En ce qui concerne le rapport d'évaluation continue des risques de guoji finance Co., Ltd., une attention et une évaluation continues ont été apportées à la qualification opérationnelle, aux affaires, aux finances et à l'état des risques de guoji finance Co., Ltd. (ci - après dénommée « guoji Finance» ou « société financière») conformément aux exigences du plan de gestion des risques pour le dépôt et d'autres activités financières de guoji finance Co., Ltd. Les détails sont les suivants:
Situation financière de base des machines nationales
Guoji finance a été fondée le 25 janvier 1989 et a été rebaptisée Hainan Machinery Construction Trust and Investment Company en février 1996. Le 19 août 2003, conformément à l'esprit du document zbf [1999] No 1 et approuvé par le document yjf (2003) No 23 de Bank Of China Limited(601988) Elle a été officiellement transférée à China Machinery Industry Group Co., Ltd. (ci - après dénommée « China Machinery Group») et réorganisée en China Machinery finance Co., Ltd., qui est une institution financière non bancaire. Le 16 juin 2017, il a obtenu la licence d'entreprise en tant que personne morale délivrée par l'administration municipale de Beijing pour l'industrie et le commerce. Adresse de la société: No 3, danling Street, Haidian District, Beijing, représentant légal: Liu zuqing, Code de l'institution de licence financière: l0010h21100001, Code unifié de crédit social: 91111010810001934 XA, capital social: 15000000 yuan.
Champ d'application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l'assurance - crédit et des services de conseil et d'agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l'acceptation et l'escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location - financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d'obligations d'entreprise d'unités membres; Approuver l'émission d'obligations de sociétés financières; Les prises de participation dans des institutions financières; Investissements en valeurs mobilières; Le crédit à la consommation, le crédit à l'acheteur et le crédit - bail pour les produits des unités membres; Agence d'assurance. (l'Entreprise choisit ses propres projets d'exploitation et exerce ses activités d'exploitation conformément à la loi; les projets qui doivent être approuvés conformément à la loi doivent être exploités conformément au contenu approuvé après avoir été approuvés par les services compétents; l'entreprise ne doit pas exercer d'activités d'exploitation dans le cadre de projets interdits ou restreints par la politique industrielle de cette municipalité.)
Conformément aux lois et règlements pertinents de l'État, China Machinery finance exerce toutes les activités financières prescrites par la CBRC de manière indépendante et conforme aux lois et règlements pertinents de l'État. L'objectif opérationnel est de « s'appuyer sur les ressources du Groupe et de servir le développement du groupe», de renforcer la gestion centralisée des fonds du Groupe et d'améliorer l'efficacité de l'utilisation des fonds du Groupe, et d'adhérer aux principes opérationnels de sécurité, d'efficacité et de liquidité.
Environnement de contrôle interne
Guoji finance a mis en place l'Assemblée des actionnaires, le Conseil d'administration et le Conseil des autorités de surveillance. L'Assemblée des actionnaires est l'autorité de la société et le Conseil d'administration est l'organe exécutif permanent de l'Assemblée des actionnaires. Les statuts et les systèmes de gestion pertinents de Sinochem Financial précisent les responsabilités et les pouvoirs de l'Assemblée des actionnaires, du Conseil d'administration, du Conseil des autorités de surveillance et du Directeur général, ainsi que leurs responsabilités respectives en matière de gestion des risques. Le Conseil d'administration se compose de quatre comités professionnels: Le Comité de nomination, le Comité de construction et de stratégie de l'état de droit, le Comité d'évaluation du rendement et de rémunération et le Comité d'audit et de contrôle des risques. Tous les comités professionnels fonctionnent de façon normalisée, étudient et examinent les principales décisions financières des mécanismes nationaux et fournissent un appui aux décisions du Conseil d'administration. China Machinery finance a un Directeur général et deux directeurs généraux adjoints chargés de la gestion quotidienne des opérations. China Machinery finance a neuf départements fonctionnels avec des responsabilités et des pouvoirs clairs. L'organigramme financier du mécanisme national est le suivant:
Gestion des risques
China Machinery finance a formulé des mesures de gestion des risques en fonction des exigences réglementaires et de la situation réelle, a précisé que le noyau de la gestion des risques est la gestion des risques de l'ensemble du personnel et la gestion globale des risques, a précisé la structure organisationnelle de la gestion des risques, le processus de base, ainsi que l'identification et l'enquête des responsabilités. L'Organisation de gestion des risques financiers de la machine d'État est dotée d'une structure organisationnelle solide, d'une répartition claire des responsabilités et d'une délimitation claire des responsabilités en matière de gestion des risques entre le Conseil d'administration, le Conseil des autorités de surveillance, la direction, tous les départements opérationnels, le Département de la Gestion des risques et le Département de l'audit interne, ce qui permet d'identifier, d'évaluer, de surveiller et de contrôler efficacement les risques et de mettre en place un mécanisme de fonctionnement à plusieurs niveaux, interconnecté et efficace.
En fonction de l'évolution de l'environnement, China Machinery finance divise régulièrement les principaux risques auxquels elle est confrontée en fonction de l'importance du degré d'influence et de la probabilité d'occurrence, évalue et analyse le degré de tolérance à chaque risque, met à jour l'indice d'alerte rapide aux risques de base, ajuste et améliore Le plan de gestion des risques, améliore la pertinence et l'adaptabilité de la gestion des risques, effectue chaque année des travaux d'évaluation des risques et forme un rapport d'évaluation des risques qui est soumis au Conseil d'administration pour
Activités de contrôle
Conformément aux dispositions de la CBRC, China Machinery finance a formulé les règles de fonctionnement de la société et mis en place et amélioré le système de gestion des activités, de gestion de la trésorerie et de prévention de la sécurité de la société. Un système d'audit et d'inspection de toutes les activités a été mis en place et un service d'audit à temps plein indépendant de la direction des opérations a été mis en place pour rendre compte directement au Conseil d'administration et renforcer le contrôle interne des activités quotidiennes de l'entreprise. China Machinery finance a mis en place un système de gestion axé sur les principales activités, qui comprend 245 systèmes de contrôle interne de premier niveau. Description des principales activités:
1. Opérations de crédit
Les activités de crédit comprennent les activités de crédit, les activités de prêt autonome, l'escompte des factures, l'acceptation des factures, les activités de garantie, le crédit - bail, les prêts confiés, etc. La gestion des risques dans le processus d'approbation des opérations de crédit met l'accent sur l'examen de la conformité des politiques et des systèmes des opérations de crédit, l'examen de l'exhaustivité des documents de déclaration et l'examen de l'exhaustivité du contenu des documents de déclaration. L'examen de la conformité des politiques et des systèmes, en mettant l'accent sur la conformité aux lois et règlements nationaux pertinents, aux règles administratives, aux documents normatifs et aux politiques et règlements du Groupe et de l'entreprise; L'examen de l'exhaustivité des documents de déclaration et l'examen de l'exhaustivité du contenu se concentrent sur la question de savoir si des éléments et des raisons suffisants ont été fournis pour justifier les conclusions tirées.
2. Opérations de règlement
L'activité de règlement se réfère à l'activité de réception et de paiement réalisée par le transfert de fonds du compte interne de l'entreprise dans la société financière.
Les activités de règlement comprennent la collecte, le paiement et le transfert interne; Les activités de collecte comprennent la collecte active par les sociétés membres, la collecte automatique et la collecte par procuration; Les activités de paiement sont divisées en paiements hors ligne et paiements par procuration. L'activité de règlement est chronométrée et pratique. Elle peut être collectée directement de l'extérieur du Groupe à la société financière, avec moins d'étapes d'entrée et une grande efficacité. Les paiements en nom réel des sociétés membres sont effectués par les sociétés membres. Parmi eux, l'activité de paiement hors ligne ne transfère que le même nom de compte aux sociétés membres et ne paie pas à des tiers pour assurer la sécurité des fonds.
3. Investissements
Les placements à court terme comprennent les placements en actions, les placements de fonds et les placements obligataires à court terme. La gestion des risques des entreprises d'investissement à court terme suit le principe d'une évaluation et d'un suivi réguliers. Après l'événement, l'entreprise est soumise au Département de la conformité et du contrôle des risques pour enregistrement. Le Département de la conformité et du contrôle des risques examine et évalue régulièrement les activités susmentionnées en ce qui concerne la conformité aux politiques et aux systèmes, l'exhaustivité des exigences relatives aux documents de déclaration et l'exhaustivité du contenu. L'investissement de capitaux propres à long terme, la consultation en matière d'investissement et les activités de l'Agence doivent suivre le principe « un cas par cas ». L'entreprise d'investissement de capitaux propres à long terme doit fournir un rapport d'étude de faisabilité.
4. Opérations de change
En juillet 2015, China Machinery finance a obtenu l’approbation du Département de l’administration des changes de Beijing de l’administration d’État des changes et a obtenu la qualification pour le règlement au comptant et la vente de devises des entreprises membres du Groupe; Membre du Centre interbancaire des opérations de change en septembre de la même année. Le 30 décembre 2014, avec l’approbation du Département de l’administration des changes de Beijing de l’administration d’État des changes, l’avis d’enregistrement concernant l’exploitation et la gestion centralisées des fonds en devises de China Machinery Industry Group Co., Ltd. A été obtenu. Selon le contenu des documents d’approbation de l’administration d’État des changes, les types d’activités disponibles comprennent la Collecte de fonds en devises au pays et à l’étranger, l’allocation centralisée de la dette extérieure et du montant des prêts à l’étranger, la collecte centralisée et le paiement des devises Et la compensation au titre du compte courant.
Grâce à la gestion de la collecte et du règlement des fonds de change nationaux et étrangers, il est pratique pour les entreprises membres d'ajuster le règlement interne et les ventes de devises, de réduire les liens de règlement et de vente de devises, d'augmenter ou d'économiser les revenus ou les coûts de règlement et de vente de devises des entreprises membres, ce qui est propice à la création d'un centre mondial de gestion de fonds par le Groupe sinomac, de réaliser la gestion visuelle, contrôlable et globale des fonds mondiaux du Groupe, de réduire le montant et le nombre de transactions entre les chaînes industrielles en amont et en aval des entreprises, d'économiser les frais de traitement du Règlement et Réduire les coûts de change et le risque de change.
Iv) contrôle interne
China Machinery finance vérifie l'efficacité de la gestion des risques par des moyens de contrôle interne tels que l'audit interne et l'évaluation du contrôle interne, et améliore constamment le système global de gestion des risques. China National Machinery finance intègre le contenu important de la gestion globale des risques, y compris le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité, le risque opérationnel et le risque informatique, dans la catégorie de l'audit interne, adhère à l'orientation vers le risque et effectue un audit spécial sur les principaux risques susmentionnés. Entre - temps, grâce à l'évaluation du contrôle interne, le contenu global de la gestion des risques de l'entreprise est intégré dans le système de supervision de l'évaluation et l'adéquation et l'efficacité de la gestion des principaux risques sont examinées et évaluées.
Évaluation globale du contrôle interne
Tous les systèmes de la société financière sont parfaits et mis en œuvre efficacement. Sur la base du développement continu de l'entreprise, un système de contrôle interne raisonnable et complet a été mis en place, ce qui est conforme à l'efficacité de la conception et de la mise en œuvre du contrôle interne et fait en sorte que le risque global soit contrôlé à un niveau inférieur.
Gestion des opérations et gestion des risques
Conditions de fonctionnement
Au 31 décembre 2021, l'actif total de sinomac Financial était de 455272816 millions de RMB et le passif total était de 42243952 millions de RMB, dont 421104545 millions de RMB de dépôts des sociétés membres absorbantes, Représentant 99,68% du passif total, et l'actif net était de 32833464 millions de RMB; En 2021, le revenu d'exploitation s'élevait à 8514475 millions de RMB, le bénéfice total à 4005896 millions de RMB et le bénéfice net à 30619811 millions de RMB.
Gestion
Depuis sa création, China Machinery finance a toujours respecté le principe d'une exploitation stable, s'est strictement conformée au droit des sociétés, aux mesures de surveillance et d'administration bancaires, aux normes comptables pour les entreprises, aux mesures de gestion des sociétés financières de groupes d'entreprises, aux règlements financiers nationaux pertinents et aux statuts, a normalisé les activités commerciales et a renforcé la gestion interne. Grâce à la compréhension et à l'évaluation de la gestion des risques de la société financière, aucun défaut majeur n'a été décelé dans les systèmes de contrôle des risques liés aux états financiers, tels que le capital, le crédit, l'investissement, l'audit et la gestion de l'information.
Indicateurs réglementaires
Conformément aux mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d'entreprises, au 31 décembre 2021, tous les indicateurs de surveillance du financement des machines d'État étaient conformes aux exigences réglementaires. Les détails sont les suivants:
Numéro de série indice valeur standard valeur réelle au 31 décembre 2021
1 Ratio d’adéquation des fonds propres ≥ 10% 12,52%
2 solde des fonds empruntés / total du capital ≤ 100% 0,00%
3 Solde garanti / capital total ≤ 100% 29,47%
4 investissement / capital total ≤ 70% 65,10%
5 immobilisations propres / capital total ≤ 20% 0,37%
Dépôts et prêts de la société dans des institutions financières nationales
Au 31 décembre 2021, Sinomach Precision Industry Co.Ltd(002046)
Avis sur l'évaluation des risques
Sur la base de l'analyse et du jugement susmentionnés, la compagnie estime que:
(Ⅰ) State Machinery finance has legal and valid Financial License and Business license; Un système de contrôle interne relativement complet et raisonnable a été mis en place pour contrôler les risques;
Il n'y a pas eu de violation des mesures relatives à l'administration des sociétés de financement de groupes d'entreprises par China National Machinery finance, et le niveau d'adéquation des fonds propres de China National Machinery finance est conforme aux exigences de l'article 34 de ces mesures;
En 2021, China National Machinery finance a strictement respecté les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d'entreprises et d'autres règlements, et la gestion des risques de China National Machinery finance n'a pas de défauts majeurs.
Sinomach Precision Industry Co.Ltd(002046)
Sinomach Precision Industry Co.Ltd(002046) 13 avril 2022
