China State Construction Engineering Corporation Limited(601668) Report on Risk Continuous Assessment of China Construction finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences pertinentes des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées à la Bourse de Shanghai No 5 – opérations et opérations connexes, China State Construction Engineering Corporation Limited(601668) Le profil de risque de China Construction finance au 31 décembre 2021 a été évalué et l’évaluation des risques est présentée ci – dessous.
Information de base sur l’établissement, la portée des activités et la structure organisationnelle de China Construction finance Co., Ltd. (Ⅰ)
China Construction finance a été créée avec l’approbation de l’ancienne Commission de supervision et d’administration de l’industrie Bank Of China Limited(601988) avec un capital social de 10 milliards de RMB et les actionnaires de China State Construction Engineering Corporation Limited(601668)
Registered address: Unit 01, Floor 30, Building 3, No. 5, Anding Road, Chaoyang District, Beijing Legal Representative: Yan liangjun
Code de l’organisme de licence financière: l0117h21100001
Code unifié de crédit social: 9111 Ping An Bank Co.Ltd(000001) 008144h
Champ d’application
Conformément aux mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises et aux réponses pertinentes du CIRC, le champ d’activité de China Construction finance comprend: le traitement des conseillers financiers et financiers, des lettres d’assurance – crédit et des services de consultation et d’agence connexes pour les unités membres; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés entre les sociétés membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Les placements en valeurs mobilières (autres que les placements en actions); Les opérations en monnaie locale et étrangère des opérations susmentionnées.
Structure organisationnelle
La norme financière de la CSCE établit « trois conseils et un niveau » composés du Conseil des actionnaires, du Conseil d’administration, du Conseil des autorités de surveillance et de la direction. Le Conseil d’administration est composé d’un Comité de gestion de la stratégie et de la rémunération, d’un Comité de gestion des risques et d’un Comité d’audit. La direction comprend un Comité d’examen du crédit et un Comité de décision en matière d’investissement. Il existe actuellement 11 départements fonctionnels.
Indicateurs d’exploitation et de surveillance de China Construction finance Co., Ltd.
Conditions de fonctionnement
Au 31 décembre 2021, l’actif financier total de la cccec s’élevait à 107386 milliards de RMB, le passif total à 94371 milliards de RMB, les capitaux propres totaux des propriétaires à 13015 milliards de RMB, le ratio actif – passif à 87,9%, le revenu d’exploitation à 2908 milliards de RMB, le bénéfice total à 1101 milliards de RMB et le bénéfice net à 826 millions de RMB en 2021.
Indicateurs réglementaires
Conformément aux mesures de gestion de la société financière du Groupe d’entreprises, China Construction finance surveille en permanence tous les indicateurs de surveillance et, au 31 décembre 2021, tous les indicateurs sont conformes aux exigences de surveillance.
Valeur réglementaire du projet réglementaire valeur réelle à la fin de décembre 2021
Ratio d’adéquation des fonds propres ≥ 10% 12,32%
Ratio des actifs non performants ≤ 4% 0
Ratio NPL ≤ 5% 0
Taux de garantie ≤ 100% 78,30%
Ratio d’investissement ≤ 70% 14,52%
Ratio des fonds empruntés ≤ 100% 0
Système de gestion des risques de China Construction finance Co., Ltd.
China Construction finance établit et améliore le système de gestion des risques conformément au droit des sociétés, aux lignes directrices sur le contrôle interne des banques commerciales, aux mesures de gestion des sociétés financières des groupes d’entreprises et à d’autres lois et règlements pertinents, ainsi qu’aux exigences de construction du système de gestion des risques des sociétés par actions.
Système organisationnel de gestion des risques
CSCEC finance s’appuie sur le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et la direction pour effectuer des travaux liés à la gestion des risques dans le cadre d’une structure de gouvernance saine.
1. Conseil d’administration: assurer l’allocation des ressources nécessaires à la gestion des risques, élaborer des politiques et des procédures de gestion des risques, établir et mettre en œuvre un mécanisme efficace de gestion des risques, superviser la gestion globale des risques par la direction et assumer la responsabilité ultime de l’indépendance et de l’efficacité de La gestion des risques. Le Conseil d’administration est composé d’un Comité de gestion des risques et d’un Comité de gestion de l’audit, qui exercent leurs pouvoirs dans le cadre de leurs fonctions et aident le Conseil d’administration à gérer les risques.
2. Le Conseil des autorités de surveillance supervise l’exécution des tâches de gestion des risques du Conseil d’administration, de la direction et de la haute direction ainsi que l’exécution des travaux de gestion des risques de l’entreprise conformément aux lois et règlements, aux statuts et au système de gestion.
3. Direction: responsable de l’Organisation et de la mise en œuvre de la gestion des risques, y compris le Comité d’examen du crédit et le Comité de décision en matière d’investissement.
Comité d’examen du crédit: en tant qu’organe de délibération préalable à l’examen et à la décision par la direction des activités de crédit, il fournit des avis sur l’examen des activités, le contrôle des risques opérationnels et d’autres aspects, et soumet les questions à l’examen et les délibérations à l’organe de décision compétent pour approbation.
Comité de décision en matière d’investissement: en tant qu’organe de délibération préalable pour l’examen et la décision des entreprises d’investissement par la direction, il fournit l’orientation et la stratégie des entreprises d’investissement, les avis d’examen des entreprises d’investissement, etc., et soumet les questions à l’examen et les délibérations à l’organe de décision compétent pour approbation.
Département de la gestion: Conformément au principe des « trois lignes de défense » à la réception, au milieu et à l’arrière – plan, China Construction finance met en place un département indépendant de gestion des risques et d’audit interne, et effectue efficacement le contrôle des risques et la supervision de l’audit conformément au principe de séparation mutuelle.
En résum é, le système organisationnel de gestion des risques financiers de la cccec est solide, la Division du travail est claire et le fonctionnement est normalisé, ce qui fournit une base organisationnelle pour assurer le fonctionnement conforme à la loi et le contrôle efficace des risques.
Système de gestion des risques
Afin d’améliorer le niveau de gestion des risques et de prévenir et de résoudre efficacement les risques opérationnels, China Construction finance a formulé des règlements sur la gestion des risques et la gestion de la conformité, et a également mis en place un système de gestion relativement complet au niveau opérationnel.
1. Règlement des fonds
China Construction finance a élaboré des systèmes de gestion tels que les mesures de gestion du contrôle interne des activités de règlement, les mesures de gestion des activités de réserve de dépôt et les mesures de gestion des activités de dépôt de RMB des sociétés membres du Groupe en fonction des caractéristiques des activités de règlement. Les processus opérationnels et les autorisations de gestion sont clairs et le risque opérationnel de règlement des fonds est efficacement contrôlé.
2. Opérations de crédit
Conformément à la politique de crédit et aux types d’activités, China Construction finance a élaboré des systèmes de gestion tels que les mesures de gestion des activités de crédit global, les mesures de gestion des activités de prêt, les mesures de gestion des opérations d’acceptation et d’escompte des lettres de change commerciales, a précisé les exigences relatives au crédit unifié et à l’examen et à l’approbation étape par étape des activités de crédit, a organisé l’enquête préalable au prêt, la gestion pendant et après le prêt, a examiné rigoureusement l’objet du prêt et a efficacement évité les risques liés aux activités de crédit.
3. Investissements
Afin de normaliser le comportement en matière d’investissement, China Construction finance a élaboré des systèmes de gestion tels que les règles de travail du Comité de décision en matière d’investissement et les mesures de gestion des activités d’investissement de China Construction finance, qui jouent un rôle d’orientation et de contrôle du Comité de décision en matière d’investissement, clarifient les procédures d’acceptation, d’examen et d’approbation des activités d’investissement, normalisent l’examen préalable à l’investissement et la gestion après l’investissement et préviennent et contrôlent efficacement
4. Construction de systèmes d & apos; information
China Construction finance a continué de renforcer la construction du système d’information, a élaboré des mesures de gestion pour la sauvegarde des données en cas de catastrophe et des mesures de gestion de la sécurité des réseaux et de l’information et d’autres systèmes de gestion, a pris des dispositions pour la construction d’infrastructures d’information, le développement de systèmes logiciels d’application, le fonctionnement du système et la reprise après sinistre des données, afin de fournir une garantie solide pour la sécurité des données, la sécurité des réseaux et la gestion des risques.
En résum é, le système de gestion des risques financiers de la CSCEC est solide, toutes les activités fonctionnent conformément aux règles et règlements, et la mise en œuvre du système est bonne.
Contrôle des risques de China Construction finance Co., Ltd.
Identification et évaluation des risques
Sur la base de l’analyse et de l’évaluation de la situation opérationnelle de China Construction finance en 2021 et des changements environnementaux internes et externes, les principaux risques identifiés comprennent le risque de liquidité, le risque de crédit, le risque de conformité et le risque opérationnel.
Mesures de contrôle des risques
Afin de contrôler efficacement tous les types de risques, China Construction finance a formulé les mesures de contrôle des risques correspondantes et a strictement contrôlé les risques.
1. Contrôle du risque de liquidité
Afin de prévenir le risque de liquidité, China Construction finance a formulé des mesures de gestion de la liquidité, prêté une attention particulière aux changements de politique macroéconomique, analysé soigneusement l’impact de l’environnement interne et externe sur la liquidité, renforcé la surveillance et l’alerte rapide de l’indice de liquidité et formé un mécanisme efficace de contrôle de la liquidité. China Construction finance prend l’indice de liquidité comme point clé de la surveillance quotidienne, prévoit la liquidité et les fonds de réserve à des moments clés à l’avance, met l’accent sur l’adéquation et la stabilité des sources de fonds et assure la sécurité et l’adéquation des positions. Dans l’ensemble, China Construction finance n’a pas connu de situation de liquidité inférieure aux exigences réglementaires en 2021 et le risque de liquidité est contrôlable. 2. Contrôle du risque de crédit
Afin de prévenir le risque de crédit, China Construction finance accorde une attention particulière à la situation opérationnelle, à la situation financière et à la solvabilité des clients du crédit. Exercer efficacement les fonctions du Comité d’examen du crédit, mettre en œuvre la séparation de l’examen des prêts et normaliser le mécanisme d’examen des prêts; Appliquer strictement toutes les politiques de crédit et examiner l’utilisation des fonds; Renforcer la surveillance et l’alerte rapide du risque de crédit afin d’assurer la sécurité des actifs de crédit. À l’heure actuelle, le taux des actifs non productifs et le taux des prêts non productifs de la CSCEC sont tous deux nuls, la qualité des actifs est stable et le risque de crédit est contrôlable.
3. Contrôle des risques liés à la conformité
Afin de prévenir les risques liés à la conformité, China Construction finance accorde une attention particulière à l’orientation des politiques financières, suit en permanence les changements apportés aux lois, règlements et politiques de surveillance, améliore le système en temps opportun en fonction des changements apportés aux politiques et intègre efficacement les exigences en matière de conformité dans les responsabilités professionnelles des employés et dans tous les liens opérationnels. China Construction finance a mené à bien l’activité « Année de construction de la gestion de la conformité au contrôle interne », renforcé la publicité et la mise en œuvre des politiques de conformité et amélioré la sensibilisation du personnel à la conformité. Le risque de conformité est contrôlable.
4. Contrôle des risques opérationnels
Afin de prévenir les risques opérationnels, China Construction finance a continuellement amélioré son système de gestion et renforcé le contrôle des risques liés aux activités importantes, aux postes clés et aux liens clés; Optimiser continuellement l’autorité de gestion de l’approbation en fonction des types d’entreprises, normaliser les processus opérationnels par l’intermédiaire du système d’information, améliorer continuellement le niveau de gestion normalisé et contrôler les risques opérationnels.
En résum é, China Construction finance a mis en place des mesures de contrôle correspondantes pour divers aspects de la prévention des risques, et le risque global est contrôlable.
Les dépôts et prêts liés entre China Construction finance Co., Ltd. Et les actionnaires contrôlants de la société ont été examinés par la première Assemblée générale extraordinaire des actionnaires de la société en 2021, et China Construction Group a signé l’Accord – cadre sur les services financiers avec les actionnaires contrôlants de la société. En 2021, le solde maximal quotidien des dépôts (y compris les intérêts courus) du Groupe CSCE et de ses filiales (à l’exclusion des sociétés par actions et de leurs filiales, ci – après dénommées « le Groupe CSCE et ses filiales») s’élevait à 8,51 milliards de RMB et le solde maximal quotidien des prêts (y compris les intérêts courus) s’élevait à 6,82 milliards de RMB. Les activités de dépôt et de prêt connexes entre China Construction Finance et China Construction Group et ses filiales sont conformes à l’Accord – cadre sur les services financiers. Vi. Conclusions
Sur la base de l’analyse et du jugement ci – dessus, la société par actions estime dans l’ensemble que China Construction finance possède une qualification d’exploitation légale et efficace, qu’elle fonctionne conformément à la loi, que tous les indicateurs de surveillance sont conformes aux exigences réglementaires, qu’il n’y a pas de défauts majeurs dans La gestion des risques et que les risques liés aux dépôts et aux prêts qui se produisent actuellement sont contrôlables.
China State Construction Engineering Corporation Limited(601668)
15 avril 2022
