Huadian Heavy Industries Co.Ltd(601226)
Risk Assessment Report of China Huadian Group finance Co., Ltd.
Afin de contrôler le risque de transaction lié continu entre Huadian Heavy Industries Co.Ltd(601226) Examiner la licence financière et la licence d’entreprise de Huadian finance Co., Ltd., examiner les rapports financiers périodiques de Huadian finance Co., Ltd., y compris le bilan, l’état des résultats, l’état des flux de trésorerie, etc., émis par TianQing International Certified Public Accountants (Special General partnership) (qualified for Securities and futures Related Business), et évaluer les risques liés aux transactions avec Huadian finance Co., Ltd. La situation est la suivante:
Introduction à Huadian finance Co., Ltd.
Huadian finance Co., Ltd. Est une institution financière nationale non bancaire créée par China Huadian Group Co., Ltd. (ci – après dénommée « Huadian Group») sur la base de l’ancienne Northern NONFERROUS METALS INDUSTRY finance Co., Ltd. (ci – après dénommée « Huadian Group») après approbation de la Commission de supervision et d’Administration de l’industrie Bank Of China Limited(601988)
Capital social: 5 milliards de RMB
Représentant légal: Li Wenfeng
Adresse: 10F, West Building, Building 2, xuanwumennei Street, Xicheng District, Beijing 100031
Champ d’application: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, des lettres de crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Approuver l’émission d’obligations de sociétés financières; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Les prises de participation dans des institutions financières; Investissements en valeurs mobilières; Crédit à la consommation, crédit acheteur et crédit – bail pour les produits des unités membres; Bank Of China Limited(601988) autres activités approuvées par la Commission de réglementation de l’industrie.
Code de l’organisme de licence financière: l0024h21100001
Code unifié de crédit social: 9111 Ping An Bank Co.Ltd(000001) 17783037m
Composition des actionnaires:
S / N nom de l’actionnaire montant de l’investissement (10 000 RMB) Proportion de participation (%)
1 China Huadian Group Co., Ltd. 205471,10 41,09
2 China Huadian Group Capital Holding Co., Ltd. 117705,00 23,54
3 Huadian Power International Corporation Limited(600027) 8230890 16.46
4 Huadian Coal Industry Group Co., Ltd. 50 000,00 10,00
5 Guizhou Wujiang Hydropower Development Co., Ltd. 24 730,00 4,95
6 China Huadian Technology Group Co., Ltd. 1978500 3,96
Total 500000,00 100
Exploitation et gestion des risques de Huadian Finance Company en 2021
Exploitation de Huadian finance Co., Ltd.
En 2021, Huadian Finance Company a réalisé un chiffre d’affaires d’exploitation de 1764 milliard de RMB, dont 1072 milliard de RMB d’intérêts nets, 769 millions de RMB de coûts d’exploitation, 1152 milliard de RMB de bénéfices totaux et 949 millions de RMB de bénéfices nets après impôts.
Au 31 décembre 2021, Huadian finance Co., Ltd. Avait un dépôt bancaire de 5871 milliards de RMB et un dépôt auprès de la Banque centrale de 3044 milliards de RMB.
Gestion des risques de Huadian finance Co., Ltd.
En 2021, Huadian finance Co., Ltd. N’a pas subi d’événements à risque majeur et d’accidents de responsabilité, et tous les indicateurs de surveillance ont atteint la norme, et il n’y a pas eu de violation des mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises. Dont:
1. Valeur d’achèvement de l’indice de surveillance de l’industrie
Au 31 décembre 2021, tous les indicateurs réglementaires de Huadian Finance Company étaient conformes aux exigences réglementaires.
Numéro de série indice valeur standard valeur réelle au 31 décembre 2021
1 Ratio d’adéquation des fonds propres ≥ 10% 12,76%
2 Proportion de fonds empruntés ≤ 100% 0
3 Proportion d’investissement ≤ 70% 55,37%
4 Proportion garantie ≤ 100% 25,24%
5 Proportion de liquidité ≥ 25% 29,24%
6 Taux des actifs non performants ≤ 4% 0
7 NPL ≤ 5% 0
2. Mise en œuvre des mesures de contrôle des risques
Environnement de contrôle
Huadian Finance Company a mis en place une structure de gouvernance axée sur l’Assemblée des actionnaires, le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et la haute direction. Conformément aux statuts et au règlement intérieur de l’Assemblée des actionnaires, du Conseil d’administration et de l’Assemblée des autorités de surveillance, des réunions régulières et temporaires doivent être convoquées à temps.
Le Conseil d’administration et le Conseil des autorités de surveillance sont responsables devant l’Assemblée des actionnaires de la société et protègent les droits et intérêts légitimes de la société et de tous les actionnaires. Le Conseil d’administration et le Conseil des autorités de surveillance sont en mesure d’exécuter strictement l’autorisation de l’Assemblée générale des actionnaires au Conseil d’administration et au Conseil des autorités de surveillance et de mettre en œuvre toutes les résolutions de l’Assemblée générale des actionnaires.
Huadian Finance Company adhère au concept de contrôle interne de « contrôle interne d’abord, système d’abord » et le concept de contrôle passe par la gouvernance d’entreprise, le contrôle des risques, la gestion des affaires, l’évaluation du rendement et d’autres liens. Les règles et règlements actuels couvrent la gouvernance d’entreprise, la gestion du personnel, la gestion des règlements, la gestion financière, la gestion du crédit, la gestion des investissements, la construction de l’information, l’audit interne, la gestion des partis et des masses, etc.
Identification et évaluation des risques
Huadian Finance Company a mis en place un système de gestion des autorisations parfait. La Division des responsabilités entre les ministères et les postes est claire, les relations hiérarchiques sont claires et un mécanisme de contrôle des risques de supervision et de restriction mutuelles entre les ministères et les postes est mis en place grâce à une définition raisonnable des responsabilités des ministères et des postes. Chaque ministère doit identifier et évaluer les risques opérationnels connexes dans son propre domaine de responsabilité en fonction de la division fonctionnelle du travail, et formuler différentes stratégies de contrôle des risques, des procédures d’exploitation normalisées et des contre – mesures correspondantes en fonction des résultats de l’évaluation. Huadian finance Co., Ltd. Met en place un système d’évaluation du crédit, un système de surveillance et d’alerte rapide des risques, améliore l’efficacité, la qualité et le niveau technique de l’identification et de l’évaluation des risques, de la surveillance et de l’établissement de rapports.
Activités de contrôle des risques
Gestion des fonds
Conformément aux règles et règlements pertinents de la Banque populaire de Chine, de la Commission chinoise de réglementation des assurances bancaires, etc., Huadian finance Co., Ltd. A formulé des mesures de gestion d’entreprise et des procédures d’exploitation d’entreprise telles que les mesures de gestion du plan de fonds, les mesures de gestion d’entreprise de Fonds, le manuel d’exploitation d’entreprise d’emprunt interbancaire et le manuel d’exploitation d’entreprise interbancaire de dépôt, afin de contrôler efficacement les risques d’entreprise.
En ce qui concerne la gestion du plan de capital, Huadian finance Co., Ltd. Exerce ses activités en stricte conformité avec la gestion de l’actif et du passif des mesures de gestion de la société financière du Groupe d’entreprises. Elle assure la sécurité, la liquidité et l’efficacité du capital de la société en élaborant et en mettant en œuvre des systèmes tels que la gestion du plan de capital et la gestion des prêts interbancaires. En ce qui concerne les activités de dépôt des unités membres, Huadian Finance Company doit respecter strictement les principes d’égalité, de volontariat, d’équité, d’honnêteté et de crédit pour assurer la sécurité des fonds des unités membres et protéger les droits et intérêts légitimes de toutes les parties.
En ce qui concerne la gestion centralisée des fonds et le règlement des transferts internes, les sociétés membres ouvrent des comptes de règlement à Huadian finance Co., Ltd. Pour effectuer le règlement des fonds en se connectant au système de gestion de la trésorerie et en soumettant des instructions écrites à Huadian finance Co., Ltd. Afin d’assurer strictement La sécurité, la rapidité et la fluidité du Règlement et d’assurer une sécurité élevée des données.
En ce qui concerne le financement extérieur, les activités de financement de Huadian Finance Company comprennent principalement l’émission d’obligations financières et d’emprunts interbancaires. Les opérations de financement telles que l’émission d’obligations financières de sociétés et les prêts interbancaires sont effectuées en stricte conformité avec les règlements pertinents de la Banque populaire de Chine et des autorités de surveillance financière, ainsi qu’avec les mesures de gestion des sociétés et d’autres exigences du système interne.
Contrôle des opérations de crédit
En ce qui concerne la gestion du crédit, le système de responsabilité du gestionnaire de compte est appliqué à la gestion du prêt, et l’objet du prêt de Huadian finance Co., Ltd. Est limité aux unités membres de China Huadian Group Co., Ltd. Huadian finance Co., Ltd. A formulé des mesures de gestion des opérations de crédit, des mesures de gestion des opérations intermédiaires, des mesures de gestion des opérations de prêt, des mesures de gestion des opérations de lettres de change commerciales, des mesures de gestion des opérations de garantie, des mesures de gestion après prêt, des règles complètes d’évaluation et de calcul des lignes de crédit, des règles détaillées de mise en œuvre du crédit global et du manuel d’exploitation des opérations de crédit, etc., en fonction des différentes caractéristiques de diverses opérations, et a normalisé divers processus opérationnels. Un système complet de gestion du crédit avant, pendant et après le prêt a été mis en place pour réaliser le processus d’approbation du crédit de séparation et d’approbation hiérarchique.
L’approbation de la ligne de crédit et l’émission d’actifs de crédit de Huadian Finance Company sont décidées par le Comité de contrôle des risques. Les demandes de crédit et de prêt approuvées par le service à la clientèle sont examinées et approuvées par le Service de gestion des risques conformément aux décisions du Comité de contrôle des risques.
En ce qui concerne la gestion post érieure au prêt, Huadian finance Co., Ltd. Effectue la gestion post érieure au prêt en se référant strictement à son règlement d’exploitation sur la gestion post érieure au prêt. Renforcer continuellement le suivi et la surveillance des projets, détecter et atténuer en temps opportun les risques de crédit potentiels et assurer pleinement la sécurité des fonds de crédit. Grâce à la surveillance quotidienne de l’exposition au risque de crédit des entreprises, à l’identification multidimensionnelle, au suivi et à l’analyse du risque de crédit, le risque de concentration des prêts est surveillé en temps réel et contrôlé dans une plage raisonnable. Les actifs de crédit sont régulièrement classés en fonction des risques et des provisions pour pertes sur prêts, afin d’assurer une bonne qualité des actifs de crédit.
Contrôle des activités d’investissement
Huadian finance Co., Ltd. A élaboré des systèmes connexes tels que les mesures de gestion des activités d’investissement financier, les mesures de gestion des investissements en actions, le manuel d’exploitation des activités d’investissement financier et les procédures de travail du Comité de décision d’investissement, et a précisé les droits et les responsabilités du Conseil d’administration, du Comité professionnel, de la direction et de tous les ministères concernés, afin de s’assurer que la prise de décisions en matière d’investissement, l’exécution des opérations, la comptabilité et le contrôle des risques sont indépendants les uns des autres et qu Sous réserve d’un contrôle strict des risques d’investissement, investir prudemment et régulièrement.
Au début de l’année, Huadian finance Co., Ltd. élabore une stratégie de gestion du risque de marché et un plan d’investissement annuel, clarifie la limite de capital – risque de marché, le portefeuille d’investissement et la limite d’investissement et la met en œuvre après approbation du Conseil d’administration. Huadian Finance Company Met en œuvre le mécanisme de délibération collective et de prise de décisions du Comité de décision en matière d’investissement, renforce la responsabilité de la prise de décisions, participe prudemment à l’investissement sur le marché secondaire, renforce la gestion active de l’objet, sélectionne la position de chute de pression de la machine, résout pleinement le risque de marché de l’entreprise d’augmentation fixe des stocks et contrôle efficacement l’exposition au risque.
Contrôle de l’audit interne
Huadian Finance Company Met en œuvre le système de supervision de l’audit interne, crée le Département de l’audit du Département de l’audit interne responsable devant le Conseil d’administration, établit les mesures de gestion et les procédures d’exploitation de l’audit interne, et effectue l’audit interne et la supervision des activités économiques de Huadian Finance Company. Le Département de l’audit de Huadian finance Co., Ltd. Est chargé de l’audit interne, de la supervision et de l’inspection de la mise en œuvre du contrôle interne, de la légalité, de la conformité, du risque, de l’exactitude et de l’efficacité des activités commerciales et financières de Huadian finance Co., Ltd., de la découverte des maillons faibles du contrôle interne, des imperfections de la gestion et des risques qui en résultent, et de présenter des suggestions et des suggestions d’amélioration précieuses à la direction.
Contrôle du système d’information
Huadian Finance Company suit un centre de données, quatre sectors – formes d’application, une infrastructure et deux systèmes de garantie pour développer progressivement la construction du système. Le système d’information actuel de Huadian Finance Company comprend la sector – forme d’application d’affaires, la sector – forme de gestion intégrée, la sector – forme de gestion des risques et la sector – forme d’application de service. Ces quatre sectors – formes d’information atteignent l’objectif de couvrir les activités de base, d’assurer La sécurité du Règlement et le soutien du service, et le fonctionnement du système est sûr et fiable. Aucun incident de sécurité de l’information n’a eu lieu en 2021.
Évaluation globale du contrôle interne
Huadian Finance Company a mis en place un système de contrôle interne parfait et efficace pour contrôler le risque de transfert de fonds dans la gestion des fonds et a mis en place une procédure de contrôle du risque de crédit dans les activités de crédit afin de contrôler le risque global à un niveau raisonnable.
Dépôts et prêts de la société à Huadian finance Co., Ltd.
Au 31 décembre 2021, le solde des dépôts de la société auprès de Huadian finance Co., Ltd. était de 20917667 millions de RMB et le solde des prêts était de 30 millions de RMB.
La sécurité et la liquidité des dépôts de la société auprès de Huadian finance Co., Ltd. Sont bonnes et il n’y a pas eu de retard de paiement de Huadian finance Co., Ltd. En raison d’une situation de trésorerie insuffisante.
Avis sur l’évaluation des risques
Sur la base de l’analyse et du jugement ci – dessus, la compagnie estime que:
1. Huadian Finance Company has legal and valid Financial License and Business license of enterprise legal person.
2. No violation of the Management Measures for Conglomerate Financial Companies issued by Bank Of China Limited(601988) Insurance Regulatory Commission has been found by Huadian Finance Company, and the ratio of Assets and Liabilities of Huadian finance company shall meet the requirements of the measures.
