À propos de la société et Zhuhai Huafa Group finance Co., Ltd.
Rapport d’évaluation continue des risques liés aux activités financières telles que les dépôts et les prêts connexes
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation et la surveillance des sociétés cotées à la Bourse de Shenzhen No 7 – opérations et opérations connexes, et compte tenu de la situation réelle de la société, la société a l’intention d’évaluer la qualification opérationnelle, les activités et la situation en matière de risques de Zhuhai Huafa Group Finance Co., Ltd. (ci – après dénommée « société financière»), et fait rapport de l’évaluation continue des risques connexes comme suit:
Informations de base sur la société financière
Informations relatives à l’enregistrement des entreprises
Nom de l’entreprise: Zhuhai Huafa Group finance Co., Ltd.
Date d’établissement: septembre 2013
Représentant légal: Xu Jili
Registered address: 26th Floor, Hengqin International Financial Center Building, crossgate Central Business District, Hengqin New District, Zhuhai
Capital social: 2 000000 RMB
Type de société: autres sociétés à responsabilité limitée
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Investissements en valeurs mobilières; Autres opérations financières approuvées par la Commission de réglementation de l’industrie du Bank Of China Limited(601988) . (les projets soumis à l’approbation conformément à la loi ne peuvent être exploités qu’avec l’approbation des autorités compétentes). Structure des fonds propres
S / N nom de l’actionnaire proportion de l’apport en capital
1. Zhuhai Huafa Group Co., Ltd. 30%
2 Zhuhai huachuang Investment Management Co., Ltd. 20%
3 Zhuhai Huafa Trading Holdings Co., Ltd. 20%
4 Zhuhai crossgate Central Business District Construction Holdings Co., Ltd. 10%
5 Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325) 10%
6 Zhuhai Huafa Investment Holding Group Co., Ltd. 10%
Total 100%
Informations de base sur le contrôle interne des sociétés financières
Environnement de contrôle
La Société financière a établi le Conseil d’administration et le Conseil des autorités de surveillance conformément aux Statuts de Zhuhai Huafa Group finance Co., Ltd. Et a précisé les responsabilités du Conseil d’administration et des administrateurs, du Conseil des autorités de surveillance, des autorités de surveillance et de la haute direction en matière de gestion des risques. Une structure de gouvernance d’entreprise saine, une gestion et un fonctionnement normalisés, une division rationnelle du travail, des responsabilités claires, des contrôles et des équilibres mutuels, des rapports clairs et une structure organisationnelle, afin de fournir les conditions préalables nécessaires à l’efficacité de la gestion des risques.
Identification et évaluation des risques
La Société financière a mis en place un système de gestion du contrôle interne parfait. La mise en œuvre du système de contrôle interne est organisée par la direction de la société. Chaque département d’affaires élabore ses propres procédures d’exploitation normalisées, normes d’exploitation et mesures de prévention des risques en fonction des différentes caractéristiques de chaque entreprise. Le Département de La gestion de l’audit supervise et évalue la mise en œuvre du contrôle interne. Chaque ministère est responsable de la séparation, de la surveillance mutuelle et de la prévision, de l’évaluation et du contrôle des divers risques liés aux opérations et à la gestion.
Activités de contrôle importantes
1. Contrôle des opérations de règlement
Sur la base du principe de la gestion normalisée et de la primauté du système, la société financière a organisé la préparation de systèmes de règlement tels que les mesures de gestion des activités de règlement, les procédures d’exploitation des activités de règlement, les mesures de gestion des comptes de règlement et d’autres systèmes de règlement au cours de La période de préparation de la société. Après l’ouverture de la société, les systèmes susmentionnés ont été révisés et améliorés en fonction de l’évolution réelle des activités, par exemple, les mesures de gestion des urgences en cas de défaillance du système de gestion des activités ont été ajoutées. Les règles de fonctionnement et les normes de contrôle des opérations de règlement sont définies dans le système afin de prévenir efficacement les risques opérationnels.
La Société financière a préparé la description de poste du Département des opérations de règlement afin de permettre à chaque employé de comprendre clairement les responsabilités professionnelles, les pouvoirs et les lignes de rapport de ce poste, et a mis en place un mécanisme de gestion des risques pour la prévention préalable à l’emploi et le contrôle en cours d’emploi Jusqu’à la surveillance après l’emploi dans chaque lien d’affaires, comme le système d’examen par deux personnes, le mécanisme de sauvegarde des postes, la surveillance après l’emploi, le système de confirmation des paiements importants et le système de rapprochement.
2. Contrôle des opérations de capital
La Société financière a formulé des mesures de gestion et des procédures d’exploitation pour les activités de capital telles que les mesures de gestion du plan de capital, les mesures de gestion de la position de capital et les mesures de gestion du capital, afin de prévenir efficacement les risques opérationnels.
Afin de prévenir le risque de liquidité, la société financière prête une attention particulière à l’utilisation réelle des fonds et des revenus du Groupe et des sociétés membres, analyse les tendances des fonds, ajuste et planifie l’utilisation des fonds en temps opportun, assure la gestion de la position et assure la demande d’utilisation des fonds des sociétés Membres. Dans le cadre des opérations de dépôt de fonds, un système d’enquête interbancaire sur les prix a été mis en place pour examiner et contrôler les risques de fonds niveau par niveau.
3. Contrôle des opérations de crédit
La Société financière exerce ses activités de crédit en stricte conformité avec les exigences réglementaires.
Mettre en place un système de gestion des prêts pour la séparation de l’examen et de l’approbation des prêts et élaborer des systèmes et des règles de crédit tels que les mesures de gestion du crédit des unités membres, les mesures de gestion des prêts autonomes et les mesures de gestion des prêts confiés.
La Société financière détermine les procédures d’examen et l’autorité d’approbation en fonction de l’échelle, du type, de la durée et des conditions de garantie du prêt, examine et approuve le prêt en stricte conformité avec les procédures et l’autorité. La Société financière a mis en place et amélioré les responsabilités professionnelles du Département du crédit et du poste de crédit. La répartition des postes du Département du crédit est raisonnable et les responsabilités sont claires.
4. Contrôle de l’audit interne
La Société financière met en place un système de supervision et d’inspection combinant l’audit quotidien et l’audit interne, établit des mesures de gestion et des procédures d’exploitation relativement complètes pour l’audit interne et effectue l’audit quotidien et l’audit interne de toutes les activités d’exploitation et de gestion de la société. Le Département de la gestion de l’audit est responsable de l’audit quotidien et de l’audit interne de la société financière, de la supervision et de l’inspection de la mise en œuvre du contrôle interne, de la légalité, de la conformité, de la sécurité, de l’exactitude et de l’efficacité des activités d’exploitation et de gestion de la société, de la découverte des faiblesses du contrôle interne, des imperfections de la gestion et des risques qui en résultent, et de la présentation en temps opportun d’avis et de suggestions d’amélioration précieux à la direction.
5. Contrôle du système d’information
La Société financière a élaboré des systèmes de gestion des systèmes d’information tels que le système de gestion de la sécurité des systèmes d’information, les mesures de gestion de l’exploitation autorisée des systèmes d’information, les mesures de gestion de la sauvegarde des données, etc., afin de normaliser l’utilisation des équipements terminaux et d’établir un système efficace de classification, de protection et d’autorisation unifiée de l’information.
Le système de gestion de sauvegarde est mis en place pour différents systèmes afin d’automatiser la sauvegarde des données et d’assurer la sécurité de l’information de l’entreprise. La Société financière organise irrégulièrement des exercices de récupération des données pour vérifier l’exactitude du processus de récupération des données et l’efficacité des données de sauvegarde.
Le réseau des sociétés financières a réalisé l’isolement physique du réseau d’affaires et du réseau de bureaux et a mis en œuvre l’utilisation exclusive d’ordinateurs spéciaux. Différentes zones logiques sont raisonnablement divisées dans le réseau d’affaires, et l’équipement de sécurité ou la stratégie de contrôle d’accès correspondante est déployé. L’entreprise n’a pas eu d’incident de sécurité de l’information causé par une division inappropriée de la zone du réseau et des mesures de prévention et de contrôle inadéquates.
Gestion opérationnelle et gestion des risques de la société financière
Conditions de fonctionnement
Selon le rapport d’audit (2022) No 442c003073) publié par la société financière Zhitong Certified Public Accountants (Special General partnership) et qualifié pour exercer des activités liées aux valeurs mobilières et aux contrats à terme, au 31 décembre 2021, l’encaisse et les fonds déposés par la société financière auprès de la Banque centrale s’élevaient à 27 8230127440 RMB et les fonds déposés auprès de banques et d’autres institutions financières s’élevaient à 98 437132 270,28 RMB; L’actif total est de 58 Beijing Kingee Culture Development Co.Ltd(002721) 59851 RMB et l’actif net est de Beijing Aerospace Changfeng Co.Ltd(600855) 940667 RMB; En 2021, le revenu d’exploitation était de 2163273354,09 RMB et le bénéfice net était de 89341721136 RMB.
Gestion
Depuis sa création, la société financière a adhéré au principe d’un fonctionnement stable, a strictement respecté le droit des sociétés de la République populaire de Chine, la loi de la République populaire de Chine sur la surveillance et l’administration du secteur bancaire, les normes de base pour le contrôle interne des entreprises, les normes comptables pour les entreprises, les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises et les lois, règlements et statuts financiers pertinents de l’État pour normaliser les activités commerciales et renforcer le contrôle interne et la gestion des risques. Il n’y a jamais eu de retrait forcé de dépôts, de dettes impayées, de prêts importants en retard ou d’avances garanties, de vol qualifié ou de fraude, d’infractions graves à la discipline et d’affaires pénales impliquant des administrateurs ou des cadres supérieurs dans une société financière; Il n’y a pas non plus eu de changements institutionnels importants, de transactions sur actions ou de risques opérationnels susceptibles d’affecter le fonctionnement normal de la société financière; Elle n’a pas non plus reçu de sanction administrative et d’ordre de rectification de la part de la Commission de réglementation des assurances, etc.
Indicateurs réglementaires
Tous les indicateurs financiers réglementaires des sociétés financières sont conformes aux exigences de l’article 34 des mesures de gestion des sociétés financières des groupes d’entreprises, et les indicateurs spécifiques sont les suivants:
1. Le ratio d’adéquation des fonds propres ne doit pas être inférieur à 10%; Au 31 décembre 2021, le ratio d’adéquation des fonds propres était de 14,49%;
2. Le rapport entre le solde du capital emprunté et le capital total ne doit pas dépasser 100%; Au 31 décembre 2021, le ratio des fonds empruntés était de 0,16%;
3. Le rapport entre le solde garanti et le capital total ne doit pas dépasser 100%; Au 31 décembre 2021, le ratio de garantie était de 12,74%;
4. Le rapport entre l’investissement en valeurs mobilières et le capital total ne doit pas dépasser 70%; Au 31 décembre 2021, le ratio d’investissement était de 42,67%; 5. Le rapport entre les immobilisations propres et le capital total ne doit pas dépasser 20%. Au 31 décembre 2021, le ratio des immobilisations propres au capital total était de 0,06%.
Dépôts et prêts des actionnaires et des sociétés cotées
1. Dépôts et prêts des actionnaires
Au 31 décembre 2021, les actionnaires de la société financière (Zhuhai Huafa Group Co., Ltd., Zhuhai huachuang Investment Management Co., Ltd., Zhuhai Cross Gate Central Business District Construction Holding Co., Ltd. Huafa Industrial Co.Ltd.Zhuhai(600325)
2. Dépôts et prêts des sociétés cotées
Au 31 décembre 2021, les intérêts sur les dépôts à vue de la société et de ses filiales dans la société financière s’élevaient à 121,86 RMB et les prêts s’élevaient à 300 millions de RMB.
Objectifs opérationnels et avantages commerciaux
L’objectif opérationnel de la société financière est de « s’appuyer sur le Groupe, le Groupe de services » et de s’engager à servir le Groupe d’entreprises auquel elle appartient afin de fournir une gestion centralisée normalisée et efficace des fonds et des services de gestion financière souples et complets au Groupe Huafa et à ses unités membres. La Société financière joue le rôle de levier financier de la société financière du Groupe d’entreprises, réalise l’utilisation intensive du capital du Groupe, améliore l’efficacité de l’utilisation du capital, s’engage à construire la sector – forme financière globale de l’exploitation du capital du Groupe Huafa.
Avis sur l’évaluation des risques
La société estime que la société financière a une qualification d’exploitation légale et efficace et qu’elle a mis en place un système de contrôle interne relativement complet et raisonnable pour contrôler efficacement les risques. La Société financière opère en stricte conformité avec les mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises et tous les indicateurs de surveillance sont conformes aux exigences de la loi. Sur la base de notre compréhension et de notre évaluation de la gestion des risques, aucun risque pour la société financière n’a été identifié.
Hc Semitek Corporation(300323) Conseil d’administration 11 avril 2012
