Jusqu’au 29, les cinq principales sociétés d’assurance cotées en actions a ont terminé la divulgation des résultats du premier trimestre. Dans l’ensemble, les primes d’assurance – vie de cinq compagnies d’assurance ont légèrement augmenté d’une année sur l’autre, tandis que les primes d’assurance – vie ont augmenté de 12% d’une année sur l’autre. Toutefois, en raison de la faiblesse du marché des capitaux, le rendement des investissements des compagnies d’assurance cotées a diminué, ce qui a entraîné une augmentation du bénéfice net. Cinq compagnies d’assurance ont réalisé un bénéfice net total de 51,36 milliards de RMB, en baisse de 36,4% par rapport à l’année précédente.
Augmentation de 12% de la prime d’assurance immobilière de
Diminution générale du revenu des placements
En ce qui concerne les revenus des entreprises, les primes d’assurance – vie totales des cinq principales sociétés d’assurance cotées en actions a ont augmenté de 0,7% d’une année sur l’autre au premier trimestre, tandis que les primes d’assurance – choc ont maintenu une croissance positive, mais la chaleur n’était pas évidente; Le montant total des primes d’assurance immobilière a augmenté de 12% d’une année sur l’autre, et les compagnies d’assurance ont mieux contrôlé le taux de coût global en contrôlant le taux de coût global et d’autres mesures.
En ce qui concerne la pression sur la croissance de l’industrie de l’assurance – vie, Zhou Jin, un partenaire de conseil en gestion de l’industrie financière chinoise de TPSGC, a déclaré au quotidien des valeurs mobilières que les problèmes auxquels l’industrie de l’assurance – vie est actuellement confrontée sont essentiellement la cause du développement de l’industrie elle – même, que les problèmes sous – jacents de l’exploitation de l’industrie de l’assurance n’ont pas été résolus, que l’orientation de la transformation de l’industrie n’est pas claire et que l’ Dans le même temps, la récurrence de l’épidémie à court terme, les attentes des consommateurs en matière de revenus et de consommation et la perte d’agents sont des facteurs directs qui influent sur la croissance actuelle des primes.
Du point de vue de l’assurance immobilière, sous l’influence de nombreux facteurs, tels que l’élimination progressive de l’influence de la réforme globale de l’assurance automobile et le développement rapide de l’assurance non automobile, le taux de croissance annuel des primes des trois sociétés d’assurance immobilière cotées est supérieur à 10%.
Plus précisément, au premier trimestre, le revenu des activités d’assurance de tpac s’élevait à 49864 milliards de RMB, en hausse de 14% par rapport à l’année précédente. Parmi eux, les primes d’assurance automobile se sont élevées à 24 438 milliards de RMB, en hausse de 11,8% par rapport à l’année précédente; Le chiffre d’affaires de l’assurance non automobile s’est élevé à 25 426 milliards de RMB, en hausse de 16,2% par rapport à l’année précédente. Le taux de coût global était de 99,1%, en baisse de 0,2 point de pourcentage par rapport à l’année précédente, dont 70,4% pour le taux de remboursement global, en hausse de 1,8 point de pourcentage par rapport à l’année précédente; Le taux global des dépenses a été de 28,7%, en baisse de 2 points de pourcentage par rapport à l’année précédente.
Au cours du premier trimestre, le revenu initial des primes d’assurance a atteint 152239 milliards de RMB, en hausse de 12,2% par rapport à l’année précédente; Le bénéfice assuré s’est élevé à 4316 milliards de RMB, en hausse de 10,8% par rapport à l’année précédente. Le taux de coût global était de 95,6%, en baisse de 0,1 point de pourcentage par rapport à l’année précédente. Parmi eux, le taux global d’indemnisation était de 70,5%, en hausse de 0,2 point de pourcentage par rapport à l’année précédente; Le taux global des dépenses a été de 25,1%, en baisse de 0,3 point de pourcentage par rapport à l’année précédente.
Au premier trimestre, le revenu initial des primes d’assurance de Ping An a atteint 73 018 milliards de RMB, en hausse de 10,3% par rapport à l’année précédente. Le taux de coût global était de 96,8%, en hausse de 1,6 point de pourcentage par rapport à l’année précédente. Ping An a déclaré qu’elle était principalement touchée par l’épidémie de pneumonie covid – 19, ce qui a entraîné une augmentation des paiements d’assurance.
Du point de vue du bénéfice net, au premier trimestre, le bénéfice net attribuable aux actionnaires de la société mère a généralement diminué d’une année sur l’autre. Dont New China Life Insurance Company Ltd(601336) China Life Insurance Company Limited(601628) China Pacific Insurance (Group) Co.Ltd(601601) a réalisé un bénéfice net de 5437 milliards de RMB, en baisse de 36,4% par rapport à l’année précédente; Ping An Insurance (Group) Company Of China Ltd(601318) The People’S Insurance Company (Group) Of China Limited(601319) a réalisé un bénéfice net de 8744 milliards de RMB pour la société mère, en baisse de 12,9% par rapport à l’année précédente.
En ce qui concerne les raisons de la baisse du bénéfice net d’une année sur l’autre, plusieurs compagnies d’assurance cotées sans exception ont indiqué que, principalement en raison de la fluctuation du marché des capitaux, le revenu des investissements a diminué, New China Life Insurance Company Ltd(601336)
augmentation maximale de près de 900%
Du point de vue des activités d’assurance – vie des compagnies d’assurance cotées en bourse, la croissance des activités du canal des agents personnels est encore sous pression au premier trimestre. Par exemple, New China Life Insurance Company Ltd(601336) Le canal d’assurance individuelle de tpac Life a réalisé un chiffre d’affaires de 79 320 milliards de RMB, en baisse de 10,0% par rapport à l’année précédente.
Sous la pression de l’activité du canal d’assurance individuelle, les grandes entreprises d’assurance se sont développées dans le canal d’assurance bancaire. Par exemple, au premier trimestre, New China Life Insurance Company Ltd(601336) Parmi eux, les primes d’assurance à long terme pour la première année se sont élevées à 15 247 milliards de RMB, en hausse de 8,4% par rapport à l’année précédente; Les primes de renouvellement se sont élevées à 5 988 milliards de RMB, en hausse de 112,3% par rapport à l’année précédente.
Taibao Life Insurance a déclaré qu’elle avait mis en place un modèle de canaux diversifiés, que les activités de la Banque et de l’assurance se concentraient sur les canaux stratégiques et la valeur, et qu’elle accélérait la construction d’un modèle d’entreprise « de base ». Au premier trimestre, la Banque et l’assurance ont réalisé des revenus d’assurance de 11 666 milliards de RMB, en hausse de 892,9% par rapport à l’année précédente.
Ping An Life Insurance a déclaré qu’elle continuait de promouvoir la construction d’un système d’exploitation professionnel « Channel + product + Technology » dans le canal de la bancassurance, d’approfondir encore la coopération avec Ping An Bank Co.Ltd(000001)
Les initiés de l’industrie estiment qu’avec l’évolution de l’environnement opérationnel, les grandes entreprises d’assurance et les petites et moyennes entreprises d’assurance accordent de plus en plus d’attention aux canaux d’assurance bancaire afin d’accroître l’échelle des primes et, en même temps, d’améliorer la contribution de la valeur des canaux d’assurance bancaire par l’ajustement de la structure des produits. On peut s’attendre à ce que le canal de la Banque et de l’assurance contribue davantage à la prime et à la valeur pour les compagnies d’assurance et à ce que la concurrence pour les ressources du canal soit plus féroce.
