Zhejiang Provincial New Energy Investment Group Co.Ltd(600032) rapport d’évaluation des risques pour Zhejiang Energy Group finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées à la Bourse de Shanghai No 5 – opérations et opérations connexes, Zhejiang Provincial New Energy Investment Group Co.Ltd(600032) Après avoir évalué la qualification opérationnelle, les activités et le profil de risque de zheneng finance Co., Ltd., l’évaluation des risques est présentée comme suit:
Informations de base de zheneng finance Co., Ltd.
Zhejiang Energy Group finance Co., Ltd. A obtenu la licence d’entreprise de la personne morale le 25 août 2006 après avoir été approuvée par la Commission de réglementation de l’industrie (yjf [2006] No 250) du Bank Of China Limited(601988) . Le 17 décembre 2021, une nouvelle licence financière (numéro d’établissement: l0046h23 Shanghai Hajime Advanced Material Technology Co.Ltd(301000) 1) a été délivrée avec l’approbation du Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission. En janvier 2022, il a demandé le renouvellement de la licence d’entreprise de la personne morale d’entreprise (code unifié de crédit social: 91330 Sgis Songshan Co.Ltd(000717) 866688j).
Le capital social initial de zheneng finance Co., Ltd. était de 801740 000 RMB, qui a ensuite été examiné et approuvé par le Bureau de réglementation du Zhejiang de la CBRC (anciennement le Bureau de réglementation du Zhejiang de la CBRC) et augmenté deux fois en septembre 2012 et décembre 2021. À l’heure actuelle (date d’émission du rapport), le capital social (capital versé) de la société est de 2820959606000 RMB. La composition actuelle des actionnaires et le ratio de contribution sont les suivants:
Numéro de série nom de l’actionnaire montant de l’apport en capital (Yuan) Proportion de l’apport en capital
1 Zhejiang Energy Group Co., Ltd. 193220566603 68494624%
2 Zhejiang Zheneng Electric Power Co.Ltd(600023) 69765667691 24731183%
3 Zhejiang zheneng Beilun Power Generation Co., Ltd. 63699087892258065%
4 Zhejiang zheneng Jiaxing Power Generation Co., Ltd. 42466058591505376%
5 Zhejiang zheneng Zhenhai Power Generation Co., Ltd. 42466058591505376%
6 Zhejiang Electric Power Construction Co., Ltd. 42466058591505376%
Total 282095960660 100%
Champ d’activité de zheneng finance Co., Ltd.: fournir des conseils financiers et financiers, des lettres d’assurance – crédit et des services de consultation et d’agence connexes aux unités membres; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; L’émission d’obligations de zheneng finance Co., Ltd. Est approuvée; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Investir des capitaux propres dans des institutions financières; Investissements en valeurs mobilières; Autres activités prescrites par les lois et règlements ou approuvées par les organismes de réglementation des banques et des assurances.
Informations de base sur le contrôle interne de zheneng Finance Company
Environnement de contrôle
Zheneng finance Co., Ltd. A établi l’Assemblée des actionnaires, la Direction générale du parti, le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et la haute direction conformément aux statuts, et a précisé les responsabilités du Conseil d’administration et des administrateurs, des autorités de surveillance et de la haute direction en matière de gestion des risques; La structure de gouvernance de zheneng Finance Company est saine et, conformément au principe de l’équilibre mutuel du système de prise de décisions, du système de supervision et de rétroaction et du système d’exécution, une structure organisationnelle avec une division rationnelle du travail, des responsabilités claires et des rapports clairs est établie, ce qui fournit les conditions préalables nécessaires à l’efficacité du contrôle interne. L’organigramme de zheneng Finance Company est le suivant:
Assemblée générale
Conseil d’administration Conseil des autorités de surveillance
Comité des commissaires aux comptes
Comité de gestion des risques
Direction
Comité d & apos; examen des investissements
Credit Review Board
Gestion des risques du parti
Vérification du capital et des intérêts du plan d’assurance collective
Services de gestion des actifs
Vérifier les sources, le calcul, la distribution et la comptabilité
Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département Département
Le Conseil d’administration est chargé de veiller à ce que zheneng Finance Company établisse et mette en œuvre un système de contrôle interne adéquat et efficace; Examiner et approuver la stratégie opérationnelle globale et les principales politiques, et vérifier et évaluer régulièrement la mise en œuvre; Veiller à ce que zheneng finance opère prudemment dans le cadre des lois et politiques pertinentes, à ce que le niveau de risque acceptable soit clairement établi et à ce que la haute direction prenne les mesures nécessaires pour identifier, mesurer, surveiller et contrôler les risques; Examiner et approuver l’Organisation; Veiller à ce que la haute direction surveille et évalue l’adéquation et l’efficacité du système de contrôle interne.
Le Conseil d’administration est composé d’un Comité de gestion des risques et d’un Comité d’audit. Le Comité de gestion des risques est chargé d’examiner les risques et de prendre des décisions sur des questions importantes telles que le développement des activités, les investissements à l’étranger et le crédit de zheneng finance Co., Ltd. Le Comité d’audit est chargé de superviser et d’inspecter la mise en œuvre du système de contrôle interne de zheneng Finance Company.
Le Conseil des autorités de surveillance supervise le Conseil d’administration et la haute direction pour améliorer le système de contrôle interne; Superviser le Conseil d’administration, les administrateurs, la haute direction et les cadres supérieurs dans l’exercice de leurs fonctions de contrôle interne; Exiger des administrateurs, des présidents et des cadres supérieurs qu’ils corrigent leurs actes préjudiciables aux intérêts de zheneng finance Co., Ltd. Et superviser leur exécution.
La haute direction est responsable de l’élaboration de la politique de contrôle interne, du suivi et de l’évaluation de l’adéquation et de l’efficacité du système de contrôle interne; Être responsable de l’exécution des décisions du Conseil d’administration et de la mise en œuvre du système de contrôle interne; établir des procédures et des mesures pour identifier, mesurer, surveiller et contrôler les risques; Être responsable de la mise en place et de l’amélioration de l’organisation interne afin d’assurer l’exécution efficace de toutes les responsabilités en matière de contrôle interne.
Le Comité d’examen du crédit est composé du Vice – Directeur général chargé de la gestion des risques de zheneng finance Co., Ltd. Et des chefs des départements concernés, qui sont chargés de délibérer sur les politiques, les systèmes et les processus opérationnels liés à la gestion du crédit de zheneng finance Co., Ltd. Examiner le plan annuel de crédit global maximal et le plan d’ajustement temporaire du client; Examiner la liste des opérations interbancaires avec les clients, le plan de plafonnement des opérations et le plan d’ajustement temporaire; Examiner la prorogation du prêt; Examiner et déterminer le texte du contrat et de l’Accord de crédit et d’affaires interbancaires; Examiner les plans de recouvrement et de radiation des actifs non performants des clients et faire rapport à l’Assemblée des actionnaires par l’intermédiaire de zheneng Finance Company; Examiner des questions importantes telles que la restructuration des actifs des clients du crédit; Examiner d’autres questions relatives à la gestion du crédit et des opérations interbancaires, etc. Le Comité d’examen des investissements est composé du Directeur général de zheneng Finance Company et des chefs des départements concernés, qui sont chargés d’examiner la stratégie annuelle d’investissement de zheneng Finance Company; Examiner la liste blanche annuelle des contreparties de zheneng Finance Company; Examiner le rapport d’étude de faisabilité et le plan d’investissement de l’investissement en capitaux propres de l’institution financière, formuler l’avis de zheneng finance Co., Ltd., faire rapport au Conseil d’administration et à l’Assemblée des actionnaires par zheneng finance Co., Ltd., et décider de divers travaux d’investissement en capitaux propres dans le cadre de l’autorisation du Conseil d’administration; Examiner, dans le cadre de l’autorisation du Conseil d’administration, les plans d’exploitation spécifiques, les quotas d’investissement de variétés spécifiques, l’autorité d’exploitation au niveau de la direction et au – dessous des actions, des obligations, des fonds, des plans de gestion des actifs et d’autres produits relevant de l’autorisation, et décider des mesures spécifiques de contrôle des risques; Examiner la classification des risques des actifs d’investissement et évaluer l’état des pertes; Examiner la cession des actifs importants de la société; Examiner la première entreprise d’investissement innovante de zheneng Finance Company; Examiner d’autres questions relatives aux activités d’investissement, etc.
Zheneng finance Co., Ltd. A mis en place un bureau, une salle d’inspection disciplinaire du parti et des masses, un Département des ressources humaines, un Département de la gestion des risques, un Département des fonds de planification, un Département des opérations de crédit, un Département des investissements et de la recherche, un Département de La comptabilité et du Règlement, un Département de l’audit, un Département de la sécurité de l’information et un Département des services financiers.
Identification et évaluation des risques
Conformément aux lignes directrices pour la gestion globale des risques de la société financière du Groupe d’entreprises et aux mesures de gestion globale des risques du Groupe, la société financière de zheneng a mis en place un Comité de gestion des risques responsable devant le Conseil d’administration, chargé d’élaborer des politiques de gestion des risques, de superviser et d’évaluer le profil de risque global de la société financière de zheneng conformément à l’autorisation du Conseil d’administration, de mener des activités de gestion des risques de manière ordonnée, d’établir et d’améliorer continuellement la structure globale de gestion des risques et de Améliorer le système de gestion du système et normaliser le processus d’exploitation. Tous les services de l’entreprise ont formulé des mesures de gestion normalisées, des procédures d’exploitation, des lignes directrices sur le travail et des mesures de prévention des risques, avec une répartition claire des responsabilités, une séparation des responsabilités, une supervision et une restriction mutuelles, afin d’atteindre l’objectif de prévoir, d’évaluer et de contrôler divers risques dans les opérations quotidiennes.
Sur la base de la mise en œuvre des « trois lignes de défense» en tant que base de contrôle interne, zheneng Finance Company a mis en place un mécanisme de gestion des risques relativement parfait couvrant tous les domaines de travail pertinents à l’intérieur et à l’extérieur de zheneng Finance Company. Le Département de la gestion des risques est chargé d’organiser l’élaboration d’une stratégie annuelle de gestion des risques, d’effectuer une évaluation annuelle globale des risques et d’élaborer une stratégie de gestion des risques majeurs et un plan d’intervention; Mettre en place un système d’indice de quantification des risques et surveiller chaque indice de risque; Intégrer l’examen des risques dans les processus opérationnels et effectuer l’examen de la conformité au cas par cas pour le crédit, l’investissement, les activités interbancaires et une partie des activités de règlement par le Département de la gestion des risques; Effectuer une classification trimestrielle des risques pour les actifs de crédit, les investissements en capitaux propres, les actifs interbancaires et les autres créances afin de refléter fidèlement la situation des actifs à risque et de fournir une base pour la provision pour pertes sur actifs; Renforcer la construction du système de contrôle interne, élaborer un plan annuel de construction du système de l’entreprise et mettre en place un système de contrôle interne et un cadre de flux de travail intégrés au mécanisme global de gestion des risques.
Activités de contrôle importantes
1. Contrôle des opérations en capital
Conformément aux règles et règlements du CIRC, zheneng finance Co., Ltd. A formulé diverses mesures de gestion et systèmes opérationnels concernant la gestion des règlements et la gestion des dépôts. Tous les systèmes opérationnels ont des procédures opérationnelles détaillées, et les liens opérationnels, les rôles d’exécution et les principales règles opérationnelles du processus ont été clarifiés afin de contrôler efficacement les risques opérationnels.
Gestion du Règlement
Afin de normaliser les activités de règlement du RMB, de contrôler et de prévenir efficacement les risques de règlement et d’assurer le fonctionnement normal, sûr et stable des activités de règlement, zheneng finance Co., Ltd. A formulé les mesures de gestion des comptes des sociétés membres, les procédures d’ouverture, de modification et d’annulation des comptes des sociétés membres conformément aux mesures de paiement et de règlement de la Banque populaire de Chine et aux mesures de gestion des sociétés financières des groupes d’entreprises et à d’autres lois et règlements. Les procédures opérationnelles de règlement des fonds des sociétés membres, les mesures de gestion des paiements par procuration et d’autres mesures de gestion des activités et processus opérationnels contrôlent la probabilité de risque d’erreur par des opérations commerciales normalisées. Entre – temps, le budget, le dépôt et les instructions de paiement sont soumis par l’intermédiaire du système d’affaires afin de garantir strictement la sécurité et la commodité du Règlement. Zheneng finance Co., Ltd. établit un mécanisme de rapprochement strict. Les sociétés membres peuvent effectuer le rapprochement en ligne par l’intermédiaire du « système bancaire en ligne » ou effectuer le rapprochement hors ligne en imprimant les relevés de compte dans le système d’information.
Gestion des dépôts
Afin de renforcer la gestion des dépôts de RMB et de normaliser les activités de dépôt de RMB de la société, zheneng finance Co., Ltd. A élaboré des systèmes tels que les mesures de gestion des dépôts des unités membres et les mesures de tarification des taux d’intérêt des dépôts d’absorption, conformément aux lois et règlements tels que Les mesures de gestion des dépôts des unités RMB, et a normalisé les opérations pertinentes des activités de dépôt de RMB. Zheneng finance Co., Ltd. Examine rigoureusement les comptes de dépenses des déposants et gère rigoureusement les documents de scellement réservés et les certificats de paiement des dépôts afin de prévenir efficacement les activités frauduleuses; Zheneng finance Co., Ltd. Respecte strictement les principes d’égalité, de volontariat, d’équité, d’honnêteté et de crédit. Les politiques pertinentes sont mises en œuvre en stricte conformité avec les règlements pertinents du CIRC et de la Banque populaire de Chine, afin de garantir pleinement la sécurité des fonds des unités membres et de protéger les Droits et intérêts légitimes des parties concernées.
Activités interbancaires
Afin de renforcer la gestion des activités interbancaires et de normaliser les processus opérationnels interbancaires, zheneng Finance Company a formulé des mesures de gestion des activités interbancaires conformément à l’avis sur la réglementation des activités interbancaires des institutions financières, aux mesures de gestion des prêts interbancaires, aux mesures provisoires de gestion des certificats de dépôt interbancaires, aux mesures de Gestion des opérations obligataires sur le marché obligataire interbancaire national et à d’autres lois et règlements, et a précisé la répartition des responsabilités et des processus opérationnels. Mettre en place et améliorer des mécanismes de contrôle interne distincts pour les bureaux centraux et les bureaux extérieurs, renforcer la supervision et l’inspection internes et veiller à ce que les activités commerciales des banques soient conformes à la loi et à ce que les risques soient efficacement contrôlés. Gérer activement les positions en fonction des prix et des besoins réels du marché interbancaire et du marché monétaire, lancer des opérations interbancaires à terme et des opérations de pension inversée d’obligations conformément au plan de fonds, et saisir l’occasion de négocier activement les prix des dépôts à vue et des dépôts négociés avec les banques coopératives afin d’améliorer efficacement l’efficacité de l’utilisation des fonds de la société, sur la base de la garantie de la liquidité.
Gestion de la liquidité
Zheneng Finance Company adhère à une stratégie prudente de gestion de la liquidité et prend les mesures suivantes pour assurer le niveau de liquidité de l’entreprise.
