banques de Hong Kong. À la fin de 2021, le taux de prêts non productifs de Dongguan Agricultural and Commercial Bank était de 0,84%, en hausse de 0,02 point de pourcentage par rapport à l’année précédente; La couverture des provisions a été de 375,34%, soit une augmentation de 0,21 point de pourcentage par rapport à l’année précédente. En ce qui concerne la légère augmentation du taux des prêts non productifs, la Dongguan Agricultural and Commercial Bank a déclaré dans son rapport annuel qu’elle renforcerait encore l’élimination et le recouvrement des prêts non productifs, contrôlerait strictement la qualité des nouveaux prêts et veillerait à ce que la qualité globale des prêts augmente régulièrement.
