Documents de l'Assemblée générale annuelle 2021 de Bank of Lanzhou Co., Ltd.
(Code Stock: 001227)
Juin 2012
Table des matières
Proposition 1: rapport de travail du Conseil d'administration de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2021 Proposition 4 Proposition 2: rapport de travail du Conseil des autorités de surveillance de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2021 Proposition 15 Proposition 3: rapport annuel et résumé du rapport de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2021
Pour... Proposition 4: rapport financier final de la Banque de Lanzhou pour 2021 et 2022
Budget financier annuel Proposition 5: plan de distribution des bénéfices de Bank of Lanzhou Co., Ltd. Pour 2021 proposition 6: rapport spécial sur les opérations entre apparentés de Bank of Lanzhou Co., Ltd. Pour 2021
Dites... Proposition 7: prévision des opérations entre apparentés de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2022
Proposition de calcul des quotas... Proposition 8: discussion sur l'émission d'obligations de fonds propres secondaires par Bank of Lanzhou Co., Ltd.
L'affaire... Proposition 9: proposition de garantie pour le refinancement de six banques villageoises... Proposition 10: nomination d'un vérificateur externe de la Banque de Lanzhou en 2022
Proposition de l'Agence de planification... Proposition 11: questions relatives à l'assurance responsabilité civile des administrateurs, des superviseurs et des cadres supérieurs
Projet de loi no... Proposition 12: Conseil d'administration et administrateurs de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2021
Rapport d'évaluation du rendement... Proposition 13: Conseil des autorités de surveillance et autorités de surveillance de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2021
Rapport d'évaluation du rendement... Proposition 14: la haute direction de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2021 et
Rapport d'évaluation du rendement des cadres supérieurs... Proposition XV: rapport des administrateurs indépendants de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2021
Rapport... Proposition 1: rapport de travail du Conseil d'administration de Bank of Lanzhou Co., Ltd. En 2021
Actionnaires:
L'année 2021 marque le 100e anniversaire de la Fondation du Parti communiste chinois et la première année de la mise en œuvre du 14ème plan quinquennal et du lancement d'un nouveau voyage pour la construction globale d'un pays socialiste moderne; L'année 2021 est également une année historique dans l'histoire du développement de la Banque de Lanzhou. Le projet d'introduction en bourse de la Banque a été approuvé par le Comité d'émission et d'examen de la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières et a obtenu les documents d'approbation pour la cotation des actions A. la stratégie d'Exploitation « 1433 » proposée par le cinquième Conseil d'administration a été achevée avec succès. En 2021, sous le soutien et l'orientation vigoureux des comités provinciaux et municipaux du parti, du Gouvernement et des organismes de réglementation, sous la supervision efficace du Conseil des autorités de surveillance et avec les efforts inlassables de la direction des opérations, le Conseil d'administration a conduit l'ensemble de la Banque à surmonter les difficultés et à aller de l'avant, à saisir la période de la fenêtre d'inscription, à étudier et à juger en profondeur l'évolution de la situation à l'extérieur de la Chine, à maintenir la stabilité stratégique et à promouvoir continuellement le développement de haute qualité de l'ensemble de la Banque face aux multiples défis du ralentissement économique régional et de L'épidémie répétée de covid - 19. Réaliser l'amélioration constante de l'efficacité opérationnelle, de la valeur des actionnaires, de la structure de gouvernance, etc.
Conditions générales de fonctionnement
En 2021, la Banque a relevé divers défis, tels que le ralentissement économique et l'impact de la situation épidémique, et a fait preuve de courage et d'initiative pour obtenir de bons résultats. Le chiffre d'affaires annuel de l'entreprise s'est élevé à 7836 milliards de RMB, soit un niveau record. Le bénéfice net s'est élevé à 1 603 millions de RMB, soit un nouveau sommet au cours des trois dernières années; Le bénéfice net attribuable à la société mère s'est élevé à 1566 milliard de RMB, en hausse de 4,90% par rapport à l'année précédente; Le bénéfice non net déduit de la société mère s'élevait à 1606 milliard de RMB, soit une augmentation de 81,45%; Le taux des prêts non productifs était de 1,73%, en baisse constante pendant trois années consécutives, et le taux de couverture des provisions était de 191,88%, un nouveau sommet de près de cinq ans. La qualité globale des actifs est restée stable. À la fin de 2021, le total des actifs de la Banque a dépassé la barre des 400 milliards de RMB, atteignant 400341 milliards de RMB, en hausse de 10,49%; Le solde des dépôts s'élevait à 305655 milliards de RMB, soit une augmentation de 6,74%; Le solde des prêts s'est élevé à 216186 milliards de RMB, en hausse de 11,32%. L'augmentation des dépôts et des prêts s'est classée au premier rang parmi les institutions financières bancaires de la province. La position de la plus grande banque commerciale de dépôts et de prêts dans la province de Gansu et de la plus grande Banque commerciale urbaine de dépôts et de prêts dans le nord - ouest de la Chine a été consolidée. Tous les objectifs et tâches assignés par le Conseil d'administration en 2021 ont été réalisés avec succès.
Au cours de la période considérée, la part de marché de la Banque dans la province de Gansu a continué d'augmenter, le solde des dépôts atteignant 305655 milliards de RMB, et sa part de marché dans la province est passée de 12,96% au début de 2019 à 13,60%, se classant toujours au premier rang des banques commerciales de la province; Le solde des prêts a atteint 216186 milliards de RMB et la part de marché est passée de 8,47% au début de 2019 à 10,10%, se classant au deuxième rang de la province (seulement en dessous de la CDB). La Banque est passée de 362 en 2019 à 324, en hausse de 38, dans le magazine banker global 1000.
Principaux travaux du Conseil d'administration
En 2021, le Conseil d'administration a fait progresser la stratégie « 1433 ». Grâce à trois ans d'efforts inlassables, la Banque a été cotée avec succès, quatre nouveaux concepts de développement, à savoir « Retour à la source, prudence, stabilité, innovation et client d'abord », ont pris racine, et six tâches clés, à savoir « contrôler strictement les risques, optimiser la structure, diriger la science et la technologie, gérer finement, renforcer les services, améliorer la qualité et l'efficacité », ont obtenu des résultats remarquables. Les trois objectifs d'étape de l'amélioration de la « prévention et du contrôle des risques, de la capacité d'innovation et du niveau de gestion » et du maintien de la « qualité des actifs, de la performance opérationnelle et de la part de marché » ont été atteints comme prévu, ce qui est meilleur que prévu. Après le premier cycle de mise en œuvre de la stratégie de trois ans, la Banque a encore renforcé sa base de développement, amélioré la qualité des actifs de façon stable, amélioré régulièrement le niveau des bénéfices et la capacité de contrôle des risques, intégré le contrôle des risques de conformité et la pensée de base dans le gène de La Banque, et est devenue un consensus à l'échelle de la Banque pour passer d'un développement rapide à un développement de haute qualité.
Réaliser la cotation des actions a et entrer dans une nouvelle phase de développement des entreprises
En 2021, la Banque a accéléré le processus d'inscription sur la liste, a passé l'examen du Comité d'émission et d'examen de la c
1. Renforcer le rôle de chef de file de la construction du parti dans la gouvernance d'entreprise. Établir fermement les « quatre consciences » et renforcer encore la conscience politique, la conscience idéologique et la conscience d'action du parti.
La réalisation de l'unité de la direction du parti et l'optimisation de la gouvernance d'entreprise, l'intégration organique de la construction du parti et des statuts, la clarification de la position de l'Organisation du parti dans la structure de gouvernance d'entreprise et la normalisation de la mise en œuvre de la recherche et de la discussion du Comité du parti sont des procédures préalables à la prise de décisions importantes du Conseil d'administration et de la direction. Mettre en œuvre en profondeur les normes de gouvernance d'entreprise des institutions bancaires et d'assurance et certaines mesures visant à renforcer le leadership du parti dans l'amélioration de la gouvernance d'entreprise des entreprises provinciales, afin de combler les lacunes, de combler les lacunes et de promouvoir le développement.
2. Renforcer la gestion des capitaux propres des actionnaires et renforcer la responsabilité de la gestion des capitaux propres. En mettant l'accent sur la normalisation du comportement des actionnaires, le renforcement de la qualification des actionnaires et la gestion des capitaux propres, nous effectuons une nouvelle vérification de pénétration de la situation des actionnaires avant l'inscription. Renforcer l'évaluation du rendement des actionnaires, procéder à l'auto - inspection de la qualification et de l'exécution des engagements des principaux actionnaires, examiner et approuver le rapport annuel d'évaluation des principaux actionnaires, qui est conforme aux exigences réglementaires. Gérer correctement les opérations entre apparentés, s'acquitter rigoureusement des obligations d'examen, de divulgation et de déclaration des opérations entre apparentés conformément aux dispositions réglementaires, gérer correctement la liste des parties liées et promouvoir la conformité juridique et la normalisation de la gestion des opérations entre apparentés.
3. Promouvoir le fonctionnement efficace du Conseil d'administration. Convoquer une Assemblée des actionnaires et une Assemblée du Conseil d'administration conformément à la loi. L'Assemblée générale des actionnaires a été convoquée deux fois tout au long de l'année et 16 rapports et propositions ont été examinés et adoptés. Le Conseil d'administration a examiné et adopté 79 rapports et propositions à sept reprises et a pris des décisions sur des questions importantes telles que le budget annuel et le plan final, la distribution des bénéfices, le rapport d'audit financier et les opérations connexes. Jouer pleinement le rôle des commissions spécialisées. Le Comité spécial du Conseil d'administration s'est acquitté efficacement de ses fonctions et a activement fourni des conseils professionnels pour appuyer la prise de décisions scientifiques et efficaces du Conseil d'administration. Au cours de la période considérée, les comités spéciaux ont joué pleinement leur rôle de pont entre la direction et le Conseil d'administration et ont tenu 40 réunions. Effectuer une évaluation de la gouvernance d'entreprise de haute qualité, achever efficacement l'évaluation de la gouvernance d'entreprise du CIRC, résumer soigneusement l'expérience, corriger activement les problèmes et les lacunes connexes et assurer un suivi continu afin d'améliorer continuellement le niveau de gouvernance d'entreprise. Au cours de la période considérée, la Banque a reçu le titre honorifique de « modèle annuel de gouvernance d'entreprise » lors de la Conférence annuelle de la Chine sur les finances et l'économie de 2021 et de la dix - neuvième liste de la Chine sur les finances et l'économie.
Promouvoir l'optimisation structurelle et renforcer la gestion interne
1. Optimiser continuellement la restructuration. La transformation du commerce de détail a été accélérée, 170000 cartes de crédit ont été émises et les prêts personnels ont fortement augmenté, avec un solde de 61 159 milliards de RMB, en hausse de 25% par rapport à l'année précédente. De nombreuses mesures ont été prises pour promouvoir la transformation et le développement des entreprises publiques, qui ont mis en place la première activité de financement des comptes débiteurs en mode de confirmation du certificat numérique de la sector - forme zhongcheng en Chine, lancé de nouveaux produits tels que « lanyin Chain letter » et « Medical Insurance Loan », et lancé des activités telles que « longshang e Loan », « Medical Insurance Loan », « Agricultural Easy Loan » et « Lily Benefit Agricultural Loan ». L'ajustement actif de la structure de la dette a entraîné une baisse des coûts et une baisse de 10 pb du taux d'intérêt annuel des dépôts; La capacité des instruments de passif actif a été élargie, 33 milliards de RMB de certificats de dépôt interbancaires ont été émis au cours de l'année et l'échelle du passif actif a augmenté de 54%.
2. Mettre en œuvre en profondeur la stratégie de renforcement du siège social. Mener à bien le travail de « trois déterminations » de l'administration centrale, trier et optimiser les responsabilités de travail et clarifier les effectifs. Mettre en place un service de contrôle interne et de conformité au niveau de la gestion des opérations, optimiser la structure de gestion des risques et renforcer la construction d'une culture de conformité. Renforcer la dotation en personnel et compléter la dotation en personnel de 11 départements et 19 succursales du siège social par lots. Optimiser le système de formation des talents, mettre en place à titre préliminaire des équipes de gestion et des équipes professionnelles à cinq niveaux et mettre en place un mécanisme de gestion du personnel capable d'aller de l'avant et de sortir. 3. Mettre pleinement en œuvre l'amélioration de la gestion. Conformément au plan stratégique du Conseil d'administration, le plan d'action triennal de la Banque de Lanzhou pour l'amélioration de la gestion en 2021 a été élaboré et six aspects, à savoir l'amélioration de la gestion des risques, l'optimisation de l'évaluation du rendement, la construction de normes institutionnelles, la gestion des ressources humaines, L'amélioration de la gouvernance d'entreprise et l'appui aux technologies de l'information, ont été choisis comme projets clés pour renforcer continuellement le niveau de gestion. Engager une entreprise externe pour optimiser le système de rémunération et d'évaluation, lier le salaire au revenu et aux bénéfices, augmenter le poids de l'indice des bénéfices, réduire l'écart d'évaluation du rendement et stimuler l'enthousiasme entrepreneurial des employés. Mener à bien les activités de l '« Année de construction de la gestion de la conformité au contrôle interne », effectuer des audits spéciaux sur la classification des risques de prêt, les activités d'investissement hors bilan, l'évaluation du rendement et les activités de crédit Vert, et effectuer en permanence l'évaluation du contrôle interne des succursales.
4. Renforcement des capacités scientifiques et technologiques. Lancer la construction de grands projets, accélérer le rythme de la transformation numérique, lancer officiellement le développement et la construction de deux grands projets informatiques, à savoir le système de crédit et le Groupe de projets de données, et affecter du personnel à temps plein. Optimiser la sector - forme de données de base, améliorer la construction de base de la sector - forme de contrôle des risques de Big Data, réformer l'architecture de contrôle des risques de Big Data, optimiser les performances de la sector - forme et améliorer l'efficacité du traitement de la sector - forme. Soutenir les technologies de l'information, promouvoir la coopération en matière de données externes de manière ordonnée, renforcer la gestion des données externes et promouvoir l'application des données externes. Renforcer la construction de scénarios de paiement, construire activement l'écosystème des services financiers, le montant cumulé des transactions reçues s'élève à 19 868 milliards de RMB, et publier la version 6.0 de la Banque mobile personnelle.
Renforcer la gestion des risques et améliorer encore la qualité des actifs
1. Améliorer le système de gestion des risques. Optimiser davantage le cadre global de gestion des risques, renforcer les trois lignes de défense de la gestion des activités, de la conformité aux risques et de l'inspection disciplinaire de l'audit interne, maintenir la qualité des actifs à un niveau stable, et réaliser « trois baisses consécutives » du taux des prêts non productifs. Renforcer la gestion prospective des risques, améliorer le mécanisme de « crédit d'abord, puis crédit », effectuer des opérations parallèles de crédit, mettre en place un système de gestion des garanties qualifié et optimiser le système de crédit. Renforcer le suivi des prêts dans les domaines clés et renforcer la gestion des prêts de la sector - forme de financement du Gouvernement et des prêts immobiliers.
2. Maintenir la stabilité de la qualité des actifs. Nous adhérerons au concept de gestion prudente des risques, améliorerons encore le système global de gestion des risques, éviterons efficacement les risques, optimiserons continuellement le modèle de contrôle des risques, effectuerons l'alerte rapide et l'élimination des risques et maintiendrons la stabilité de la qualité des actifs.
3. Renforcer encore la construction du contrôle interne et de la conformité. Améliorer la structure organisationnelle du contrôle interne et de la conformité, établir un département du contrôle interne et de la conformité au siège social et être responsable du contrôle interne et de la conformité à l'échelle de la Banque. Optimiser davantage le système de contrôle interne et de conformité et améliorer continuellement le mécanisme de gestion de la prévention des cas. Renforcer encore la construction d'une culture de conformité et améliorer la sensibilisation aux opérations de conformité et la capacité de prévention des risques conformément à la loi. Servir activement les localités et s'acquitter efficacement de la responsabilité sociale des entreprises
1. Services proactifs et intégration dans la situation générale du développement économique et social local. En se concentrant sur le déploiement stratégique de l'économie provinciale et municipale, en prenant toujours le Service de l'économie locale comme objectif et Mission, en augmentant constamment le soutien financier, le Gouvernement et les entreprises ont réalisé une bonne situation de « résonance de fréquence commune ». Mettre en place et améliorer le mécanisme d'amarrage et de commercialisation des grands projets dans toute la province, et amarrer avec succès près de 300 projets clés dans les provinces et les villes. Nous avons activement consolidé les réalisations en matière de réduction de la pauvreté, nous nous sommes activement intégrés dans la situation générale de la revitalisation rurale, nous avons fait progresser le développement d'un financement inclusif et nous avons mené à bien les petites et moyennes entreprises d '« irrigation au goutte - à - goutte précise », nous avons atteint l'objectif de « deux augmentations » et le solde des prêts liés à l'agriculture de la Banque a atteint 32 038 milliards de RMB. Il a remporté le « prix financier du Gouverneur provincial » et le « prix collectif avancé de lutte contre la pauvreté dans la province de Gansu » au cours des dix années consécutives.
2. Soutenir activement la lutte contre les épidémies et la prévention des épidémies. Soutenir pleinement les efforts provinciaux et municipaux de prévention des épidémies et verser 10 millions de RMB au Gouvernement populaire municipal de Lanzhou; Don cumulé de plus de Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) yuans de matériel de prévention des épidémies à diverses localités; Une équipe de bénévolat a été créée et les employés de la Banque ont participé à plus de 1 000 bénévoles. Résoudre activement les difficultés des clients, répondre aux politiques, lancer des mesures urgentes telles que le renouvellement des prêts, le renouvellement, la modification du plan de remboursement, la prolongation de la période de paiement des intérêts, la protection du crédit et d'autres mesures spéciales et la « voie verte », accorder 876 millions de RMB de prêts à 51 entreprises de santé et de prévention des épidémies, 602 millions de RMB de prêts à 58 entreprises touchées par l'épidémie et organiser raisonnablement le renouvellement, le renouvellement et l'extension des prêts à l'échéance de 216 petites et moyennes entreprises qui ont des difficultés temporaires de remboursement en raison de l'épidémie. Le plan de remboursement a été modifié de 8369 milliards de RMB. Assurer activement un service fluide, maximum
