Une étape importante a été franchie dans la numérisation de la réglementation des assurances.
The 21st Century economic report reporter was informed that the General Office of the CBRC has issued a notice on the work related to enabling intelligent Inspection System for personal Insurance products.
Conformément aux exigences du CIRC, du 1er au 22 mai, au cours de la phase d’essai du système, chaque compagnie d’assurance – vie doit présenter des rapports d’essai conformément aux exigences du système afin de découvrir et de résoudre en temps opportun les problèmes d’utilisation du système. Pendant la mise en service, le mode original de présentation des produits est utilisé en parallèle.
Le 23 mai, le système a été officiellement mis en service, et les compagnies d’assurance – vie individuelles ont soumis des informations sur les produits conformément aux exigences pertinentes du système et n’ont plus utilisé la méthode de soumission originale.
Il est entendu que, dans le cadre de l’ancienne méthode de présentation, la compagnie d’assurance – vie individuelle soumettra les produits qui doivent être déposés au système de surveillance approprié pour la vente.
Ensuite, les autorités de surveillance doivent se connecter manuellement à l’arrière – plan pour vérifier les produits enregistrés et, si des problèmes sont constatés, demander à la compagnie d’assurance – vie de procéder à des ajustements en conséquence.
Étant donné que la main – d’oeuvre est limitée et que l’inspection manuelle prend beaucoup de temps, cela signifie que les produits enregistrés peuvent avoir été vendus pendant un certain temps et qu’il y a un décalage lorsque les organismes de réglementation constatent qu’il y a un problème.
L’inspection manuelle dépend davantage de l’expérience et des capacités du personnel d’inspection, tandis que l’inspection intelligente est plus efficace et plus précise, ce qui a en fait un sens positif pour les organismes de réglementation et les compagnies d’assurance – vie et présente également des exigences plus élevées.
Le CIRC exige que chaque compagnie d’assurance – vie attache une grande importance à l’activation du système, participe sérieusement à la formation et à la publicité du système, et profite de l’activation du système pour améliorer encore le système de gestion des produits de l’entreprise, améliorer le processus de travail d’enregistrement des produits, compacter la responsabilité du personnel de gestion des produits concerné et bien gérer les produits.
Entre – temps, la compagnie d’assurance – vie de chaque personne doit assurer la sécurité de l’information du système, renforcer la gestion de l’utilisation du système, modifier régulièrement le mot de passe d’ouverture de session et empêcher la divulgation de l’information. Le transfert doit être effectué en cas de changement d’utilisateur du système. S’il est constaté que le système n’est pas accessible, il doit être signalé au CIRC en temps opportun.
En outre, l’Association chinoise de l’industrie de l’assurance devrait continuer à élaborer et à publier des normes et des clauses industrielles. Bank Of China Limited(601988)
À l’heure actuelle, le développement de la numérisation est en plein essor. Le quatorzième plan quinquennal de développement de l’économie numérique, publié par le Conseil d’État, prévoit un déploiement global du développement de l’économie numérique en Chine, exige que le Gouvernement joue un meilleur rôle dans le développement de l’économie numérique, et propose des objectifs tels que l’amélioration du système de gouvernance de l’économie numérique, Le renforcement significatif de la capacité de surveillance numérique du Gouvernement et l’amélioration substantielle du niveau de surveillance de l’industrie et du marché.
La réunion de travail sur la surveillance de 2022 du CIRC a souligné que le soutien scientifique et technologique à la surveillance légale devrait être renforcé afin d’améliorer le niveau d’intelligence numérique de la surveillance.
La transformation numérique du secteur bancaire et de l’assurance est en plein essor. Les lignes directrices sur la transformation numérique de l’industrie bancaire et de l’assurance publiées par le CIRC indiquent clairement que d’ici 2025, la transformation numérique de l’industrie bancaire et de l’assurance produira des résultats évidents. Les produits et services financiers numériques sont largement répandus, l’innovation financière fondée sur les actifs de données et la technologie numérique est mise en pratique de façon ordonnée, la capacité de développement de produits et de services personnalisés, différenciés et personnalisés est considérablement améliorée et la qualité et l’efficacité des services financiers sont considérablement améliorées. Le système de gestion des opérations numériques a été essentiellement mis en place, la gouvernance des données est devenue plus solide, les capacités scientifiques et technologiques ont été considérablement améliorées et les niveaux de sécurité des réseaux, de sécurité des données et de gestion des risques ont été globalement améliorés.
Selon le quatorzième plan quinquennal de développement de la science et de la technologie de l’assurance publié par l’Association chinoise de l’industrie de l’assurance, au cours de la période couverte par le quatorzième plan quinquennal, en ce qui concerne les intrants scientifiques et technologiques, le plan de développement vise à promouvoir l’industrie pour atteindre l’objectif De plus de 1% des investissements dans les technologies de l’information et de plus de 5% du personnel des technologies de l’information; En ce qui concerne la capacité de service, il est proposé de promouvoir l’industrie pour atteindre les objectifs suivants: plus de 90% des services en ligne, plus de 50% des produits en ligne, plus de 60% des clients en ligne, plus de 70% de l’automatisation de la souscription, plus de 80% de l’automatisation de la souscription et plus de 40% de l’automatisation des réclamations. En ce qui concerne l’application de l’innovation, l’objectif de promouvoir le nombre cumulé de demandes de brevet de l’industrie dépasse 20 000.
