Quatre grandes banques d’État ont publié des « fiches de rendement » au premier trimestre de 2022.
Les banques ont encore intensifié leurs efforts de prêt pour soutenir l’économie réelle, et de nombreux prêts ont atteint des niveaux records d’augmentation d’une année sur l’autre.
1 Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) : le chiffre d’affaires d’exploitation s’est élevé à 249,47 milliards de RMB, en hausse de 6,52% par rapport à l’ Le bénéfice net attribuable à la société mère s’est élevé à 90,63 milliards de RMB, en hausse de 5,72% d’une année sur l’autre. Taux d’intérêt annuel net 2,1%
2 China Construction Bank Corporation(601939) : le chiffre d’affaires d’exploitation s’est élevé à 232,23 milliards de RMB, en hausse de 7,25% par rapport à l Le bénéfice net attribuable à la société mère s’est élevé à 88,74 milliards de RMB, en hausse de 6,77% par rapport à l’année précédente. Taux d’intérêt annuel net 2,15%
3 Agricultural Bank Of China Limited(601288) : le chiffre d’affaires d’exploitation s’est élevé à 205,95 milliards de RMB, en hausse de 5,91% par rapport à l Le bénéfice net attribuable à la société mère s’est élevé à 70,75 milliards de RMB, en hausse de 7,42% par rapport à l’année précédente. Le taux d’intérêt annuel net est de 2,09%.
4 Bank Of China Limited(601988) : le chiffre d’affaires d’exploitation s’est élevé à 161,12 milliards de RMB, en hausse de 2,07% par rapport à l’année précédente; Le bénéfice net attribuable à la société mère s’est élevé à 57,75 milliards de RMB, en hausse de 6,97% par rapport à l’année précédente. Le taux d’intérêt annuel net est de 1,74%.
Au cours du premier trimestre de cette année, face à la triple pression de l’économie, les quatre grandes banques ont exercé l’effet « tête d’oie sauvage » et ont encore intensifié leurs efforts d’octroi de crédit à l’économie réelle.
ICBC a déclaré qu’au cours du premier trimestre, elle a accru ses investissements dans le financement de l’économie réelle et que ses prêts ont augmenté d’environ 250 milliards de RMB d’une année sur l’autre, ce qui représente une augmentation record. Parmi eux, les prêts RMB des succursales nationales ont augmenté de 926305 milliards de RMB, en hausse de 4,89%.
Du point de vue de la structure des prêts, le solde des prêts dans le domaine de la haute technologie a dépassé 1,1 billion de yuans, soit une augmentation de plus de 8% par rapport au début de l’année. En ce qui concerne la revitalisation de l’industrie des services, en ce qui concerne l’amélioration de la compétitivité de l’industrie manufacturière, la reconstruction de la base industrielle et d’autres domaines, l’octroi de crédits a été intensifié, le solde des prêts à l’industrie manufacturière a atteint près de 2 500 milliards de RMB, soit une augmentation d’environ 310 milliards de RMB par rapport au début de l’année, soit 2,8 fois le taux de croissance moyen de tous les prêts.
Le montant total des prêts et avances accordés au cours du premier trimestre a augmenté de 939147 milliards de RMB, soit 4,99%, par rapport à la fin de l’année précédente. À la fin du mois de mars, le solde des prêts à l’industrie manufacturière s’élevait à 193 billions de RMB, soit 235,6 milliards de RMB de plus qu’au début de l’année, soit une augmentation de 13,94%, soit 180,5 milliards de RMB de plus qu’au cours de l’année précédente. Le solde des prêts à moyen et à long terme dans l’industrie manufacturière s’est élevé à 755,4 milliards de RMB, soit une augmentation de 83,6 milliards de RMB par rapport au début de l’année, soit une augmentation de 12,45%. À la fin du mois de mars, le solde des prêts d’infrastructure s’élevait à 5,39 billions de RMB, soit 304,8 milliards de RMB de plus qu’au début de l’année, soit une augmentation de 6,00%; Parmi eux, le solde des prêts pour la construction de nouvelles infrastructures s’élève à 104,5 milliards de RMB et 1 147 clients de nouvelles infrastructures sont desservis.
Le solde des prêts de la Banque a augmenté de 976,7 milliards de RMB au premier trimestre, atteignant un niveau record au cours de la même période. Parmi eux, les prêts au niveau des comtés ont atteint un nouveau sommet, avec un solde de prêt de 66 billions de RMB, une augmentation de 438,2 milliards de RMB et un taux de croissance de 7,1%, soit 1,4 point de pourcentage de plus que le taux de croissance moyen des prêts à l’échelle de la Banque.
En mettant l’accent sur la construction d’un système industriel moderne, les taux de croissance des prêts aux industries stratégiques émergentes, à l’industrie manufacturière, à l’industrie manufacturière de haute technologie et aux industries de base de l’économie numérique sont respectivement de 14,6%, 13,6%, 24,3% et 23%, ce qui est supérieur Au taux de croissance moyen des prêts à l’échelle de la Banque. Le solde des prêts des entreprises scientifiques et créatives s’élevait à 650 milliards de RMB, soit une augmentation de 67,7 milliards de RMB, avec un taux de croissance de 13,3%, soit 7,6% de plus que celui de l’ensemble de la Banque. Le solde des prêts aux entreprises spécialisées dans les nouveaux « petits géants » s’est élevé à 25,44 milliards de RMB, soit une augmentation de 5,79 milliards de RMB et un taux de croissance de 29,5%. Les prêts dans le domaine des infrastructures ont augmenté de 147,22 milliards de RMB, soit un taux de croissance de 5,1%.
Au cours du premier trimestre, la Banque de Chine a ajouté plus de 600 milliards de RMB à ses prêts nationaux en RMB, ce qui a atteint un nouveau sommet d’une année sur l’autre. Parmi eux, le solde des prêts financiers inclusifs a dépassé des billions de yuans, avec une augmentation de 131,4 milliards de yuans, en hausse de 14,91%; Les prêts stratégiques aux industries émergentes ont augmenté de 138,9 milliards de RMB, en hausse de 27%. Le solde des prêts verts nationaux s’élève à près de 1 600 milliards de RMB (selon la norme CBRC), avec un taux de croissance beaucoup plus élevé que celui de l’ensemble des prêts de la Banque.
Il convient de noter qu’en plus de l’augmentation significative des nouveaux prêts, l’avantage de dépôt des grandes banques d’État s’est encore amélioré. À la fin du premier trimestre, le solde des dépôts des clients de la Banque s’élevait à 23,5 billions de RMB, soit une augmentation de 1,6 billion de RMB, ce qui a atteint un nouveau sommet, dont 994,6 milliards de RMB pour les dépôts personnels.
Au premier trimestre, les dépôts des clients d’ICBC ont augmenté de 1,53 billion de RMB, soit 5,79%, par rapport au début de l’année. L’augmentation des dépôts est en avance sur le marché et a atteint le meilleur niveau au cours de la même période au cours des années précédentes. Parmi eux, les flux de trésorerie nets générés par les activités d’exploitation d’ICBC au premier trimestre ont atteint près de 1,21 billion de RMB, en hausse de 97% par rapport à l’année précédente, grâce à l’augmentation significative des dépôts des clients, des dépôts interbancaires et d’autres institutions financières.
ICBC a déclaré qu’elle adhérait à la « prévention active, au contrôle intelligent et à la gestion globale » et qu’elle assurait une gestion précise et différenciée des risques grâce à un contrôle intelligent des risques; Continuer de renforcer le suivi et l’évaluation de la situation extérieure et de l’évolution des risques, et renforcer le contrôle des risques de marché dans des domaines tels que la monnaie, les devises, les obligations, les actions et les produits de base. À la fin du premier trimestre, le solde des prêts non productifs s’élevait à 306887 milliards de RMB, soit une augmentation de 13 458 milliards de RMB par rapport à la fin de l’année précédente; Le ratio NPL était de 1,42%, inchangé par rapport à la fin de l’année précédente.
La CCB a constamment renforcé la gestion et le contrôle du risque de crédit, du risque de marché et des nouveaux risques liés à la technologie des réseaux et aux données, et la qualité des actifs est restée stable. À la fin du premier trimestre, les prêts non productifs se sont élevés à 276552 milliards de RMB, soit une augmentation de 10 481 milliards de RMB par rapport à la fin de l’année précédente; Le taux des prêts non productifs était de 1,40%, en baisse de 0,02 point de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente.
Agricultural Bank of China (ABC) shall strengthen the Management of zhakou, compact the Responsibility of Loan Management and make good Work in the precise Resolution of Credit Risk in key areas. Faire face de façon stable aux changements de l’environnement du marché, vérifier systématiquement les activités du marché des clients autonomes et des agents, assurer la gestion de la pénétration des actifs et contrôler strictement l’exposition au risque. À la fin du premier trimestre, le solde des prêts non productifs s’élevait à 254449 milliards de RMB, soit une augmentation de 8667 milliards de RMB par rapport à la fin de l’année précédente; Le ratio NPL était de 1,41%, en baisse de 0,02 point de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente.
La Banque de Chine a mis en place et amélioré un système d’alerte rapide à plusieurs niveaux, accéléré la construction d’un centre intelligent de contrôle des risques, amélioré la capacité de prévision prospective de divers risques et fait face de façon stable aux risques opérationnels mondiaux. À la fin du premier trimestre, le montant total des prêts non productifs s’élevait à 215762 milliards de RMB, avec un taux de prêts non productifs de 1,31%, en baisse de 0,02 point de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente.
Le taux de couverture des provisions d’ICBC était de 209,91%, en hausse de 4,07 points de pourcentage. Le taux de couverture des provisions de la CCB est de 246,36%, en hausse de 6,40 points de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente. Le taux de couverture des provisions de BOC était de 187,54%, en hausse de 0,49 point de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente.
À la fin du premier trimestre, le taux de couverture des provisions de la Banque a dépassé 300%, atteignant 307,50%, soit une augmentation de 7,77 points de pourcentage par rapport à la fin de l’année précédente.
Lors de la réunion exécutive du Conseil d’État qui s’est tenue récemment, il a été proposé d’encourager les grandes banques disposant d’un niveau de provisionnement plus élevé à réduire leurs taux de provisionnement de manière ordonnée. Bien que la couverture des provisions des quatre grandes banques ait encore augmenté au premier trimestre de cette année, la couverture des provisions des grandes banques pourrait diminuer par la suite afin d’accroître encore l’offre de crédit.
Zeng Gang, Directeur adjoint du laboratoire national des finances et du développement, a récemment déclaré au Securities Times China que la couverture des provisions était un indicateur couramment utilisé de la réglementation anticyclique par les banques. Lorsque l’économie est bonne, les banques augmentent généralement la couverture des provisions, c’est – à – dire qu’elles « stockent » une partie des bénéfices en premier. Lorsque l’économie ralentira et que les prêts non productifs augmenteront, les banques réduiront modérément la couverture des provisions et libéreront une partie des bénéfices, ce qui non seulement aidera les banques à stabiliser le niveau global des bénéfices, mais aussi à améliorer la capacité d’accumulation du capital des banques et à réduire le coût du crédit, améliorant ainsi La capacité des banques à transférer des bénéfices à l’économie réelle.
