Guangzhou Development Group Incorporated(600098)
Plan de gestion des risques
Afin de prévenir, de contrôler et de résoudre efficacement et en temps opportun le risque de fonds de Guangzhou Development Group Incorporated(600098)
Chapitre I Organisation de l’élimination des risques et principes d’élimination
Article premier le Contrôleur financier de la société organise le Département des finances de la société pour mettre en œuvre le plan de gestion des risques liés aux dépôts de la société, et le Département de l’audit de la société et le Département des relations avec les investisseurs coopèrent pour effectuer les travaux pertinents. Le Département des finances de la société est responsable de la supervision et de la gestion quotidiennes de la société financière et du contrôle strict des risques liés aux services financiers de la société financière.
Article 2 la disposition du risque de dépôt est effectuée conformément aux principes suivants:
Le Département des finances de la société met activement en œuvre diverses mesures de prévention et de résolution des risques afin de prévenir et de résoudre les risques.
Le Département financier de la société renforce la surveillance des risques, demande instamment à la société financière d’établir et d’améliorer le système de contrôle interne des risques et fournit régulièrement les informations pertinentes. Système d’abord, prévenir les risques financiers.
Prêter attention aux conditions d’exploitation de la société financière, renforcer la surveillance des risques et obtenir des informations en temps opportun des unités membres de la société ou des autorités de surveillance afin d’assurer une surveillance de l’information en place et une prévention efficace des risques. En cas de problème, soumettre un rapport conjoint d’alerte rapide au Contrôleur financier de l’entreprise et prendre des mesures décisives pour prévenir la propagation et la propagation des risques.
Article 3 le Département des finances de la société, en tant que département chargé de la mise en œuvre du plan de gestion des risques, suit de près les conditions d’exploitation quotidiennes de la société financière et, une fois que des signes de risque sont découverts, effectue immédiatement des travaux de prévention et de contrôle des risques.
Chapitre II Rapport d’information et divulgation
Article 4 Il est nécessaire de bien comprendre les informations pertinentes de la société financière, de vérifier si les certificats pertinents de la société financière sont légaux et valides, tels que la licence financière et la licence d’entreprise de la personne morale, d’accorder une attention suffisante aux informations pertinentes telles que la structure organisationnelle, la construction du système et les conditions d’exploitation de la société financière, et de renforcer la gestion de l’évaluation des risques. Obtenir et examiner le rapport annuel vérifié par un cabinet comptable pour le dernier exercice avant de déposer les fonds dans une société financière; Au cours de la période de dépôt, y compris, sans s’y limiter, l’obtention et l’examen réguliers du bilan, de l’état des résultats, de l’état des flux de trésorerie et d’autres informations financières de la société financière, ainsi que du rapport annuel vérifié, et l’attention portée à la mise en œuvre par la société financière des mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises de la CBRC.
Article 5 un système de rapport sur les risques liés aux dépôts est mis en place pour faire rapport au Conseil d’administration en temps voulu après l’apparition des risques liés aux dépôts. Le rapport est établi par le Département des finances de la société sur la base des informations fournies par la société financière, y compris les raisons du changement de dépôt dans la société financière, l’état de l’actif, du passif et de la position de la société financière, les mesures prises et à prendre, etc., et est soumis au Conseil d’administration après examen par le Contrôleur financier de la société, et les procédures de décision et les obligations de divulgation d’informations sont exécutées en stricte conformité avec les lois et règlements pertinents.
Article 6 en ce qui concerne le risque de dépôt, aucune Unit é ou personne ne peut dissimuler, retarder, fausser ou inciter d’autres personnes à dissimuler, retarder ou fausser le risque de dépôt.
Chapitre III Procédures de gestion des risques
Article 7 au cours de la période de dépôt d’une société financière, la société commence immédiatement la procédure de résolution dans l’une des circonstances suivantes: le personnel du Département financier de la société fait immédiatement rapport au Contrôleur financier de la société, prend connaissance de l’information en temps opportun, forme un rapport écrit après analyse et tri et le soumet au Conseil d’administration de la société, et demande instamment à la société financière de signaler immédiatement les risques pertinents à la société. Entre – temps, la société s’acquitte en temps voulu des obligations temporaires correspondantes en matière de divulgation d’informations:
La Société financière enfreint les dispositions des articles 31 et 32 des mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises;
Tout indice financier de la société financière n’est pas conforme aux exigences de l’article 34 des mesures de gestion de la société financière du Groupe d’entreprises;
(Ⅲ) des questions importantes telles que le retrait des dépôts, le non – paiement des dettes à l’échéance, les prêts importants en retard ou les avances garanties, les défaillances graves du système informatique, le vol ou la fraude, les administrateurs ou les cadres supérieurs impliqués dans de graves infractions disciplinaires et des affaires pénales se produisent dans La Société financière; Tout changement institutionnel important, toute transaction par capitaux propres ou tout risque opérationnel susceptible d’affecter le fonctionnement normal de la société financière;
Le passif des actionnaires de la société financière envers la société financière est en retard de plus d’un an;
Une grave crise de paiement survient dans la société financière;
La perte de la société financière au cours de l’année en cours dépasse 30% du capital social ou 10% du capital social au cours des trois années consécutives;
La Société financière est passible de sanctions administratives de la Commission de réglementation de l’industrie du Bank Of China Limited(601988) et d’autres autorités de réglementation pour violation des lois et règlements;
(Ⅸ) La Société financière a reçu l’ordre de rectification de la Commission de réglementation de l’industrie du Bank Of China Limited(601988) ;
Autres questions susceptibles d’entraîner des risques pour la sécurité des fonds déposés par l’entreprise. Article 8 après le lancement de la procédure du plan d’élimination des risques, le Contrôleur financier de la société organise le personnel du Département des finances de la société pour exhorter la société financière à fournir des informations détaillées et à comprendre la situation par de multiples canaux. Si nécessaire, il peut se rendre sur le site pour enquêter sur Les causes des risques liés aux dépôts et analyser la dynamique des risques. En même temps, il met en œuvre diverses mesures et responsabilités de résolution des risques spécifiées dans le plan d’élimination des risques en fonction des causes des risques et des conditions de risque.
Article 9 en ce qui concerne les risques encourus, le Contrôleur financier de la société tient une réunion conjointe avec la société financière, à laquelle participent conjointement le Contrôleur financier de la société, le Département financier de la société et les personnes responsables de la société financière. Exiger de la société financière qu’elle prenne des mesures actives pour éviter la propagation et la propagation des risques en augmentant la proportion de réserves excédentaires, en ajustant la structure de l’actif et du passif, en augmentant le financement externe et en réalisant les actifs, etc., afin d’assurer l’auto – sauvetage des risques, notamment:
Rembourser le Fonds d’investissement en valeurs mobilières lorsque le paiement de liquidité ou le Fonds de crédit l’exige;
Le paiement anticipé des dépôts à terme interbancaires non échus;
Iii) sous réserve de l’ajout d’une nouvelle activité de facturation, effectuer un escompte de transfert auprès d’une banque externe et vendre une partie de la facture d’acceptation d’escompte pour compléter la liquidité;
(ⅳ) atténuer la pression sur la liquidité par des emprunts à court terme;
Négocier avec les unités membres pour recouvrer une partie des prêts à l’avance afin de faire face aux urgences de liquidité;
Suspendre ou arrêter l’émission de nouveaux prêts, organiser le recouvrement des fonds et d’autres mesures pour s’assurer que la sécurité et la liquidité des fonds de la société ne sont pas affectées.
Chapitre IV traitement des questions de suivi
Article 10 après la dissolution du risque de dépôt, la société renforce la surveillance de la société financière et exige de celle – ci qu’elle renforce sa force financière et améliore sa capacité de résistance au risque.
Article 11 en ce qui concerne les causes du risque de dépôt de la société financière, le Contrôleur financier de la société organise les services compétents pour exhorter la société financière à procéder à une analyse et à un résumé sérieux, à tirer des leçons de l’expérience et à prendre des mesures plus efficaces pour prévenir et éliminer le risque de dépôt.
