Code des titres: Shanghai Step Electric Corporation(002527) titre abrégé: Shanghai Step Electric Corporation(002527) numéro d’annonce: lin2022 – 020 Shanghai Step Electric Corporation(002527)
À propos de l’application de la ligne de crédit globale aux institutions financières en 2022
Annonce de garantie dans les limites de la limite
La société et tous les membres du Conseil d’administration garantissent l’authenticité, l’exactitude et l’exhaustivité du contenu de la divulgation de l’information et l’absence de faux documents, de déclarations trompeuses ou d’omissions importantes.
Shanghai Step Electric Corporation(002527)
La société et ses filiales ont l’intention de demander un crédit global à chaque banque en 2022.
Unit é: 10 000 RMB
Nom complet de l’institution financière qui a l’intention de demander un crédit global remarques sur l’intention de demander un crédit global (y compris ce montant)
Montant (y compris le montant actuel)
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shanghai Jiading ne doit pas dépasser 115000, dont 300 millions d’activités de pool d’actifs (pool de factures) et 200 millions d’activités de prêt de la Sous – direction de l’acheteur Xin
Parmi eux, les activités de crédit de l’acheteur s’élèvent à 50 millions de RMB et la société fournit China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) Shanghai pas plus de 85 000 garanties. La filiale Shanghai xiaoo henrong Automotive Industry Equipment Co., Ltd. Dispose d’une ligne de crédit de 150 millions de RMB dans le cadre du crédit global de la société, et la société lui fournit une garantie conjointe et un engagement de remboursement.
Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) pas plus de 35 000 Shanghai Jiading Sub – Branch
Shanghai Jiading of guangfa Bank Co., Ltd. Ne doit pas dépasser 60 000, dont 100 millions d’activités de pool d’actifs (pool de factures) sont garanties par la Sous – direction de la société.
Ping An International Financial leasing Co., Ltd. N’exerce pas plus de 10 000 activités de crédit – bail et est garantie par la société.
China Construction Bank Corporation(601939) Shanghai pas plus de 38000 Jiading Sub – Branch
Bank Of Communications Co.Ltd(601328)
China Zheshang Bank Co.Ltd(601916) Hangzhou Yuhang Sub – Branch is not more than 2000 to carry out Asset pool (Bill Pool) Business, and the company shall provide Guarantee.
Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shenzhen Xiangzhou Sub – Branch not more than 1000
Shenzhen China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) Keyuan Sub – Branch not more than 2000
Pas plus de 428000 au total
Le montant total de la ligne de crédit globale (y compris la garantie) que la société et ses filiales ont l’intention de demander à chacune des institutions financières susmentionnées en 2022 ne dépasse pas 4,28 milliards de RMB, et le montant total de la garantie fournie dans le cadre de la ligne de crédit ne dépasse pas 1,52 milliard de RMB, dont le montant total de la garantie pour les activités de pool d’actifs (pool de factures) ne dépasse pas 820 millions de RMB, le montant total de la garantie pour les activités de crédit de l’acheteur ne dépasse pas 250 millions de RMB et le montant total de la garantie pour les activités de crédit – bail ne dépasse pas 100 millions Le montant total de la garantie pour la filiale Guangdong zhongwixing Siasun Robot&Automation Co.Ltd(300024) Toutes les lignes ci – dessus comprennent ce montant et peuvent être utilisées de façon continue à l’intérieur des lignes ci – dessus. En fin de compte, la ligne de crédit (y compris la garantie) effectivement approuvée par chaque institution financière l’emporte. Les activités de crédit proposées par la société et ses filiales comprennent, sans s’y limiter, les prêts de fonds de roulement, les prêts de projets, les acceptations bancaires, les acceptations commerciales, le crédit, l’émission de lettres de crédit, les lettres de garantie, le financement de la chaîne d’approvisionnement, l’escompte des factures, le crédit – bail, le pool de factures, etc. la durée du crédit (y compris la garantie) commence à la date de délibération et d’approbation de l’Assemblée générale des actionnaires de 2021 et se termine à la date de convocation de l’Assemblée générale des actionnaires de 2022. La ligne de demande de crédit (y compris la garantie) ci – dessus n’est pas égale au montant réel du financement de la société (y compris toutes les filiales). Le montant réel du financement est dans la ligne de crédit (y compris la garantie), sous réserve du montant réel du financement entre la Banque et La société (y compris toutes les filiales), et le montant spécifique du financement sera déterminé raisonnablement en fonction des besoins réels de financement de la société.
Les questions relatives à la demande de lignes de crédit globales aux institutions financières et à la fourniture de garanties à l’intérieur de ces lignes de crédit doivent encore être soumises à l’Assemblée générale annuelle 2021 de la société pour examen. Les questions relatives à cette proposition demeurent en vigueur tous les ans jusqu’à ce qu’elles soient approuvées par L’Assemblée générale annuelle suivante (2022) et qu’aucune nouvelle proposition ou modification ou approbation ne soit faite par le Conseil d’administration de la société. Le Conseil d’administration de la société demandera à l’Assemblée générale des actionnaires d’autoriser le représentant légal de la société ou l’agent autorisé désigné par le représentant légal à accomplir toutes les formalités pertinentes dans la ligne de crédit susmentionnée (y compris la garantie) et à signer les documents juridiques pertinents.
Questions relatives au pool d’actifs proposé (pool de factures) et à la garantie fournie par la société
1. Aperçu des activités du pool d’actifs (pool de factures)
Aperçu des activités:
Le pool d’actifs fait référence à la sector – forme de services financiers intégrés qui intègre la gestion d’actifs et les services de financement fournis par les institutions financières coopératives pour répondre aux besoins de gestion unifiée et d’utilisation globale des actifs financiers détenus par les entreprises ou les groupes d’entreprises, et est le principal vecteur de services de liquidité fournis par les institutions financières coopératives aux entreprises.
Les activités de mise en commun d’actifs désignent les activités et les services de mise en commun d’actifs financiers, de mise en commun d’actifs financiers, de financement par nantissement, etc., effectués par des entreprises ou des groupes d’entreprises par des institutions financières coopératives sur la base de la sector – forme de mise en commun d’actifs.
Les actifs mis en commun comprennent, sans s’y limiter, les certificats de dépôt, les obligations, les fonds, les lettres de change commerciales, les lettres de crédit, les produits financiers, les comptes débiteurs à l’exportation, les comptes débiteurs chinois, l’affacturage, les frais de location à recevoir et d’autres actifs financiers légalement détenus par l’entreprise et approuvés par les institutions financières coopératives.
L’activité de pool de factures sous le pool d’actifs est le Service de gestion de factures fourni par les institutions financières coopératives à la société et à ses filiales contrôlantes. Afin de répondre aux besoins des clients de l’entreprise en matière de gestion unifiée et d’utilisation globale des factures commerciales détenues, les institutions financières coopératives fournissent aux entreprises des services complets de gestion des factures qui intègrent la garde et la perception des factures, le financement par pool de nantissement de factures, l’escompte de factures, l’interrogation des agents de factures, les statistiques d’affaires et d’autres fonctions.
Banque coopérative: Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shanghai Jiading Sub – Branch, guangfa Bank Co., Ltd. Shanghai Jiading Sub – Branch, Bank Of Ningbo Co.Ltd(002142) Shanghai Branch, China Zheshang Bank Co.Ltd(601916)
Durée de l’entreprise: de la date de délibération et d’approbation de l’Assemblée générale des actionnaires de 2021 à la date de convocation de l’Assemblée générale des actionnaires de 2022
Ligne de mise en œuvre: la société et ses filiales dans le cadre des états financiers consolidés partagent une ligne de pool d’actifs (pool de factures) d’au plus 820 millions de RMB, c’est – à – dire que le solde au comptant cumulé des factures de nantissement utilisées pour effectuer des opérations de pool d’actifs (pool de factures) avec toutes les banques coopératives ne dépasse pas 820 millions de RMB. Le montant de chaque événement est déterminé par le Président autorisé par le Conseil d’administration de la société en fonction des besoins opérationnels de la société et de ses filiales.
Mode de garantie: sur la base d’un risque contrôlable, la société et ses filiales dans le cadre de la fusion peuvent garantir l’établissement et l’utilisation d’un pool d’actifs (pool de factures) au moyen d’un nantissement maximal, d’un nantissement général, d’un nantissement de certificats de dépôt, d’un nantissement de factures, d’un nantissement de garanties et d’autres moyens raisonnables. La forme et le montant spécifiques de chaque garantie sont soumis à l’Assemblée générale des actionnaires de la société pour qu’elle autorise le Président du Conseil d’administration de la société à déterminer en fonction des besoins opérationnels de la société et des filiales dans le cadre de la fusion sur la base du principe de la maximisation des intérêts, mais ne doivent pas dépasser la limite d’activité du pool de fonds (pool de factures).
2. Objet du pool d’actifs (pool de factures)
Grâce à la mise en commun d’actifs financiers de valeur tels que les acceptations bancaires et les dépôts structurés, les ressources économiques de l’entreprise occupées par les actifs financiers peuvent être efficacement exploitées et la gestion équilibrée des revenus, des risques et de la liquidité peut être réalisée, à condition que la configuration et la proportion des actifs financiers restent inchangées.
Les comptes débiteurs approuvés par la Banque sont mis en commun, ce qui permet à la société de convertir les comptes débiteurs inactifs en fonds de roulement et d’améliorer la rentabilité et la solvabilité de l’entreprise.
La société peut utiliser les actifs financiers en stock du pool d’actifs (pool de factures) comme nantissement et émettre des lettres d’acceptation commerciales, des lettres d’acceptation bancaires, des lettres de crédit et d’autres bons de valeur n’excédant pas le montant du nantissement pour payer les paiements des fournisseurs et d’autres opérations afin de réduire L’occupation du capital monétaire, d’améliorer l’efficacité de l’utilisation des actifs courants et de maximiser les capitaux propres des actionnaires.
3. Risques et contrôle des risques liés au pool d’actifs (pool de factures)
Risque de liquidité
Dans le cadre de l’activité de mise en commun d’actifs (mise en commun de factures), la société doit ouvrir un compte de marge spécial pour les activités de financement par nantissement de mise en commun d’actifs auprès de la Banque coopérative, qui sert de compte d’entrée pour les recouvrements de recouvrement à l’échéance des actifs financiers tels que les factures mises en gage dans le cadre de la mise en commun d’actifs (mise en commun de factures). L’incohérence de la date d’échéance des actifs financiers tels que les billets à recevoir et les billets à payer entraînera l’entrée du Fonds collecté dans le compte de marge de la société, ce qui aura une certaine incidence sur la liquidité du Fonds de la société.
Mesures de contrôle des risques: la société peut atténuer cette influence en remplaçant la marge par des actifs financiers tels que les nouveaux billets reçus dans le pool, afin de prévenir le risque de liquidité des fonds.
Risque de garantie
La société promet des actifs financiers tels que des billets qui entrent dans le pool de fonds (pool de billets) et demande à la Banque coopérative d’émettre une lettre d’acceptation bancaire pour le paiement à l’étranger. À l’échéance des actifs promis, la société traite progressivement le recouvrement et le règlement. Si le montant de la garantie garantie garantie garantie garantie est insuffisant, la Banque coopérative demandera à la société d’augmenter la marge.
Mesures de contrôle des risques: la société prendra les dispositions nécessaires pour que le personnel spécial se connecte à la Banque coopérative, établisse le compte du pool d’actifs, assure le suivi et la gestion, connaisse en temps opportun la situation de recouvrement et de règlement des actifs financiers arrivant à échéance, et prenne les dispositions nécessaires pour que Les actifs financiers tels que les nouvelles factures de la société soient mis en commun afin d’assurer un montant suffisant de nantissement et de contrôler l’appel de marge autant que possible.
Questions relatives à l’activité de crédit de l’acheteur et à la garantie fournie par la société
1. Aperçu de la garantie
Afin de résoudre les problèmes de paiement des clients de bonne réputation qui ont besoin d’un soutien financier et de promouvoir davantage le développement de l’entreprise, la société a l’intention d’exercer des activités de crédit à l’acheteur avec Bank Of Communications Co.Ltd(601328) Shanghai Jiading Sub – Branch et China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) Shanghai Hongkou Sub – Branch, c’est – à – dire d’adopter la méthode de « financement garanti par le vendeur à l’acheteur» pour vendre À condition que le vendeur fournisse une garantie de responsabilité solidaire, la Banque fournit à l’acheteur des opérations de financement pour l’achat de biens au vendeur, qui sont directement confiées à la société par la Banque. La société exerce un contrôle sur le solde total de l’activité de garantie de crédit de l’acheteur. Selon les conditions d’exploitation de l’entreprise, le solde total de la garantie de financement fournie aux clients qui gèrent l’activité de crédit de l’acheteur ne doit pas dépasser 250 millions de RMB. Le mode de garantie est la garantie de responsabilité solidaire, qui est valable de la date de délibération et d’adoption de l’Assemblée générale des actionnaires de 2021 à la date de convocation de l’Assemblée générale des actionnaires de 2022. La durée d’une seule opération de crédit dans le cadre de l’opération de crédit de l’acheteur est inférieure à 12 mois.
2. Informations de base du garant
La garantie est un client de bonne réputation qui achète des produits à la société et à ses filiales au moyen d’un crédit à l’acheteur. La situation de la garantie de crédit de l’acheteur est soumise à la situation réelle de l’entreprise spécifique.
Les clients qui ont l’intention de mettre en oeuvre le crédit de l’acheteur sont des clients solvables qui ont les conditions d’un prêt bancaire et qui remplissent toutes les conditions suivantes:
La structure de gouvernance d’entreprise est normalisée et en bon état de fonctionnement;
Il n’y a pas d’arriérés dus à la société;
Avoir une usine physique, avec un capital souscrit réel ou un actif net supérieur à 10 millions et un ratio actif – passif inférieur à 70%; Le client s’engage à garantir le remboursement des actifs fractionnés en stock représentant plus de 150% du montant du prêt, qui ne sont pas hypothéqués ou garantis et qui ne sont pas autorisés à le faire à l’avenir sans l’autorisation de la société;
3. Contenu principal de la garantie
Selon les besoins de l’entreprise, le solde de la garantie de crédit fournie par la société aux clients qui achètent les produits de la société et de ses filiales ne doit pas dépasser 250 millions de RMB. Les clients admissibles de bonne réputation (emprunteurs) peuvent demander un prêt à la Banque dans le cadre de la ligne de crédit acheteur susmentionnée. Le montant et le taux d’intérêt du prêt sont soumis à l’accord contractuel spécifique signé par la Banque et l’emprunteur.
4. Impact sur la société et mesures de contrôle des risques de garantie
L’activité de garantie de crédit de l’acheteur de l’entreprise est propice à la promotion et à l’expansion de la force de vente et de la part de marché des produits de l’entreprise et de ses filiales, à l’expansion du marché, au développement des clients, à la promotion du développement des entreprises, à l’amélioration de la capacité d’exécution des contrats des clients cibles, à l’amélioration de l’efficacité du recouvrement des paiements et à l’optimisation de la structure de l’actif et du passif, mais elle comporte également des risques de remboursement des clients et de garantie Afin de renforcer le contrôle des risques liés aux activités de crédit de l’acheteur, la société prendra les mesures de contrôle des risques suivantes:
Avant de décider de fournir une garantie pour le prêt de vente d’un client, l’objet du client sera soigneusement sélectionné en fonction des critères de sélection et fera l’objet d’un examen rigoureux au sein de l’entreprise. Les opérations de crédit de l’acheteur ne sont pas prises en compte lorsque le client:
Les pertes subies au cours de l’une des trois dernières années;
Le passif éventuel devrait avoir une incidence importante sur le fonctionnement et la situation financière de la société;
Ceux qui sont passibles de sanctions administratives et économiques telles que l’industrie et le commerce, la fiscalité, la santé, les douanes et le contrôle de la qualité en raison d’infractions graves ou d’activités commerciales illégales;
Les accidents majeurs de sécurité et de qualité et les litiges majeurs en cours ont une incidence importante sur la solvabilité.
