Code du titre: Tcl Technology Group Corporation(000100) titre abrégé: TCL Technology Bulletin No: 2022 – 034 TCL Technology Group Co., Ltd.
Rapport d’évaluation continue des risques de TCL Technology Group finance Co., Ltd.
TCL Technology Group Co., Ltd. Et tous les membres du Conseil d’administration garantissent que le contenu de l’annonce est vrai, exact et complet et qu’il n’y a pas de faux documents, de déclarations trompeuses ou d’omissions importantes.
Informations de base sur la société financière
TCL Technology Group finance Co., Ltd. (ci – après dénommée « TCL Technology finance Company») a été approuvée par l’ancienne Commission de réglementation de l’industrie Bank Of China Limited(601988) en décembre 2005 et a obtenu l’approbation d’ouverture de l’ancienne Commission de réglementation bancaire en septembre 2006. Elle a été officiellement ouverte et exploitée le 8 novembre 2006. Le Code de l’organisme de licence financière de la société est l0066h344130001 et le code unifié de crédit social de la licence d’exploitation est 9141 Jiangsu Huaxin New Material Co.Ltd(300717) 867103c.
Au 31 décembre 2021, le capital social de TCL Technology Finance Company était de 1,5 milliard de RMB, avec un total de 2 actionnaires, dont TCL Technology Group Co., Ltd. A versé 1,23 milliard de RMB, soit 82%, et TCL Huaxing Optoelectronic Technology Co., Ltd. A versé 270 millions de RMB, soit 18%.
Le champ d’activité de TCL Scientific and Technological Finance Company comprend: (1) le traitement des conseillers financiers et financiers, des lettres d’assurance – crédit et des services de consultation et d’agence connexes pour les unités membres; Aider les unités membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; L’Agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Gérer les prêts confiés et les investissements confiés entre les unités membres; Traiter l’acceptation et l’escompte des factures des sociétés membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Effectuer des emprunts interbancaires; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Investissements de capitaux propres dans des institutions financières; Les placements en valeurs mobilières autres que les placements en actions; Le crédit à la consommation, le crédit à l’acheteur et le crédit – bail pour les produits des unités membres; Ses propres activités de règlement et de vente de devises et celles des membres du Groupe TCL Technology; Activités pilotes de gestion centralisée des opérations de change du siège social des sociétés transnationales, y compris la collecte nationale de fonds de change à l’étranger, la gestion centralisée des fonds de change à l’intérieur du pays, la répartition centralisée de la dette extérieure et du montant des prêts à l’étranger; Opérations sur produits dérivés (qualification générale, limitée aux opérations de courtage de six produits: règlement à terme et vente de devises, opérations de change à terme, swaps de devises, swaps de devises, swaps de taux d’intérêt et options initiés par le client); Extension des activités pilotes de services financiers de la chaîne industrielle (une activité d’escompte de factures et une activité d’affacturage de créances).
Informations de base sur le contrôle interne de TCL Technology Finance Company
1. Structure organisationnelle et fonctionnement
TCL Technology Finance Company a mis en place une structure de gouvernance d’entreprise axée sur l’Assemblée des actionnaires, le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et la haute direction. Le Conseil d’administration comprend quatre comités spéciaux: Le Comité de gestion des risques, le Comité d’audit et de surveillance, le Comité de Gestion du crédit et le Comité de décision en matière d’investissement. Le Comité de gestion des risques est chargé d’élaborer des systèmes, des procédures et des méthodes d’identification, de mesure et de surveillance des risques opérationnels afin d’assurer la gestion des risques et la réalisation des objectifs opérationnels; Le Comité d’audit et de surveillance est chargé d’élaborer un système d’audit pour toutes les activités, d’élaborer un système de surveillance et de superviser la légalité et la conformité de la gestion et de l’exploitation de l’entreprise; Le Comité de gestion du crédit est l’autorité compétente pour l’examen des opérations de crédit de la société; Le Comité de décision en matière d’investissement est l’autorité compétente pour examiner les activités d’investissement de la société. Chaque Comité est responsable devant le Conseil d’administration de la société et ses membres sont les administrateurs, les superviseurs, la direction, les chefs des services fonctionnels concernés ou des experts externes. La société a mis en place des postes de direction tels que le Directeur général et le Directeur général adjoint, et la réception comprend le Département financier de la société, le Département de la gestion de la trésorerie et le Département du marché institutionnel; Le Bureau central comprend le Département de la gestion financière et le Département de la gestion des risques; L’arrière – plan comprend le Département de l’administration des ressources humaines, le Département des technologies de l’information, le Département de l’audit et le Département du développement numérique, avec des responsabilités et des responsabilités claires.
2. Activités de contrôle
Gestion des autorisations et contrôle interne
TCL Scientific and Technological finance Co., Ltd. Met en œuvre un système d’autorisation limitée étape par étape combinant l’autorisation directe et la Sous – autorisation pour la haute direction conformément aux mesures de gestion de l’autorisation, avec une relation de rapport claire. Sous l’autorité du Conseil d’administration, le Directeur général exerce l’autorité descendante et le Directeur général adjoint rend compte au Directeur général. Le Directeur général de TCL Science and Technology Finance Company est responsable de la gestion quotidienne des opérations. Chaque directeur général adjoint responsable est responsable du département fonctionnel de l’avant, du milieu et de l’arrière – plan. Les directeurs de département de chaque département fonctionnel sont responsables devant le Directeur général adjoint ou le Directeur général responsable de l’exécution et de la présentation des opérations quotidiennes.
Contrôle des opérations de règlement
TCL Scientific and Technological finance Co., Ltd. Exerce ses activités conformément aux règles et règlements des services compétents de l’État et de la Banque populaire de Chine, aux mesures de gestion des activités de réception et de règlement des paiements, aux mesures de gestion des comptes de règlement du RMB et à d’autres mesures de gestion des activités et procédures d’exploitation des entreprises, afin de clarifier les normes d’exploitation et de contrôle dans les procédures et procédures et de contrôler efficacement les risques opérationnels.
En ce qui concerne les activités de dépôt des unités membres, TCL Technology Finance Company respecte strictement les principes d’égalité, de volontariat, d’équité, d’honnêteté et de crédit, opère strictement dans le cadre de l’autorité réglementaire, assure la sécurité des fonds des unités membres et protège les droits et intérêts légitimes de toutes les parties.
En ce qui concerne la gestion centralisée des fonds et les opérations internes de transfert et de règlement, les sociétés membres ouvrent des comptes de règlement à TCL Science and Technology finance Co., Ltd. Et effectuent le règlement des fonds en se connectant au système d’information de gestion des affaires de TCL Science and Technology finance Co., Ltd. Pour soumettre des instructions en ligne ou en soumettant des instructions écrites à TCL Science and Technology finance Co., Ltd. Afin d’assurer strictement la sécurité, la rapidité et la fluidité du Règlement et d’assurer une sécurité élevée des données. Toutes les opérations manuelles du Département de la gestion de la trésorerie sont effectuées par deux personnes, l’une étant responsable et l’autre revérifiée, afin de s’assurer que l’enregistrement est effectué en temps opportun et avec exactitude et que les problèmes sont signalés en temps opportun.
Contrôle des opérations de crédit
Sous la direction des règles et règlements de crédit de la société, le Département des finances de la société applique strictement le système des « trois inspections» des prêts, enquête s érieusement sur le contexte commercial des activités de crédit, l’authenticité et la légalité de la demande de fonds, examine rigoureusement les contrats d’achat et les factures de TVA fournis par l’emprunteur, effectue des inspections trimestrielles après l’octroi des prêts, renforce la gestion de l’utilisation des fonds de crédit et veille à ce que l’utilisation des fonds de crédit soit légale.
Contrôle de l’audit interne
TCL Scientific and Technological Finance Company a mis en place un système de supervision de l’audit interne et a formulé des mesures de gestion et des procédures d’exploitation relativement complètes pour l’audit interne afin d’effectuer l’audit interne et la supervision de toutes les activités d’exploitation et de gestion de la société. Le Département de l’audit et de l’audit est chargé des activités d’audit interne de TCL Science and Technology Finance Company, de superviser et d’inspecter la mise en œuvre du contrôle interne, la légalité, la conformité, la sécurité, l’exactitude et l’efficacité des activités commerciales et financières de la société, et de présenter des Suggestions et des suggestions d’amélioration précieuses à la direction en ce qui concerne les faiblesses du contrôle interne, les imperfections de la gestion et les risques qui en résultent, comme l’a constaté l’audit et l’audit.
Contrôle du système d’information
La sector – forme de gestion des fonds, le système de base de TCL Technology Finance Company, intègre la gestion des clients, la gestion des fonds et la gestion de l’information, intègre le traitement des affaires, le contrôle des processus et la gestion des risques, et intègre efficacement la gestion des comptes, la comptabilité de réception et de paiement, le financement du crédit, la collecte d’informations, l’analyse des décisions et d’autres fonctions opérationnelles intégrées. Le système d’affaires de crédit de TCL Scientific and Technological Finance Company réalise l’ensemble du processus d’exploitation en ligne de la gestion du crédit, de l’utilisation du crédit, de l’émission des contrats d’entreprise et de la gestion après prêt, ainsi que le contrôle systématique des noeuds et des opérations clés, afin de résoudre efficacement Le risque opérationnel et le risque de conformité.
3. Évaluation globale du contrôle interne
Le système de contrôle interne de TCL Scientific and Technological Finance Company est relativement parfait et efficace. En ce qui concerne la gestion des fonds, l’entreprise a mieux contrôlé le risque de transfert de fonds; En ce qui concerne les opérations de crédit, la société a mis en place des procédures de contrôle des risques pour les opérations de crédit afin de maintenir le risque global à un niveau raisonnable.
Gestion des opérations et gestion des risques de TCL Technology Finance Company
Conditions de fonctionnement
À la fin de décembre 2021, TCL Technology Finance Company avait un actif total de 17 709 milliards de RMB, un actif net de 1 942 milliards de RMB, un bénéfice net de 85 millions de RMB, un taux de prêt non performant de 0 et de bonnes conditions d’exploitation.
Gestion
TCL Scientific and Technological Finance Company a toujours respecté le principe d’une exploitation stable, a strictement respecté le droit des sociétés de la République populaire de Chine, la loi de la République populaire de Chine sur la surveillance et l’administration bancaires, les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises, les normes comptables pour les entreprises, les lois et règlements financiers pertinents de l’État et les statuts pour normaliser les activités commerciales et renforcer la gestion interne. Selon la compréhension et l’évaluation de la gestion des risques, au 31 décembre 2021, la compagnie n’a constaté aucune lacune importante dans les systèmes de contrôle des risques liés au Fonds, au crédit, à l’investissement, à l’audit et à la gestion de l’information liés aux états financiers de la compagnie financière Tcl Technology Group Corporation(000100) . Indicateurs réglementaires
Valeur standard de l’indice de séquence à la fin de décembre 2021
Valeur réelle
1 Ratio d’adéquation des fonds propres ≥ 10,5% 20,71%
2 Proportion de fonds empruntés ≤ 100% 0,00%
3 Proportion garantie ≤ 100% 15,31%
4 Proportion d’investissement ≤ 70% 0,97%
5 Proportion d’immobilisations propres ≤ 20% 0,02%
Services financiers des sociétés affiliées à TCL Technology Finance
Au 31 décembre 2021, les services financiers de la société affiliée à TCL Technology Finance Company étaient les suivants:
Relations entre apparentés type d’entreprise total (10 000 RMB) solde de clôture (10 000 RMB)
TCL Industrial Holdings Co., Ltd. Deposit balance of any Day
Les dépôts des sociétés affiliées de la société dépassent 6 milliards de RMB, soit 2 127,79 RMB.
Solde du crédit global de la filiale de TCL Industrial Holdings Co., Ltd. De la société 0,00
Crédit accordé à des personnes morales liées de TCL Industrial Holdings Co., Ltd. (escompte des filiales dont le montant des billets ne dépasse pas 6 milliards de RMB 8333422)
Crédit accordé à des personnes morales liées de TCL Industrial Holdings Co., Ltd. (accepté par la filiale de la Division des factures 3155721)
Selon la compréhension et l’évaluation de la gestion des risques par la société, il n’y a pas de défaut majeur dans la gestion des risques de TCL Technology finance Co., Ltd. Et il n’y a pas de problème de risque dans les activités financières telles que les dépôts et prêts liés entre TCL Technology finance Co., Ltd. Et les parties liées.
En résum é, TCL Technology Group finance Co., Ltd. Dispose d’une licence financière légale et efficace et d’une licence d’entreprise en tant que personne morale, et a mis en place un système de contrôle interne relativement complet et raisonnable pour mieux contrôler les risques; Il n’y a pas eu de violation des mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises promulguées par la Commission de réglementation des assurances Bank Of China Limited(601988)
Avis est par les présentes donné.
Conseil d’administration de TCL Technology Group Co., Ltd. 27 avril 2022
