Le 12 avril, le sujet de la réduction des limites de négociation en ligne des comptes personnels par plusieurs banques a fait l’objet d’une recherche approfondie.
Au fur et à mesure que la lutte contre la fraude dans les télécommunications se poursuit, de nombreuses banques, dont China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818)
Les banques ont indiqué que le travail de limitation des comptes connexes vise principalement à mettre en œuvre les exigences pertinentes, à prévenir le risque de fraude au réseau de télécommunications et à assurer la sécurité des fonds des comptes clients. Quels sont donc les effets de l’ajustement sur les individus?
Les résultats des banques varient en termes de portée et de détails de l’ajustement, comme l’indiquent le quotidien des valeurs mobilières et l’Economic Watch.
Le 12 avril, Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) Auparavant, Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) Chengdu Branch, Changsha Branch and Fuzhou Branch issued similar Announcements to adjust the non – counter Business limit of Individual Banking Settlement Accounts according to the use of the account,
Le 9 avril, la Longhai Agricultural Commercial Bank a publié l’annonce sur l’ajustement par lots de la limite d’activité non de gré à gré des comptes de règlement personnels en stock, L’ajustement spécifique commence le 20 avril 2022.
Le 2 avril, Agricultural Bank Of China Limited(601288) Toutefois, le Bulletin ne mentionne pas les régions d’ajustement, les types d’utilisateurs et les détails de l’ajustement.
Il est également mentionné dans l’annonce qu’à ce moment – là, si le client doit augmenter la limite de transfert en ligne, s’il vous plaît apporter une carte d’identité valide et une carte bancaire à n’importe quel point de notre banque pour le traitement.
Auparavant, China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) Credit Card Center Il comprend principalement les opérations de paiement en ligne, c’est – à – dire les opérations de paiement que vous consommez par divers canaux de transaction en ligne et que vous effectuez par l’intermédiaire de la sector – forme de paiement China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818)
En ce qui concerne les raisons de l’ajustement, selon l’annonce publiée par la Banque, l’objectif principal est de mettre en œuvre les exigences de la Banque populaire de Chine en matière de gestion classifiée des comptes personnels, de prévention de la fraude aux télécommunications, de lutte contre le blanchiment d’argent, etc., et de prévention de la fraude au réseau de télécommunications, etc.
De nombreuses banques ont mentionné les « activités non de gré à gré » dans l’annonce, en termes simples, les activités qui ne sont pas traitées au comptoir bancaire, y compris, sans s’y limiter, les services bancaires en ligne, les services bancaires mobiles, les paiements par passerelle, les paiements rapides, les terminaux de vente (POS), les guichets automatiques (ATM), etc.
swordfinger Telecom Fraud
Les banques susmentionnées ont indiqué que le travail de limitation des comptes connexes vise principalement à mettre en œuvre les exigences pertinentes, à prévenir le risque de fraude au réseau de télécommunications et à assurer la sécurité des fonds des comptes clients.
À l’heure actuelle, avec le développement rapide de l’économie de l’Internet et de l’industrie des télécommunications, la fraude au réseau de télécommunications en tant que nouveau type de criminalité continue d’augmenter, est devenue l’un des crimes les plus importants qui augmentent le plus rapidement et qui sont fortement reflétés par les masses. Des fraudes telles que le « jeu d’argent et l’abattage des porcs » et le « prêt de brosse » se produisent fréquemment.
Selon le rapport statistique sur le développement d’Internet en Chine publié précédemment par le Centre chinois d’information sur Internet (CNNIC), jusqu’en décembre 2021, 38% des utilisateurs d’Internet ont déclaré avoir rencontré des problèmes de sécurité d’Internet au cours des six derniers mois. Parmi eux, 22% des internautes ont été victimes de fuites de renseignements personnels. 16,6% des internautes ont été victimes de fraude en ligne.
Il convient de noter que, parallèlement à la réduction de la limite des transactions en ligne sur les comptes personnels par de nombreuses banques, le procureur populaire suprême et le Ministère de la sécurité publique ont récemment publié conjointement cinq cas de fraude transfrontalière sur les réseaux de télécommunications, dont l’affaire « 12.30 » dans la province du Zhejiang.
Selon l’introduction, les cinq cas de fraude transfrontalière au réseau de télécommunications sont tous des cas de fraude transfrontalière au réseau de télécommunications, la gamme des victimes est plus large, le nombre de personnes est plus élevé, de nombreux cas impliqués dans un montant énorme, les dommages sociaux graves.
1. Zhejiang Telecom Network Fraud case of “12.30” in December 2020, Zhejiang Public Security Organs conducted Centralized Research and Judgment on the outside – sea Telecom Network Fraud Group leads, deeply Excavated a Telecom Network Fraud Group in Cambodia. L’organe de sécurité publique a d’abord constaté que le Groupe fraudeur avait mis en place une fausse sector – forme d’investissement à l’étranger pour frauder les citoyens chinois.
2. Fujian Telecom Network Fraud case of “4.09” in April 2021, Fujian Public Security Organs started from the Traffic cases of people in Fujian Province, deeply discovered a Telecom Network Fraud Group in Northern Myanmar. L’organe de sécurité publique a d’abord découvert que le Groupe de fraude avait mis en place des repaires dans certains pays d’Asie du Sud – est pour escroquer les citoyens chinois sur les réseaux de télécommunications, tels que les faux investissements et la gestion financière et le brossage des factures.
3. Henan “6.20” Telecom Network Fraud Case in June 2021, Henan public security organ, according to the victim reported indices, deeply found a Telecom Network Fraud Group in Northern Myanmar. L’organe de s écurité publique a d’abord constaté que de février 2019 à juillet 2021, le Groupe de fraude avait mis en place des nids d’poules dans de nombreux endroits du nord du Myanmar pour frauder les citoyens chinois sur les réseaux de télécommunications.
4. En août 2021, l’organe de s écurité publique de Hunan a découvert un groupe de fraude au réseau de télécommunications basé dans le nord du Myanmar et un groupe criminel qui vendait des cartes bancaires dans la province à partir de l’indice d’action « carte cassée ». The Public Security authorities Preliminarily found that the Fraud group organized people to smuggling abroad to carry out Fraud Activities in many occasions, and established a false Investment Platform to Fraud Chinese Citizens Abroad; Le Groupe de trafiquants de cartes organise depuis longtemps le commerce illégal de cartes bancaires par des personnes se trouvant sur le territoire.
5. Chongqing Telecom Network Fraud case of “6.15” in June 2021, Chongqing Public Security Organs in Checking Relevant Cases leads, deeply Exhausted a Telecom Network Fraud Group in Overseas. L’organe de sécurité publique a d’abord constaté que le Groupe fraudeur avait escroqué des citoyens chinois en créant de fausses sectors – formes de négociation d’investissements au Myanmar et dans d’autres pays.
Selon Securities Daily, « le montant des entrées et des sorties de compte anormal à long terme, l’absence d’opérations sur compte à long terme ou les comptes soupçonnés de blanchiment d’argent peuvent devenir l’objet d’une limite bancaire, ce qui est un moyen pour les banques de renforcer leur propre gestion des risques ». Wang pengbo, analyste principal de Botong Consulting finance, a déclaré aux journalistes. En outre, selon Zhongxin Jingwei, Wang pengbo pense que la limite dans le transfert de gros montants ne sera pas pratique, mais la sécurité sera plus garantie, et une fois rencontré la perte de fraude sera beaucoup plus petite.
Comment équilibrer la sécurité et la commodité?
En ce qui concerne l’opération d’ajustement de la Banque, certains internautes ont dit: “la fraude en ligne est vraiment odieuse”, mais d’autres ont dit, “J’ai hâte de retirer de l’argent, le résultat est limité.”
À cet égard, Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000)
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) Si la limite de transaction de paiement en ligne a déjà été ajustée, elle ne sera pas affectée par cet ajustement et la limite de transaction en ligne restera inchangée.
Longhai Agricultural and Commercial Bank a déclaré que si vous devez augmenter la limite de paiement du compte, veuillez apporter ma carte d’identité valide au point de vente de la Banque pour déclaration. Après vérification et confirmation de l’utilisation réelle et légale du compte, la Banque ajuste la limite de paiement du compte en fonction des besoins réels de l’utilisateur.
Selon la nouvelle Chine, la vie réelle, comment assurer la sécurité des fonds des clients et la commodité des clients avant de faire un bon équilibre, est également un défi pour les banques. « de nombreuses banques ont fait de bonnes tentatives. Par exemple, certaines banques peuvent encore effectuer des retraits en ligne en libre – service après avoir réduit la limite de transaction de leur compte. Ces paramètres de limite ont été en mesure de répondre aux besoins quotidiens des utilisateurs ordinaires. Si la limite n’est toujours pas suffisante, vous pouvez également demander des retraits dans les points de vente, ce qui peut également répondre aux besoins d’un petit nombre de transactions de fonds importants.» Selon Huang dazhi, chercheur à l’Institut de recherche financière XingTu.
Wang pengbo estime que les banques devraient consacrer plus d’efforts à la science et à la technologie financières afin d’améliorer le niveau technique de prévention et de contrôle des risques en matière de sécurité, tandis que les utilisateurs devraient éviter que leurs comptes ne soient utilisés par la sector – forme de fractionnement et de blanchiment d’argent, tout en améliorant leur propre sensibilisation à la prévention de la fraude.
