Tianjin Tianbao Infrastructure Co.Ltd(000965)
Rapport d’évaluation des risques de Tianjin Tianbao finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées No 7 – opérations et opérations connexes de la Bourse de Shenzhen, Tianjin Tianbao Infrastructure Co.Ltd(000965)
Informations de base sur la société financière
Tianjin Tianbao finance Co., Ltd. A été créée le 25 septembre 2012 en tant que société à responsabilité limitée (entièrement détenue par une personne morale) financée et établie par Tianjin Bonded Zone Investment Holding Group Co., Ltd. Le 20 avril 2017, la société financière a obtenu la licence d’exploitation portant le code unifié de crédit social 91101118596145680b (ancien numéro d’enregistrement 12011 Anhui Expressway Company Limited(600012) 9177) renouvelé par l’administration de la surveillance du marché et de la qualité de la zone pilote de libre – échange de Tianjin et la licence financière de la République populaire de Chine délivrée par l’administration de la surveillance de Tianjin de la Commission de surveillance et d’administration de l’industrie Bank Of China Limited(601988) Le 26 septembre 2012.
Au 31 décembre 2021, le capital social de la société financière était de 3 milliards de RMB et le capital versé de 3 milliards de RMB. Parmi eux, Tianjin Bonded Zone Investment Holding Group Co., Ltd. A versé 3 milliards de RMB, soit 100,00%.
Siège social de la société financière: 801 / 802 / 803 / 804, bâtiment 4, Huijin Plaza, No 35, West wudao, Tianjin Airport Economic Zone.
Représentant légal: Shen Gang.
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Investissements en valeurs mobilières à revenu fixe; Crédit à l’acheteur et crédit – bail pour les produits des unités membres (les projets soumis à l’approbation conformément à la loi ne peuvent être exploités qu’avec l’approbation des autorités compétentes).
Informations de base sur le contrôle interne des sociétés financières
Environnement de contrôle
La Société financière a mis en place le Conseil des actionnaires, le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et la haute direction conformément aux exigences réglementaires relatives à la structure de gouvernance d’entreprise. Le Conseil d’administration est composé d’un Comité de développement stratégique, d’un Comité de gestion des risques, d’un Comité de rémunération et d’évaluation et d’un Comité de vérification. Les responsabilités du Conseil d’administration et des administrateurs, des autorités de surveillance, de la direction et de la haute direction en matière de contrôle interne sont clairement définies, et la structure de gouvernance d’entreprise entre l’Assemblée des actionnaires, le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et la direction est clairement définie pour assumer leurs responsabilités respectives, fonctionner de manière normalisée et se contrôler mutuellement.
Les sociétés financières appliquent les lois et règlements financiers pertinents de l’État, les lignes directrices et les politiques, ainsi que les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises promulguées par la Commission de réglementation de l’industrie Bank Of China Limited(601988) . Les taux d’intérêt des dépôts et des prêts ainsi que les divers taux de traitement sont strictement conformes aux règlements de la Banque populaire de Chine. La Société financière ouvre un compte RMB à la Banque populaire de Chine et verse les réserves de dépôt conformément aux dispositions pertinentes. La Société financière a mis en place une organisation parfaite et mis en place des systèmes de gestion des dépôts, des prêts, des investissements, des règlements, des finances, du travail et du personnel ainsi que des systèmes de gestion des risques. La Société financière met en place un système d’audit pour toutes les activités et un service d’audit à temps plein indépendant de la direction des opérations, qui relève directement du Conseil d’administration.
Les systèmes pertinents de la société financière en matière de contrôle de l’environnement comprennent: les statuts, le règlement intérieur du Conseil d’administration, le règlement intérieur du Conseil des autorités de surveillance, le règlement de travail du Bureau du Directeur général, le règlement de travail du Comité de gestion des risques du Conseil d’administration, le règlement de travail du Comité de développement stratégique du Conseil d’administration, le règlement de travail du Comité de rémunération et d’évaluation du Conseil d’administration, le règlement de travail du Comité d’examen du Conseil d’administration, etc.
Identification et évaluation des risques
La Société financière a mis en place un Département de la conformité et de la gestion des risques et un Département de l’audit interne pour superviser et vérifier les activités commerciales de la société en créant des postes de supervision en cours d’exécution et de supervision post érieure à l’exécution. Chaque ministère établit un système d’évaluation des risques et un système de gestion des activités dans le cadre de ses responsabilités, élabore ses propres systèmes de contrôle des risques, procédures d’exploitation et mesures de prévention des risques en fonction des différentes caractéristiques de chaque entreprise, sépare les responsabilités et supervise les autres ministères, et prévoit, évalue et Contrôle divers risques.
La Société financière a élaboré des mesures de gestion, des procédures d’exploitation et d’autres documents institutionnels pour normaliser le contrôle interne, y compris les mesures de gestion du contrôle interne, les mesures de gestion des règles et règlements, les mesures de gestion des affaires juridiques, les mesures de gestion de l’autorisation et les mesures de gestion du contrôle de la qualité de l’audit interne. Au cours de cette période, des mesures provisoires pour enquêter sur la responsabilité de Tianjin Tianbao finance Co., Ltd. En matière d’investissement et d’exploitation illégaux, des lignes directrices pour enquêter et traiter les indices d’investissement et d’exploitation illégaux de Tianjin Tianbao finance Co., Ltd., l’avis de Tianjin Tianbao finance Co., Ltd. Sur le renforcement de la gestion classifiée des risques financiers et l’avis de Tianjin Tianbao finance Co., Ltd. Sur la poursuite de la normalisation de la gestion du crédit ont été formulées et publiées. L’avis de Tianjin Tianbao finance Co., Ltd. Sur le renforcement de la gestion de la conformité aux risques et les mesures de gestion de l’auto – évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme de Tianjin Tianbao finance Co., Ltd. Renforcent encore le contrôle interne et la gestion fine des risques.
Activités de contrôle
1. Gestion des fonds
La Société financière a formulé des mesures de gestion des opérations telles que les mesures de gestion des opérations de règlement, les mesures de gestion du risque de liquidité, les mesures de gestion des comptes bancaires et d’autres mesures de gestion des opérations, conformément aux règles et règlements stipulés par les services compétents de l’État et la Banque populaire de Chine, afin de contrôler efficacement le risque opérationnel.
En ce qui concerne la gestion du plan de capital, l’exploitation commerciale de la société financière doit se conformer strictement aux exigences de gestion de l’actif et du passif énoncées dans les mesures de gestion de la société financière du Groupe d’entreprises et assurer la sécurité, la liquidité et l’efficacité du capital en élaborant et en mettant en œuvre des systèmes tels que la gestion du plan de capital, la gestion du contrôle des risques et la gestion des prêts interbancaires.
En ce qui concerne les activités de dépôt des unités membres, les sociétés financières respectent strictement les principes d’égalité, de volontariat, d’équité, d’honnêteté et de crédit pour assurer la sécurité des fonds des unités membres et protéger les droits et intérêts légitimes de toutes les parties.
En ce qui concerne la gestion centralisée des fonds et les activités de règlement, les sociétés membres ouvrent des comptes de règlement dans les sociétés financières, qui réalisent la collecte, l’allocation et le règlement des fonds par l’intermédiaire du système opérationnel de base, et prennent des mesures telles que l’isolement physique interne et externe, la connexion directe entre les banques et les entreprises, le certificat cfca et la passerelle de sécurité d’application pour assurer strictement la sécurité et la rapidité du Règlement, tout en assurant une sécurité élevée des données. Son réseau interne est le suivant: le système d’affaires de base est relié à chaque banque par l’intermédiaire d’une ligne spéciale par l’intermédiaire d’un préamplificateur bancaire, d’un pare – feu spécial et d’un routeur bancaire. Le Département des finances de règlement est responsable de la collecte de la comptabilité des dépôts des sociétés membres, de la tenue en temps opportun de la comptabilité, de la mise en œuvre stricte de la deuxième vérification du traitement comptable, afin d’assurer un traitement comptable rapide et précis et de la rétroaction en temps opportun en cas de À la fin de chaque journée, le système opérationnel de base transmet les données de règlement au système de comptabilité financière et complète la comptabilité financière.
La Société financière applique strictement les normes de contrôle interne des fonds monétaires. Le chèque, le bouclier u de la Banque en ligne, le sceau financier spécial de la banque réservée et le sceau de la banque réservée sont sous la responsabilité de différentes personnes, et le système d’approbation de la demande de retrait du sceau financier réservé est strictement appliqué.
2. Contrôle des activités de crédit, de garantie et d’investissement
À l’heure actuelle, les sociétés financières exercent principalement des activités de prêt, de garantie et d’investissement confié à des sociétés membres internes. Avec l’approbation de la réponse de la Commission chinoise de réglementation bancaire (CBRC) concernant le champ d’activité supplémentaire de Tianbao finance (yjf [2019] No 911), la société financière a lancé des activités d’investissement en valeurs mobilières à revenu fixe sur le marché extérieur.
La Société financière a obtenu la qualification nationale de négociation d’obligations interbancaires, peut investir dans la négociation d’obligations interbancaires, le financement par la négociation d’obligations au comptant, le rachat de type nantissement, le rachat de type rachat, a à la fois la fonction d’investissement et de gestion de la liquidité, a amélioré la capacité de gestion active des activités d’investissement de la société financière. Selon le contenu des normes pertinentes de la CBRC, il est clair que les types spécifiques d’investissements de titres à revenu fixe existants comprennent: les obligations du Trésor, les billets de banque centrale, les obligations financières, les billets de financement à court terme, les billets à moyen terme, les obligations d’entreprise AAA et les fonds du marché monétaire émis sur le marché interbancaire. La Société financière applique strictement les exigences de la CBRC.
En 2021, la société financière a accordé un crédit unifié à chaque Unit é membre et a approuvé des lignes de crédit unifiées pour différents types d’activités de l’unité membre, qui seront mises en œuvre après examen et approbation par le Conseil d’administration. Dans le cadre d’un cadre de crédit unifié, les activités de crédit et de garantie sont exécutées en fonction du crédit annuel global et du crédit à moyen et à long terme. À la fin de la période visée par le présent rapport, il n’y avait pas de défaut de paiement de prêts, d’intérêts ou d’autres défauts de paiement dans les unités membres. Toutes les activités de la société financière ont été exécutées efficacement conformément aux documents pertinents du système de processus.
La Société financière a formulé les procédures de travail du Comité d’examen du crédit, les mesures unifiées de gestion du crédit, les mesures de gestion de l’émission et de l’examen du crédit, les mesures de gestion de la classification des risques d’actifs, les mesures de gestion des prêts, les mesures de gestion de la classification des risques d’actifs, les mesures de gestion des activités de garantie, les mesures de gestion des prêts de fonds de roulement et les mesures de gestion des prêts d’immobilisations en fonction des différentes caractéristiques de diverses activités. Mesures administratives pour l’escompte des factures, mesures administratives pour le crédit – bail, mesures administratives pour les prêts au développement immobilier, mesures administratives pour les prêts syndiqués, mesures administratives pour les prêts m & a, mesures administratives pour les prêts à faible risque de crédit, mesures administratives pour les opérations de garantie de la Chine, mesures administratives pour les prêts immobiliers d’exploitation, mesures administratives pour les investissements en valeurs mobilières à revenu fixe, Les mesures de gestion des risques liés aux placements obligataires, les mesures de gestion de l’accès interbancaire, les mesures de gestion du crédit interbancaire et les mesures de gestion de la distribution des dépôts interbancaires à vue, etc.
3. Système d & apos; audit interne
La Société financière met en œuvre le système d’audit interne et crée un département d’audit interne. Sous la direction du Conseil d’administration de la société financière, l’audit exerce de manière indépendante la fonction de contrôle interne et est directement responsable devant le Conseil d’administration de la société financière.
La Société financière a mis en place des systèmes d’audit interne tels que la Charte d’audit interne afin d’assurer un audit interne complet et indépendant.
Le Département de l’audit interne effectue l’audit interne de la gouvernance d’entreprise, de la gestion des risques, du contrôle interne et de diverses activités de la société financière afin de promouvoir le fonctionnement conforme et le développement stable et de prévenir et de résoudre les risques financiers. Le gestionnaire du Département de l’audit interne est chargé d’élaborer et d’organiser la mise en œuvre des règles et règlements d’audit interne, du plan d’audit à moyen et à long terme et du plan de travail annuel, d’assurer la coordination, de faire rapport en temps voulu au Conseil d’administration sur les travaux d’audit interne et d’être responsable de la qualité globale des travaux d’audit.
4. Système d’information de gestion et contrôle des risques
Depuis le début de ses activités, la société financière a utilisé le système d’affaires de base de Tianbao Financial Company fourni par la société Jiusheng pour gérer ses activités commerciales et sa gestion interne. Grâce à ce système, un mode de fonctionnement électronique direct de la transaction de fonds est mis en place entre le système d’information de gestion informatique et la Banque commerciale. Au 31 décembre 2021, le système opérationnel fonctionnait normalement sans changements et modifications importants.
Afin de répondre aux besoins de la négociation interbancaire d’obligations et d’autres activités, le système de négociation en monnaie locale (opérations de premier plan), le système d’enregistrement des obligations de la Chine et le système de règlement de la Chambre de compensation supérieure (dépositaire de premier plan) achevés par la société financière fonctionnaient normalement jusqu’Au 31 décembre 2021.
La Société financière a élaboré un plan de sécurité du réseau, mis en place un système de prévention des risques et mis en place un système d’application de la sécurité entre les sociétés membres, les sociétés financières et les banques en adoptant des méthodes de prévention et de contrôle telles que la liaison directe entre les banques et les entreprises, L’authentification des certificats, l’identification de l’identité, l’établissement des droits de rôle et le chiffrement des bases de données, afin d’assurer la sécurité de l’entrée et de la transmission des données. Tester et entretenir régulièrement et irrégulièrement le module d’exploitation de l’entreprise afin de corriger les vulnérabilités potentielles au risque du système. Grâce à des pare – feu, à des logiciels antivirus, à la surveillance du réseau et à d’autres moyens de prévention et de contrôle en temps réel des virus et des intrusions de tiers dans le fonctionnement du système d’affaires. Établir un plan d’urgence efficace pour assurer la sécurité des données et des fonds du système.
Les processus et systèmes pertinents élaborés par la société financière en ce qui concerne la gestion des systèmes d’information et le contrôle des risques comprennent: les mesures de gestion des technologies de sécurité des serveurs Windows, les mesures de gestion de la sauvegarde des données, les mesures de gestion du développement et du changement des systèmes, les mesures de Gestion des clés USB du système d’affaires de base, les mesures de gestion des postes informatiques, les mesures de gestion des risques du système d’information et les mesures de gestion de la sécurité de l’information des employés. Mesures administratives de lutte contre les virus informatiques, etc.
Évaluation globale du contrôle interne
La structure de gouvernance de la société financière est normalisée, chaque système de contrôle interne est mis en place et mis en œuvre efficacement. En ce qui concerne la gestion des fonds, la société financière a mis en place le système de contrôle interne de la gestion des fonds et la procédure de contrôle des risques de l’entreprise de fonds afin de maintenir le contrôle global des risques à un niveau raisonnable. En ce qui concerne les activités de crédit, la société financière a mis en place le système de contrôle interne de la gestion du crédit et la procédure de contrôle des risques liés aux activités de crédit afin de maintenir le contrôle global des risques à un niveau raisonnable. En ce qui concerne l’activité de garantie, la société financière a mis en place le système de gestion de l’activité de garantie correspondant et la procédure de contrôle des risques de l’activité de garantie, de sorte que le risque global soit contrôlé à un niveau raisonnable; En ce qui concerne les activités d’investissement, la société financière a mis au point le système de gestion des activités d’investissement et les procédures de contrôle des risques des activités d’investissement afin de maintenir le contrôle global des risques à un niveau raisonnable. Au 31 décembre 2021, la conception du contrôle interne ci – dessus était raisonnable.
Gestion opérationnelle et gestion des risques de la société financière
1. Fonctionnement
Au 31 décembre 2021, l’actif total de la société financière était de 69590822 millions de RMB, le dépôt interbancaire était de 14324959 millions de RMB, le dépôt auprès de la Banque centrale était de 155113 millions de RMB, le dépôt absorbé était de 309675333 millions de RMB et le dépôt de marge était de 198005 millions de RMB; En 2021, le revenu d’exploitation s’élevait à 258804 200 RMB (y compris le revenu de placement de 24 778000 RMB, les charges d’intérêt de 66 933800 RMB, les frais de manutention et les commissions de 260200 RMB), le bénéfice total réalisé en 2021 était de 248818 000 RMB et le bénéfice net réalisé était de 187777 100 RMB.
2. Gestion
Depuis sa création, la société financière a adhéré au principe d’une exploitation stable, a normalisé ses activités commerciales en stricte conformité avec le droit des sociétés, la loi sur la surveillance et l’administration bancaires, les normes comptables pour les entreprises, les mesures de gestion des sociétés financières des groupes d’entreprises et les lois et règlements financiers nationaux pertinents, ainsi que les statuts et procédures de la société financière, a renforcé sa gestion interne et a formulé des normes générales de gestion des risques et des mesures de gestion de l’appétit de risque. Mesures de gestion des limites de risque, mesures de gestion du contrôle interne, mesures de gestion du risque de conformité, mesures de gestion du capital, mesures de gestion de la classification à cinq niveaux du risque d’actif, mesures de gestion de l’identification des prêts non productifs, mesures de gestion de l’autorisation, mesures de gestion de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, Charte d’audit interne et autres mesures de gestion. Il n’y a jamais eu de retrait de dépôts, de dettes impayées, de prêts importants en souffrance ou d’avances garanties, d’ordinateurs
