Gohigh Data Networks Technology Co.Ltd(000851)
Rapport d’évaluation des risques de Datang Telecom Group finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences pertinentes de l’organisme de réglementation concernant la normalisation des transactions entre les sociétés cotées et les sociétés financières, la qualification opérationnelle de Datang Telecom Group finance Co., Ltd. (ci – après dénommée « société financière») pour les sociétés financières a été examinée en vérifiant la licence financière, la licence d’entreprise de la personne morale d’entreprise et d’autres documents et en examinant le rapport financier de la société financière pour le dernier exercice, Gohigh Data Networks Technology Co.Ltd(000851) (ci – après dénommée « société»). Le profil opérationnel et le profil de risque ont été évalués comme suit:
Informations de base sur la société financière
Datang Telecom Group finance Co., Ltd. A été créée le 22 novembre 2011. Il s’agit d’une institution financière non bancaire approuvée par la Commission de réglementation de l’industrie Bank Of China Limited(601988) The registered place of the Finance Company is Beijing, and the residence is Beibu, 5th Floor, Building 26, No. 1, No. 40 College Road, Haidian District, Beijing. Le représentant légal de la société financière est Xiao Bo. Le code unifié de crédit social est 91110 Shenzhen Quanxinhao Co.Ltd(000007) 17831362u.
Le capital social de la société financière est de 1 milliard de RMB et est entièrement investi par China information and Communication Technology Group Co., Ltd. (ci – après dénommée « China information technology»).
Champ d’application:
1. Gérer les services de conseil financier et financier, d’assurance – crédit et de consultation et d’agence connexes pour les unités membres;
2. Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction;
3. L’Agence d’assurance agréée;
4. Fournir une garantie aux unités membres;
5. Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres;
6. Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres;
7. Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants;
8. Absorber les dépôts des unités membres;
9. Traiter les prêts et les contrats de crédit – bail avec les unités membres;
10. Prêts interbancaires;
11. Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres;
12. Investissements en valeurs mobilières (à l’exception des investissements sur le marché secondaire des actions);
13. Crédit à l’acheteur pour les produits des unités membres;
14 Bank Of China Limited(601988) autres activités approuvées par la Commission de réglementation de l’industrie.
Informations de base sur la gestion des risques de la société financière
Environnement de contrôle des risques
1. Informations de base
Datang Telecom Group finance Co., Ltd. Est une filiale à part entière de China information and Communication Technology Group Co., Ltd. (ci – après dénommée « China information technology»). La Société financière n’a pas d’Assemblée des actionnaires, un Conseil d’administration et un superviseur. Le Conseil d’administration est responsable devant les actionnaires et le superviseur fait rapport aux actionnaires. Le Directeur général est responsable de la gestion quotidienne de l’entreprise et dirige et supervise tous les services opérationnels de l’entreprise. Afin d’améliorer l’Organisation du Gouvernement d’entreprise et de contrôler efficacement les risques, le Conseil d’administration de la société financière crée un Comité de contrôle des risques (ci – après dénommé « Comité de contrôle des risques») chargé d’accepter l’orientation et la supervision du Conseil d’administration, et la société financière crée un Comité d’Examen des prêts (ci – après dénommé « Comité d’examen des prêts») en tant qu’organe d’examen des activités de crédit de la société en monnaie locale et en devises La Société financière se compose principalement du Département des opérations de règlement, du Département des opérations de la société, du Département de la gestion des risques et de neuf autres départements, dont les fonctions sont séparées et fonctionnent de manière ordonnée. L’organigramme de la société financière est le suivant:
Actionnaires
Superviseur
Conseil d’administration
Comité de contrôle des risques
Conseil du personnel
Directeur général
Deputy General Manager / General Manager of Loan Review Committee
Assistant Manager
Département de la gestion générale Département de la technologie de l’information Département de la planification Département des finances Département des affaires de règlement Département des affaires générales Département des affaires financières Département du développement des affaires Département de la gestion des risques Département de la vérification Département de l’audit 2. Création de comités spéciaux
Comité de contrôle des risques
Examiner la politique annuelle de gestion des risques de la compagnie;
Examiner le résumé et le plan annuels de gestion des risques de l’entreprise;
Examiner le plan de gestion des risques et les principales stratégies d’intervention pour les activités importantes de l’entreprise; Examiner la détermination de la responsabilité des actifs non performants et le plan de cession et de radiation des actifs non performants et le soumettre au Conseil d’administration pour décision finale;
Exhorter la direction de l’entreprise et tous les ministères à prendre les mesures nécessaires pour identifier, évaluer, surveiller, contrôler et atténuer efficacement les risques;
Autres questions autorisées par le Conseil d’administration.
Comité d’examen des prêts
Examiner et approuver les politiques et les lignes directrices de la société en matière de crédit;
Examiner et approuver les notations de crédit annuelles, les lignes de crédit globales et les ajustements des sociétés membres;
Approuver le plan de redressement des opérations de crédit en cas de changement important du risque;
Superviser et exhorter les services compétents à mettre en œuvre toutes sortes de questions de crédit approuvées par le Comité d’examen des prêts; Déterminer la classification des risques liés aux actifs;
Soumettre au Comité de contrôle des risques un plan de cession et de détermination de la responsabilité des actifs de crédit non performants; Autres questions à examiner et à approuver et autres travaux de l’entreprise.
3. Responsabilités du Ministère
La Société financière a mis en place neuf départements, à savoir le Département des opérations de règlement, le Département des opérations de la société, le Département du développement des affaires, le Département de la planification et des finances, le Département des opérations financières, le Département de la gestion des risques, le Département de l’audit et de L’audit, le Département des technologies de l’information et le Département de la gestion générale, dont les responsabilités sont les suivantes:
Département des opérations de règlement
Être responsable de la mise en place de la sector – forme de centralisation des fonds et aider à absorber les dépôts des sociétés membres; Responsable du règlement des fonds sur les comptes bancaires autres que le compte de base de la société financière; Responsable du paiement des paiements de transaction des sociétés membres, du transfert interne et du règlement entre les sociétés membres, ainsi que du règlement correspondant, de la conception du système de compensation et d’autres activités de règlement des sociétés financières;
Responsable du calcul et du paiement des intérêts sur les dépôts, de la vérification et de la perception des intérêts sur les prêts et du rapprochement régulier avec les unités membres;
Être responsable de la Déclaration et de la gestion de l’ouverture, du changement et de l’annulation de comptes bancaires autres que le compte de base de la société financière;
Responsable de la gestion interne des comptes des sociétés financières par les sociétés membres du Groupe; Responsable de la mise à jour, de la conservation et de l’utilisation des cartes de timbre des unités membres;
Être responsable de la conservation et de la collecte des documents commerciaux de règlement de la société et des factures commerciales qui ont accepté l’escompte;
Responsable du tri des reçus d’affaires et des factures originales de l’entreprise de règlement, ainsi que de la reliure, de la conservation et de l’archivage des dossiers d’affaires de règlement;
Être responsable de la formulation des mesures de gestion et des processus opérationnels liés aux activités de règlement, de la formulation du plan de développement des activités de règlement de la société, de la participation à la formulation du plan de développement de la société et du plan de travail annuel, de la participation à la mise en place et à L’amélioration du système d’exploitation des activités de la société financière;
Responsable de l’analyse statistique des données sur les activités de règlement et de la fourniture d’informations pertinentes aux dirigeants de l’entreprise et à tous les départements;
Responsable du travail quotidien de lutte contre le blanchiment d’argent de la société financière, de l’enregistrement des opérations importantes et suspectes, de l’analyse et de la Déclaration des activités de lutte contre le blanchiment d’argent, de l’Organisation des activités de publicité et de formation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que de la communication externe et de la coordination interne des activités de lutte contre le blanchiment d’argent;
Délivrer des certificats de dépôt et des certificats de crédit aux unités membres et traiter les demandes de certificats des unités membres;
Être responsable de la gestion centralisée des opérations de change des sociétés multinationales par le Département de la gestion des changes, du Règlement et de la vente au comptant des opérations de change, de l’application, de l’enregistrement des opérations, de la mise en œuvre de la direction des opérations, de la présentation des données et de la rétroaction de la Banque populaire de Chine sur les opérations centralisées transfrontalières de fonds RMB.
Corporate Business Department
Formuler et mettre en œuvre la politique de crédit de l’entreprise;
Participer à l’élaboration du plan de crédit;
Responsable de l’enquête, de l’examen et du traitement des prêts à court terme, des prêts à moyen et à long terme, des prêts confiés, des activités de crédit – bail financier, des activités de facturation, des activités d’affacturage et des activités de crédit financier connexes du RMB;
Superviser l’utilisation des prêts et être responsable de la gestion après prêt des prêts de la société financière; Responsable des activités de garantie de la société financière, de la gestion quotidienne de la garantie, de la liaison avec le demandeur de garantie et le bénéficiaire de la garantie, et de faire rapport en temps opportun à la direction supérieure sur la situation opérationnelle et financière du demandeur de garantie;
Être responsable du recouvrement du principal et des intérêts du prêt;
Être responsable de l’analyse statistique des activités de prêt et fournir en temps opportun les renseignements pertinents aux dirigeants et aux ministères de l’entreprise;
Être responsable de l’escompte du papier commercial de la société financière, de la gestion quotidienne du papier commercial, de la liaison avec le demandeur d’escompte et de la communication en temps opportun de la situation opérationnelle et financière du demandeur d’escompte aux dirigeants supérieurs;
Responsable du traitement des opérations de transfert et d’escompte des factures commerciales, après enquête auprès de la Banque, les factures commerciales non échues seront transférées et escomptes;
Responsable de la remise des factures commerciales et de la remise des factures commerciales actualisées non échues à la Banque populaire de Chine;
Participer à l’élaboration du plan de développement de l’entreprise et du plan de travail annuel;
Se connecter au système d’information sur le crédit de la Banque populaire de Chine;
Accepter le mandat de la compagnie d’assurance et exercer des activités d’agence d’assurance dans le cadre de l’autorisation de la compagnie d’assurance.
Département de la planification et des finances
Responsable de l’élaboration préliminaire de divers systèmes financiers, plans de fonds et systèmes de gestion de la position de la société;
Résumer et préparer le plan de financement de l’entreprise et suivre l’exécution du plan de financement;
Organiser la gestion de la situation financière de l’entreprise, organiser correctement l’allocation des fonds et l’utilisation des fonds inutilisés à très court terme en fonction des besoins opérationnels, contrôler les risques de fonds et améliorer l’efficacité de l’utilisation des fonds;
Responsable de la gestion centralisée des comptes extérieurs de la société et de la gestion du crédit interbancaire;
Responsable de la gestion centralisée du niveau des taux d’intérêt de toutes les activités de dépôt de la société;
Être responsable de la gestion budgétaire, participer à l’élaboration du plan de développement et du plan de travail annuel de l’entreprise, prendre l’initiative d’organiser la préparation du budget global de l’entreprise, analyser et rendre compte de l’exploitation financière de l’entreprise et promouvoir l’amélioration du niveau de gestion opérationnelle;
Responsable de la gestion des coûts et des dépenses, de la surveillance des dépenses, du suivi de l’exécution du budget des dépenses et de la rétroaction régulière aux dirigeants et aux ministères;
Comptabilité financière et comptes définitifs, préparation et présentation des états financiers et comptables et des états statistiques de la société;
Traiter la Déclaration et le paiement de l’impôt de la société, le remboursement des dépenses internes, le prêt, le paiement des salaires et des primes;
Effectuer le calcul, la Déclaration et le paiement des réserves de dépôt;
Créer un poste de caissier chargé de la gestion des chèques et des espèces; Responsable de la gestion des bons vierges importants de l’entreprise;
Responsable de la communication et de la coordination avec les organismes externes tels que les bureaux de statistique, les bureaux fiscaux et les cabinets comptables.
Autres questions assignées par les dirigeants de la société financière.
Département des opérations financières
Être responsable de l’élaboration et de l’analyse de la politique du Fonds au nom du Groupe et fournir des conseils professionnels sur le contrôle des risques;
Être responsable de la coordination des ressources financières du Groupe des agents, de la recommandation et du dépistage des institutions financières coopératives et du maintien des relations de coopération entre les banques et les entreprises; Mettre en place et exploiter de manière globale une sector – forme de contrôle des fonds, une sector – forme d’exploitation des fonds et une sector – forme de financement à l’étranger;
Être responsable de la formulation et de l’amélioration du système de gestion des fonds du Groupe;
Être responsable de la gestion du budget des fonds du Groupe, de la personnalisation du budget des fonds du siège social et de l’examen du budget des unités subordonnées, de la présentation de propositions de rationalisation, de la compilation du rapport sur le budget des fonds du Groupe et du plan annuel d’investissement et de financement;
Responsable de la gestion du crédit bancaire du Groupe;
Être responsable de la gestion du financement direct du Groupe des mandataires et de l’examen et de la gestion du financement direct des unités subordonnées;
Être responsable du financement de grands projets, du financement à l’étranger et d’autres questions connexes pour le Groupe; Être responsable du financement interne et de la gestion des garanties pour le Groupe;
Être responsable de l’auto – investissement et de l’investissement confié pour le Groupe;
Responsable de la gestion de la valeur marchande et de la position du Groupe;
Être responsable du contrôle centralisé, de la supervision et de l’inspection des fonds au nom du Groupe;
Les activités d’investissement telles que l’augmentation fixe des investissements, l’investissement dans des comptes spéciaux d’obligations, etc.;
Responsable des produits de gestion de la trésorerie liquides tels que le Fonds monétaire international, le rachat d’obligations du Trésor et les activités d’investissement des produits de gestion du patrimoine bancaire.
Département de la gestion des risques
Responsable de l’examen et de la gestion des risques;
Être responsable de la gestion des questions de conformité juridique;
Responsable de la coordination des organismes de réglementation;
Responsable des statistiques et des rapports réglementaires;
Assumer les responsabilités quotidiennes du Comité de contrôle des risques de l’entreprise et du Comité d’examen des prêts.
Département de l’audit
Responsable de l’audit et de la supervision internes;
Être responsable de l’évaluation et de la supervision du contrôle interne.
Département des technologies de l’information
Responsable de la planification globale des travaux d’informatisation de l’entreprise;
Être responsable de l’établissement et de l’amélioration des règles, règlements et procédures liés aux travaux d’informatisation;
Responsable de la construction et de la mise en œuvre du système d’information et de la gestion du projet;
Responsable de l’exploitation, de la maintenance, de la gestion et du soutien technique du système d’information;
Responsable de la sécurité du système.
Département de la gestion générale
Le Département de la gestion générale est responsable de l’Organisation des réunions et des affaires quotidiennes telles que la rédaction des documents du Conseil d’administration et du Conseil des autorités de surveillance de la société;
Mettre en œuvre et superviser la mise en œuvre des résolutions du Conseil d’administration;
Être responsable du Secrétariat, de la vérification et de la gestion des dossiers de l’entreprise;
Responsable des affaires du parti, de l’inspection disciplinaire, du syndicat et de la publicité de l’entreprise;
Responsable de la gestion des ressources humaines;
Responsable de la confidentialité, de la sécurité et de la stabilité de l’entreprise;
Responsable de la coordination et du maintien des relations extérieures de l’entreprise;
Fournir des services logistiques aux dirigeants et aux ministères de l’entreprise afin d’assurer le bon déroulement des activités normales de l’entreprise;
Participer à l’élaboration du plan de développement de l’entreprise et du plan de travail annuel;
Autres questions assignées par les dirigeants de la société financière.
Business Development Department
Responsable de l’expansion et du développement des nouvelles activités des clients actuels de l’entreprise;
Responsable du développement de nouveaux clients dans le district sud.
Activités de contrôle
La Société financière est stricte
